আর্থিক খাত বিনিয়োগকারীদের আর্থিক সংস্থাগুলি যেমন ব্যাংক, বিনিয়োগ তহবিল, দালালি কার্যক্রম, বীমা সংস্থা এবং রিয়েল এস্টেট সংস্থাগুলির ইক্যুইটি এবং debtণ সিকিউরিটিগুলিতে অংশ নেওয়ার সুযোগ দেয়। আর্থিক শিল্পের মধ্যে পরিচালিত সংস্থাগুলি অত্যন্ত নিয়ন্ত্রিত হয়, যার ফলস্বরূপ বিনিয়োগকারী এবং শেয়ারহোল্ডাররা স্বচ্ছ হয়। আর্থিক সংস্থাগুলির ধারাবাহিক তদারকিও মূলধন প্রশংসা এবং লভ্যাংশ প্রদানের সংমিশ্রণের মাধ্যমে সময়ের সাথে অবিচ্ছিন্ন রিটার্নের সম্ভাবনা সরবরাহ করে। আর্থিক মিউচুয়াল ফান্ড এবং বিনিয়োগকারী বিনিয়োগের অন্যান্য বিকল্পগুলির বিনিয়োগকারীদের এমন একটি শিল্পে অংশ গ্রহণের সুবিধা রয়েছে যা ভোক্তাদের কাছ থেকে উচ্চ চাহিদা হয় এমনভাবে যাতে ঝুঁকির বৈচিত্র্য এবং পরিচালনা অন্তর্নিহিত হয়।
আর্থিক খাতে পরিচালিত সংস্থাগুলি বিনিয়োগকারীদের অনন্য সুবিধা প্রদান করার ক্ষেত্রে, ঝুঁকি রয়েছে। জাতীয় এবং আঞ্চলিক ব্যাংক, বন্ধক সংস্থা, বীমা সরবরাহকারী এবং রিয়েল এস্টেট সংস্থাগুলি সমস্ত সুদের হার এবং creditণের ঝুঁকির মুখোমুখি হয় যা সময়ের সাথে সাথে হ্রাস প্রত্যাবর্তনের দিকে নিয়ে যেতে পারে। একইভাবে, উদ্ভাবনী প্রযুক্তি প্ল্যাটফর্মের আগমন প্রচলিত আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলির মধ্যে বিঘ্ন ঘটানোর মঞ্চ তৈরি করেছে যেহেতু আরও বেশি গ্রাহকরা স্বল্প মূল্যের, ইন্টারনেট ভিত্তিক বিকল্পগুলির দিকে ঝুঁকছেন। যে বিনিয়োগকারীরা তাদের পোর্টফোলিওতে আর্থিক খাতের তহবিল অন্তর্ভুক্ত করেন তাদের অন্যান্য debtণ এবং ইক্যুইটি সুরক্ষা হোল্ডিংগুলির পরিপূরক হিসাবে এটি করা উচিত এবং দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগের সময় দিগন্ত হওয়া উচিত।
মিউচুয়াল ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস ফান্ড ক্লাস এ
মিউচুয়াল ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস ফান্ডের ক্লাস এটিকে প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারী এবং স্বতন্ত্র বিনিয়োগকারীদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের এক নেতা ফ্র্যাঙ্কলিন টেম্পলটন ইনভেস্টমেন্ট দ্বারা সমর্থিত। তহবিলটি ১৯৯ 1997 সালে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল এবং এটি ২০০৯ সালের ডিসেম্বর থেকে অ্যান্ড্রু স্লিম্যান দ্বারা পরিচালিত হয়েছে T টিএফএসআইএক্স আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলির সিকিউরিটিজে সর্বনিম্ন ৮০% তহবিল সম্পদ বিনিয়োগ করে বর্তমান আয়ের উপর গৌণ ফোকাসের সাথে মূলধন প্রশংসা করে মোট আয় করতে চায় gene । স্লিম্যান এবং বিনিয়োগ পরিচালন দল ফান্ডের $ 605.84 মিলিয়ন সম্পদের সংস্থাগুলিতে ফোকাস দেয় যা তাদের অন্তর্নিহিত মূল্যের উপর ভিত্তি করে একটি মূল্য ঝুঁকিতে রয়েছে বলে মনে করা হয়।
