সম্পত্তির পরিকল্পনায় ক্লায়েন্টদের কর-দক্ষ উপায়ে উত্তরাধিকারীদের কাছে তাদের সম্পত্তি হস্তান্তর করতে সহায়তা করার জন্য সরবরাহ করা আইনী, আর্থিক এবং অ্যাকাউন্টিং পরামর্শমূলক পরিষেবাগুলির একটি সেট জড়িত। অর্থসংস্থান, অ্যাকাউন্টিং এবং প্রাসঙ্গিক অভিজ্ঞতার সাথে আইনী পেশাদারদের জন্য প্রচুর এস্টেট পরিকল্পনার শংসাপত্র উপলব্ধ। প্রার্থীদের প্রথমে সর্বনিম্ন প্রয়োজনীয়তার প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে।
কী Takeaways
- এস্টেট পরিকল্পনাকারী হওয়ার জন্য আর্থিক, কর এবং অ্যাকাউন্টিং জ্ঞান থাকা দরকার। এস্টেট পরিকল্পনাকারীদের সাধারণত আইন, অ্যাকাউন্টিং, বা ফিনান্স ডিগ্রি এবং শংসাপত্র থাকে। সাধারণ শংসাপত্র এস্টেট পরিকল্পনাকারীদের মধ্যে থাকতে পারে চার্টার্ড ট্রাস্ট এবং এস্টেট প্ল্যানার (সিটিইপি), স্বীকৃত এস্টেট প্ল্যানার (এইপি), এবং সার্টিফাইড ট্রাস্ট এবং আর্থিক উপদেষ্টা (সিএফটিএ)।
এস্টেট পরিকল্পনাকারীদের ভূমিকা
এস্টেট পরিকল্পনাকারীরা সাধারণত পৃথক বিনিয়োগকারী, পরিবার অফিস, ব্যবসায়িক মালিক এবং উচ্চ-মূল্যের ব্যক্তিদের সাথে কাজ করেন। এস্টেট পরিকল্পনাকারীর ভূমিকা জটিল এবং এতে অনেকগুলি চলন্ত অংশ জড়িত।
একজন এস্টেট পরিকল্পনাকারী ক্লায়েন্টদের সাথে উত্তরাধিকারী ও অন্যান্য সুবিধাভোগীদের কাছে তাদের ইচ্ছা অনুযায়ী সম্পদগুলি দক্ষতার সাথে পাস করার জন্য একটি ট্যাক্স-পরিকল্পনা কৌশল তৈরি এবং প্রয়োগের জন্য কাজ করে। এস্টেট পরিকল্পনার অন্যান্য দিকগুলি জীবন বীমা নির্বাচন করার জন্য দাতব্য অবদানগুলি দান থেকে শুরু করে।
কিছু বড় এস্টেট-পরিকল্পনা প্রদানকারীরা তাদের অনুশীলনকে আর্থিক পরামর্শদাতা এবং সম্পদ পরিচালনার পরিষেবার সাথে সংহত করে। সম্পদ পরিচালক, ট্রাস্ট অফিসার এবং ট্রাস্ট প্রশাসক, বিনিয়োগ কর্মকর্তা, আইনজীবি, হিসাবরক্ষক এবং আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের সবারই শংসাপত্র অনুসরণে আগ্রহ থাকতে পারে।
শিক্ষা এবং দক্ষতা
বেশিরভাগ এস্টেট পরিকল্পনাকারীর আইন, অ্যাকাউন্টিং, বা ফিনান্স ডিগ্রি এবং শংসাপত্র রয়েছে এবং ভাল কারণে good সম্পদ পরিকল্পনা হ'ল ফেডারাল এবং রাষ্ট্রীয় আইন, আইআরএসের রায় এবং বিচারিক ব্যাখ্যাগুলির জটিল ধাঁধা। এগুলি সমস্ত ধরণের লেনদেন, স্থানান্তর, ট্রিগার ইভেন্টগুলি, স্বতন্ত্র প্রোফাইলগুলি — বয়স, একক বা বিবাহিত, ইত্যাদি on এবং সত্তার উপর নির্ভর করে করের উদ্দেশ্যে কীভাবে সম্পদ এবং আয়ের সাথে চিকিত্সা করা হয় তা প্রভাবিত করে। এই লেনদেনগুলি তৈরি এবং পরিচালনার জন্য বিশ্বস্ত দায়িত্ব ও দায়িত্ব বোঝার প্রয়োজন।
ক্রমাগত পরিবর্তনশীল আইন, পাশাপাশি বিচারিক ও রাজনৈতিক জলবায়ু এস্টেট পরিকল্পনাটিকে একটি উচ্চ গতিশীল ক্ষেত্র তৈরি করে যেখানে পরামর্শদাতারা ইঞ্জিনিয়ারিং লেনদেন যা কর্তৃপক্ষের কাছে জল রাখা উচিত। কিছু অনুশীলন এবং অন্তর্দৃষ্টি একটি ছোট শেল্ফ জীবন থাকতে পারে।
বিভিন্ন আর্থিক উন্নত ডিগ্রি, আইন ডিগ্রি এবং শংসাপত্রগুলির পাশাপাশি - একটি এমবিএ, এমপিএ, জেডি, সিপিএ এবং সিএফএ - ক্ষেত্রটির নির্দিষ্ট, জটিল এবং ক্রমাগত পরিবর্তিত প্রকৃতি বিশেষ শংসাপত্রগুলিকে সহায়ক করে তোলে। এগুলি থাকার সাথে সাথে এস্টেট পরিকল্পনাকারীদের যুক্তযোগ্য বিশ্বাসযোগ্যতাও দেওয়া হয়, যা তাদের ব্যবসা বৃদ্ধিতে সহায়তা করে।
