উপদেষ্টা ব্যবস্থাপনা কি?
পরামর্শদাতা পদটি পেশাদার, ব্যক্তিগতকৃত বিনিয়োগের দিকনির্দেশনার বিধানকে বোঝায়। পরামর্শদাতা পরিচালনার পরিষেবাগুলি ব্যক্তিগত ব্যক্তিদের তাদের পোর্টফোলিওগুলিতে পরিবর্তন করার আগে বিনিয়োগ পেশাদারদের সাথে পরামর্শ করার অনুমতি দেয়। উপদেষ্টা পরিচালনা পেশাদারদের এক বা একাধিক বিনিয়োগের ক্ষেত্রে দক্ষতা রয়েছে এবং কোনও নির্দেশকের নির্দেশনা দেওয়া হয় যা কোনও ব্যক্তির নির্দিষ্ট পরিস্থিতির জন্য উপযুক্ত।
কী Takeaways
- উপদেষ্টা পরিচালনা হ'ল পেশাদার, ব্যক্তিগতকৃত বিনিয়োগের দিকনির্দেশনার বিধান, সাধারণত কোনও পারিশ্রমিকের জন্য। ব্যক্তি, স্বতন্ত্র দল বা একটি প্রাইভেট ব্যাংকের মধ্যে পেশাদারদের একটি গ্রুপ, বিনিয়োগ পরিচালন সংস্থা, বা বিশেষজ্ঞ পরামর্শদাতা বুটিক উপদেষ্টা পরিচালনা করতে পারে advis পরিচালনায় আর্থিক উপদেষ্টা, পোর্টফোলিও পরিচালক, বিনিয়োগ ব্যাংকার এবং বিনিয়োগ পরিচালক অন্তর্ভুক্ত থাকে d অ্যাডভিজরি ম্যানেজমেন্ট পেশাদাররা তাদের ক্লায়েন্টদের ব্যক্তিগত পরিস্থিতি পর্যালোচনা করে, সেরা সম্পদ শ্রেণি নির্ধারণ করে, বিনিয়োগের কর্মক্ষমতা নিরীক্ষণ করে, গাইডেন্স প্রদান করে এবং পুনরায় ভারসাম্যহীন পোর্টফোলিও অন্তর্ভুক্ত করে।
অ্যাডভাইসরি ম্যানেজমেন্ট বোঝা
উপদেষ্টা পরিচালনা সাধারণত বিনিয়োগের পোর্টফোলিওগুলির পরিচালনা এবং পরিকল্পনা জড়িত, সাধারণত একটি পারিশ্রমিকের জন্য। যে বিনিয়োগকারীরা বিনিয়োগের পরামর্শ চান তারা বিনিয়োগকারীরা একজন উপদেষ্টা পরিচালক বা একটি পরামর্শদাতা পরিচালনা ফার্মের সেবা নেবেন seek ব্যক্তি, একটি স্বতন্ত্র দল বা একটি বেসরকারী ব্যাংকের মধ্যে পেশাদারদের একটি গ্রুপ, বিনিয়োগ পরিচালন সংস্থা, বা বিশেষজ্ঞের পরামর্শক বুটিক উপদেষ্টা পরিচালনা করতে পারে। উপদেষ্টা পরিচালনার ক্ষেত্রে মূল ভূমিকাগুলির মধ্যে রয়েছে:
- আর্থিক উপদেষ্টা: এই পেশাদাররা বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা, কর এবং এস্টেট পরিকল্পনা সহ গাইডেন্স এবং আর্থিক পরামর্শ সরবরাহ করে P পোর্টফোলিও পরিচালকরা: এই গ্রুপে এক বা একাধিক লোকের সমন্বয়ে গঠিত যিনি যে কোনও সংখ্যায় বিনিয়োগ করেন এবং রিটার্ন সর্বাধিকতর করতে দিন-দিন পোর্টফোলিও ট্রেড পরিচালনা করেন I বিনিয়োগ ব্যাঙ্কারস: এই ব্যাঙ্কারগুলি কর্পোরেট ক্লায়েন্টদের ব্যবসায়িক ব্যবসায়ের জন্য মূলধনের উত্স সন্ধান করতে সহায়তা করে এবং বিশ্লেষণ এবং গাইডেন্স প্রদান করে n বিনিয়োগ পরামর্শদাতা: বিনিয়োগকারীদের পরামর্শদাতাদের ঘুরে দাঁড়ানো গ্রাহকরা বিনিয়োগ এবং আর্থিক পরিকল্পনার জন্য অত্যন্ত বিশেষ পরামর্শ এবং গাইডেন্স পান।
