একটি মিউচুয়াল ফান্ড কি?
মিউচুয়াল ফান্ড অর্থের একটি পুল যা স্টক এবং বন্ডের মতো সম্পদে বিনিয়োগ করে। অর্থের পুলটি বিনিয়োগকারীদের কেনা বেচা করার জন্য শেয়ারগুলিতে ভাগ হয়ে যায়। একটি মিউচুয়াল তহবিল একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করার একটি কার্যকর উপায় সরবরাহ করে এবং কোনও বিনিয়োগের মতোই, আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলি পূরণ করে এমন এক বা একাধিক মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করা পুরোপুরি গবেষণা জড়িত।
মিউচুয়াল তহবিল পর্যালোচনা এবং আপনার পোর্টফোলিও জন্য এটি সঠিক পছন্দ কিনা তা সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য নীচে তিনটি পদক্ষেপ রয়েছে।
বিনিয়োগের স্টাইলটি আকার দিন
প্রথম পদক্ষেপটি মিউচুয়াল ফান্ডটি শ্রেণির শ্রেণিবদ্ধ করা হয় তা নির্ধারণের জন্য এটি আপনার ক্ষেত্রের মধ্যে উপযুক্ত কিনা। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি একটি মিউচুয়াল তহবিল খুঁজছেন যা স্থির আয় অর্জন করে, একটি মিড-ক্যাপ মান তহবিল, যা বৃদ্ধি-ভিত্তিক, সম্ভবত আপনাকে হতাশ করবে।
বিনিয়োগের শৈলীগুলি বৃদ্ধি বা মূল্য, বড় বা ছোট সংস্থাগুলি এবং প্যাসিভ বা সক্রিয় বিনিয়োগের ক্ষেত্রেও দেখা যায়।
কোনও তহবিলের বিনিয়োগের স্টাইল নির্ধারণ করা কঠিন নয়। মর্নিংস্টারের মতো একটি আর্থিক-বিনিয়োগের ট্র্যাকিং ওয়েবসাইটটিতে এমন সরঞ্জামগুলির পাশাপাশি সমস্ত তহবিল মূল্যায়নে সহায়তা করতে এমন সরঞ্জামগুলির সাথে সমস্ত মৌলিক তথ্য এবং পারফরম্যান্স ডেটা রয়েছে। একটি মিউচুয়াল ফান্ডের স্ক্রীনার সরঞ্জাম, যেমন মর্নিংস্টারের সরবরাহকৃত সরঞ্জাম ব্যবহার করা এই কাজটিতে সহায়তা করতে পারে।
পারফরম্যান্স তুলনা করুন
এরপরে, performanceতিহাসিক পারফরম্যান্স ডেটা পর্যালোচনা করুন এবং আপনার নির্বাচিত মিউচুয়াল ফান্ডকে এর কয়েকজন সমবয়সীদের সাথে তুলনা করুন। মর্নিংস্টার প্রতিটি তহবিলের ঝুঁকি এবং তার মহাবিশ্বের অন্যান্য ফান্ডের তুলনায় historicalতিহাসিক রিটার্নকে রেকর্ড করে যাতে আপনি সহজেই নির্ধারণ করতে পারেন কোনও তহবিল গড়ের চেয়ে বেশি ঝুঁকি গ্রহণ করে কিনা। দু'জনের মধ্যে আদর্শ ভারসাম্য, ঝুঁকি এবং রিটার্নগুলি আবার আপনার ঝুঁকি সহনশীলতা এবং বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলির উপর নির্ভর করে।
তহবিলের রিটার্নগুলির সামঞ্জস্যতা নির্ধারণ করতে historicalতিহাসিক পারফরম্যান্স সংখ্যার আরও গভীর খনন করুন। সবে ভাগ্য হতে পারে এমন এক অভূতপূর্ব বছরের কারণে পাঁচ বছরের গড় রিটার্নগুলি কি দুর্দান্ত দেখাচ্ছে?
এমন একটি তহবিল নির্বাচন করার চেষ্টা করুন যা নিয়মিতভাবে তার বেঞ্চমার্ককে ছাড় দেয় এবং এমন একটি বাজার যা কিছুটা মন্দাকে সহ্য করে। এই সংখ্যাগুলি সম্ভবত মিউচুয়াল ফান্ড পরিচালকদের উচ্চতর দক্ষতার চিত্রিত করে। কখনও কখনও, তবে, যখন বাজারটি ক্র্যাশ হয়, এমনকি সেরা পরিচালকদেরও কোনও পোর্টফোলিও লোকসান থেকে বাঁচাতে পারে না। এই কারণে তুলনামূলক তহবিলের তুলনায় তহবিলের উল্টো এবং ডাউনসাইড ডেটাও তুলনা করুন।
কী Takeaways
- মিউচুয়াল ফান্ডগুলি অর্থের বড় পুল যা স্টক এবং বন্ডগুলির মতো সম্পদে বিনিয়োগ করে a তহবিল নির্বাচন করার প্রথম পদক্ষেপটি বিনিয়োগের স্টাইল নির্ধারণ করা এবং এটি আপনার উদ্দেশ্যগুলির পক্ষে উপযুক্ত কিনা তা নির্ধারণ করা a তহবিলের কার্যকারিতা যাচাই বাছাই করাও ভাল ধারণা বহু বছর ধরে এবং রিটার্নগুলিতে ধারাবাহিকতার সন্ধান করুন its এর সমবয়সীদের সাথে মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনা আপেক্ষিক কার্য সম্পাদন এবং ফি সম্পর্কে আরও ভাল ধারণা দেয়।
মিউচুয়াল ফান্ডের ফিগুলি পরিমাপ করুন
অবশেষে, তহবিলের ব্যয় এবং ফি কাঠামোটি একবার দেখুন। কৌশলগত মিউচুয়াল ফান্ডগুলির ভারী বাণিজ্য রয়েছে বা খুব সক্রিয়ভাবে পরিচালিত রয়েছে তাদের বার্ষিক ব্যয় বেশি। এই ব্যয়গুলির ফ্যাক্টর তারা আপনাকে গ্রহণের আসল হারকে সরাসরি প্রভাবিত করে।
যেহেতু উচ্চতর পরিচালন ফি চার্জ করে এমন কোনও তহবিল অগত্যা ভাল বা খারাপ নয়, তবুও আপনি যে ধরণের তহবিল বেছে নেবেন তার জন্য যুক্তিসঙ্গত ব্যয় অনুপাতের বিষয়ে আপনাকে সচেতন থাকতে হবে। আবার একটি মিউচুয়াল ফান্ডের ফি এর সমকক্ষদের সাথে তুলনা করা আপনার পোর্টফোলিওটির জন্য তহবিলটি সঠিক কিনা তা নির্ধারণ করতে সহায়তা করতে পারে।
