কর্মজীবনের পরামর্শ: আর্থিক পরিকল্পনাকারী বা সম্পদ পরিচালক

আর্থিক পরিকল্পনা এবং সম্পদ পরিচালন আর্থিক পরামর্শের উপগ্রহগুলিকে প্রতিনিধিত্ব করে। একজন আর্থিক উপদেষ্টা ক্ষতিপূরণের বিনিময়ে গ্রাহকদের আর্থিক পরামর্শ প্রদান করে। আর্থিক পরামর্শ সংজ্ঞা, যদিও, অত্যন্ত বিস্তৃত। প্রদত্ত পণ্যগুলির সাথে এবং প্রদত্ত পণ্যগুলির ধরণের সাথে সাথে আপনাকে দেওয়া পরামর্শের ধরণ নির্ধারণ করে যে আপনি কোনও আর্থিক পরিকল্পনাকারী বা সম্পদ পরিচালক হিসাবে বিবেচিত হন কিনা determine

আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা প্রাথমিকভাবে জীবনধারা পরিকল্পনায় সহায়তা করে। এর মধ্যে রয়েছে বাজেট, নগদ প্রবাহের পরিকল্পনা এবং কলেজের জন্য সঞ্চয় এবং অবসর। যদিও কোনও আর্থিক পরিকল্পনাকারীর ক্লায়েন্টের তালিকা আয়ের গামোটকে ছড়িয়ে দিতে পারে, বেশিরভাগ মধ্যবিত্ত শ্রেণীর এবং তাদের অর্থকে যতদূর সম্ভব চালিয়ে নেওয়া দরকার।

বিপরীতে, সম্পদ পরিচালনাকারীরা মূলত উচ্চ-নেট-মূল্যবান ব্যক্তি (এইচএনডাব্লুআই) এবং অতি-উচ্চ-নেট-মূল্যবান ব্যক্তিদের (ইউএনএইচডাব্লুআই), যেমন মূলধন লাভের পরিকল্পনা, সম্পত্তির পরিকল্পনা এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার দ্বারা প্রয়োজনীয় পরিষেবাগুলি সরবরাহ করে।

আর্থিক পরিকল্পনাকারী এবং সম্পদ পরিচালকের মধ্যে পার্থক্য সম্পর্কে ভাবার একটি সহজ উপায় হ'ল ধন সম্পদ ব্যবস্থাপক আক্ষরিক সম্পদ পরিচালনা করেন, যখন একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী প্রতিদিনের ক্লায়েন্টদের যারা আর্থিকভাবে এগিয়ে যাওয়ার চেষ্টা করছেন তাদের আর্থিক পরিচালনা করে।

উভয় কেরিয়ারই শীর্ষ কলেজ এবং বিশ্ববিদ্যালয়গুলির উজ্জ্বল তরুণ ফিনান্স পেশাদারদের আকর্ষণ করে এবং প্রতিটি কেরিয়ারের সুবিধাগুলি এবং অসুবিধা রয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, আর্থিক পরিকল্পনার চাকরিগুলি প্রচুর পরিমাণে হয় তবে সম্পদ পরিচালনার চাকরিগুলি সাধারণত বেশি অর্থ প্রদান করে। আর্থিক পরিকল্পনা সংস্থাগুলি কোনও অভিজ্ঞতার সাথে সাম্প্রতিক স্নাতকের জন্য সুযোগ নেওয়ার সম্ভাবনা বেশি, তবে সম্পদ পরিচালন সংস্থাগুলি আরও ভাল সময় সরবরাহ করে এবং কম চাপ নিয়ে আসে।

শিক্ষা

সর্বাধিক সফল আর্থিক পরিকল্পনাকারী এবং সম্পদ পরিচালকদের কমপক্ষে স্নাতক ডিগ্রি রয়েছে এবং শিকাগো বিশ্ববিদ্যালয় বা আইভী লিগগুলির মধ্যে একটি শীর্ষস্থানীয় স্কুল থেকে প্রাপ্ত একজন এই প্রতিযোগিতায় একটি সুবিধা প্রদান করে। এর বাইরে, প্রতিটি শিল্পের মধ্যে পৃথক সংস্থাগুলি রাষ্ট্র বা ফেডারেল লাইসেন্সিং বোর্ডের পরিবর্তে সম্ভাব্য ভাড়াগুলির জন্য শিক্ষাগত প্রয়োজনীয়তা নির্ধারণ করে। অনেক সম্পদ পরিচালক লাইসেন্সপ্রাপ্ত অ্যাটর্নি বা সার্টিফাইড পাবলিক অ্যাকাউন্ট্যান্ট (সিপিএ), যদিও উভয়ই পেশার জন্য প্রয়োজনীয়তা নয়। খুব কম আর্থিক পরিকল্পনাকারীর কাছে এই পদবি রয়েছে তবে তারা কখনও আঘাত করেনি।

