তাদের বৃহত অংশগুলির পাশাপাশি, আঞ্চলিক ব্যাংকিং স্টকগুলি এ বছর এ পর্যন্ত প্রায় দুই শতাংশ পয়েন্ট সাফ অ্যান্ড পি 500 ট্রেল করে। দীর্ঘস্থায়ী মার্কিন-চীন বাণিজ্য যুদ্ধের ফলে পতিত সুদের হার এবং ২০২০ সালের মন্দার আশঙ্কা ফেডারেল রিজার্ভের কাটাকাটি মার্জিনকে অব্যাহত রাখার কারণে ছোট ব্যাংকগুলির কাছে ধ্রুবক হয়ে দাঁড়িয়েছে।
সাধারণত, ব্যাংকগুলি স্বল্প মেয়াদী andণ গ্রহণ করে এবং দীর্ঘমেয়াদী ndণ দেয়। সুতরাং, যখন এই বছরের বেশ কয়েকটি বিভাগের মতো ফলন কার্ভটি উল্টে যায় তবে নেট সুদের মার্জিন সংকুচিত হয়। তদুপরি, বৃহত্তর আর্থিক সংস্থাগুলির বিপরীতে, আঞ্চলিক ব্যাংকগুলির সাধারণত আয়ের বৈচিত্র্যের জন্য মূলধন বাজারের ব্যবসা থাকে না।
"নিম্ন হারের ম্যাক্রো হেডওয়াইন্ডগুলি আঞ্চলিক ব্যাংকগুলির জন্য একটি বিশাল চ্যালেঞ্জ উপস্থাপন করে, " বিশ্লেষক কিথ হরওভিটস ব্যারনের প্রতি ক্লায়েন্টদের কাছে একটি নোটে লিখেছিলেন।
সঙ্কুচিত মার্জিন থেকে চ্যালেঞ্জ থাকা সত্ত্বেও, ব্যবসায়ীদের নীচে আলোচিত তিনটি আঞ্চলিক ব্যাংক এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ড (ইটিএফ) ট্র্যাক করা উচিত। প্রযুক্তিগত দৃষ্টিকোণ থেকে প্রতিটি তহবিল সুস্পষ্ট পরিসীমা-বেঁধে দেওয়া প্যাটার্নের মধ্যে ট্রেড করে এবং দামগুলি ক্রমবর্ধমান সমর্থন স্তরে অব্যাহত থাকলে উচ্চ সম্ভাবনার সেটআপ দেয়।
এসপিডিআর এস এন্ড পি আঞ্চলিক ব্যাংকিং ইটিএফ (কেআরই)
প্রায় billion ২ বিলিয়ন ডলারের নিট সম্পদ এবং 0.35% ম্যানেজমেন্ট ফি চার্জ করার সাথে, এসপিডিআর এস অ্যান্ড পি আঞ্চলিক ব্যাংকিং ইটিএফ (কেআরই) এর লক্ষ্য এস এস পি এবং আঞ্চলিক ব্যাংক নির্বাচন শিল্প সূচকে অনুরূপ রিটার্ন প্রদান করা - মার্কিন আঞ্চলিক ব্যাংকিং স্টক সমন্বিত একটি সমান ওজনযুক্ত মানদণ্ড। 13 বছর বয়সী তহবিলের আঞ্চলিক ফোকাস মাঝারি এবং ছোট ক্যাপের নামের প্রতি ঝোঁক তৈরি করে। ইটিএফের 123 টি হোল্ডিংয়ের পোর্টফোলিওগুলিতে পিএনসি ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস গ্রুপ, ইনক। (পিএনসি), ফার্স্ট রিপাবলিক ব্যাংক (এফআরসি), এবং ক্যামেরিকা ইনকর্পোরটেড (সিএমএ) অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। দৈনিক spread মিলিয়নেরও বেশি শেয়ারের দৈনিক ট্রেডিং ভলিউম, ইনটারডে এবং সুইং ট্রেডিং কৌশল উভয়েরই সাথে গড়ে গড়ে পেনি স্প্রেড স্যুট combined 9 ই অক্টোবর, 2019, কেআরই একটি 2.34% লভ্যাংশ ফলন জারি করে এবং এ বছর এ পর্যন্ত 12% এর চেয়ে সামান্য লাভ করেছে।
