সুচিপত্র
- ডলার-ব্যয়ের গড়পড়তা
- সম্পদ বরাদ্দ
- সুইং ট্রেডিং
- সেক্টর আবর্তন
- সংক্ষিপ্ত বিক্রয়
- মৌসুমী প্রবণতা উপর বাজি
- হেজিং
- তলদেশের সরুরেখা
এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ডগুলি (ইটিএফ) বিনিয়োগকারীদের শুরু করার জন্য আদর্শ কারণ তাদের অনেক সুবিধাগুলি পছন্দ করে কম ব্যয় অনুপাত, প্রচুর পরিমাণে তরলতা, বিনিয়োগের পছন্দগুলির বিস্তৃতি, বৈচিত্র্যকরণ, স্বল্প বিনিয়োগের দ্বার এবং আরও অনেক কিছু। আরও তথ্যের জন্য, ইটিএফগুলির সুবিধা এবং অসুবিধাগুলি দেখুন।
এই বৈশিষ্ট্যগুলি নতুন ব্যবসায়ী এবং বিনিয়োগকারীদের দ্বারা ব্যবহৃত বিভিন্ন ট্রেডিং এবং বিনিয়োগ কৌশলগুলির জন্য ইটিএফগুলি নিখুঁত যানবাহন করে তোলে। এখানে কোনও প্রাথমিক ক্রমে উপস্থাপিত নতুনদের জন্য আমাদের সাতটি সেরা ইটিএফ বাণিজ্য কৌশল রয়েছে।
কী Takeaways
- ইটিএফ হ'ল ব্যবসায়ী এবং বিনিয়োগকারীদের জন্য ক্রমবর্ধমান জনপ্রিয় পণ্য যা একক সুরক্ষায় বিস্তৃত সূচক বা শিল্প খাতগুলি ধারণ করে। বিভিন্ন সংস্থান শ্রেণীর জন্যও বিভিন্ন সংস্থান শ্রেণীর জন্য বিদ্যমান থাকে, লিভারেজযুক্ত বিনিয়োগ যা অন্তর্নিহিত সূচকের একাধিক একককে ফেরত দেয় বা বিপরীত ইটিএফগুলি যখন মান বৃদ্ধি করে সূচকটি পড়ে। তাদের অনন্য প্রকৃতির কারণে, ইটিএফ বিনিয়োগকে সর্বাধিকতর করতে বিভিন্ন কৌশল ব্যবহার করা যেতে পারে।
ডলার-ব্যয়ের গড়পড়তা
আমরা সর্বাধিক প্রাথমিক কৌশলটি দিয়ে শুরু করি: ডলার-ব্যয়ের গড়। ডলারের ব্যয়ের গড় মূল্য হ'ল সম্পত্তির পরিবর্তিত ব্যয় নির্বিশেষে নিয়মিত সময়সূচীতে একটি নির্দিষ্ট নির্দিষ্ট ডলারের পরিমাণের সম্পদ কেনার কৌশল। শিক্ষানবিশ বিনিয়োগকারীরা সাধারণত অল্প বয়স্ক লোক যারা এক বা দু'বছর ধরে কর্মশালায় ছিলেন এবং তাদের একটি স্থিতিশীল আয় রয়েছে যা থেকে তারা প্রতি মাসে কিছুটা সাশ্রয় করতে সক্ষম হন। এই জাতীয় বিনিয়োগকারীদের প্রতি মাসে কয়েকশো ডলার নেওয়া উচিত এবং এটিকে স্বল্প সুদে সঞ্চয়ী অ্যাকাউন্টে রাখার পরিবর্তে এটি কোনও ইটিএফ বা একটি গ্রুপ ইটিএফ-তে বিনিয়োগ করা উচিত।
