আর্থিক পরামর্শের ধরন বদলাচ্ছে। নতুন আর্থিক প্রযুক্তি এবং ক্লায়েন্টদের তথ্যের জন্য প্রস্তুত অ্যাক্সেসের উত্থানের অর্থ হ'ল আজকের পরামর্শদাতারা তাদের সম্পর্কের ক্রমাগত মূল্য যুক্ত করতে নম্র এবং মনোযোগী হতে হবে।
আর দাম এবং পারফরম্যান্স, শিল্প এবং বহিরাগত চাপগুলির বিষয় নয় - নতুন নিয়মকানুন এবং স্বল্প ব্যয়যুক্ত বিনিয়োগের সমাধান - স্বাধীন পরামর্শদাতাকে তাদের সেবা নিয়মিতভাবে মানিয়ে নিতে বাধ্য করেছে। যেহেতু উপদেষ্টাদের চাহিদা ক্রমবর্ধমান এবং সেই পরামর্শদাতারা ক্লায়েন্টের দাবি পরিবর্তনের ক্ষেত্রে সাড়া দেয়, ক্লায়েন্টদের পক্ষে আর্থিক পেশাদারদের তুলনা করা আরও কঠিন হয়ে পড়ার সম্ভাবনা রয়েছে। ইতিমধ্যে, পরামর্শ দেওয়া বিনিয়োগকারীরা উচ্চ তৃপ্তির প্রতিবেদন করেছেন: সাম্প্রতিক ভ্যানগার্ড সমীক্ষা দেখায় যে দশজন আট জন তাদের বর্তমান উপদেষ্টাকে বিশ্বাস করে।
অদম্য পরিমাপ
এর সবকটির অর্থ হ'ল ক্লায়েন্টরা তাদের প্রাপ্ত পরামর্শের মূল্য নির্ধারণের পক্ষে এটি আগের চেয়ে শক্ত। বিনিয়োগের পারফরম্যান্স তুলনামূলকভাবে উদ্দেশ্য: ক্লায়েন্টরা সাধারণত, আরও ভাল ঝুঁকি-সমন্বিত রিটার্ন চাইছেন seeking পারফরম্যান্স পরিমাপ করা যায়, সময়ের সাথে সাথে ট্র্যাক করা যায় এবং বেঞ্চমার্ক করা যায়।
পরামর্শদাতার পরামর্শ, তবে পরিমাণ নির্ধারণ করা আরও কঠিন, যদিও গবেষণাগুলি এর মূল্য কোথাও কোথাও প্রতি বছর 3 শতাংশ এবং আজীবন 23 শতাংশের মধ্যে রাখে। আর্থিক পরিকল্পনা একটি দীর্ঘমেয়াদী প্রচেষ্টা যা বেশিরভাগ ক্লায়েন্টের সাথে পূর্বের অভিজ্ঞতা নেই। যদিও বেশিরভাগ তাদের পরামর্শদাতার আপেক্ষিক অভিজ্ঞতা মূল্যায়ন করতে পারে তবে তাদের মান প্রস্তাব আরও চ্যালেঞ্জিং। আপনি কোথায় আপনার ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগের বাইরে মূল্য যুক্ত করবেন? এবং কীভাবে আপনি আপনার ক্লায়েন্টদের জন্য এই মানটিকে টপ-মাইন্ড রাখতে পারেন?