টিএফএসআইএক্স বিনিয়োগকারীদের জন্য 10 বছরের বার্ষিক রিটার্ন 3.89% আয় করেছে generated এটির ব্যয় অনুপাত 1.44%, যা 1.52% বিভাগের গড়ের তুলনায় কিছুটা কম। বিনিয়োগকারীরা তহবিলের যে কোনও ক্রয়ের জন্য 5.75% এর অগ্রণী বিক্রয় লোড প্রদান করে এবং প্রাথমিক বিনিয়োগের জন্য সর্বনিম্ন $ 1000 প্রয়োজন। টিএফএসআইএক্সের শীর্ষস্থানীয় হোল্ডিংগুলির মধ্যে আমেরিকান ইন্টারন্যাশনাল গ্রুপ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে 3.49%; সিআইটি গ্রুপ, ইনক। ৩.২৯%; এক্সএল গ্রুপ পিএলসি ২.৯৯%; ওয়েলস ফার্গো এন্ড কোম্পানি ২.২২%; 2.20% এ মেটলাইফ, ইনক।
শ্বাব আর্থিক পরিষেবা তহবিল
শ্বাব ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস ফান্ড বিনিয়োগকারীদের জন্য চার্জ সোয়াব মিউচুয়াল ফান্ডের পরিবারের মাধ্যমে প্রদান করা হয় এবং এটি 2000 সালে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল। ওয়ে লি লি এই তহবিলের পোর্টফোলিও পরিচালক এবং ২০১৩ সালের জুন থেকে এই পদে অধিষ্ঠিত ছিলেন। শোয়াব ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস তহবিল দীর্ঘমেয়াদী উত্পাদন করতে চায় সম্পদ ব্যবস্থাপনায় পরিচালিত সংস্থাগুলির ইক্যুইটি সিকিওরিটিতে সর্বাধিক $$.৫২ মিলিয়ন ডলার সম্পদ বিনিয়োগ করে মূলধন বৃদ্ধি; দালালি কার্যক্রম; বানিজ্যিক ব্যাংক; আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলি; বীমা কোম্পানি; রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের ট্রাস্ট, বা আরআইআইটি, সংস্থাগুলি; এবং সঞ্চয় এবং loanণ সমিতি।
প্রতিষ্ঠার পর থেকে, এসডাব্লুএফএফএক্স ব্যয় অনুপাতের 0.90% সহ 10 বছরের বার্ষিক রিটার্ন 3.32% আয় করেছে has এটি বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি অগ্রিম বা বিলম্বিত বিক্রয় চার্জ আরোপ করে না তবে যোগ্য এবং অযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলির জন্য ন্যূনতম প্রাথমিক বিনিয়োগ প্রয়োজন 100 ডলার। শীর্ষ হোল্ডিংগুলিতে জেপিমরগান চেজ এন্ড কোং অন্তর্ভুক্ত রয়েছে 6.00%; ওয়েলস ফারগো এন্ড কোম্পানী 5.99% এ; বার্কশায়ার হ্যাথওয়ে, ইনক। 5.48% এ; ব্যাংক অফ আমেরিকা কর্পোরেশন ৫.৩২%; এবং সিটিগ্রুপ ইনক। 5.27% এ।
পান্না ব্যাংকিং এবং ফিনান্স ফান্ডের ক্লাস এ
পান্না ব্যাংকিং এবং ফিনান্স ফান্ডের ক্লাস এ বিনিয়োগকারীদের জন্য পান্না বিনিয়োগ গ্রুপের মাধ্যমে উপলব্ধ করা হয়েছে এবং ১৯৯ 1997 সালের শুরু হওয়ার তারিখ রয়েছে। স্টিভেন ই রাসেল এই ফান্ডের পরিচালক, মার্চ ২০১২ সাল থেকে এই পদটি বহন করছে। এইচএসএসএক্স বিনিয়োগকারীদের ইক্যুইটি বাজারে প্রবেশের সুযোগ দেয় আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলির ব্যাংকিং বা আর্থিক সেবায় নিযুক্ত সংস্থাগুলির সাধারণ এবং পছন্দের স্টকের সর্বনিম্ন 218.58 মিলিয়ন ডলারের সম্পদের নূন্যতম 80% বিনিয়োগ করে। তহবিলের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য হ'ল মূল লক্ষ্য হিসাবে বর্তমান আয় সহ মূলধন প্রশংসা মাধ্যমে দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধি।
