সুচিপত্র
- BGSTX
- FBALX
- ভিজিএসটিএক্স এবং এফবিএএলএক্সের তুলনা করা
ভারসাম্য তহবিল হ'ল মিউচুয়াল ফান্ড যা স্টক উপাদান, একটি বন্ড উপাদান এবং কখনও কখনও একক পোর্টফোলিওতে অর্থের বাজারের উপাদান থাকে। সাধারণত, এই তহবিলগুলি স্টক এবং বন্ডগুলির তুলনামূলকভাবে নির্ধারিত মিশ্রণের সাথে লেগে থাকে। তাদের হোল্ডিংগুলি বৃদ্ধি এবং আয়ের মধ্যে লক্ষ্য সহ ইক্যুইটি এবং debtণের মধ্যে ভারসাম্যপূর্ণ। সুতরাং, তাদের নাম "ভারসাম্যযুক্ত"।
ভারসাম্যহীন তহবিল বিনিয়োগকারীদের দিকে তত্পর হয় যারা বৃদ্ধি এবং মূল্য উভয়েরই সংস্পর্শে সুরক্ষা, আয় এবং পরিমিত পুঁজি প্রশংসা জন্য সন্ধান করছে। সম্পদ বরাদ্দের বৈচিত্র্য অনুসন্ধানকারী বিনিয়োগকারীরা এই তহবিলগুলিকে আকর্ষণীয় বলে মনে করতে পারেন কারণ তারা দীর্ঘমেয়াদী মূলধন প্রশংসা এবং মূলধন সংরক্ষণের মধ্যে ভারসাম্য বজায় রাখে। তদুপরি, লভ্যাংশ প্রদেয় ইক্যুইটি এবং স্থির-আয় উপকরণের মাধ্যমে আয় সরবরাহ করে, এই বিনিয়োগগুলিতে খাঁটি বৃদ্ধির কৌশলগুলির তুলনায় সাধারণত খুব কম অস্থিরতা থাকে।
এই সংমিশ্রিত মান এবং বৃদ্ধি বিভাগের মধ্যে ফিট করে এমন কয়েকশ মিউচুয়াল ফান্ড রয়েছে। যদিও এই তহবিলগুলির অনেকেরই একই রকম প্রোফাইল রয়েছে, কয়েকটি তাদের দীর্ঘায়ু এবং রিটার্নের ধারাবাহিকতার জন্য দাঁড়ায়। এই গোষ্ঠীর সেরা তহবিলগুলিও কম ব্যয়ের অনুপাত, মান পরিচালন দল এবং সম্পদের সীমাবদ্ধ টার্নওভার অফার করে। নীচে এই বিভাগে দুটি আবেদনকারী ফান্ডগুলির বিশ্লেষণ যা দীর্ঘ, সফল ট্র্যাক রেকর্ড রয়েছে।
কী Takeaways
- ভারসাম্যহীন তহবিল বিনিয়োগকারীদের বৃদ্ধি এবং মূল্য স্টকগুলির মধ্যে বরাদ্দকৃত পোর্টফোলিও সরবরাহ করে পাশাপাশি একটি বন্ড উপাদান his যে বিনিয়োগকারীরা চয়ন করতে পারেন।
ভ্যানগার্ড স্টার বিনিয়োগকারীদের শেয়ার (ভিজিএসটিএক্স)
ভ্যানগার্ড স্টার ইনভেস্টর শেয়ার ("ভিজিএসটিএক্স") ভ্যানগার্ড তহবিল পরিবারের মাঝারি বরাদ্দ বিভাগের একটি অংশ। তহবিলটি মার্চ 29, 1985-এ ট্রেডিং শুরু করে এবং মর্নিংস্টার থেকে তিন-, পাঁচ- এবং 10-বছরের সময় ফ্রেমের চেয়ে একটি চার তারকা রেটিং পেয়েছে। ভিজিএসটিএক্স তহবিলের তহবিল হিসাবে কাঠামোযুক্ত, যার অর্থ এটি অন্যান্য ভ্যানগার্ড মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে বিনিয়োগ করে। এটি বিনিয়োগের ক্ষেত্রে বিভিন্ন পদ্ধতির সন্ধান করে এবং তার সম্পদের 60০ থেকে %০% সমানতে বিনিয়োগকারী মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে, তার সম্পদের ২০ থেকে ৩০% বন্ডগুলিতে বিনিয়োগকারী তহবিলগুলিতে এবং 10 থেকে 20% তহবিলগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলি বিনিয়োগ করে -শব্দ, স্থির-আয়ের যন্ত্রপাতি ভিজিএসটিএক্সের নূন্যতম প্রয়োজনীয় প্রাথমিক বিনিয়োগ $ 1000, এবং নেট ব্যয় অনুপাত 0.31% has তহবিল একাধিক সময় দিগন্তের উপরে উপরের গড় আয় করেছে।