প্রাথমিকভাবে বিনিয়োগকারীদের জন্য পর্যায়ক্রমিক বিনিয়োগের দুটি বড় সুবিধা রয়েছে। প্রথমটি এটি সঞ্চয় প্রক্রিয়াটিতে একটি নির্দিষ্ট শৃঙ্খলা সরবরাহ করে। অনেক আর্থিক পরিকল্পনাকারীর পরামর্শ অনুসারে, নিজেকে প্রথমে অর্থ প্রদানের বিষয়টি বিশিষ্ট হয়, যা আপনি নিয়মিত সঞ্চয় করে অর্জন করেন। দ্বিতীয়টি হ'ল প্রতি মাসে কোনও ইটিএফ-তে একই স্থির ডলারের পরিমাণ বিনিয়োগ করে - ডলার-ব্যয়ের গড় বৈশিষ্ট্যটির প্রাথমিক ভিত্তি E যখন ইটিএফের দাম কম থাকে এবং যখন ইটিএফের দাম বেশি থাকে তখন আপনি আরও ইউনিট সংগ্রহ করতে পারেন, সুতরাং আপনার হোল্ডিংয়ের ব্যয় নির্ধারণ করা। সময়ের সাথে সাথে, এই পদ্ধতিটি সুদূরূপে অর্থ প্রদান করতে পারে, যতক্ষণ না কেউ শৃঙ্খলে আটকে থাকে।
উদাহরণস্বরূপ, বলুন যে আপনি এসপিডিআর এস অ্যান্ড পি 500 ইটিএফ (এসপিওয়াই), এসএন্ডপি 500 সূচকটি ট্র্যাক করে এমন একটি ইটিএফ, সেপ্টেম্বর 2012 থেকে আগস্ট 2015 পর্যন্ত প্রতি মাসের প্রথম দিকে 500 ডলার বিনিয়োগ করেছিলেন। সুতরাং, ২০১২ সালের সেপ্টেম্বরে এসপিওয়াই ইউনিটগুলি ১৩6.১$ ডলারে লেনদেন করছিল, তখন $ 500 আপনাকে 3.67 ইউনিট এনে দিতে পারে, তবে তিন বছর পরে যখন ইউনিটগুলি 200 ডলারের কাছাকাছি ব্যবসা করছিল, তখন 500 ডলারের মাসিক বিনিয়োগ আপনাকে 2.53 ইউনিট দিত। তিন বছরের মেয়াদে আপনি মোট 103.79 এসপিওয়াই ইউনিট কিনেছেন (লভ্যাংশ এবং বিভক্তির জন্য অ্যাডজাস্টের দামের উপর ভিত্তি করে)। ১ Aug আগস্ট, ২০১৫ এ 0 210.59 এর সমাপনী মূল্যতে, এই ইউনিটগুলির গড় বার্ষিক প্রায় 13% প্রত্যাবর্তনের জন্য 21, 857.14 ডলার হত।
সম্পদ বরাদ্দ
সম্পদ বরাদ্দ, যার অর্থ বৈচিত্র্যকরণের উদ্দেশ্যে বিভিন্ন সম্পদ বিভাগ যেমন স্টক, বন্ড, পণ্য এবং নগদকে একটি পোর্টফোলিওর একটি অংশ বরাদ্দ করা একটি শক্তিশালী বিনিয়োগের সরঞ্জাম। বেশিরভাগ ইটিএফ-এর জন্য স্বল্প বিনিয়োগের প্রান্তিক ক্ষেত্র - সাধারণত প্রতি মাসে $ 50 এর চেয়ে কম a কোনও বিনিয়োগকারী তার বিনিয়োগের সময় দিগন্ত এবং ঝুঁকি সহনশীলতার উপর নির্ভর করে একটি প্রাথমিক সম্পদ বরাদ্দ কৌশল বাস্তবায়নের পক্ষে সহজ করে তোলে। উদাহরণস্বরূপ, তরুণ বিনিয়োগকারীরা তাদের দীর্ঘ বিনিয়োগের সময় দিগন্ত এবং উচ্চ ঝুঁকি সহনশীলতার কারণে যখন তারা 20 বছরের মধ্যে হয় তখন ইক্যুইটি ইটিএফগুলিতে 100% বিনিয়োগ করা যেতে পারে। কিন্তু তারা যখন তাদের 30 এর দশকে প্রবেশ করে এবং একটি পরিবার শুরু করা এবং একটি বাড়ি কেনার মতো বড় লাইফসাইকেল পরিবর্তনগুলি গ্রহণ করে, তারা কম আগ্রাসী বিনিয়োগের মিশ্রণে বদলে যেতে পারে যেমন 60% ইক্যুইটি ইটিএফ এবং 40% বন্ড ইটিএফগুলিতে।
