প্যাসিভলি ম্যানেজড ইনডেক্স ফান্ডগুলি বিনিয়োগকারীদের তুলনামূলকভাবে স্বল্প-ঝুঁকির বিনিয়োগ থেকে স্থির আয় অর্জনের একটি জনপ্রিয় উপায় way সূচকের তহবিলগুলির জনপ্রিয়তা যেমন বৃদ্ধি পেয়েছে তেমনি বিভিন্ন ধরণের তহবিলও রয়েছে। এখন বেশিরভাগ বিনিয়োগের ক্ষেত্র এবং সম্পদ শ্রেণীর অন্তর্ভুক্ত তহবিল রয়েছে। বেশিরভাগ বৃহত মিউচুয়াল ফান্ড পরিবারগুলিতে এখন আন্তর্জাতিক সূচক তহবিল রয়েছে যা ইউএস-মার্কিন বিনিয়োগের ভিত্তিতে সূচকগুলি অনুসরণ করে। আন্তর্জাতিক বিনিয়োগগুলির সাথে মার্কিন বিনিয়োগগুলি সংযুক্ত করে এমন বৈশ্বিক তহবিলগুলি কম সাধারণ। বিনিয়োগকারীরা মার্কিন সূচক তহবিল এবং আন্তর্জাতিক সূচক তহবিলের মধ্যে তহবিল বরাদ্দ করে একই সম্পদ মিশ্রণ তৈরি করতে পারে।
তিনটি উল্লেখযোগ্য গ্লোবাল ইনডেক্স মিউচুয়াল ফান্ড ওয়ার্ল্ড স্টক ইনডেক্স অনুসরণ করে। তিনটি তহবিলের সমস্ত বিনিয়োগকারীদের জন্য কম খরচ হয় এবং তারা যে সূচকগুলি অনুসরণ করে তার তুলনায় দৃ solid় রিটার্ন পেয়েছিল। সমস্ত রিটার্ন বার্ষিকী হয় এবং 31 ডিসেম্বর, 2015 শেষ হওয়ার সময়কালের জন্য ডেটা ভিত্তিক।
ভ্যানগার্ড মোট বিশ্ব স্টক সূচক বিনিয়োগকারীর শেয়ার Invest
ভ্যানগার্ডের টোটাল ওয়ার্ল্ড স্টক ইনডেক্স তহবিল বিশ্বের সাধারণ শেয়ার স্টক মার্কেটগুলির সকলকে বিনিয়োগকারীদের এক্সপোজার দেওয়ার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। তহবিলের ৩১ ডিসেম্বর, ২০১৫ অবধি পরিচালনার অধীনে (এইউএম) $ 8.4 বিলিয়ন সম্পদ রয়েছে। এর পোর্টফোলিওটিতে উন্নত এবং উদীয়মান বাজারগুলির প্রতিনিধিত্বকারী,, ৪০০ টিরও বেশি সিকিওরিটি রয়েছে।
তহবিলটি এফটিএসই গ্লোবাল অল ক্যাপ সূচককে একটি মানদণ্ড হিসাবে ব্যবহার করে। সূচকে বড় বড়, মাঝারি এবং ছোট ক্যাপ সংস্থাগুলি একটি মূলধন-ভারিত সূচক থাকে contains ওজনযুক্ত ফ্যাক্টর এই সূচককে বৃহত ক্যাপযুক্ত মার্কিন বহুজাতিক কর্পোরেশনগুলিকে অত্যন্ত পক্ষপাতদুষ্ট করে তোলে। নয়টি বড় মার্কিন কর্পোরেশন পোর্টফোলিওর.0.০৫%, এবং এর সম্পদের ৫৫.৫% উত্তর আমেরিকাতে বিনিয়োগ করে।
টোটাল ওয়ার্ল্ড স্টক ইনডেক্স তহবিলের বিনিয়োগকারীরা স্বল্প বিনিয়োগ ব্যয় থেকে উপকৃত হয়। তহবিলটি কোনও 12b-1 ফি এবং 0.27% এর কম ব্যয়ের অনুপাত সহ কোনও লোড নয়। তহবিলের পাঁচ বছরে years.7373% এবং.1.১7% এর তিন বছরেরও বেশি বার্ষিক মোট রিটার্ন রয়েছে। বিনিয়োগকারীদের এই ব্রড-বেসড, প্যাসিভলি ম্যানেজড ফান্ড থেকে খুব বেশি দীর্ঘমেয়াদী রিটার্ন আশা করা উচিত নয়। দীর্ঘ সময়ের মধ্যে মোট রিটার্ন বিশ্ব মুদ্রাস্ফীতির হারের সাথে যুক্ত বিশ্ব বাস্তব অর্থনৈতিক প্রবৃদ্ধির প্রায় সমান হওয়া উচিত।
উত্তর গ্লোবাল টেকসই সূচক তহবিল
