স্বীকৃত ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনা বিশেষজ্ঞ কী
একজন স্বীকৃত ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনা বিশেষজ্ঞ একজন সার্টিফাইড পাবলিক অ্যাকাউন্ট্যান্ট (সিপিএ) যিনি পরিবার এবং ব্যক্তিদের আর্থিক সংস্থান এবং স্মার্ট বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার বিষয়ে পরামর্শ দিতে সক্ষম হতে চান। বিশেষত, এই পদবিযুক্ত ব্যক্তি আর্থিক ইতিহাসের মূল্যায়ন করে, এমন ক্ষেত্রগুলি নির্দেশ করে যা উন্নতির প্রয়োজন এবং লক্ষ্যগুলি পূরণের জন্য একটি সংশোধিত পরিকল্পনার প্রস্তাব দেয়।
লক্ষ্যগুলি স্বল্প-মেয়াদী যেমন ছুটি নেওয়া বা গাড়ি বা দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্য যেমন অবসর বা কলেজ শিক্ষার জন্য সঞ্চয় হিসাবে থাকতে পারে।
BREAKING নিচে স্বীকৃত ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনা বিশেষজ্ঞ
একজন স্বীকৃত ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনা বিশেষজ্ঞ কোনও ক্লায়েন্টের আর্থিক পরিকল্পনাটি ট্র্যাকেই রয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য নিয়মিত ভিত্তিতে পর্যালোচনাও পরিচালনা করবে। একজন স্বীকৃত ব্যক্তিগত আর্থিক বিশেষজ্ঞ স্টক, মিউচুয়াল ফান্ড, বন্ড ইত্যাদির জন্য সুপারিশ করতে পারে তবে প্রকৃত ট্রেডিং ক্লায়েন্ট বা ব্রোকারের দ্বারা করা উচিত।
একজন স্বীকৃত ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনা বিশেষজ্ঞ হয়ে উঠছেন
বিশেষজ্ঞ হওয়ার জন্য, তাকে অবশ্যই ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনা (পিএফপি) কোর্স এবং অভিজ্ঞতার প্রয়োজনীয়তা সম্পন্ন করতে হবে, আমেরিকান ইনস্টিটিউট অফ সার্টিফাইড পাবলিক অ্যাকাউন্ট্যান্টস (এআইসিপিএ) থেকে একটি পরীক্ষা পাস করতে হবে এবং এআইসিপিএর একজন সু-স্থায়ী সদস্য হতে হবে।
এই পদবি বিশেষত অ্যাকাউন্টেন্টদের জন্য দরকারী যারা তাদের অনুশীলনটি ব্যক্তিগত এবং পরিবার পরিকল্পনায় ফোকাস করতে চান। সাধারণত, এই জাতীয় অনুশীলনকারীরা পরিকল্পনার প্রক্রিয়ায় প্রস্তাবিত বিনিয়োগ কৌশলগুলি বাস্তবায়নে নিযুক্ত হবে না।