এর তিন বছরের বিনিয়োগকারীদের রিটার্নগুলি এই সময়ের মধ্যে র্যাঙ্ক করা ৮61 funds টি তহবিলের মধ্যে ২ ranked তম স্থান অর্জন করেছে, যদিও সমবয়সী হিসাবে অন্তর্ভুক্ত 4545৪ টি তহবিলের মধ্যে এটি পাঁচ বছরের মেয়াদে ২৫ তম স্থানে রয়েছে। তহবিলের 10 বছরের রিটার্নগুলি এর বিভাগের 500 তহবিলের মধ্যে 22 তম স্থানে রয়েছে। ভিজিএসটিএক্সকে মন্টনিং স্টার দ্বারা তিনটি, পাঁচ- এবং 10-বছরের সময় দিগন্তের উপরে এর বিভাগের জন্য গড় ঝুঁকি হিসাবে চিহ্নিত করা হয়েছিল। ভিজিএসটিএক্স উইলিয়াম কলম্যান পরিচালনা করেন, যিনি ২০০ in সালে ভানগার্ডে যোগ দিয়েছিলেন এবং ২০১৩ সালে তহবিলের পরিচালনা শুরু করেছিলেন। যেহেতু তহবিলটি অন্য ভ্যানগার্ড মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে তার সম্পদ বরাদ্দ করে, তাই বিনিয়োগকারীরা বিভিন্ন কৌশল নিয়ে বিভিন্ন পরিচালকের মধ্যে ঝুঁকি বিবিধকরণের সুবিধা গ্রহণ করেন।
বিশ্বস্ততা ভারসাম্য তহবিল (FBALX)
ফিদেলটি ব্যালেন্সড ফান্ড ("FBALX") ফিডেলিটি তহবিল পরিবারের মাঝারি বরাদ্দ বিভাগে। তহবিলটি তিন বছরের সময়ের দিগন্তের উপরে একটি পাঁচতারা মর্নিংস্টারের রেটিং এবং পাঁচ-দশ বছরের সময় ফ্রেমের চেয়ে একটি চার তারকা রেটিং পেয়েছে। এর কৌশলটি হ'ল মাঝারি ঝুঁকি নেওয়ার সময় আয় এবং মূলধন লাভকে লক্ষ্য করা। এফবিএএলএক্স এর প্রায় 60% সম্পদ ইক্যুইটিতে এবং বাকিটি উচ্চ-ফলনের debtণ সিকিওরিটি সহ স্থির-আয়ের সিকিওরিটিতে বিনিয়োগ করে। তহবিল পছন্দসই স্টক সহ স্থিত-আয় সিকিউরিটির সিনিয়র ট্র্যাঞ্চগুলিতে মোট সম্পদের কমপক্ষে 25% বরাদ্দ করে। এফবিএএলএক্স, trading নভেম্বর, 1986 সালে ট্রেডিং শুরু করেছিল, এর বার্ষিক ব্যয়ের অনুপাত হয় 0.53% এবং নূন্যতম প্রয়োজনীয় প্রাথমিক বিনিয়োগ $ 2, 500। ভিজিএসটিএক্সের মতো এটিও তার পিয়ার গ্রুপের সাথে সম্পর্কিত একাধিক সময়ের ফ্রেমের চেয়ে দুর্দান্ত অভিনয় করেছে।
তহবিলের তিন বছরের রিটার্নগুলি এই সময়ের মধ্যে র্যাঙ্ক করা 861 তহবিলের মধ্যে ষষ্ঠতম স্থান অর্জন করেছে। এর পাঁচ বছরের কর্মক্ষমতা এটির বিভাগে 745 তহবিলের মধ্যে নবম স্থানে রয়েছে। তহবিল তার বিভাগে স্থান প্রাপ্ত 500 তহবিলের 17 তম সর্বোচ্চ 10 বছরের রিটার্ন অর্জন করেছে। টোবিয়াস ওয়েলো ১৪ নভেম্বর, ২০১১ সাল থেকে তহবিলের লিড ম্যানেজার হিসাবে রয়েছেন।
ভিজিএসটিএক্স এবং এফবিএএলএক্সের তুলনা করা
বেশিরভাগ সূচকের বিনিয়োগের মতো, মাঝারি বরাদ্দ তহবিল দীর্ঘমেয়াদী, ক্রয় এবং হোল্ড বিনিয়োগকারীদের জন্য আদর্শ are মাঝারি বরাদ্দ তহবিল বিনিয়োগকারীদের সময়কালীন ব্যবসায়িক চক্র ব্যতীত বৃদ্ধি এবং মূল্য বিনিয়োগ উভয় থেকে সুবিধা অর্জন করতে দেয়। ভিজিএসটিএক্স এবং এফবিএএলএক্স উভয়ই এই বিভাগে আকর্ষণীয় সুযোগ এবং বিভিন্ন শক্তি রয়েছে। যেহেতু ভিজিএসটিএক্স তহবিলের একটি তহবিল, তাই বিনিয়োগকারীদের বিভিন্ন পরিচালনার শৈলী থেকে বিবিধ সুবিধা রয়েছে, যা এফবিএএলএক্স অফার করে না। এছাড়াও, ভিজিএসটিএক্সের এফবিএলএক্সের তুলনায় কম ফি রয়েছে। তবে এফবিএএলএক্স ভিজিএসটিএক্সের চেয়ে মধ্যবর্তী এবং দীর্ঘ সময়ের উভয় ফ্রেমের চেয়ে কিছুটা ভাল পারফর্ম করেছে। দুটি তহবিলের একই বরাদ্দ কৌশল রয়েছে, যা তাদের মধ্যে খুব কাছের কল করার সিদ্ধান্ত নেয়।