উত্তরাঞ্চলীয় গ্লোবাল টেকসই সূচী তহবিল সিদ্ধান্ত গ্রহণের প্রক্রিয়াতে পরিবেশগত, সামাজিক, এবং প্রশাসনের (ইএসজি) উপাদানগুলি আনার মাধ্যমে বৈশ্বিক সূচক বিনিয়োগকে মোড় দেয়। তহবিলটি পারফরম্যান্সের মানদণ্ড হিসাবে এমএসসিআই ওয়ার্ল্ড ইএসজি সূচক ব্যবহার করে। সূচকের সংস্থাগুলি বৃহত- এবং মিড-ক্যাপ সংস্থাগুলি যা তাদের সামাজিক দায়বদ্ধতা, নীতিশাস্ত্র এবং পরিবেশের চিকিত্সা সম্পর্কিত মান পূরণ করে। তহবিল পরিচালকদের অবশ্যই সূচকের অন্তর্ভুক্ত সাধারণ শেয়ারগুলিতে কমপক্ষে ৮০% নিট সম্পদ বিনিয়োগের সূচককে সমান করার লক্ষ্যে বিনিয়োগ করতে হবে।
গ্লোবাল টেকসই সূচক তহবিল বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি স্বল্প ব্যয় তহবিল। এটি 0.31% এর কম ব্যয় অনুপাত সহ একটি লোড তহবিল। এখানে 2% রিডিম্পশন ফি রয়েছে, তবে এটি কেবলমাত্র সেই বিনিয়োগকারীদের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য যারা 30 দিনেরও কম সময়ের মধ্যে তাদের বিনিয়োগকে তলান করে। রিডিম্পশন ফি অর্থ হ'ল তহবিলের শেয়ারের বাজার-সময় ট্রেডিং নিরুৎসাহিত করা।
এই মর্নিংস্টার চারটি তারকা রেট করা তহবিলের তিন বছরের মধ্যে বার্ষিক মোট রিটার্ন 9.68% এবং পাঁচ বছরের মধ্যে 7.46% রয়েছে। ভ্যানগার্ডের নন-ইএসজি সূচক তহবিলের বিরুদ্ধে এটি একটি বিজয় হিসাবে প্রতীয়মান হয়েছে, তবে এই পার্থক্যটি দায়ী করা যেতে পারে যে এমএসসিআই ওয়ার্ল্ড ইএসজি সূচকে ছোট ক্যাপ স্টক অন্তর্ভুক্ত নয়।
একিউআর গ্লোবাল ইক্যুইটি ফান্ডের ক্লাস I
একিউআর গ্লোবাল ইক্যুইটি ফান্ড কোনও গড় মিউচুয়াল ফান্ড নয়। ব্যক্তিদের সর্বনিম্ন $ 5 মিলিয়ন বিনিয়োগ করতে হবে। বিনিয়োগকারীদের যদি সঠিকভাবে অবসর গ্রহণের পরিকল্পনা থাকে তবে সর্বনিম্ন এটি সর্বনিম্ন $ 100, 000 এ নেমে যেতে পারে। যে বিনিয়োগকারীরা বিনিয়োগ উপদেষ্টাদের সাথে কাজ করেন যাদের একিউআর তহবিলের সাথে সম্পর্ক রয়েছে তাদের আর্থিক উপদেষ্টাদের দ্বারা নির্ধারিত হিসাবে কম ন্যূনতম হতে পারে।
এ কিউআর গ্লোবাল ইক্যুইটি ফান্ড এমএসসিআই ওয়ার্ল্ড ইনডেক্সের সন্ধান করতে চাইছে। এমএসসিআই ওয়ার্ল্ড ইনডেক্সে কেবলমাত্র উন্নত বাজারগুলির সংস্থাগুলি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে এবং উদীয়মান বাজারগুলিতে কোনও এক্সপোজার সরবরাহ করে না। পোর্টফোলিও পরিচালকরা সাধারণ শেয়ারে বিনিয়োগের মধ্যে সীমাবদ্ধ নয়; তারা ডেরাইভেটিভগুলিতে ব্যাপক বিনিয়োগ করতে পারে। ৩০ নভেম্বর, ২০১৫ সাল পর্যন্ত শীর্ষ দশটি হোল্ডিংয়ের মধ্যে নয়টি হ'ল বিভিন্ন শেয়ার বাজার সূচক ফিউচার যা তহবিলের নিট সম্পদের ২৩..6৯% উপস্থাপন করেছিল। এটি একটি মিউচুয়াল ফান্ডের মধ্যে হেজ ফান্ড-স্টাইল ট্রেডিং।
ঝুঁকিপূর্ণ ট্রেডিং কৌশল সত্ত্বেও, এই নো-লোড তহবিলটি চার তারার মর্নিংস্টার রেটিং দেয়। তহবিলের ব্যয় অনুপাত রয়েছে ০.৯% এবং বার্ষিকী মোট রিটার্ন দশ বছরে ১০.৮৫% এবং পাঁচ বছরের মধ্যে ৮..6২%। অতিরিক্ত রিটার্ন অতিরিক্ত ঝুঁকির জন্য মূল্যবান কিনা তা বিনিয়োগকারীদের গুরুত্বের সাথে বিবেচনা করা উচিত।
