সুচিপত্র
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
মানি মার্কেট ফান্ড হ'ল এক ধরণের মিউচুয়াল ফান্ড যা কেবলমাত্র তরল যন্ত্র যেমন নগদ, নগদ সমতুল্য সিকিওরিটি এবং স্বল্পমেয়াদী, পরিপক্কতা - 13 মাসেরও কম সময়ের সাথে উচ্চ ক্রেডিট রেটিং debtণ-ভিত্তিক সিকিওরিটিতে বিনিয়োগ করে। ফলস্বরূপ, এই তহবিলগুলি খুব নিম্ন স্তরের ঝুঁকির সাথে উচ্চ তরলতা সরবরাহ করে। মানি মার্কেট ফান্ডের প্রাথমিক বিনিয়োগের লক্ষ্য হ'ল সুদ অর্জন এবং শেয়ার প্রতি $ 1 এর নিট সম্পদ মূল্য (এনএভি) বজায় রাখা।
স্বল্প ঝুঁকিপূর্ণ হওয়ার পাশাপাশি কিছু অর্থ বাজারের তহবিলের উপযুক্ত বিনিয়োগকারীদের জন্য রিটার্ন ট্যাক্স-ছাড় দেওয়ার অতিরিক্ত সুবিধা রয়েছে। তিনটি কর ছাড়ের অর্থ বাজারের তহবিলগুলি বিবেচনার জন্য উপযুক্ত হতে পারে হ'ল ভ্যানগার্ড কর-ছাড়ের মানি মার্কেট তহবিল ("ভিএমএসএক্সএক্স"), টি। রোয়ে মূল্য ট্যাক্স-ছাড়ের অর্থ তহবিল ("পিটিএক্সএক্সএক্স") এবং ফিডেলিটি ট্যাক্স-ছাড় মানি মার্কেট ফান্ড ("FMOXX")। সরকারী কোষাগার সিকিওরিটির পাশাপাশি উচ্চমানের পৌর বন্ড ধরে এই কাজগুলি।
কী Takeaways
- কর-ছাড়ের অর্থ বাজারের তহবিলগুলি কর-ছাড়ের আয়ের সাথে স্বল্প ঝুঁকির সুবিধার সাথে মিলিত হয় short এই কৌশলটি স্বল্প-মেয়াদী পৌর বন্ডগুলির একটি পোর্টফোলিও যুক্ত করে অর্জন করা হয় the সম্মিলিত ঝুঁকি এবং করের সুবিধার কারণে এই তহবিলগুলি স্বল্প নামমাত্র উত্পাদন করতে পারে অন্যান্য বিনিয়োগের তুলনায় রিটার্ন।
ভ্যানগার্ড কর-ছাড়ের অর্থ বাজারের তহবিল (ভিএমএসএক্সএক্স)
ভ্যানগার্ড কর-ছাড়ের অর্থ বাজারের তহবিল হ'ল একটি স্বল্প-ঝুঁকিপূর্ণ, স্বল্প প্রতিদানের বিনিয়োগ যা উচ্চ-নেট-মূল্যবান বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত। তহবিলের লক্ষ্য হল শেয়ার প্রতি liquid 1 এর তরলতা এবং এনএভি বজায় রেখে ফেডারেল ব্যক্তিগত আয়কর থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত আয় সরবরাহ করা provide তহবিলটি মূলত উচ্চ-মানের, স্বল্প-মেয়াদী পৌর সিকিওরিটির একটি ভিড়ে বিনিয়োগ করে। তদুপরি, তহবিল সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে যার কার্যকর পরিপক্কতা 397 দিন বা তার কম, ওজনিত গড় জীবনকাল 120 দিন বা তার কম এবং 60 দিনের বা তারও কম গড় ওজনের গড় পরিপক্কতা। তহবিলে বিনিয়োগের জন্য 2020 সালের জানুয়ারি পর্যন্ত সর্বনিম্ন প্রাথমিক বিনিয়োগ 3, 000 ডলার এবং বার্ষিক নিখর ব্যয় অনুপাত 0.15% প্রয়োজন required