আর্থিক জীবন সরলকরণ
পরামর্শদাতা পেশাগুলি নেট মূল্যের প্রশ্নে কেন্দ্র করে, যা পরিমাণ নির্ধারণ করা সহজ। তবে সেরা পরামর্শদাতারা তাদের ক্লায়েন্টদের সম্পর্কের সময়কালে তাদের জীবনযাত্রাকে আরও উন্নত করতে সহায়তা করতে সক্ষম হন।
এই উপদেষ্টা তাদের ক্লায়েন্টদের বাক্সের বাইরে চিন্তা করতে সহায়তা করে, পোর্টফোলিও বরাদ্দ থেকে নগদ প্রবাহ এবং পরিকল্পনার প্রশ্নাবলী সম্পর্কে স্পষ্টতা সরবরাহ করে। বেশিরভাগ ক্লায়েন্টরা অবসর গ্রহণের পরিকল্পনা বা সম্পদ হস্তান্তর সম্পর্কে কেবলমাত্র কয়েকটি প্রশ্ন নিয়ে পরামর্শদাতাকে জড়িত: তারা বুঝতে পারে না যে তাদের সম্পর্ক কতটা গভীর হবে।
একজন উপদেষ্টা কেবলমাত্র ক্লায়েন্টদের আরও বড় ছবিতে দৃষ্টি নিবদ্ধ রাখতে নয়, মনের টুকরো সরবরাহ করার ক্ষেত্রেও সহায়ক। যে সমস্ত ক্লায়েন্টরা তাদের উপদেষ্টাদের বিশ্বাস করতে আসে তাদের বাজারের দিন-দিন জাইরিশনগুলি নিয়ে চিন্তিত হওয়ার সম্ভাবনা কম থাকে। অধ্যয়নগুলি দেখায় যে, "পরামর্শমূলক সম্পর্কের ক্ষেত্রে বিনিয়োগকারীদের সন্তুষ্টি প্রকৃত আর্থিক প্রত্যাবর্তনের চেয়ে ব্যক্তিগত মনোযোগ থেকে আসে”"
গ্রাহকদের তাদের আর্থিক জীবন সহজসাধ্য হওয়া উচিত। আর্থিক পণ্যের সংখ্যা ও জটিলতা বাড়তে থাকায় পরামর্শদাতারা আওয়াজ কাটিয়ে লক্ষ্যবস্তু থেকে বার্ষিকী এবং বীমা পর্যন্ত লক্ষ্যবস্তু, বাস্তবসম্মত সুপারিশ সরবরাহ করে।
পরিপ্রেক্ষিত প্রদান
বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী অবাস্তব। বিশ্বব্যাপী শেয়ার বাজারের গড় ফলন সময়ের সাথে সাথে প্রায় 4 শতাংশ, আমেরিকানরা প্রতি বছর 11 শতাংশ পর্যন্ত আয় করার প্রত্যাশা করে। উপদেষ্টারা কেবলমাত্র প্রত্যাশাগুলি পুনরায় সেট করেই নয়, বাঁচা লোকদের দরিদ্র সিদ্ধান্তগুলি এড়াতে, যেমন বাজারকে লাভ লক করার জন্য সময় দেওয়ার চেষ্টা করার দ্বারা সহায়তা করেও এই শূন্যতা পূরণ করে।
সেরা উপদেষ্টা তাদের ক্লায়েন্টদের এমন একটি দৃষ্টিকোণ সরবরাহ করেন যা তাদের অন্যথায় অভাব হতে পারে এমনকি নন-বিনিয়োগের সিদ্ধান্তেও। কেরিয়ার স্যুইচ করবেন কিনা তা যেমন স্ট্রেসফুল ক্রসরোডগুলি যখন ক্লায়েন্টরা তাদের সিদ্ধান্তগুলির আর্থিক প্রভাব বোঝে তখন নেভিগেট করা সহজ।
এটি আশ্বাসে অনুবাদ করে: আরএএনডি কর্পোরেশন রিপোর্ট করেছে যে ব্যক্তিরা আর্থিক পরামর্শ গ্রহণ করে তাদের অবসর গ্রহণের লক্ষ্যমাত্রার সম্ভাবনা কেবল বেশিই নয়, তারা অবসর গ্রহণের প্রস্তুতিতে আত্মবিশ্বাসী বোধও বোধ করে।
তলদেশের সরুরেখা
দিনের শেষে, এমনকি স্মার্ট, সবচেয়ে কঠোর ক্লায়েন্টদের একটি পদক্ষেপ পিছনে নিতে সমস্যা হয় taking পরামর্শদাতারা বিনিয়োগকারীদের নিয়ন্ত্রণে কী কী এবং এর বাইরে - তা বুঝতে সহায়তা করে। আলফা থেকে পৃথক, যা পরিমাণ নির্ধারণ করা সহজ, পরামর্শদাতারা তাদের ক্লায়েন্টদের তাদের আর্থিক জীবনের গতিপথ নির্ধারণে এই পরামর্শটির মূল্য বুঝতে সহায়তা করার জন্য অবিচ্ছিন্নভাবে কাজ করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।
