অফশোর ব্যাংকিং প্রায়শই উচ্চ পর্যায়ের আর্থিক পরিশীলনের সাথে এবং কখনও কখনও চিকানারি সম্পর্কিত হয়। তবে, বাস্তবতাটি হ'ল গড় ব্যক্তি মাত্র কয়েক ঘন্টা কাজ করে একটি অফশোর ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খুলতে পারে। প্রতিটি অফশোর ব্যাংক এবং বিদেশী এখতিয়ারের নিজস্ব প্রয়োজনীয়তা থাকে, সুতরাং আপনার অবস্থার সাথে সম্পর্কিত সুনির্দিষ্ট বিবরণগুলি খুঁজতে আপনাকে কিছু গবেষণা করতে হবে। নীচে আপনি সুইজারল্যান্ড, কেম্যান দ্বীপপুঞ্জ এবং চ্যানেল দ্বীপপুঞ্জের মতো সাধারণ অফশোর ব্যাংকিং কেন্দ্রগুলির উপর ভিত্তি করে কী আশা করতে পারেন তার একটি সংক্ষিপ্তসার রয়েছে।
বেসিক প্রয়োজনীয়তা
অফশোর ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার মূল বিষয়গুলি আপনার দেশে একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার অনুরূপ। অফশোর ব্যাংকগুলি আপনার ব্যক্তিগত তথ্য যেমন আপনার নাম, জন্ম তারিখ, ঠিকানা, নাগরিকত্ব এবং পেশা জিজ্ঞাসা করবে।
আপনার ব্যক্তিগত তথ্য যাচাই করতে, আপনি আপনার পাসপোর্ট, ড্রাইভারের লাইসেন্স বা কোনও সরকারী সংস্থা কর্তৃক প্রদত্ত অন্যান্য শনাক্তকরণের নথি জমা দেওয়ার আশা করতে পারেন expect অতিরিক্তভাবে, ব্যাংকগুলি আপনার আবাস বা শারীরিক ঠিকানা যাচাইয়ের সাথে সম্পর্কিত কারণ এটি করের সমস্যাগুলিকে প্রভাবিত করতে পারে। এই প্রয়োজনীয়তাটি কোনও ইউটিলিটি বিল বা অনুরূপ নথি উপস্থাপনের মাধ্যমে সন্তুষ্ট হতে পারে।
অফশোর ব্যাংকগুলিতে উপস্থাপিত হতে পারে বিভিন্ন সনাক্তকরণের নথিগুলির বিস্তৃত কারণে, একটি নথির সত্যতার অতিরিক্ত নিশ্চয়তা প্রায়শই প্রয়োজন। নির্দিষ্ট কিছু দস্তাবেজের একটি নোটারিযুক্ত অনুলিপি কিছু ক্ষেত্রে যথেষ্ট হতে পারে। অন্যান্য অফশোর কেন্দ্রগুলি একটি "অ্যাপোস্টিলস" স্ট্যাম্প পছন্দ করে, যা একটি বিশেষ ধরনের শংসাপত্রের চিহ্ন যা আন্তর্জাতিকভাবে ব্যবহৃত হয়। এই ক্ষেত্রে যেখানে আপনার রাজ্য বা জাতির জন্য এই স্ট্যাম্প ইস্যু করার জন্য অনুমোদিত সরকারী অফিসে যেতে হবে। (একটি সাধারণ ওভারভিউয়ের জন্য, ট্যাক্স হ্যাভেন্সগুলিতে একবার নজর দেওয়াও দেখুন ))
কীভাবে একটি অফশোর ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খুলুন এবং অ্যাক্সেস করবেন
অতিরিক্ত যাচাইয়ের ডকুমেন্টস
বেসিকগুলি সমান হলেও, অ্যাকাউন্টটি খোলার জন্য প্রায়শই যথেষ্ট অতিরিক্ত প্রয়োজনীয়তা থাকে। অর্থ পাচার, ট্যাক্স জালিয়াতি বা প্রায়শই অফশোর ব্যাংকিংয়ের সাথে সম্পর্কিত অন্যান্য অবৈধ ক্রিয়াকলাপকে নিরুৎসাহিত করার জন্য এই প্রয়োজনীয়তাগুলি যথাযথ।