মার্চের শুরু থেকেই ইটিএফের শেয়ারের দামটি একটি সু-সংজ্ঞায়িত অবতীর্ণ চ্যানেলের মধ্যে দোলায়মান হয়ে গেছে, বাজারের উভয় দিকে বেশ কয়েকটি উচ্চ সম্ভাবনার ব্যবসায়ের সুযোগ সরবরাহ করে। দাম যদি বর্তমান স্তরের থেকে কম চলতে থাকে তবে ব্যবসায়ীদের চ্যানেল প্যাটার্নের নিম্ন ট্রেন্ডলাইনের দিকে $ 47 এ প্রবেশের পয়েন্টটি খুঁজতে হবে এবং স্বল্প-মেয়াদী ওভারসোল্ড শর্তগুলি নিশ্চিত করতে 30 এর নীচে একটি আপেক্ষিক শক্তি সূচক (আরএসআই) পড়া উচিত। চ্যানেলের উপরের ট্রেন্ডলাইনটির নিকটে লাভের বুকিংয়ের নীচে কোথাও একটি স্টপ-লস অর্ডার দেওয়ার কথা বিবেচনা করুন।
iShares মার্কিন আঞ্চলিক ব্যাংক ETF (IAT)
আইশ্রেস ইউএস আঞ্চলিক ব্যাংক ইটিএফ (আইএটি) এর একটি উদ্দেশ্য রয়েছে জো জোস ইউএস সিলেক্ট আঞ্চলিক ব্যাংক সূচকগুলির কার্যকারিতা ট্র্যাক করার জন্য। এর বিনিয়োগের আদেশটি অর্জনের জন্য, 1 391.01 মিলিয়ন তহবিল অন্তত অন্তর্নিহিত সূচক তৈরির স্টকগুলিতে তার সম্পদের অন্তত 90% বিনিয়োগ করে। ইটিএফের শীর্ষ তিনটি স্টক বরাদ্দ - ইউএস ব্যাংককর্প (ইউএসবি), পিএনসি ফিনান্সিয়াল, এবং বিবি অ্যান্ড টি কর্পোরেশন (বিবিটি) - প্রায় 35% ওজনের একটি সংযোজিত ওজনের বহন করে, তহবিলটি কিছুটা শীর্ষ ভারী করে তোলে। প্রায় 0.04% এবং ডলারের পরিমাণের প্রায় 7 মিলিয়ন ডলারের পরিমাণের তরলতা ট্রেডিং ব্যয় ধরে রাখে, যখন 0.42% ম্যানেজমেন্ট ফি আরও বর্ধিত সময়ের জন্য কার্যকর রাখে। 9 ই অক্টোবর, 2019 পর্যন্ত, আইএটি উত্পন্ন 2.63% এবং আজ অবধি 16.40% অবধি ট্রেড হয় (ওয়াইটিডি)। গত এক মাস ধরে, ইটিএফ প্রায় 6% ফিরে এসেছে%
আইএটি শেয়ারগুলি জানুয়ারি এবং ফেব্রুয়ারি মাসে তীব্রতর আকারে প্রবণতা অর্জন করে তবে সেই থেকে পাশাপাশি চলে গেছে moved এপ্রিল থেকে, তহবিলের পরিমাণ অবিচ্ছিন্নভাবে হ্রাস পেয়েছে, ষাঁড় বা ভালুক উভয়ই দামের পদক্ষেপের নিয়ন্ত্রণ নিতে এগিয়ে যায় না। ইটিএফ গত মাসের সুইং হাই থেকে প্রায়%% হ্রাস পেয়েছে,, 41.60 ডলার রেঞ্জের নিম্ন ট্রেন্ডলাইনে সমর্থন পরীক্ষা করার জন্য লক্ষ্য করছে। যারা সেই স্তরে দীর্ঘ অবস্থান নেন তাদের ট্রেডিং রেঞ্জের উপরের প্রতিরোধের কাছে profit 47.50 এ টেক প্রফিট অর্ডার স্থাপনের কথা ভাবা উচিত। আগস্টের সুইংয়ের নীচে। 41.60 এর নীচে কিছুটা স্টপ অর্ডার দিয়ে মূলধনকে সুরক্ষিত করুন।
