নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতা (আরআইএ) সংস্থাগুলি ক্লায়েন্টদের সত্যিকারের নিরপেক্ষ সম্পদ পরিচালনা এবং আর্থিক পরিকল্পনা পরিষেবা সরবরাহ করতে পারে। এটি কারণ যে তারা তৃতীয় পক্ষের বিক্রেতার সাথে যুক্ত নয় যেমন ব্যাংক, ব্রোকার-ডিলার, বীমা সংস্থা, বা অন্যান্য সংস্থাগুলি যা তাদের পণ্য বা পরিষেবা বিক্রির ক্ষতিপূরণ দেওয়ার মাধ্যমে তাদের উদ্দেশ্যপ্রণালী বিকৃত করতে পারে।
পরিচালনার অধীনে থাকা সম্পদ থেকে শুরু করে তাদের পরামর্শদাতাদের পুলের আকার এবং অভিজ্ঞতার ডেটা অনুসারে ব্যারনের ম্যাগাজিন এগুলিকে 2018 এর জন্য মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে শীর্ষস্থানীয় আরআইএ সংস্থাগুলি হিসাবে স্থান দিয়েছে।
শীর্ষস্থানীয় আরআইএ
এডেলম্যান ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস: ভার্জিনিয়ার ফেয়ারফ্যাক্সে অবস্থিত এই ফার্মটির প্রায় ২২.৩ বিলিয়ন ডলার সম্পদ রয়েছে ম্যানেজমেন্ট (এইউএম) এর অধীনে এবং বিনিয়োগ পরিষেবা, পোর্টফোলিও পরিচালনা এবং ব্যক্তিগত আর্থিক শিক্ষা প্রদান করে। ফার্মটির ১ 16৩ জন উপদেষ্টা রয়েছে, যারা ৩ 37, ০০০ এর বেশি ক্লায়েন্টকে সেবা প্রদান করে। এর প্রতিষ্ঠাতা, রিক এডেলম্যান, ব্যারন দ্বারা তিনবার শীর্ষ স্বাধীন অর্থনৈতিক উপদেষ্টা হিসাবে মনোনীত হয়েছেন। ফার্মের বিনিয়োগের পদ্ধতিটি একাডেমিক গবেষণা এবং আচরণগত অর্থের উপর ভিত্তি করে।
ইউনাইটেড ক্যাপিটাল আর্থিক উপদেষ্টা: ক্যালিফোর্নিয়ায় ভিত্তিক এই নিউপোর্ট বীচ খুচরা এবং প্রাতিষ্ঠানিক ক্লায়েন্ট উভয়ের জন্য 21.5 বিলিয়ন ডলার পরিচালনা করে। ইউনাইটেড ক্যাপিটালের 221 উপদেষ্টা আর্থিক পরিকল্পনাগুলি এবং বিনিয়োগের জন্য আধুনিক পদ্ধতির ব্যবহার করে ক্লায়েন্টদের অবসর গ্রহণের পর্যাপ্ত অর্থ ব্যয় করার পরিবর্তে বর্তমানের জীবনযাপন উপভোগ করতে পারবেন। প্রতিষ্ঠানের জো দুরান অনুসারে, আরআইএ সংস্থাগুলির ক্রয় এবং অংশীদারিত্বের জন্য কোম্পানির এই বিকাশকে দায়ী করা যেতে পারে।
মেরিনার ওয়েলথ অ্যাডভাইজারস: এএমএমে ২$ বিলিয়ন ডলারেরও বেশি এই সংস্থাটির সদর দফতর কানসাসে অবস্থিত তবে সিনসিনাটি, সান দিয়েগো, নিউ ইয়র্ক সিটি, ওকলাহোমা সিটি, ফোর্ট লুডারডেল, শিকাগো এবং মিনিয়াপলিসহ দেশজুড়ে অবস্থান রয়েছে। সংস্থাটি তার 14, 890 ক্লায়েন্টকে বিনিয়োগ পরিচালনা, এক্সিকিউটিভ অবসর পরিষেবা, এস্টেট পরিকল্পনা, প্রাতিষ্ঠানিক পরামর্শ, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, এবং কর এবং বুককিপিং পরিষেবা সরবরাহ করে।
মনিটা গ্রুপ ইনভেস্টমেন্ট অ্যাডভাইজারস: সেরা দশে অন্তর্ভুক্ত মিসৌরির একমাত্র সংস্থা, মোনিতা গ্রুপ, তার ক্লায়েন্টদের জন্য প্রায় 18.5 বিলিয়ন ডলার পরিচালনা করে। এই তালিকার সমস্ত আরআইএর মতো, এই ফার্মের 95 জন উপদেষ্টা হলেন ফিডুসিয়ারিজ, যার অর্থ তারা তাদের ক্লায়েন্টদের প্রয়োজনীয়তা তাদের নিজের আগে রাখার জন্য বাধ্য, এবং তাদের ক্লায়েন্টদের একটি ছোট ব্যবসা দেওয়ার জন্য তাদের ক্লায়েন্ট সার্ভিস টিমে বিভক্ত করা হয়েছে। অনুভব করা. তাদের পরিষেবাদিগুলির মধ্যে রয়েছে ধনী পরিবারগুলি তাদের উত্তরাধিকারী ও পছন্দসই কারণে তাদের সম্পদ হস্তান্তর করা, অল্প বয়স্ক উচ্চ মূল্যবান ব্যক্তিদের তাদের অর্থকে ধরে রাখার পরিকল্পনা তৈরি করা এবং একটি ব্যবসায় অবসর গ্রহণের পরামর্শ দেওয়া অন্তর্ভুক্ত।
সিলভারক্রিস্ট অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট গ্রুপ: নিউইয়র্ক সিটিতে সদর দফতর, এই ফার্মটি এএমএমে প্রায় 21.3 বিলিয়ন ডলার জমেছে। এটির ২ 27 জন উপদেষ্টা আছেন যারা নিউ ইয়র্ক, ম্যাসাচুসেটস, নিউ জার্সি এবং ভার্জিনিয়ায় অফিসে কাজ করেন। এই সংস্থাটি পূর্ববর্তী বছরগুলিতে ব্যাংকগুলির দ্বারা সরবরাহিত traditionalতিহ্যবাহী ক্লায়েন্ট-কেন্দ্রিক পরিষেবাটি গ্রহণ করে যখন তার ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগের লক্ষ্য এবং ঝুঁকি সহনশীলতার জন্য উপযুক্ত বিভিন্ন পোর্টফোলিও তৈরি করতে আধুনিক তত্ত্বগুলি প্রয়োগ করে implementing
তলদেশের সরুরেখা
এগুলি আমেরিকার শীর্ষস্থানীয় সম্পদ পরিচালনার কয়েকটি সংস্থা of যদিও এই সংস্থাগুলির বেশিরভাগই লাভ-অলাভজনক এবং অলাভজনক উভয় খাতে মূলত উচ্চ নেটওয়ালাদের ক্লায়েন্ট এবং প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের পরিবেশন করে, তাদের মধ্যে কিছু মধ্যবিত্ত বা উচ্চ-মধ্যবিত্ত শ্রেণীর ক্লায়েন্টদের সাথেও ডিল করে। এই সংস্থাগুলির প্রত্যেকটি যথাযথ পরামর্শ এবং অর্থ পরিচালন পরিষেবাদি সরবরাহ করে এই তালিকায় তার স্থান অর্জন করেছে যা ক্লায়েন্টদের তাদের সম্পদ বৃদ্ধি করতে এবং তাদের স্বপ্নগুলি উপলব্ধি করতে দিয়েছিল।