সুইং ট্রেডিং
স্যুইং ট্রেড হ'ল ট্রেড যা মুদ্রা বা পণ্যগুলির মতো স্টক বা অন্যান্য সরঞ্জামগুলিতে আকারের দোলগুলির সুবিধা নিতে চায়। তারা খুব সহজেই সারাদিন খোলা রেখে দেওয়া দিনের ব্যবসায়ের চেয়ে কয়েক দিনের থেকে কয়েক সপ্তাহ পর্যন্ত কাজ শুরু করতে পারে। (প্রো ট্রেডস অফ ডে অফ ট্রেডিং বনাম সুইং ট্রেডিং দেখুন)
ইটিএফগুলির বৈশিষ্ট্যগুলি যা তাদেরকে সুইং ব্যবসায়ের উপযুক্ত করে তোলে তা হ'ল তাদের বৈচিত্র্য এবং কড়া বিড / জিজ্ঞাসা স্প্রেড। এছাড়াও, যেহেতু ইটিএফগুলি বিভিন্ন বিভিন্ন বিনিয়োগের ক্লাস এবং বিস্তৃত সেক্টরের জন্য উপলব্ধ, একটি শিক্ষানবিশ এমন একটি ইটিএফ বাণিজ্য করতে বেছে নিতে পারে যা একটি সেক্টর বা সম্পদ শ্রেণির উপর ভিত্তি করে যেখানে তার কিছু নির্দিষ্ট দক্ষতা বা জ্ঞান রয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, প্রযুক্তিগত পটভূমি সহ কারও ইনভেসকো কিউকিউ কিউ ইটিএফ (কিউকিউকিউ) এর মতো প্রযুক্তি ইটিএফ বাণিজ্য করার সুবিধা থাকতে পারে যা নাসডাক -১০ ট্র্যাক করে। একজন আভিজাত্য ব্যবসায়ী যিনি পণ্য বাজারের ঘনিষ্ঠভাবে নজর রাখেন সেগুলি ইনভেসকো ডিবি কমোডিটি ট্র্যাকিং ইটিএফ (ডিবিসি) এর মতো উপলভ্য অনেক পণ্য ইটিএফগুলির মধ্যে একটিতে বাণিজ্য করতে পছন্দ করতে পারে। যেহেতু ইটিএফগুলি সাধারণত স্টক বা অন্যান্য সম্পদের ঝুড়ি হয়, তারা ষাঁড়ের বাজারে একক স্টক হিসাবে wardর্ধ্বগতির দামের একই ডিগ্রি প্রদর্শন করতে পারে না। একই টোকেন দ্বারা, তাদের বৈচিত্র্য তাদেরকে একক স্টকের চেয়ে কম নীচের দিকে এগিয়ে যাওয়ার পক্ষে কম সংবেদনশীল করে তোলে। এটি মূলধন ক্ষয়ের বিরুদ্ধে কিছু সুরক্ষা সরবরাহ করে যা শুরুর জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ বিবেচনা।
সেক্টর আবর্তন
ইটিএফগুলি অর্থনৈতিক চক্রের বিভিন্ন স্তরের উপর ভিত্তি করে খাত আবর্তন চালিয়ে যাওয়া প্রাথমিকভাবে তুলনামূলক সহজ করে তোলে easy (দেখুন: সেক্টর আবর্তন: প্রয়োজনীয়সমূহ)
উদাহরণস্বরূপ, ধরুন কোনও বিনিয়োগকারী বায়োটেকনোলজি খাতে বিনিয়োগ করেছেন আইশারেস ন্যাসডাক বায়োটেকনোলজি ইটিএফ (আইবিবি) এর মাধ্যমে। আইবিবি পূর্ববর্তী পাঁচ বছরের তুলনায় 137% বাড়িয়েছে (জানুয়ারী 31, 2018 হিসাবে), বিনিয়োগকারীরা এই ইটিএফ থেকে লাভ নিতে এবং গ্রাহক স্ট্যাপলস সিলেক্ট সেক্টর এসপিডিআর ইটিএফ (এক্সএলপি) এর মাধ্যমে গ্রাহক স্ট্যাপলগুলির মতো আরও প্রতিরক্ষামূলক খাতে পরিণত করতে ইচ্ছুক হতে পারে)।