বিনিয়োগ পরামর্শদাতারা যারা পরামর্শমূলক পরিচালনা গোষ্ঠীর পক্ষে কাজ করেন তারা বেশ কয়েকটি দক্ষতার সাথে ক্লায়েন্টদের সাথে দেখা করেন এবং তাদের সাথে কাজ করেন। তারা কোন ক্লায়েন্টের সময়ের দিগন্ত, পারফরম্যান্সের উদ্দেশ্য এবং ঝুঁকি সহনশীলতা নির্ধারণ করে যে কোন সম্পদ শ্রেণি সবচেয়ে উপযুক্ত বিনিয়োগ determine পরামর্শদাতারা বিনিয়োগের পারফরম্যান্সের নিয়মিত পর্যবেক্ষণের জন্য দায়ী এবং প্রায়শই আদেশ কার্যকর করেন এবং সম্পদ বরাদ্দ এবং পোর্টফোলিও পুনরায় ভারসাম্য রক্ষার ক্ষেত্রেও গাইডেন্স প্রদান করেন। পোর্টফোলিও পুনরায় ভারসাম্যহীন বিনিয়োগকারীকে অনাকাঙ্ক্ষিত ঝুঁকি থেকে রক্ষা করে এবং নিশ্চিত করে যে পোর্টফোলিওর এক্সপোজার দক্ষতার ম্যানেজারের ক্ষেত্রের মধ্যেই রয়েছে।
সম্পত্তির বরাদ্দ হ'ল একটি ব্যক্তির লক্ষ্য বা কোনও প্রতিষ্ঠানের নীতি অনুসারে একটি পোর্টফোলিওর মধ্যে ঝুঁকি এবং পুরষ্কারের ভারসাম্য রচনার অনুশীলন। পরিচালকরা পোর্টফোলিওর তহবিলগুলি তিনটি মূল সম্পদ শ্রেণীর মধ্যে বিতরণ করে: ইক্যুইটি, স্থির-আয় এবং নগদ এবং সমতুল্য, পাশাপাশি বেসরকারী ইক্যুইটি এবং ডেরিভেটিভসের মতো বিকল্প বিনিয়োগের জন্য।
যেহেতু প্রতিটি সম্পদ শ্রেণি বিভিন্ন ধরণের ঝুঁকি এবং ফেরতের প্রস্তাব দেয়, প্রতিটি সময়ের সাথে সাথে আলাদা আচরণ করে। বিনিয়োগকারীরা বিভিন্ন উদ্দেশ্যে বিভিন্ন সম্পদ বরাদ্দ ব্যবহার করতে পারেন। উদাহরণস্বরূপ, যে কেউ নিকট-মেয়াদে এক বছরের ভ্রমণের জন্য সঞ্চয় করে সে তার সঞ্চয় নগদ, জমা শংসাপত্রের শংসাপত্র (সিডি) এবং স্বল্প-মেয়াদী বন্ডে সংরক্ষণ করতে পারে। কমপক্ষে এক দশক দূরে - একটি ব্যয়বহুল বাড়িতে ডাউন পেমেন্টের জন্য স্বতন্ত্র সাশ্রয়ী ব্যক্তি আরও বেশি শেয়ারে বৈচিত্র্য আনতে পারে যেহেতু তার কাছে বাজারের স্বল্প-মেয়াদী ওঠানামা চালিয়ে যাওয়ার আরও সময় রয়েছে।
উপদেষ্টা ব্যবস্থাপনা বনাম বিচক্ষণ বিনিয়োগ বিনিয়োগ
পরামর্শদাতা পরিচালনার পরিষেবাগুলি ব্যক্তিকে তাদের পোর্টফোলিওগুলিতে সম্পূর্ণ নিয়ন্ত্রণ বজায় রাখতে এবং তাদের নিজস্ব বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নিতে দেয়। বিনিয়োগ পরামর্শদাতার ভূমিকা প্রধানত একটি অবগত মতামত দেওয়া হয়। সুতরাং, একজন ধনী পরিচালক যিনি পরামর্শমূলক পরিষেবাগুলি সরবরাহ করেন তার বা তার ক্লায়েন্টদের সাথে পরামর্শ করে এবং পরামর্শ প্রদান করেন, সেই ক্লায়েন্ট যিনি চূড়ান্তভাবে কেনা-বেচার সিদ্ধান্ত নেন।
উপদেষ্টা ব্যবস্থাপনায়, এটিই সেই ক্লায়েন্ট যিনি চূড়ান্ত কেনা বেচার সিদ্ধান্ত নেন।
বিচক্ষণমূলক বিনিয়োগ পরিচালন বিপরীত পথে কাজ করে। এই শৃঙ্খলে, পেশাদার সম্পদ ব্যবস্থাপক বিনিয়োগের সিদ্ধান্তের আরও নিয়ন্ত্রণ নেয়। ক্লায়েন্টের জন্য, বিচক্ষণ দৃষ্টিভঙ্গি হ্যান্ডস অফ এবং এটি যাদের উপযুক্ত অভিজ্ঞতা বা সময় সক্রিয়ভাবে তাদের নিজস্ব পোর্টফোলিওগুলি পরিচালনা করতে পারে না তাদের জন্য উপযুক্ত। বিচক্ষণ বিনিয়োগ বিনিয়োগ কেবলমাত্র অভিজ্ঞ পেশাদারদের দ্বারা সরবরাহ করা যেতে পারে, যাদের অনেকের চার্টার্ড ফাইনান্সিয়াল অ্যানালিস্ট (সিএফএ) পদবি রয়েছে।
উপদেষ্টা পরিচালকরা সর্বদা তাদের ক্লায়েন্টদের লক্ষ্য এবং সম্পদ বোঝার জন্য সময় ব্যয় করেন, তবে এটি প্রায়শই বিচক্ষণ ম্যানেজারগুলির মতো পুরো প্রক্রিয়া হিসাবে নয়।
