এক্সএলএফ: ক্ষেত্রের আর্থিক এসপিডিআর নির্বাচন করুন

16 ডিসেম্বর, 1998-এ প্রতিষ্ঠিত, ফিনান্সিয়াল সিলেক্ট সেক্টর এসপিডিআর ফান্ড (এক্সএলএফ) এর লক্ষ্য সূচকগুলির হোল্ডিংয়ের সমান হোল্ডিংগুলিকে বরাদ্দ করে এসএন্ডপি ফিনান্সিয়াল সিলেক্ট সেক্টর সূচকের কার্যকারিতার অনুরূপ বিনিয়োগের ফলাফল সরবরাহ করা।

এক্সএলএফ এর লক্ষ্য আর্থিক খাতকে লক্ষ্য করা এবং ব্যাংক, বীমা, রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ ট্রাস্ট (আরআইটি), মূলধন বাজার, বৈচিত্রময় আর্থিক পরিষেবা, ভোক্তা ফিনান্স, রিয়েল এস্টেট ম্যানেজমেন্ট এবং উন্নয়ন, এবং থ্রিফ্টস এবং বন্ধকী ফিনান্স শিল্পগুলিতে তার তহবিল বরাদ্দ করে।

জুলাই 6, 2015 পর্যন্ত, ফিনান্সিয়াল সিলেক্ট সেক্টর এসপিডিআর ফান্ডের শীর্ষ 10 টি হোল্ডিং ছিল ওয়েলস ফার্গো অ্যান্ড কোম্পানি (ডাব্লুএফসি), জেপি মরগান চেজ অ্যান্ড কোম্পানি (জেপিএম), বার্কশায়ার হাথওয়ে ইনকর্পোর্টেড ক্লাস বি (বিআরকে.বি), ব্যাংক অফ আমেরিকা কর্পোরেশন (বিএসি)), সিটিগ্রুপ ইনকর্পোরেটেড (সি), গোল্ডম্যান শ্যাচ গ্রুপ অন্তর্ভুক্তি (জিএস), আমেরিকান ইন্টারন্যাশনাল গ্রুপ ইনকর্পোরেটেড (এআইজি), ইউএস ব্যাংকক (ইউএসবি), আমেরিকান এক্সপ্রেস সংস্থা (এএক্সপি) এবং মেটলাইফ ইনকর্পোর্টেড (এমইটি)

বৈশিষ্ট্য

ফিনান্সিয়াল সিলেক্ট সেক্টর এসপিডিআর ইটিএফ একটি ওপেন-এন্ড বিনিয়োগ সংস্থা, যা স্টেট স্ট্রিট গ্লোবাল অ্যাডভাইজার্স ফান্ড ম্যানেজমেন্ট ইনকর্পোর্টেড দ্বারা পরিচালিত হয়। এক্সএলএফ নিউ ইয়র্ক স্টক এক্সচেঞ্জ আরকা এক্সচেঞ্জের তালিকাভুক্ত। জুলাই 8, 2015 পর্যন্ত, গত তিন মাসে এক্সএলএফ-র গড়ে প্রতিদিনের ব্যবসায়ের পরিমাণ ছিল 29.7 মিলিয়ন। উচ্চ তরলতা এবং এর তহবিলের গভীরতা একটি শক্ত বিড-জিজ্ঞাসা ছড়িয়ে দেওয়ার অনুমতি দেয়।

আর্থিক সেক্টর সেক্টর এসপিডিআর তহবিলের মোট ব্যয় অনুপাত 0.15% এর তুলনায় কম, আর্থিক খাতকে ট্র্যাক করে এমন অন্যান্য ইটিএফগুলির তুলনায় কম। স্টেট স্ট্রিট গ্লোবাল অ্যাডভাইজাররা স্বল্প ব্যয়ের অনুপাত বজায় রাখতে সক্ষম কারণ এটি সিকিউরিটি ndingণ প্রদানের সাথে জড়িত।

