একটি ক্লাস সি ভাগ কি?
ক্লাস সি শেয়ারগুলি হ'ল মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ারের একটি শ্রেণি যা একটি লেভেল লোড দ্বারা চিহ্নিত করা হয় যা নির্দিষ্ট শতাংশে সেট করে তহবিল বিপণন, বিতরণ এবং সার্ভিসিংয়ের বার্ষিক চার্জ অন্তর্ভুক্ত করে। বিনিয়োগকারীরা সারা বছর এই ফি প্রদান করে।
তুলনায়, একটি ফ্রন্ট-এন্ড লোড যখন শেয়ারগুলি কিনে নেওয়া হয় তখন প্রদেয় চার্জ বহন করে এবং বিনিয়োগকারী যখন শেয়ার বিক্রি করে তখন একটি ব্যাক-এন্ড লোড চার্জ নির্ধারণ করে; এবং লোড লোড ফান্ডগুলিতে কোনও লোড থাকে না।
কী Takeaways
- ক্লাস-সি মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ারগুলি প্রতি বছর মূল্যায়ন নির্ধারিত শতাংশ হিসাবে একটি স্তর বিক্রয় লোড সেটকে চার্জ করে frontএটি ফ্রন্ট-লোড শেয়ারের সাথে বিপরীত হতে পারে যা ক্রয়ের সময় বিনিয়োগকারীদের চার্জ করে এবং বিক্রয়ের সময় চার্জযুক্ত ব্যাক-এন্ড লোড করে দেয়। বার্ষিক কারণ ফি সময়ের সাথে বিনিয়োগকারীদের দাম বাড়িয়ে দিতে পারে, এই শ্রেণীর তহবিল 3 বছরের বা তারও কম সময়ের জন্য তহবিলের শেয়ারের জন্য যারা খুঁজছেন তাদের পক্ষে সবচেয়ে উপযুক্ত।
ক্লাস সি শেয়ারের বুনিয়াদি
অন্যান্য মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ারের ক্লাসগুলির তুলনায়, ক্লাস সি শেয়ারগুলিতে প্রায়শই বি বি শ্রেণীর শেয়ারের তুলনায় ব্যয় অনুপাত কম থাকে। তবে তাদের ক্লাস এ এর চেয়ে বেশি ব্যয়ের অনুপাত রয়েছে। ব্যয় অনুপাত হ'ল মিউচুয়াল ফান্ড পরিচালনার সামগ্রিক বার্ষিক পরিচালন ব্যয়। ফলস্বরূপ, ক্লাস সি শেয়ারগুলি তুলনামূলকভাবে স্বল্প-মেয়াদী দিগন্তের বিনিয়োগকারীদের জন্য ভাল বিকল্প হতে পারে, যারা কেবল কয়েক বছরের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড রাখার পরিকল্পনা করে।
সি-শেয়ার স্তর লোড গঠনের চলমান চার্জগুলি আনুষ্ঠানিকভাবে 12 বি -1 ফি হিসাবে পরিচিত, 1940 সালের ইনভেস্টমেন্ট কোম্পানি অ্যাক্টের একটি বিভাগ থেকে নামকরণ করা হয়েছে। মোট 12 বি -1 ফি বার্ষিক 1% ধার্য করা হয়। এই 1% ফিতে, বিতরণ এবং বিপণন ব্যয় 0.75% পর্যন্ত হতে পারে, যখন পরিষেবা ফি সর্বোচ্চ 0.25% ছাড়িয়ে যায়। যদিও বিপণনের জন্য মনোনীত করা হয়েছে, 12 বি -1 ফি মূলত মধ্যস্থতাকারীদের পুরষ্কারের জন্য যা ফান্ডের শেয়ার বিক্রি করে। এক অর্থে, এটি লেনদেনের পরিবর্তে প্রতি বছর মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগকারীদের দ্বারা প্রদত্ত একটি কমিশন।
অন্যান্য মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ার ক্লাসগুলিও 12 বি -1 ফি নিয়ে আসে তবে বিভিন্ন ডিগ্রীতে। ক্লাস এ শেয়ারের জন্য নেওয়া এই ফিগুলি সাধারণত কম হয়, এই বিভাগটি যে উচ্চ-অগ্রিম কমিশনগুলি প্রদান করে তার জন্য ক্ষতিপূরণ দেয়। সি-শেয়ারগুলি সর্বদা সর্বাধিক 1% প্রদানের ঝোঁক থাকে এবং যেহেতু 12 বি -1 ফি মিউচুয়াল ফান্ডের সামগ্রিক ব্যয় অনুপাতের মধ্যে থাকে, তাদের উপস্থিতি বর্গ সি-শেয়ারহোল্ডারের জন্য বার্ষিক ব্যয় অনুপাত 2% এর উপরে ঠেলে দিতে পারে।
এ-শেয়ারের বিপরীতে, ক্লাস সি শেয়ারগুলির সামনের দিকে লোড থাকে না, তবে তারা প্রায়শই ছোট ব্যাক-এন্ড লোড বহন করে, আনুষ্ঠানিকভাবে একটি বিস্ময়কর ডিফার্ড বিক্রয় চার্জ (সিডিএসসি) হিসাবে পরিচিত, যেমন ক্লাস বি শেয়ার বহন করে। যাইহোক, সি শেয়ারের জন্য এই লোডগুলি অনেক ছোট, সাধারণত 1% এর কাছাকাছি এবং বিনিয়োগকারীরা এক বছরের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড ধরে রাখার পরে এগুলি সাধারণত বিলুপ্ত হয়।
পেশাদাররা
-
কোনও অগ্রণী কমিশন — পুরো আমানত বিনিয়োগ করা হয় না
-
এক বছরের পরে কোনও ব্যাক-এন্ড বিক্রয় চার্জ নেই
-
ভাল অন্তর্বর্তী মেয়াদ (1-3 বছর) বিনিয়োগ
কনস
-
উচ্চ ব্যয় অনুপাত
-
প্রথম বছরের প্রত্যাহারের উপর ব্যাক-এন্ড লোড
-
ক্রয় এবং হোল্ড কৌশলটির জন্য ভাল নয়
ক্লাস সি শেয়ারে কার বিনিয়োগ করা উচিত?