এস্টেট পরিকল্পনার শংসাপত্র অর্জনের জন্য সাধারণত নীতিশাস্ত্র, আর্থিক পরিকল্পনা, কর আইন, সম্মতি এবং নিয়ন্ত্রক পরিবেশ সম্পর্কে প্রশিক্ষণ কোর্স প্রয়োজন।
এস্টেট পরিকল্পনা শংসাপত্র
নীচে কোনও এস্টেট পরিকল্পনাকারীর অধীনে থাকা সাধারণ শংসাপত্রগুলি রয়েছে।
চার্টার্ড ট্রাস্ট অ্যান্ড এস্টেট প্ল্যানার (সিটিইপি)
গ্লোবাল একাডেমি অফ ফিনান্স অ্যান্ড ম্যানেজমেন্ট হ'ল সিটিইপি উপাধি দেওয়ার জন্য শংসাপত্র প্রদানকারী সংস্থা, যাতে উচ্চ-নেট-মূল্যবান ক্লায়েন্ট পরিবেশন করা পেশাদারদের উপর জোর দেওয়া হয়। সিটিইপি উপার্জনের জন্য এস্টেট পরিকল্পনা বা ট্রাস্টগুলিতে কমপক্ষে তিন বছরের অভিজ্ঞতা প্রয়োজন। অতিরিক্তভাবে, প্রার্থীদের অবশ্যই থাকতে হবে:
- ফিনান্স, ট্যাক্স, অ্যাকাউন্টিং, আর্থিক পরিষেবা, আইন বা একটি এমবিএ, এমএস, পিএইচডি, বা জেডি একটি স্নাতক বা স্নাতক ডিগ্রি অনুমোদিত অনুমোদিত স্কুল বা সংগঠন থেকে পাঁচ বা আরও অনুমোদিত এবং সম্পর্কিত কোর্সএ প্রত্যয়ন প্রশিক্ষণ কোর্স অনন্যতম শিক্ষার প্রয়োজনীয়তা, যা পৃথক
স্বীকৃত এস্টেট প্ল্যানার (এইপি)
AEP উপাধি ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ এস্টেট প্ল্যানারস এবং কাউন্সিল কর্তৃক ভূষিত করা হয়েছে। প্রার্থীদের অবশ্যই নিম্নলিখিত হতে হবে বা থাকতে হবে:
- অ্যাটর্নি হিসাবে আইন অনুশীলনের লাইসেন্স দেওয়া, সিপিএ হিসাবে অনুশীলন করার জন্য, বা বর্তমানে চার্টার্ড লাইফ আন্ডাররাইটার (সিএলইউ), চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল কনসালট্যান্ট (সিএফপি), সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার (সিএফপি), বা সার্টিফাইড ট্রাস্ট এবং আর্থিক উপদেষ্টা (সিটিএফএ) হিসাবে মনোনীত অন্যদের মধ্যে অ্যাটর্নি, হিসাবরক্ষক, জীবন বীমা পেশাদার, আর্থিক পরিকল্পনাকারী, বা ট্রাস্ট অফিসার হিসাবে এস্টেট-পরিকল্পনা কার্যক্রমে জড়িত এস্টেট পরিকল্পনা এবং এস্টেট-পরিকল্পনা কার্যক্রমে জড়িত ন্যূনতম পাঁচ বছরের অভিজ্ঞতা - আগের 24 বছরের কমপক্ষে 30 ঘন্টা অব্যাহত শিক্ষার মাসগুলি, যার মধ্যে কমপক্ষে 15 ঘন্টা অবশ্যই এস্টেট প্ল্যানিংয়ে থাকতে হবে আমেরিকান কলেজের মাধ্যমে দুটি স্নাতক কোর্স (যাদের জন্য এস্টেট পরিকল্পনায় 15 বছরের কম অভিজ্ঞতা রয়েছে)
প্রত্যয়িত ট্রাস্ট এবং আর্থিক উপদেষ্টা (সিটিএফএ)
আমেরিকান ব্যাঙ্কার্স অ্যাসোসিয়েশন কর্তৃক সিএফটিএ প্রদান করা হয়। প্রয়োজনীয়তার মধ্যে রয়েছে:
- সম্পদ পরিচালনায় সর্বনিম্ন তিন বছরের অভিজ্ঞতা এবং একটি অনুমোদিত সম্পদ পরিচালনার প্রশিক্ষণ কর্মসূচির সমাপ্তি
পদবী বজায় রাখতে, প্রতি তিন বছরে 45 টি ক্রেডিট অবিরত শিক্ষার প্রয়োজন হয়।
সম্পর্কিত সম্পদ পরিচালনার পরামর্শমূলক শংসাপত্র
এস্টেট পরিকল্পনার সাথে সম্পর্কিত একাধিক শংসাপত্রও রয়েছে যা কার্যকর হতে পারে। এর মধ্যে নিম্নলিখিতগুলি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে:
- চার্টার্ড কমপ্লায়েন্স অফিসার
তলদেশের সরুরেখা
এস্টেট পরিকল্পনাকারী হওয়া কঠিন হতে পারে এবং আইন, অ্যাকাউন্টিং এবং ফিনান্স সহ অভিজ্ঞতা এবং বিস্তৃত জ্ঞানের প্রয়োজন হয়। এস্টেট পরিকল্পনার শংসাপত্র অর্জন করা কোনও এস্টেট পরিকল্পনাকারীর দক্ষতা এবং বিশ্বাসযোগ্যতা বৃদ্ধি করে।