প্রতিষ্ঠার পর থেকে এইচএসএসএক্স বিনিয়োগকারীদের ১.ense০% ব্যয়ের অনুপাতের সাথে ১০ বছরের বার্ষিক রিটার্ন 3.45% প্রদান করেছে। এটি নতুন বিনিয়োগের উপর 4.30% এর সম্মুখ বিক্রয় বিক্রয় চার্জ করে তবে শেয়ারের ছাড়ের ক্ষেত্রে পিছিয়ে বিক্রয় বিক্রয় ধার্য করে না। বিনিয়োগকারীদের অযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলির জন্য সর্বনিম্ন $ 2, 000 বিনিয়োগ করতে হবে। ২০১৫ সালের সেপ্টেম্বর পর্যন্ত শীর্ষ হোল্ডিংগুলিতে ব্যাংক অফ দি ওজার্কসকে ৩.৪২% হারে অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে; ট্রি ডটকম, ইনক। ২.৯৮%; ক্যালিফোর্নিয়া প্রজাতন্ত্রের ২.৯৯%; প্যাকওয়েস্ট ব্যাংককর্প ২.69৯%; এবং এফসিবি ফিনান্সিয়াল হোল্ডিংস, ইনক। 2.62% এ।
টি রোয়ে মূল্য আর্থিক পরিষেবা তহবিল
টি। রোয়ে প্রাইস ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস ফান্ড 1996 সালে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল এবং এটি গ্যাব্রিয়েল সলোমন দ্বারা পরিচালিত হয়। এটি আর্থিক সেবা খাতে পরিচালিত সংস্থাগুলির সাধারণ শেয়ারে তহবিলের minimum 652.61 মিলিয়ন সম্পদের সর্বনিম্ন ৮০% বিনিয়োগ করে দীর্ঘমেয়াদী মূলধন এবং আয়ের একটি মাঝারি স্তরের বিকাশ ঘটাতে চায়। তহবিল পরিচালকের এমন আর্থিক সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করার সক্ষমতা রয়েছে যা আর্থিক সফটওয়্যার সরবরাহ করে বা আর্থিক পরিষেবা শিল্পে ব্যবসায় পরিচালনার থেকে কমপক্ষে 50% আয় উপার্জনকারীদের। PRISX এ অন্তর্ভুক্ত সংস্থাগুলি সময়ের সাথে সাথে মূলধন প্রশংসার সম্ভাবনা মূল্যায়নের প্রয়াসে একটি বিশ্লেষণ করে চলেছে।
প্রতিষ্ঠার পর থেকে, PRISX ব্যয় অনুপাতের 0.87% সহ 10-বার্ষিক রিটার্ন 5.56% আয় করেছে। বিনিয়োগকারীদের কাছে কোনও সম্মুখ বা বিলম্বিত বিক্রয় চার্জের মূল্যায়ন করা হয় না, তবে ন্যূনতম অ্যাকাউন্টগুলিতে প্রাথমিক বিনিয়োগ হিসাবে সর্বনিম্ন $ 2, 500 প্রয়োজন। শীর্ষ হোল্ডিংগুলিতে ৪.৮৪% এ জেপি মরগান চেজ এন্ড কোং অন্তর্ভুক্ত রয়েছে; সিটি গ্রুপ, ইনক। 4.77% এ; ব্যাংক অফ আমেরিকা কর্পোরেশন ৪.১১%; স্টেট স্ট্রিট কর্পোরেশন ৩.২২%; এবং প্রথম নায়াগ্রা ফিনান্সিয়াল গ্রুপ 3.02% এ।
বিশ্বস্ততা নির্বাচন ব্যাংকিং পোর্টফোলিও
ফিদেলিটি সিলেক্ট ব্যাংকিং পোর্টফোলিও তহবিল পরিচালনা করেন জন শেহী এবং এটি ১৯৮6 সালে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল। এটি ব্যাংকিং শিল্পের মধ্যে পরিচালিত সংস্থাগুলির সাধারণ শেয়ারে বিনিয়োগ করে বিনিয়োগকারীদের মূলধন প্রশংসা প্রদান করতে চায়। শেহি এবং বিনিয়োগ পরিচালনার দলটি তহবিলের organizations 670.92 মিলিয়ন ডলারের সম্পদের নূন্যতম ৮০% বিনিয়োগ করে ব্যাংকিং সংস্থাগুলির দেশী-বিদেশী ইস্যুকারীগুলিতে, যার প্রত্যেকটির আর্থিক স্থিতিশীলতা এবং শিল্পের অবস্থান নির্ধারণের জন্য একটি মৌলিক বিশ্লেষণ হয়।
এফএসআরবিএক্স ব্যয় অনুপাতের 0.79% সহ 10-বার্ষিক রিটার্ন 2.03% আয় করেছে। বিনিয়োগকারীদের শেয়ার ক্রয় বা খালাসের জন্য অগ্রণী বা মুলতুবি বিক্রয় বিক্রয় চার্জ নেওয়া হয় না, তবে অযোগ্য অ্যাকাউন্ট এবং যোগ্য অ্যাকাউন্টগুলির জন্য $ 2, 500 এর প্রাথমিক বিনিয়োগ প্রয়োজন। শীর্ষ হোল্ডিংগুলিতে ওয়েলস ফার্গো এবং সংস্থাকে 10.49% এ অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে; ইউএস ব্যাংককর্প 7.15% এ; ব্যাংক অফ আমেরিকা কর্পোরেশন ৫.79৯%; ৪.৯২% এ জেপিমরগান চেজ এন্ড কোং; এবং সিটি গ্রুপ, ইনক। 4.90% এ।