স্বল্প-মেয়াদী ছাড়পত্রের জন্য ব্যাক-এন্ড লোডের কারণে, বিনিয়োগকারীরা যারা এক বছরের মধ্যে তহবিল উত্তোলনের পরিকল্পনা করে তারা সি-শেয়ার এড়াতে চাইতে পারেন। অন্যদিকে, সি-শেয়ারের সাথে যুক্ত উচ্চতর চলমান ব্যয়গুলি তাদের দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীদের জন্য কম-আদর্শ বিকল্প হিসাবে পরিণত করে।
একটি অবসরকালীন তহবিলের মধ্যে বলুন - পর্যাপ্ত সময়ের জন্য অনুষ্ঠিত হলে বিভিন্ন ফি সহ বিনিয়োগের চূড়ান্ত মূল্যবোধের পার্থক্য অপরিসীম হতে পারে — উদাহরণস্বরূপ, একটি তহবিলে একটি $ 50, 000 বিনিয়োগ নিন যা 6% প্রত্যাবর্তন করে এবং 30 বছরের জন্য অনুষ্ঠিত 2.25% বার্ষিক অপারেটিং ফি গ্রহণ করে charges বিনিয়োগকারীরা চূড়ান্ত পরিমাণ প্রাপ্ত পরিমাণ সমান হবে 5 145, 093.83। একই পরিমাণ বিনিয়োগ এবং একই বার্ষিক রিটার্ন সহ একটি তহবিল, তবে 0.45% বার্ষিক অপারেটিং ফি সহ বিনিয়োগকারীদের আরও 250, 000 ডলার চূড়ান্ত মান সহ প্রস্তাব করবে।
ক্লাস সি এর শেয়ারগুলি বিনিয়োগকারীদের জন্য সীমাবদ্ধ, মধ্যবর্তী সময়ের জন্য নিখুঁতভাবে এক বছরের বেশি হলেও তিন বছরেরও কম সময় ধরে রাখার পরিকল্পনা করছে best এইভাবে, আপনি সিডিএসসি এড়াতে যথেষ্ট দীর্ঘ ধরে রেখেছেন, তবে এত বেশি নয় যে উচ্চ ব্যয়ের অনুপাতটি তহবিলের সামগ্রিক ফেরতের ক্ষেত্রে বড় ভূমিকা নেবে।
ক্লাস সি শেয়ারের বাস্তব বিশ্বের উদাহরণ
ক্লামোস গ্রোথ তহবিল ক্লাস এ এবং ক্লাস সি উভয় অংশের শেয়ারের একটি তহবিলের উদাহরণ। ক্লাস এ এর শেয়ারগুলি ব্যয় অনুপাতের হার ১.৪০% ধার্য করে। এই পরিমাণের মধ্যে, 0.25% একটি 12 বি -1 ফি। তাদের সর্বাধিক 4.75% ফ্রন্ট-এন্ড লোড রয়েছে যা বিনিয়োগের পরিমাণের ভিত্তিতে হ্রাস পায়। তহবিলের সি শ্রেণির ভাগের একটি ফ্রন্ট-এন্ড লোড নেই, তবে তারা এক বছরেরও কম শেয়ারের শেয়ারগুলিতে সর্বাধিক 1% সিডিএসসি বহন করে। শ্রেণীর সি শেয়ারগুলিও সর্বাধিক 1% 12b-1 ফি আরোপ করে, তহবিলের সামগ্রিক ব্যয়ের অনুপাতকে 2.15% এ ঠেলে দেয়।