তহবিলের ৯৪৮ টি হোল্ডিং ছিল এবং মোট নিট সম্পদ ছিল $ 18.4 বিলিয়ন। তহবিলের পোর্টফোলিওর গড় পরিপক্কতা ছিল ২ 27 দিন এবং ওজনিত গড় 37 days দিনের জীবনযাত্রা, যা ইঙ্গিত দেয় যে তহবিল স্বল্প হারের সুদের হারের ঝুঁকি বহন করে। ১৯৮০ সালের ১০ ই জুন থেকে তহবিলটির গড় বার্ষিক রিটার্ন ২.৮৮% রয়েছে। গত পাঁচ বছরে এই তহবিলের গড় বার্ষিক রিটার্ন ০.7676% হয়েছে generated
টি। রোয়ে মূল্য কর-ছাড়ের অর্থ তহবিল (পিটিএক্সএক্স)
টি। রোয়ে মূল্য কর-ছাড়ের অর্থ তহবিল তরলতা এবং মূলধন সংরক্ষণের সময় ফেডারেল আয়কর থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত আয় প্রদান করার চেষ্টা করে। এর বিনিয়োগের লক্ষ্য অর্জনের জন্য, তহবিলটি মূলত উচ্চ মানের মার্কিন ডলার-বিশিষ্ট পৌর সিকিওরিটিতে বিনিয়োগ করে। তহবিলটি 397 দিন বা তারও কম সময়ের অবশিষ্ট ম্যাচিউরিটি সহ সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে, 60 দিনের বা তার কম ওজনের গড় পরিপক্কতা এবং 120 দিন বা তারও কম গড় ওজনের জীবনযাত্রা। তহবিলটিতে বিনিয়োগের জন্য, সর্বনিম্ন বিনিয়োগ করতে হবে investment 2, 500 এবং বার্ষিক নেট ব্যয় অনুপাত 0.4%।
তহবিলের মোট নিট সম্পদ ছিল $ 364 মিলিয়ন এবং 114 টি হোল্ডিং। তহবিলের পোর্টফোলিওর গড় ওজনের গড় পরিপক্কতা 35.70 দিন এবং ওজন গড় গড় 35 35 দিনের হয়। 2020 সালের জানুয়ারী হিসাবে, তহবিলের গত পাঁচ বছরে গড় বার্ষিক রিটার্ন 0.53% ছিল।
বিশ্বস্ততা কর-ছাড়ের অর্থ বাজারের তহবিল (এফএমওএক্সএক্স)
ফেডেলিটি ট্যাক্স-রেজিষ্ট মানি মার্কেট ফান্ড ফেডারেল ইনকাম ট্যাক্স থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত ইনকাম সরবরাহ করার সময় তারল্য এবং মূলধন বজায় রাখার চেষ্টা করে। তহবিলের লক্ষ্যমাত্রা গড়ে মোট ৩ duration দিন সময়কালীন পৌরসভার অর্থ বাজার সিকিউরিটিগুলিতে মূলত তার মোট নিট সম্পদ বিনিয়োগ করে তার বিনিয়োগের উদ্দেশ্য অর্জন করা। বাজারের স্বাভাবিক অবস্থার অধীনে, তহবিল তার মোট নেট সম্পদের কমপক্ষে ৮০% সিকিওরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে যার সুদ ফেডারাল ব্যক্তিগত আয়কর থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত।
2020 সালের জানুয়ারী হিসাবে, তহবিল বার্ষিক নিট ব্যয় অনুপাত চার্জ করে 0.47% এবং সর্বনিম্ন 5, 000 ডলার বিনিয়োগের প্রয়োজন হয়। শেয়ার শ্রেণীর মোট সম্পদ ছিল ৩.৪ বিলিয়ন ডলার। এটি গত পাঁচ বছরে গড়ে 0.56% ফিরে এসেছে।