আগ্রহী আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা একটি প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী (সিএফপি) উপাধি পেতে চাইবেন। এর জন্য আর্থিক পরিকল্পনা, যেমন রিয়েল এস্টেট, পোর্টফোলিও পরিচালনা, এবং ট্যাক্স পরিকল্পনার মতো বিশেষায়িত বিষয়গুলির একটি বিস্তৃত পরীক্ষা পাস করা প্রয়োজন। একটি সিএফপি উপাধি আপনার জীবনবৃত্তান্তে একটি বিশাল সম্পদ হিসাবে হয় এবং আপনি যদি নিজের ব্যবসায়ের দিকে যান তবে ক্লায়েন্টরা এটি দেখতে পছন্দ করে।

সম্পদ পরিচালনাকারীরা তাদের জীবনবৃত্তান্ত আরও বাড়িয়ে তুলতে এবং ক্লায়েন্টদের কাছে আস্থা ও দক্ষতা জানাতে বেশ কয়েকটি পদক্ষেপ নিতে পারেন। সম্ভবত সর্বাধিক মর্যাদাপূর্ণ হ'ল চার্টার্ড ওয়েলথ ম্যানেজার (সিডাব্লুএম) উপাধি। এই পদবি দেওয়ার চেষ্টা করার আগে আপনার অবশ্যই শিল্পে তিন বছরের যাচাইযোগ্য অভিজ্ঞতা থাকতে হবে।

দক্ষতা প্রয়োজন

যদিও আপনি নিজের গণিত দক্ষতা বা বাজারগুলির জন্য একটি নকশার কারণে আর্থিক পরিকল্পনাকারী বা সম্পদ পরিচালক হিসাবে বিবেচনা করতে পারেন, আপনার বিক্রয় ক্ষমতা আপনার সাফল্যের চেয়ে অনেক বেশি গুরুত্বপূর্ণ। ছদ্মবেশী হিসাবে সন্দেহজনক যে আপনার নিয়োগকর্তা আপনাকে ক্লায়েন্টদের সাথে কাজ করতে দেবেন - বিশেষত এমন ধরণের উচ্চ-নেট-মূল্যবান ক্লায়েন্ট যা এই পেশাগুলিতে লোককে ধনী করে তোলে। সুতরাং, আর্থিক পরিকল্পনাকারী বা সম্পদ পরিচালক হিসাবে আপনার ব্যবসায়ের প্রথম ক্রমটি হল ফুটপাতকে পাউন্ড করা এবং আপনার ব্যবসায়ের বইটি তৈরি করা।

বিক্রয় ক্ষমতা ছাড়াও, আপনাকে অবশ্যই বাজারগুলি পছন্দ করতে হবে এবং চতুর্দিকে তাদের সাথে তাল মিলিয়ে উপভোগ করতে হবে, আপনি বেছে নিন ক্যারিয়ারের যে কোনও পথ বেছে নিন। ফিনান্স আগের তুলনায় আরও দ্রুত গতিযুক্ত এবং ক্লায়েন্টরা আর্থিক পরিকল্পনাকারী এবং সম্পদ পরিচালকদের দাবি করেন যারা উচ্চ শক্তি সম্পন্ন এবং বক্ররেখার সামনে থাকেন।

শুরুর দিকে বেতন বেতন

বেতন কিছুটা ভুল মিসরের, উভয়ই পেশা থেকে প্রাপ্ত বেশিরভাগ আয় কমিশনের আকারে আসে। ফার্মগুলি সাধারণত আপনার ব্যবসার বই তৈরির প্রাথমিক মাসগুলিতে আপনাকে পেতে ছোট বেস বেতন দেয়। বিনিময়ে, আপনি বিক্রয় লক্ষ্যবস্তু হিট আশা করা হবে। আপনি যদি এটি করতে অক্ষম হন তবে আপনার নিয়োগকর্তা আপনাকে বেশিদিন কোনও আসন গরম করার জন্য অর্থ প্রদান করবেন না।

