একটি পোর্টফোলিও পরিকল্পনা কি?
একটি পোর্টফোলিও পরিকল্পনা হ'ল সামগ্রিক কৌশল যা দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগের বিষয়ে দিনের সিদ্ধান্ত গ্রহণের জন্য গাইড করে। পোর্টফোলিও পরিকল্পনা অন্যান্য কারণগুলির মধ্যেও ঝুঁকির জন্য বিনিয়োগকারীদের লক্ষ্য এবং সহনশীলতার বিষয়টি বিবেচনা করে।
একটি পোর্টফোলিও পরিকল্পনা বৃহত্তর পেনশন তহবিল এবং উচ্চ-নেট-মূল্যবান ব্যক্তিদের বিনিয়োগের সিদ্ধান্তের দিকনির্দেশনা দেয় তবে এর নীতিগুলি ভবিষ্যতের প্রয়োজন এবং লক্ষ্যের জন্য সঞ্চয় সম্পর্কে উদ্বিগ্ন যে কোনও ব্যক্তি বা পরিবার ব্যবহারের জন্য রূপান্তর করতে পারে।
পোর্টফোলিও পরিকল্পনাটি বোঝা
একটি পোর্টফোলিও পরিকল্পনা বিনিয়োগগুলি বাছাইয়ের একটি নীলনকশা যা কোনও বিনিয়োগকারীর লক্ষ্য এবং প্রত্যাশাগুলির পাশাপাশি ঝুঁকি সহনশীলতার বানান। অন্যান্য কারণগুলির মধ্যে ব্যক্তির বিনিয়োগের দিগন্ত, সম্ভাব্য তরলতার প্রয়োজনীয়তা এবং করের বোঝা অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।
কী Takeaways
- একটি পোর্টফোলিও পরিকল্পনা হ'ল সামগ্রিক কৌশল যা বিনিয়োগের বিষয়ে প্রতিদিন সিদ্ধান্ত গ্রহণ করে। একটি পোর্টফোলিও পরিকল্পনা কী বিবেচনা।
সম্ভাব্য লাভ এবং ঝুঁকির বিভিন্ন ডিগ্রি রয়েছে এমন সম্পদের মধ্যে পরিকল্পনার বরাদ্দ নির্ধারণ করে এমন কারণগুলির মধ্যে এটি রয়েছে।
উদাহরণস্বরূপ, কলেজের বয়সী শিশুদের সাথে তাদের চল্লিশের দশকে একটি দম্পতি তথাকথিত আগ্রাসী স্টক ফান্ডগুলিতে তাদের বেশিরভাগ অর্থ বিনিয়োগের ঝুঁকি নিতে পারে না যখন কেবল অর্থের প্রয়োজন হয় তখন খাড়া লোকসান ভোগ করতে পারে। তবে ভবিষ্যতে অবসর গ্রহণের সাথে সাথে তারা সম্ভবত আক্রমণাত্মক তহবিলে তাদের কিছু অর্থ চাইবেন যখন বেশিরভাগ তুলনামূলক রক্ষণশীল পছন্দে বিনিয়োগ করা হবে। একই দম্পতি, যখন তারা 70 এর দশকে পৌঁছায়, তাদের আয়-বিনিয়োগের বিনিয়োগের ক্ষেত্রে তাদের বেশিরভাগ অর্থ তাদের মাসিক অবসরকালীন আয়ের ক্ষেত্রে অবদান রাখতে পারে।
এটি পোর্টফোলিও বরাদ্দের ভিত্তি, একটি বিনিয়োগকারীর স্বল্প ও দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্য এবং প্রয়োজনগুলির একটি সংকল্প এবং কোন বিনিয়োগগুলি সেগুলিতে পাবার সম্ভাবনা বেশি।
অন্যান্য বিবেচ্য বিষয়
একটি পেশাদার পোর্টফোলিও পরিকল্পনায় অর্থ পরিচালকদের বাইরে নিয়োগ ও চাকরিচ্যুত করার নির্দেশিকা, কোনও সিদ্ধান্ত গ্রহণ বা প্রশাসনের কাঠামো এবং পরিকল্পনাকে কতবার পর্যালোচনা করা উচিত তার ইঙ্গিত রয়েছে।
আপনি কি ঝুঁকি-সহনশীল বা ঝুঁকি-বিরূপ? উত্তরটি আপনার পোর্টফোলিও পরিকল্পনার মূল কী এবং এটি সময়ের সাথে সাথে এটি পরিবর্তিত হতে পারে।
সুবিধাভোগী বা দাতাদের পক্ষে কাজ করা বিনিয়োগকারীদের জন্য, একটি শক্তিশালী পোর্টফোলিও পরিকল্পনা হ'ল একটি ভাল ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার সরঞ্জাম। এটি বিচক্ষণ বিনিয়োগ নিশ্চিত করতে একটি চেকলিস্ট হিসাবে কাজ করে এবং বড় ক্ষতির ঘটনায় বিশ্বস্ততার দায়িত্ব লঙ্ঘনের দাবি করে মামলা মোকদ্দমার বিরুদ্ধে বিনিয়োগকারীদের রক্ষা করতে সহায়তা করে।
একটি পোর্টফোলিও পরিকল্পনা তৈরি করা হচ্ছে
একটি পৃথক বিনিয়োগকারী একা বা পেশাদার বিনিয়োগ পরামর্শদাতার সহায়তায় একটি পোর্টফোলিও পরিকল্পনা তৈরি করতে পারেন।
একটি শক্তিশালী পরিকল্পনায় উদ্দেশ্য সম্পর্কিত একটি বিবৃতি, সিদ্ধান্ত গ্রহণের কাঠামো, বিনিয়োগের দর্শন, বিনিয়োগের উদ্দেশ্য, বিনিয়োগের কৌশল, ঝুঁকি দর্শন এবং সহনশীলতা এবং একটি পোর্টফোলিও পর্যবেক্ষণ প্রক্রিয়া অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
একটি পোর্টফোলিও পরিকল্পনার বাস্তব জীবনের উদাহরণ
উপরোক্ত তালিকাভুক্ত সমস্ত বিষয় কন্ট্রা কোস্টা কাউন্টি কর্মচারীদের অবসর অ্যাসোসিয়েশনের বিনিয়োগ নীতিতে পাওয়া যাবে। এটি একটি বৃহত পেনশন তহবিল যা এই সুবিধাভোগী, কর্মচারী এবং এই ক্যালিফোর্নিয়ার কাউন্টিতে সরকারি চাকরির চাকুরী থেকে অবসরপ্রাপ্তদের পক্ষে কোটি কোটি ডলার বিনিয়োগ করে।