প্রথমত, অফশোর ব্যাংকগুলি আপনার বর্তমান ব্যাংক থেকে আর্থিক রেফারেন্স ডকুমেন্টের জন্য জিজ্ঞাসা করতে পারে, গড় ব্যালেন্স এবং "সন্তোষজনক সম্পর্ক" নির্দেশ করে। সর্বাধিক সাধারণভাবে, এটি গত ছয় থেকে 12 মাস ব্যাঙ্কের বিবৃতিতে সন্তুষ্ট।
দ্বিতীয়ত, অনেক অফশোর ব্যাংক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে প্রত্যাশিত লেনদেনের প্রকৃতি সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করে। এটি অত্যধিক হস্তক্ষেপজনক মনে হতে পারে তবে অফশোর ব্যাংকিং কেন্দ্রগুলি অবৈধ কার্যক্রম বন্ধ করার জন্য ক্রমবর্ধমান চাপের মধ্যে রয়েছে। এই উদ্দেশ্যে, অনেক অফশোর ব্যাংক আপনার অতিরিক্ত অর্থের ডকুমেন্টেশন চায়, যে তহবিল আপনি ব্যাংকে জমা করছেন তার উত্সটি লক্ষ্য করে।
যদি টাকাটি আপনার কাজ থেকে আসে তবে আপনার নিয়োগকর্তার কাছ থেকে একটি মজুরি স্লিপই যথেষ্ট হবে। আপনার বিনিয়োগের আয় যাচাই করতে, একটি অফশোর ব্যাংক আপনার বিনিয়োগগুলি এবং সেগুলি কোথায় অনুষ্ঠিত হয় সে সম্পর্কে তথ্য চাইতে পারে।
আপনার অফশোর ব্যাংক অ্যাকাউন্টের জন্য একটি মুদ্রা নির্বাচন করা
গার্হস্থ্য অ্যাকাউন্টগুলির বিপরীতে, অফশোর ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলি কোন মুদ্রার তহবিলটি ধরে রাখতে পারে তার একটি বিকল্প প্রস্তাব করে This
আপনার অ্যাকাউন্টটি বিভিন্ন মুদ্রায় রাখার পরিণতিগুলি বোঝা গুরুত্বপূর্ণ। উদাহরণস্বরূপ, নির্দিষ্ট মুদ্রায় তহবিল রাখা আপনাকে আপনার আমানতের উপর সুদ অর্জনের অনুমতি দিতে পারে, তবে এটি বিদেশী করের দায়বদ্ধতারও ফলস্বরূপ। এছাড়াও, আমানত এবং উত্তোলনের জন্য আপনার মুদ্রা বিনিময় করতে হতে পারে, যা দেওয়া ফি কাঠামো এবং প্রদত্ত বিনিময় হারের উপর নির্ভর করে একটি উল্লেখযোগ্য ব্যয় হতে পারে।
একটি অফশোর ব্যাংক অ্যাকাউন্টে জমা হচ্ছে
অফশোর ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলি প্রায়শই আন্তর্জাতিক তারের স্থানান্তরের মাধ্যমে বৈদ্যুতিনভাবে অর্থায়ন করা হয়। দুর্ভাগ্যক্রমে, যে সিস্টেমগুলি গার্হস্থ্য ব্যাংকিংয়ে সাধারণ ইলেকট্রনিক স্থানান্তরকে সক্ষম করে তারা সাধারণত আন্তর্জাতিকভাবে অর্থ স্থানান্তর করতে সক্ষম হয় না।
