সুচিপত্র
- প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী
- চার্টার্ড অর্থনৈতিক বিশ্লেষক
- পাবলিক সার্টিফাইড একাউন্টেন্ট
- ব্যক্তিগত আর্থিক বিশেষজ্ঞ
- চার্টার্ড লাইফ আন্ডার রাইটার
- চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল কনসালট্যান্ট
- চার্টার্ড মিউচুয়াল ফান্ড কাউন্সেলর
- তলদেশের সরুরেখা
আর্থিক পরিষেবা শিল্প সময়ে বিনিয়োগকারীদের বিভ্রান্ত হতে পারে। আর্থিক পরামর্শদাতাদের দ্বারা ব্যবহৃত তাদের নামগুলি অনুসরণ করে বিভিন্ন 3- এবং 4-বর্ণের পেশাদার উপাধিগুলি এই বিভ্রান্তিতে আরও বাড়িয়ে তুলতে পারে।
, আমরা দেখতে পেলাম এমন কিছু সাধারণ আর্থিক উপদেষ্টা উপাধি ব্যাখ্যা করার চেষ্টা করব।
কী Takeaways
- আর্থিক উপদেষ্টা প্রায়শই একটি প্রদত্ত বিশেষায়িত প্রশিক্ষণ, জ্ঞান এবং দক্ষতা নির্দেশ করার জন্য পেশাদার উপাধি অর্জন করেন these এই পদবিগুলির মধ্যে অনেকগুলি অধ্যয়ন এবং কঠোর পরীক্ষা প্রক্রিয়াটির প্রতিশ্রুতিবদ্ধ হয় এবং তাদের মান এবং প্রস্থের জন্য বিশ্বব্যাপী স্বীকৃত হয় C সিএফপি® এর মতো কিছু পদবি glo বা সিএফএ চার্টার জ্ঞানের বিস্তৃত ক্ষেত্রকে কভার করে যখন সিএলইউর মতো অন্যরা আর্থিক দক্ষতার একটি নির্দিষ্ট অংশের দিকে মনোনিবেশ করে।
প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী (সিএফপি®)
সিএফপি পদবি অনেককে আর্থিক উপদেষ্টাদের স্বর্ণের মান হিসাবে বিবেচনা করে। এই পদবি সিএফপি বোর্ড কর্তৃক পরিচালিত এবং অনুমোদিত হয়। সিএফপি® পদবিযুক্ত পরামর্শদাতার রয়েছে:
- একটি শিক্ষার প্রয়োজনীয়তা সম্পন্ন
- প্রার্থীকে অবশ্যই কমপক্ষে স্নাতক ডিগ্রি অর্জন করতে হবে আর্থিক পরিকল্পনার পাঠক্রমের সফল সমাপ্তি, যদিও এর বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই প্রার্থী যদি সিএফএ, সিপিএ বা ব্যবসায়ের ক্ষেত্রে একটি উন্নততর ডিগ্রিধারী অন্য প্রযোজ্য পেশাদার পদবী ধারণ করে তবে তা ব্যয় করা যেতে পারে
- সিএফপি হোল্ডার এবং প্রার্থীদের অবশ্যই সিএফপি বোর্ডের নীতিশাস্ত্রের প্রয়োজনীয়তাগুলি মেনে চলতে হবে যা এই জাতীয় অপরাধের ইতিহাস, ব্যক্তিগত দেউলিয়া অবস্থা, ক্লায়েন্টের অভিযোগ, কোনও নিয়োগকর্তা এবং সাধারণ আচরণের দ্বারা কোনও সমাপ্তির কারণগুলি অন্তর্ভুক্ত করে।
সিএফপিধারীদের অবশ্যই প্রতি দুই বছরে 30 ঘন্টা অব্যাহত শিক্ষা (সিই) ক্রেডিট শেষ করতে হবে।
চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল অ্যানালিস্ট (সিএফএ)
সিএফএ পদবি সিএফএ ইনস্টিটিউট কর্তৃক পরিচালিত এবং মঞ্জুর করা হয়। সিএফএ চার্টারগুলি আর্থিক পরিচালনা, বিশ্লেষণ এবং পরিকল্পনার স্বর্ণের মান হিসাবে ব্যাপকভাবে স্বীকৃত। সিএফএ উপাধি অর্জনের জন্য, পরীক্ষার্থীরা আমার পাসের তিনটি স্তরের পরীক্ষায় উত্তীর্ণ:
- অ্যাকাউন্টিং অর্থনীতিশাস্ত্রমনি ম্যানেজমেন্টসিকিউরিটি বিশ্লেষণ
যে প্রার্থীরা তাদের সনদ পেতে চান তাদের অবশ্যই নিম্নলিখিত প্রয়োজনীয়তার একটি পূরণ করতে হবে:
- চার বছরের পেশাদার কাজের অভিজ্ঞতা: চার বছরের মোট পেশাগত কাজের অভিজ্ঞতা এবং শিক্ষার সম্মিলন স্নাতক ডিগ্রির সফল সমাপ্তি
সিএফএ সনদ বিনিয়োগ বিশ্লেষক এবং সম্পর্কিত পেশাগুলির জন্য প্রিমিয়ার পদবি হিসাবে বিবেচিত হয়। অবশ্যই, একজন উপদেষ্টা যিনি এই পদমর্যাদা পেয়েছেন তা সুনিপুণভাবে যোগ্য, যদিও এটি লক্ষণীয় গুরুত্বপূর্ণ যে পরীক্ষাগুলি সিএফপি পরীক্ষার মতো মজবুতভাবে আর্থিক পরিকল্পনাগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে না।