গ্লাসডোরের মতে, 2018 হিসাবে ধনী পরিচালকদের জন্য গড় বার্ষিক আয় মোটামুটি $ 94, 000। আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের জন্য গড় $ 57, 000। যাইহোক, ডেটা একটি বিশাল জাল এই গড় গঠিত এবং কর্মক্ষমতা উপর নির্ভর করে, আপনার আয় অনেক বেশি বা অনেক কম হতে পারে।

কাজ দৃষ্টিভঙ্গী

শ্রম পরিসংখ্যান ব্যুরো অনুসারে, আর্থিক পরামর্শমূলক চাকরি, যার অধীনে আর্থিক পরিকল্পনা এবং সম্পদ ব্যবস্থাপনার শ্রেণিবদ্ধ করা হয়, ২০১ 2016 থেকে ২০২26 সালের মধ্যে ১৪% বৃদ্ধি পাবে, সমস্ত পেশায় 7% প্রবৃদ্ধি দ্বিগুণ হবে বলে শ্রম পরিসংখ্যান ব্যুরো জানিয়েছে। আর্থিক পরিকল্পনার উপশ্রেণী সামগ্রিকভাবে আর্থিক পরামর্শ দেওয়ার প্রবণতার সাথে ঘনিষ্ঠভাবে ট্র্যাক করে। বিপরীতে, সম্পদ ব্যবস্থাপনা বিস্ফোরক বৃদ্ধি উপভোগ করে যখন অর্থনীতিতে গতি আসে, তবে এটি অর্থনীতিতে ডাউন অর্থনীতিতে সামগ্রিকভাবে পরামর্শ দেওয়ার চেয়ে আরও বেশি চুক্তি করে।

কাজ জীবনের ভারসাম্য

আপনি আর্থিক পরিকল্পনাকারী বা সম্পদ পরিচালক হিসাবে দীর্ঘ দীর্ঘ সময় কাজ করতে পারেন। তরুণ আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা, বিশেষত, কেরিয়ারের শুরুর বছরগুলিতে ক্লায়েন্ট অধিগ্রহণে প্রচুর সময় ব্যয় করে। কাজের একা বিক্রয় দিক প্রতি সপ্তাহে 40 ঘন্টা অতিক্রম করতে পারে। সর্বোপরি, আপনাকে অবশ্যই আপনার ক্লায়েন্টদের পরিষেবা দিতে হবে এবং বাজারটি ট্র্যাক করতে হবে। সম্পদ পরিচালকদেরও ব্যবসায়ের বই তৈরিতে সময় দিতে হবে। কারণ তারা প্রতি ক্লায়েন্ট হিসাবে এত টাকা পরিচালনা করে, তবে, এটি সফল হতে একটি ছোট ক্লায়েন্ট বেস লাগে। গড়ে একজন সম্পদ পরিচালক একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারীর চেয়ে ভাল কাজ / জীবনের ভারসাম্য উপভোগ করেন।

কোনটি বেছে নিন

উভয় ক্যারিয়ারের জন্য একই স্কিলসেট প্রয়োজন: আপনার অবশ্যই বিক্রয় করতে হবে, আপনাকে অবশ্যই বাজারগুলি পছন্দ করতে হবে এবং এটি সংখ্যার সাথে ভাল হতে সহায়তা করে। আপনার যদি এইচএনডাব্লুআইয়ের একটি শক্তিশালী প্রাকৃতিক বাজার থাকে তবে আপনি সম্পদ পরিচালনার দিকে ঝুঁকতে চাইতে পারেন, কারণ আপনার সুবিধার্থে কয়েকজন তরুণ পেশাদার উপভোগ করতে পারবেন এবং সম্পদ ব্যবস্থাপনা এটিকে কাজে লাগানোর এবং দ্রুত সফল হওয়ার সর্বোত্তম সুযোগ সরবরাহ করে। যদি আপনার প্রাকৃতিক বাজারটি এত মজবুত না হয় তবে আর্থিক পরিকল্পনা হ'ল একটি আরও সহজ ক্ষেত্র break আপনি যদি প্রথম দিকে কঠিন সময়ে অধ্যবসায়ী হন এবং ব্যবসায়ের একটি উল্লেখযোগ্য বই তৈরি করেন তবে আপনি একটি সফল ক্যারিয়ার উপভোগ করতে পারবেন।