একটি ওয়্যার ট্রান্সফার প্রেরণ করা একটি সহজ কাজ, তবে প্রায় সমস্ত ব্যাংক তহবিল প্রেরণ বা গ্রহণের জন্য আন্তর্জাতিক তারের স্থানান্তর ফি নেয় charge তারের স্থানান্তরের জন্য মূল্য নির্ধারণ ব্যাংক থেকে অন্য ব্যাংকে পরিবর্তিত হয়, তাই ডিলগুলি সন্ধান করতে ভুলবেন না। দুর্ভাগ্যক্রমে, কয়েকটি ভাল বিকল্প আছে। দেশীয় চেকগুলি সাধারণত বিদেশী বিচার বিভাগে গৃহীত হয় না এবং নিয়মিতভাবে ব্যক্তিগতভাবে তহবিল জমা দেওয়া অবৈধ।
একটি অফশোর ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে প্রত্যাহার
অফশোর ব্যাংকগুলি তাদের পরিষেবাগুলি ব্যবহারের সুবিধাকে সর্বাধিক করে তোলার জন্য তহবিল প্রত্যাহারের বিভিন্ন উপায় সরবরাহ করে। অনেক অফশোর ব্যাংক একটি সাধারণ ডেবিট / এটিএম কার্ড দেয় যা আপনাকে বিশ্বব্যাপী সহজেই আপনার তহবিলগুলিতে অ্যাক্সেস করতে দেয়। আপনি এই পদ্ধতিটি ব্যবহারের জন্য ফিগুলি অনুসন্ধান করতে চান, যেহেতু এগুলি ব্যয়বহুল হতে পারে। এক সময় বড় পরিমাণে নগদ উত্তোলন এই ফিগুলি হ্রাস করতে সহায়তা করতে পারে।
কিছু অফশোর ব্যাংক চেক দেয়। তবে এটি সাধারণত পছন্দসই পদ্ধতি নয় – প্রাথমিকভাবে, কারণ প্রায়শই অফশোর অ্যাকাউন্টে গোপনীয়তা পছন্দ হয়। বিদেশী অ্যাকাউন্টে টানা চেকগুলি সর্বদা স্থানীয়ভাবে গৃহীত হয় না বলেও সমস্যা দেখা দিতে পারে।
সর্বোত্তম বিকল্পটি দুটি অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করা হতে পারে: একটি অফশোর, একটি ঘরোয়া। এইভাবে, বৈদ্যুতিন তারের স্থানান্তরগুলি বৃহত পরিমাণে অফশোর তহবিলগুলিকে একটি ঘরোয়া অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করতে ব্যবহার করা যেতে পারে যেখানে তারা সহজেই অ্যাক্সেস করতে পারে। এই পদ্ধতিটি বৃহত্তর গোপনীয়তা এবং সুরক্ষা দেয়, পাশাপাশি স্থানীয় ব্যাংকিং পরিষেবাদির সুবিধাও সরবরাহ করে।
তলদেশের সরুরেখা
অফশোর ব্যাংকিংয়ের চারপাশে রহস্যময় সত্ত্বেও, একটি অ্যাকাউন্ট খোলা তুলনামূলকভাবে সহজ। প্রায়শই যা লাগে তা হ'ল কাগজপত্র পূরণ করা, কিছু প্রাথমিক শনাক্তকরণ নথি সরবরাহ করা এবং আপনি অবৈধ কার্যকলাপের জন্য অ্যাকাউন্টটি ব্যবহার করার পরিকল্পনা করছেন না তা দেখানোর জন্য অতিরিক্ত তথ্য সরবরাহ করা।
সেরা মুদ্রা নির্বাচন করা এবং আমানত এবং উত্তোলনের অনুকূলকরণ কিছুটা আরও জটিল, তবে আপনি বিভিন্ন বিকল্পগুলি অধ্যয়ন করার সাথে সবচেয়ে ভাল পছন্দগুলি আরও স্পষ্ট হওয়া উচিত। অফশোর ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলি ব্যবহার করার সময় এবং আন্তর্জাতিক তারের স্থানান্তরগুলি গ্রহণ করার সময়, আপনি দেশে এবং বিদেশে সমস্ত ট্যাক্স বিধি অনুসরণ করছেন তা নিশ্চিত করার জন্য ট্যাক্স পেশাদারের সাথে পরামর্শ করা গুরুত্বপূর্ণ।