সংক্ষিপ্ত বিক্রয়
সংক্ষিপ্ত বিক্রয়, ধার নেওয়া সুরক্ষা বা আর্থিক সরঞ্জাম বিক্রয়, বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীদের জন্য সাধারণত বেশ ঝুঁকিপূর্ণ প্রচেষ্টা এবং তাই বেশিরভাগ নবজাতকদের চেষ্টা করা উচিত নয়। তবে, ইটিএফগুলির মাধ্যমে সংক্ষিপ্ত বিক্রয় স্বল্প সংকোচনের কম ঝুঁকির কারণে স্বতন্ত্র স্টকগুলি সংক্ষিপ্তকরণের তুলনায় অধিকতর - এমন একটি ব্যবসায়ের দৃশ্যে যেখানে কোনও সুরক্ষা বা পণ্য যা ভারীভাবে কমিয়ে দেওয়া হয়েছে স্পাইকের উচ্চতর - পাশাপাশি orrowণ নেওয়ার ক্ষেত্রে উল্লেখযোগ্য পরিমাণে কম দামের তুলনায় (তুলনা করা হচ্ছে) উচ্চ স্বল্প সুদের সাথে একটি স্টক সংক্ষিপ্ত করার চেষ্টা ব্যয় সহ)) এই ঝুঁকি প্রশমন বিবেচনা একটি শিক্ষানবিশ জন্য গুরুত্বপূর্ণ।
ইটিএফ-এর মাধ্যমে সংক্ষিপ্ত বিক্রয়ও একজন ব্যবসায়ীকে একটি বিস্তৃত বিনিয়োগ থিমের সুবিধা নিতে সক্ষম করে। সুতরাং, একটি উন্নত শিক্ষানবিস (যদি এরূপ সুস্পষ্ট অক্সিমারন বিদ্যমান থাকে) যারা সংক্ষিপ্ত হওয়ার ঝুঁকির সাথে পরিচিত এবং উদীয়মান বাজারগুলিতে একটি সংক্ষিপ্ত অবস্থান শুরু করতে চান তবে তিনি iShares MSCI উদীয়মান মার্কেটস ইটিএফ (ইইএম) এর মাধ্যমে এটি করতে পারেন। তবে দয়া করে নোট করুন যে আমরা প্রাথমিকভাবে ডাবল লিভারেজযুক্ত বা ট্রিপল-লিভারেজযুক্ত ইনভার্স ইটিএফ থেকে দূরে থাকার পরামর্শ দিই, যা সূচকে এক দিনের মূল্য পরিবর্তনের বিপরীতে দ্বিগুণ বা তিনবারের মতো ফলাফল সন্ধান করে, কারণ উল্লেখযোগ্যভাবে উচ্চতর ডিগ্রির কারণে এই ETF গুলি অন্তর্নিহিত ঝুঁকি।
মৌসুমী প্রবণতা উপর বাজি
ইটিএফগুলি নতুনদের জন্য মৌসুমী ট্রেন্ডকে মূলধন করার জন্য ভাল সরঞ্জাম। আসুন দুটি সুপরিচিত মৌসুমী প্রবণতা বিবেচনা করি। প্রথমটিকে মে মাসে বিক্রয় বলা হয় এবং ঘটনাটি চলে যায়। এটি নভেম্বরের-এপ্রিল সময়ের তুলনায় ছয় মাসের মে-অক্টোবরের সময়কালে মার্কিন সমীকরণগুলি historতিহাসিকভাবে অপেক্ষাকৃত দক্ষতার বিষয়টি বোঝায়। অন্য মৌসুমী প্রবণতা হ'ল সেপ্টেম্বর এবং অক্টোবর মাসে সোনার আয় লাভের প্রবণতা, বিবাহের মরশুমের আগে ভারত থেকে জোরালো চাহিদা এবং আলোর দীপাবলি উত্সবকে ধন্যবাদ, যা সাধারণত অক্টোবরের মাঝামাঝি এবং নভেম্বরের মাঝামাঝি সময়ে পড়ে। এপ্রিলের শেষের দিকে