ডাইরেক্টিয়ন দৈনিক আঞ্চলিক ব্যাংকগুলি বুল 3 এক্স শেয়ার ইটিএফ (ডিপিএসটি)
২০১৫ সালে চালু করা, ডাইরেক্টিয়ন ডেইলি রিজিওনাল ব্যাংকস বুল 3 এক্স শেয়ার (ডিপিএসটি) ইটিএফ এসএন্ডপি আঞ্চলিক ব্যাংক নির্বাচন শিল্প সূচকের দৈনিক রিটার্ন সরবরাহের তিনগুণ চেষ্টা করে - কার্যকরভাবে এটিকে কেআরইয়ের একটি বর্ধিত সংস্করণ হিসাবে তৈরি করে। ব্যবসায়ীদের সচেতন হওয়া উচিত যে ইটিএফের দীর্ঘমেয়াদী রিটার্নগুলি প্রতিদিনের পুনরায় ভারসাম্যের কারণে সংশ্লেষের প্রভাবের কারণে বিজ্ঞাপনিত লিভারেজ থেকে বিচ্যুত হতে পারে। তা সত্ত্বেও, তহবিল তাদের জন্য একটি শক্তিশালী স্বল্প-মেয়াদী কৌশলগত পণ্য সরবরাহ করে যা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের আঞ্চলিক ব্যাংকিং স্টকগুলিতে আগ্রাসী বুলিশ বাজি রাখতে চায়। গড় 0.28% স্যুট কৌশলগুলির ছড়িয়ে পড়ে যা লাভগুলি কিছুটা বেশি ব্যয় কাটাতে দেয়। যদিও ইটিএফ এর ব্যয় অনুপাত 1% বেশি মনে হতে পারে, তবে এটি অন্যান্য তহবিলের সাথে সামঞ্জস্য করে যা লিভারেজযুক্ত এক্সপোজার সরবরাহ করে। ডিপিএসটি million 20 মিলিয়ন ডলারের পরিচালনার অধীনে (এইউএম) সম্পদগুলি নিয়ন্ত্রণ করে, একটি 1.77% লভ্যাংশ ফলন সরবরাহ করে এবং 9 ই অক্টোবর, 2019 পর্যন্ত 20% ওয়াইটিডি-র থেকে কিছুটা উপরে রয়েছে।
যেহেতু ডিপিএসটি কেআরই-তে একই সূচকটি সন্ধান করে, এতে অবাক হওয়ার কিছু নেই যে তাদের দুটি চার্ট প্রায় একে অপরকে মিরর করে। গত সাত মাস ধরে গঠিত একটি 15-পয়েন্ট অবতরণ চ্যানেলটি পরিসীমা বেঁধে দেওয়া ব্যবসায়ীদের জন্য অত্যন্ত লাভজনক সুযোগ দেয় যা who 28 এর নিদর্শনটির সমর্থন ট্রেন্ডলাইনের কাছাকাছি কিনে এবং চ্যানেলের প্রতিরোধের ট্রেন্ডলাইনটির কাছাকাছি $ 43 এ প্রস্থান করে। তবে, মূলধন প্রতিশ্রুতিবদ্ধ হওয়ার আগে, বর্তমান বিক্রয় বন্ধ শেষ হয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য, একটি হাতুড়ি মোমবাতি বা বুলিশ আকস্মিক প্যাটার্নের মতো সহায়তায় দামের বিপরীতের চিহ্নগুলির জন্য অপেক্ষা করুন।
StockCharts.com