সিএফএ পরীক্ষার পাসের হারগুলি সাধারণত I ও II স্তরের প্রায় 30-35% থেকে তৃতীয় স্তরের 45-50% পর্যন্ত হতে পারে। সিএফএ সনদ অর্জনের জন্য সমস্ত 3 টি পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে।
প্রত্যয়িত পাবলিক অ্যাকাউন্টেন্ট (সিপিএ)
আমেরিকান ইনস্টিটিউট অফ সার্টিফাইড পাবলিক অ্যাকাউন্ট্যান্টস দ্বারা সিপিএ উপাধি দেওয়া হয়েছে। সিপিএ উপাধি অর্জনের জন্য, প্রার্থীদের কয়েকটি পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে এবং নির্দিষ্ট শিক্ষাগত প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণ করতে হবে। সিপিএ প্রার্থীদের অবশ্যই স্নাতক ডিগ্রি থাকতে হবে, সর্বনিম্ন।
সিপিএগুলি বড় এবং ছোট উভয় ব্যক্তি এবং ব্যবসায়ের জন্য অ্যাকাউন্টেন্ট এবং কর উপদেষ্টা হিসাবে কাজ করে। এই নিযুক্তি সাধারণত নিরীক্ষণ বা পাবলিক অ্যাকাউন্টিংয়ে কাজ করে তাদের জন্যও প্রয়োজনীয়।
অনেক সিপিএ বিনিয়োগ এবং আর্থিক পরিকল্পনা পরিষেবা দেয় offer তবে সিপিএ উপাধি নিজেই বোঝায় না হোল্ডার আর্থিক পরিকল্পনা বা বিনিয়োগ সম্পর্কিত সমস্যা সম্পর্কে আরও জ্ঞাত। এই পরিষেবাগুলি সরবরাহ করা তাদের সাধারণ কর এবং অ্যাকাউন্টিং পরিষেবাদি ছাড়িয়ে সিপিএগুলির বৃদ্ধির ক্ষেত্র হিসাবে দেখা হয়।
ব্যক্তিগত আর্থিক বিশেষজ্ঞ (পিএফএস)
পিএফএসের উপাধি আমেরিকান ইনস্টিটিউট অফ সার্টিফাইড পাবলিক অ্যাকাউন্ট্যান্টস (এআইসিপিএ) দিয়ে দেওয়া হয়েছে। এই পদবি কেবলমাত্র যারা ইতিমধ্যে সিপিএ করেছেন তাদের জন্য উপলব্ধ। অনেকে এই পদবিটিকে সিপিএগুলির আর্থিক পরিকল্পনার উপাধি হিসাবে দেখেন।
পিএফএস হোল্ডারদের অবশ্যই:
- সিপিএ পদবিটির বৈধ ধারক হন আইসপাহাভের সদস্য থাকুন পদে আবেদনের জন্য পাঁচ বছরের মধ্যে আর্থিক পরিকল্পনার সাথে সম্পর্কিত ব্যবসায় অভিজ্ঞতার পাঠদানের দু'বছর। পাঁচ বছরের মধ্যে পাঁচ বছরের মধ্যে ন্যূনতম 75 ঘন্টা আর্থিক পরিকল্পনার শিক্ষা থাকুন পদবি জন্য আবেদন।
পদবিধারীদের অবশ্যই পিএফএস পরীক্ষা এবং প্রতি তিন বছরে 60 ঘন্টা অব্যাহত শিক্ষার প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে।
চার্টার্ড লাইফ আন্ডাররাইটার (সিএলইউ)
সিএলইউ উপাধি তাদের জন্য যাঁরা জীবন বীমা এবং এস্টেট পরিকল্পনায় মনোনিবেশ করতে চান। পদবিটি আমেরিকান কলেজ অফ ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস দ্বারা পরিচালিত হয়।
পদবি -ধারীরা পাঁচটি মূল কোর্স এবং তিনটি বৈকল্পিক কোর্স পাশাপাশি আটটি 100-প্রশ্ন, দুই-ঘন্টা পরীক্ষা সম্পন্ন করেছেন। সিএলইউধারীদের অবশ্যই বার্ষিক 30 ঘন্টা অব্যাহত শিক্ষার প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে এবং কঠোর নৈতিকতার প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে meet
কিছু আর্থিক উপদেষ্টা যারা সিএফপির মতো পদবি রাখেন তারা সিএলইউ উপাধি গ্রহণ করতে পারেন যদি তাদের ফোকাস বীমা এবং এস্টেট পরিকল্পনা হয় তবে সিএলইউ কোনও আর্থিক পরিকল্পনা বা বিনিয়োগের শংসাপত্র নয়।
চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল কনসালট্যান্ট (সিএফসি)