বা মে মাসের শুরুতে এসপিডিআর এস অ্যান্ড পি 500 ইটিএফ (এসপিওয়াই) সংক্ষিপ্ত করে এবং অক্টোবরের শেষের দিকে সংক্ষিপ্ত অবস্থানটি বন্ধ করে, সেই মাসের সাধারণ বাজারের স্বাবলম্বী হওয়ার পরে, ব্রডের বাজারের দুর্বলতা প্রবণতাটি কাজে লাগানো যেতে পারে । একজন শিক্ষানবিশ গ্রীষ্মের শেষের দিকে এসপিডিআর গোল্ড ট্রাস্টের (জিএলডি) মতো জনপ্রিয় সোনার ইটিএফ এর ইউনিট কিনে এবং কয়েক মাস পরে অবস্থানটি বন্ধ করে মৌসুমী সোনার শক্তির সুবিধা গ্রহণ করতে পারে। নোট করুন যে মৌসুমী প্রবণতা সর্বদা পূর্বাভাস অনুযায়ী ঘটে না এবং বৃহত ক্ষতির ঝুঁকি কাটাতে এই জাতীয় ব্যবসায়ের অবস্থানগুলির জন্য সাধারণত স্টপ-লোকসগুলির পরামর্শ দেওয়া হয়।
হেজিং
কোনও শিক্ষানবিশকে মাঝেমধ্যে যথেষ্ট পরিমাণে পোর্টফোলিওটিতে হ্রাস বা ক্ষয়ক্ষতি থেকে রক্ষা করার প্রয়োজন হতে পারে, সম্ভবত এটি উত্তরাধিকারের ফলস্বরূপ অর্জিত হয়েছে। মনে করুন আপনি ইউএস ব্লু চিপগুলির একটি বিশাল আকারের পোর্টফোলিও পেয়েছেন এবং মার্কিন ইকুইটিগুলির একটি বড় হ্রাস হওয়ার ঝুঁকি নিয়ে উদ্বিগ্ন। একটি সমাধান পুট বিকল্প কিনতে হয়। তবে, যেহেতু বেশিরভাগ নবজাতক বিকল্প ট্রেডিং কৌশলগুলির সাথে পরিচিত নন, তাই বিকল্প বিকল্প কৌশলটি এসপিডিআর এস অ্যান্ড পি 500 (এসপিওয়াই) বা এসপিডিআর ডোন জোন্স ইন্ডাস্ট্রিয়াল এভারেজ ইটিএফ (ডিআইএ) এর মতো ব্রড মার্কেট ইটিএফগুলিতে একটি ছোট অবস্থান শুরু করা। বাজার যদি প্রত্যাশা অনুযায়ী হ্রাস পায়, আপনার ব্লু-চিপ ইক্যুইটি অবস্থান কার্যকরভাবে হেজ হয়ে যাবে কারণ আপনার পোর্টফোলিওতে হ্রাসগুলি সংক্ষিপ্ত ইটিএফ অবস্থানে লাভ দ্বারা অফসেট হবে। মনে রাখবেন যে বাজার যদি অগ্রসর হয় তবে আপনার লাভগুলিও ক্যাপড হয়ে যাবে, যেহেতু আপনার পোর্টফোলিওতে লাভটি সংক্ষিপ্ত ইটিএফ অবস্থানে ক্ষতির মাধ্যমে অফসেট হবে। তবুও, ইটিএফগুলি প্রাথমিকভাবে হেজিংয়ের তুলনামূলক সহজ এবং দক্ষ পদ্ধতি অফার করে।
তলদেশের সরুরেখা
এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ডগুলিতে অনেকগুলি বৈশিষ্ট্য রয়েছে যা এগুলিকে ব্যবসায়ী এবং বিনিয়োগকারীদের শুরু করার জন্য আদর্শ উপকরণ হিসাবে গড়ে তোলে। প্রাথমিকভাবে প্রাথমিকের জন্য উপযুক্ত কিছু ইটিএফ ট্রেডিং কৌশল হ'ল ডলার-ব্যয় গড়, সম্পদ বরাদ্দ, সুইং ট্রেডিং, সেক্টর রোটেশন, স্বল্প বিক্রয়, মৌসুমী প্রবণতা এবং হেজিং।
