ব্রোশিয়ার বিধি সংজ্ঞা
ব্রোশার বিধি 1940-এর বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের আইনের অধীনে একটি প্রয়োজনীয়তা যার জন্য বিনিয়োগ উপদেষ্টাদের তাদের ক্লায়েন্টদের একটি লিখিত প্রকাশ বিবরণী সরবরাহ করতে হবে। বিধি, আনুষ্ঠানিকভাবে বিধি 204-3 হিসাবে পরিচিত, সমস্ত ফেডারেল নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের জন্য প্রযোজ্য এবং পরামর্শমূলক প্রক্রিয়া চলাকালীন সময় নির্দিষ্ট করে যেখানে তাদের অবশ্যই সামগ্রী সরবরাহ করতে হবে।
BREAKING ডাউন ব্রোশিওর বিধি
ইউএস সিকিওরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন দুটি উপায়ে নির্দিষ্ট করে যেখানে কোন উপদেষ্টা ব্রোশিওর রুলটি পূরণ করতে পারে:
1) উপদেষ্টা ক্লায়েন্ট ফর্ম এডিভি পার্ট 2 এ (ব্রোশিওর) এবং পার্ট 2 বি (ব্রোশিয়ার পরিপূরক) দিয়ে এই ধরনের প্রকাশ প্রদান করতে পারেন।
২) উপদেষ্টা একটি প্রকৃত ব্রোশিওর সরবরাহ করতে পারেন যাতে একই তথ্য রয়েছে যা ফর্ম এডিভি অংশ 2 এ এবং 2 বিতে পাওয়া যাবে।
ব্রোশিওর অন্তর্ভুক্ত কি
নথিতে অবশ্যই নিম্নলিখিত তথ্য অন্তর্ভুক্ত করতে হবে:
- উপদেষ্টা পরিষেবাগুলির পটভূমি সম্পর্কিত তথ্য এবং সেগুলির জন্য উপলব্ধ ফিগুলির সাথে তৃতীয় পক্ষের কাছ থেকে প্রাপ্ত ক্ষতিপূরণ প্রকাশের (যেমন কমিশন বা রেফারেল ফি) পরামর্শদাতা ক্লায়েন্টের তহবিলের বিবেচনার সাথে বিবেচনা করে কিনা পরামর্শদাতাদের সেবা প্রদান করা ক্লায়েন্টদের প্রকারগুলি ন্যূনতম ডলার পরিমাণ সম্পদ পরিচালিত হতে হবে কোনও দালাল-ব্যবসায়ীর সাথে কোনও অনুমোদিতকরণের বিগত 10 বছরের মধ্যে যে কোনও উপাদান আইনী বা শৃঙ্খলাবদ্ধ পদক্ষেপ যা পরামর্শকের কোনও আর্থিক অবস্থার (যেমন দেউলিয়ার) যে ক্লায়েন্টের প্রতিশ্রুতি পূরণে তার ক্ষমতাকেও ক্ষতি করতে পারে পরামর্শদাতাকে যদি প্রকাশ করা হয়: ক্লায়েন্টের অ্যাকাউন্টগুলির বিষয়ে বিচক্ষণতা রয়েছে ক্লায়েন্টের অর্থ বা সিকিওরিটির জিম্মায় থাকা ফি বাবদ $ 500 এর বেশি পরিশোধের প্রয়োজন, ছয় মাসেরও বেশি সময় আগে
হু হু ব্রোশিওর রিসিভ করা উচিত
ব্রোশিওর নিয়মে বলা হয়েছে যে পরামর্শক চুক্তিতে প্রবেশের কমপক্ষে 48 ঘন্টা আগে নতুন ক্লায়েন্টদের প্রয়োজনীয় তথ্য সরবরাহ করতে হবে। উপদেষ্টাদের অবশ্যই প্রতি বছর বিদ্যমান ক্লায়েন্টদের একটি নতুন ব্রোশিওর দিতে হবে। ব্রোশিওর সরবরাহ করতে ব্যর্থতা প্রতারণামূলক আচরণ হিসাবে বিবেচিত হয়।
ব্রোশিয়ার বিধি ব্যতিক্রম
এসইসি-নিবন্ধিত পরামর্শদাতাদের (আই) এসইসি-নিবন্ধিত বিনিয়োগ সংস্থা বা ব্যবসায় উন্নয়ন সংস্থাগুলি যে কোনও ক্লায়েন্টদের কাছে একটি ব্রোশিওর সরবরাহ করার প্রয়োজন নেই; বা (ii) ক্লায়েন্টরা যারা উপদেষ্টার কাছ থেকে কেবলমাত্র নৈর্ব্যক্তিক বিনিয়োগের পরামর্শ পান এবং যারা পরামর্শদাতাকে প্রতি বছরে 500 ডলারেরও কম প্রদান করবেন।
এসইসি-নিবন্ধিত পরামর্শদাতাকে কোনও ক্লায়েন্টের কাছে ব্রোশিয়ার পরিপূরক সরবরাহ করার প্রয়োজন হয় না (i) যার কাছে কোনও ব্রোশিওর সরবরাহ করার প্রয়োজন নেই, (ii) যারা কেবলমাত্র নৈর্ব্যক্তিক বিনিয়োগের পরামর্শ পান, বা (iii) নির্দিষ্ট কিছু কর্মকর্তা এবং কর্মচারীদের কাছে উপদেষ্টা নিজেই।