সিএলইউ শংসাপত্রের মতো, সিএফসি পদবিও আমেরিকান কলেজ অফ ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস কর্তৃক পরিচালিত এবং মঞ্জুর করা হয়।
এটি সুপারিশ করা হয় যে প্রার্থীদের এই পদবি দেওয়ার জন্য আবেদন করার আগে দায়ের করা সম্পর্কিত সম্পর্কিত তিন বছরের কাজের অভিজ্ঞতা থাকতে হবে। কাজের প্রয়োজনীয়তা ছাড়াও, প্রক্রিয়াটি সিএফপিসি প্রার্থীরা সিএফপি® পদবি হিসাবে একই সাথে অতিরিক্ত ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনা ইলেকটিভস অধ্যয়ন করে। সিএফপি® এর বিপরীতে, সিএফসি প্রার্থীদের একটি বিস্তৃত বোর্ড পরীক্ষা পাস করতে হবে না।
পরীক্ষার জন্য প্রয়োজনীয় শিক্ষাগত প্রয়োজনীয়তা এবং প্রশিক্ষণের ক্ষেত্রে ক্ষেত্রগুলি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে:
- অবসর গ্রহণের পরিকল্পনা বীমা বীমা বিনিয়োগের পূর্ববর্তী পরিকল্পনা ট্যাক্সসমূহ es
আর্থিক পরিকল্পনা অনুশীলনের মধ্যে কিছুটা বিতর্ক রয়েছে যে সিএফসি বা সিএফপি® "উন্নত" উপাধি কিনা, উভয়েরই আর্থিক পরিকল্পনার পুঙ্খানুপুঙ্খ জ্ঞান প্রয়োজন।
চার্টার্ড মিউচুয়াল ফান্ড কাউন্সেলর (সিএমএফসি)
চার্টার্ড মিউচুয়াল ফান্ড কাউন্সেলর (সিএমএফসি) উপাধি পরামর্শদাতাদের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে যারা তাদের ক্লায়েন্টদের মিউচুয়াল ফান্ডের পরামর্শ দেয়। এটি কলেজ পরিচালনা ও আর্থিক পরিকল্পনা দ্বারা পরিচালিত এবং মঞ্জুর করা হয়।
প্রোগ্রামটি বিনিয়োগ সংস্থা ইনস্টিটিউটের সাথে একত্রে ডিজাইন করা হয়েছিল এবং এতে ওপেন-এন্ড এবং ক্লোজড-এন্ড তহবিল, পাশাপাশি সম্পদ বরাদ্দ, ঝুঁকি এবং রিটার্ন এবং মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে কীভাবে নির্বাচন এবং পরামর্শ দেওয়া যায় তা অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে। পরীক্ষায় পেশাদার পরিচালনা ও অবসর পরিকল্পনাও অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
সিএমএফসি উপাধি সহ উপদেষ্টারা পূর্বোক্ত বিষয়গুলির উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ রেখে একটি অধ্যয়ন কার্যক্রম সম্পন্ন করেছেন এবং একটি পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হয়েছেন। পেশাদারদের প্রতিবছর ১ 16 ঘন্টা অব্যাহত পড়াশোনা শেষ করতে হবে এবং এই পদবি ব্যবহার করা চালিয়ে যাওয়ার জন্য নামমাত্র ফি দিতে হবে।
তলদেশের সরুরেখা
এগুলি এবং আর্থিক উপদেষ্টা দ্বারা ব্যবহৃত অন্যান্য উপাধিগুলির বিনিয়োগকারীদের বিভ্রান্তিকর হতে পারে। পেশাগতভাবে শিখতে ও বাড়াতে অব্যাহত রাখতে অনেক উপাধি উপদেষ্টার একটি উদ্যোগ দেখায়। একজন সম্ভাব্য ক্লায়েন্ট হিসাবে আপনার পরামর্শদাতার পদবি কী বোঝায় তা বোঝা গুরুত্বপূর্ণ, পাশাপাশি এটি অর্জনের জন্য তিনি বা সে কী পদক্ষেপ নিয়েছেন তাও বোঝা গুরুত্বপূর্ণ। এটি করা তার বা তার পেশাগত মনোযোগ কেবলমাত্র আপনার পরামর্শদাতার কাজ এবং শিক্ষার পটভূমিতে অন্তর্দৃষ্টি প্রদান করবে।
এখানে তালিকাভুক্ত পদবি ছাড়াও আরও অনেকে রয়েছে - বিশেষত যারা আর্থিক পেশার নির্দিষ্ট দিকগুলিকে লক্ষ্য করে। এগুলি পরামর্শদাতাদের জন্য উদ্দেশ্যে করা হয়েছে যারা অবসর গ্রহণ পরিকল্পনা, দাতব্য সংস্থাগুলিকে পরামর্শ দেওয়া বা উত্তরাধিকার ও সম্পত্তি সম্পত্তি পরিকল্পনা ইত্যাদির মধ্যে বিশেষাধিকারের জন্য বেছে নিয়েছেন।
