এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ড (ইটিএফ) এবং মিউচুয়াল ফান্ড সহ ভ্যানগার্ড তহবিলগুলি বিনিয়োগকারীদের তহবিলের শিল্পে অত্যন্ত প্রতিযোগিতামূলক ব্যয় অনুপাতের সাথে যুক্তিসঙ্গত ব্যয়ে ইক্যুইটি এবং বন্ড বাজারের এক্সপোজার পেতে দেয়। ভ্যানগার্ড তহবিলগুলি সাধারণত কোনও লোড ফি নিয়ে আসে না এবং অনেকগুলি বিনিয়োগের ব্রোকার প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে অসংখ্য লেনদেনের ফিতে উপলব্ধ।
মর্নিংস্টার রেটিং সিস্টেমটি তহবিলের বিভিন্ন বিষয়গুলির যেমন, অতীত পারফরম্যান্স, পরিচালনা, ফি এবং কোনও তহবিল তার হোল্ডিংগুলি নির্বাচন করার জন্য যে প্রক্রিয়া ব্যবহার করে তা ওজনের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। কিছু ভ্যানগার্ড তহবিলের মর্নিংস্টার থেকে পাঁচতারা রেটিং রয়েছে।
ভ্যানগার্ড ওয়েলেসলি আয় তহবিল
ভ্যানগার্ড ওয়েলেসলি আয় তহবিল আয়ের দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধি এবং বর্তমান আয়ের একটি টেকসই স্তর অর্জন করতে চায়। তহবিল তার প্রায় assets০% সম্পদ বন্ডগুলিতে বরাদ্দ করে, যার মধ্যে ইউএস ট্রেজারি বন্ড, সরকারী সংস্থা বন্ড, শিল্প বন্ড এবং বন্ধক-ব্যাক সিকিউরিটিজ (এমবিএস) অন্তর্ভুক্ত থাকে। ভ্যানগার্ড ওয়েলেসলি আয় তহবিলের প্রায় সবগুলিই বিনিয়োগের গ্রেড। যেহেতু তহবিলের গড় পরিপক্কতা 10.1 বছর হয়, তাই এর বন্ড হোল্ডিংগুলি সুদের হারের ঝুঁকির সাথে সম্পর্কিত। তহবিলের অবশিষ্ট সম্পদ 40% বরাদ্দ সহ মার্কিন স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করা হয়। ইক্যুইটি সেক্টরগুলি গ্রাহক স্ট্যাপলস, আর্থিক, স্বাস্থ্যসেবা এবং শিল্পকারখানা সহ 12 বিভাগগুলির মধ্যে বৈচিত্রযুক্ত। ভ্যানগার্ড ওয়েলেসলি আয় তহবিল ভবিষ্যতে বৃদ্ধি পাবে বলে প্রত্যাশিত উচ্চ-গড় লভ্যাংশ রয়েছে এমন ইক্যুইটি নির্বাচন করে।
ভ্যানগার্ড ওয়েলেসলি আয় তহবিলের এমন অভিজ্ঞতার অভিজ্ঞতা রয়েছে যার শক্তিশালী রিটার্ন সরবরাহের প্রমাণিত ট্র্যাক রেকর্ড রয়েছে। ২০০৯ থেকে 2019 পর্যন্ত তহবিল বার্ষিক গড় রিটার্ন 7..৯৮% অর্জন করেছে। তহবিলের খুব কম ব্যয় অনুপাত 0.23% এবং 30 দিনের এসইসি উত্পাদন 2.56%। এটি বিনিয়োগকারীদের জন্য সবচেয়ে উপযুক্ত, যারা খুব স্বল্প ব্যয়ে আয়ের বিনিয়োগে আগ্রহী।
ভ্যানগার্ড উচ্চ ফলন কর ছাড়ের তহবিল
ভ্যানগার্ড উচ্চ-ফলন শুল্ক ছাড় ছাড় তহবিল বর্তমান আয়ের সাথে পৌর বন্ডগুলিতে এর সম্পত্তি বিনিয়োগ করে যা ফেডারাল আয়কর থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত। তহবিলের একটি খুব রক্ষণশীল বরাদ্দ রয়েছে যা এ বা ততোধিক.ণের রেটিং সহ উচ্চ রেটযুক্ত পৌরসভায় বন্ডগুলির পক্ষে হয়। সমস্ত বন্ডের কেবলমাত্র 35% এরও কম বিবিবি রেট দেওয়া হয় বা নীচে বা কোনও রেটিং ছাড়াই, তহবিলের অবশিষ্ট %৫% হোল্ডিংগুলি এ বা ততোধিক। ভ্যানগার্ড উচ্চ-ফলন শুল্ক ছাড়ের তহবিলের গড় পরিপক্কতা 17.9 বছর রয়েছে, এটি সুদের হারের ঝুঁকির প্রতি সংবেদনশীল করে তুলেছে। 1420, 2020, তহবিলের 30 দিনের এসইসি ফলন দাঁড়িয়েছে 2.18%।
২০০৯ থেকে 2019 পর্যন্ত ভ্যানগার্ড উচ্চ-ফলন কর-ছাড় তহবিল গড়ে বার্ষিক হার 5.35% ফেরত পেয়েছে। তহবিলের একটি খুব কম ব্যয় অনুপাত রয়েছে 0.17%। ভ্যানগার্ড উচ্চ-ফলন শুল্ক ছাড়ের তহবিল বিনিয়োগকারীদের জন্য সবচেয়ে উপযুক্ত, যারা খুব উচ্চ করের বন্ধনে রয়েছেন এবং তারা ফেডেরাল ট্যাক্স থেকে অব্যাহতি প্রাপ্ত উচ্চমানের বন্ডগুলিতে এক্সপোজার অর্জন করতে চান।
ভ্যানগার্ড কর-পরিচালিত ভারসাম্য তহবিল অ্যাডমিরাল শেয়ার
ভ্যানগার্ড ট্যাক্স-পরিচালিত ভারসাম্য তহবিল অ্যাডমিরাল শেয়ারগুলি মার্কিন ইক্যুইটি মার্কেটের মাঝারি এবং লার্জ ক্যাপ স্টকগুলিকে এক্সপোজার সরবরাহ করতে চায়। তহবিলের সম্পদ বরাদ্দ স্টকগুলিতে 48.5% এবং বন্ডে 51.5% is বন্ডের পোর্টফোলিওটি ফেডারেশনিকভাবে কর-ছাড়ের পৌর বন্ড নিয়ে গঠিত।
২০০৯ থেকে 2019 অবধি ভ্যানগার্ড ট্যাক্স-ম্যানেজড ব্যালান্সড ফান্ড অ্যাডমিরাল শেয়ারগুলি গড়ে বার্ষিক হার 8.59% আয় করেছে। তহবিলের খুব কম ব্যয় অনুপাত 0.09% এবং 30 দিনের এসইসি ফলন 31 ডিসেম্বর, 2019 পর্যন্ত 1.55% উপার্জন করেছে the তহবিলের গড় পরিপক্কতা 8.7 বছর
ভ্যানগার্ড ট্যাক্স-ম্যানেজড ব্যালান্সড ফান্ড অ্যাডমিরাল শেয়ারগুলি বিনিয়োগকারীদের জন্য সবচেয়ে উপযুক্ত, যারা বাজারের অস্থিরতা শোষণের দক্ষতা সহ বৃদ্ধিকারী অধ্যক্ষের বিনিয়োগের লক্ষ্য সহ উচ্চতর ট্যাক্স বন্ধনে রয়েছে।