উপযুক্ততা এবং সুপারিশ

ফিনান্সিয়াল সিলেক্ট সেক্টর এসপিডিআর ফান্ডে বিনিয়োগের জন্য উচ্চ ঝুঁকি সহনশীলতা প্রয়োজন। জুলাই 8, 2015 পর্যন্ত, এক্সএলএফের বিগত পাঁচ বছরের তুলনায় গড় অস্থিরতা ছিল 16.55%। এসপিডিআর এস অ্যান্ড পি 500 ইটিএফ ট্রাস্ট (এসপিওয়াই) এর সাথে তুলনা করা হলে, এক্সপিএলএফ এর স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি একই সময়ের মধ্যে এসপিওয়াইর স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতির চেয়ে 38.26% বেশি ছিল। আর্থিক খাতটি ঝুঁকির আধিক্যের সাথে প্রকাশিত হয়, যেমন বাজার ঝুঁকি, মুদ্রার ঝুঁকি, সুদের হার ঝুঁকি এবং সামষ্টিক অর্থনৈতিক ঝুঁকি। বিনিয়োগকারী এবং সম্ভাব্য বিনিয়োগকারীদের বিশ্বব্যাপী অর্থনৈতিক অবস্থা অনুসরণ করা উচিত এবং আর্থিক সংস্থাগুলিকে প্রভাবিত করতে পারে এমন কোনও অর্থনৈতিক ডেটা মাথায় রাখা উচিত।

জুলাই 8, 2015 পর্যন্ত, এক্সএলএফের পিছনে রয়েছে 5-বছরের আলফা 1.66, বিটা 1.05 এর বিটা, আর-স্কোয়ার্ডের মান 74.13, স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি 16.55% এবং ফেরত 13.93%। এমএসসিআই এসিডব্লিউআই এনআর ইউএস ডলার সূচকের সাথে তুলনা করা হলে, এক্সএলএফ সূচকের চেয়ে বেশি অস্থিরতা অনুভব করেছে। তবে, বিনিয়োগকারীদের স্ট্যান্ডার্ড ইনডেক্সের তুলনায় ১৩.৯৩% রিটার্ন দিয়ে ক্ষতিপূরণ দেওয়া হয়েছিল, যা ২% বেশি ছিল। 1.66 এর একটি আলফা সহ, এক্সএলএফ সূচককে 1.66% দ্বারা ছাড়িয়েছে।

একই সময়কালে, ফিনান্সিয়াল সিলেক্ট সেক্টর এসপিডিআর ফান্ডের একটি অনুপাত ছিল 0.87, এবং এমএসসিআই এসিডব্লিউআই এনআর ইউএস ডলার সূচকটি একটি শার্প অনুপাতের 0.89 ছিল। সুতরাং, বিনিয়োগকারীদের এই তহবিলে বিনিয়োগ করার সময় তারা যে পরিমাণ ঝুঁকি নিয়েছিল তা পর্যাপ্ত পরিমাণে ক্ষতিপূরণ দেওয়া হয়নি।

২০১৫ সালে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের অব্যাহত অর্থনৈতিক পুনরুদ্ধারের ফলে ফেডারেল রিজার্ভ বোর্ড অর্থনীতির বিষয়ে বাজে দৃষ্টিভঙ্গির কারণ হতে পারে। আবাসন, কর্মসংস্থান এবং খুচরা বিক্রয় ডেটা উন্নত করার সাথে সাথে সুদের হার বৃদ্ধির সম্ভাবনা বেশি। এটি আর্থিক সংস্থাগুলির পক্ষে উপকারী হবে, যা মুনাফা বাড়তে পারে। ব্যাংকগুলি বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণিতে সুদের হারের বিস্তার থেকে আরও বেশি উপার্জন করতে পারে।

ফিনান্সিয়াল সিলেক্ট সেক্টর এসপিডিআর ফান্ডের 88 টি হোল্ডিং সহ একটি বিস্তৃত পোর্টফোলিও রয়েছে, যা সংস্থার ঝুঁকি হ্রাসে সহায়তা করে। ইটিএফ বিনিয়োগকারীদের পক্ষে সবচেয়ে উপযোগী যারা সম্ভবত উচ্চতর হারের ঝুঁকির ঝুঁকি গ্রহণ করতে এবং মার্কিন আর্থিক পরিষেবা শিল্পে অতিরিক্ত ওজনের বহন করতে আগ্রহী এবং সম্ভাব্যত সুদের হার বৃদ্ধির ফলে উপকৃত হচ্ছেন।