ঘনত্ব অ্যাকাউন্টের সংজ্ঞা
একটি কেন্দ্রীভূত অ্যাকাউন্ট হ'ল আমানত অ্যাকাউন্ট যা একাধিক অবস্থান থেকে এক কেন্দ্রীয় অ্যাকাউন্টে অর্থ সংগ্রহের জন্য ব্যবহৃত হয়। প্রতিষ্ঠানগুলি অভ্যন্তরীণ ব্যাংকের লেনদেনগুলি প্রক্রিয়া করতে এবং নিষ্পত্তি করতে ঘনত্বের অ্যাকাউন্টগুলি ব্যবহার করে।
BREAKING ডাউন কনসেন্ট্রেশন অ্যাকাউন্ট
ব্যাংকগুলি তহবিল স্থানান্তর, বেসরকারী ব্যাংকিং লেনদেন, ট্রাস্ট এবং হেফাজত অ্যাকাউন্ট এবং আন্তর্জাতিক লেনদেনের জন্য ঘনত্বের অ্যাকাউন্টগুলি নিয়োগ করতে পারে। তহবিল স্থানান্তর সাধারণত অ্যাকাউন্ট এবং সঞ্চয়ী অ্যাকাউন্টগুলি পরীক্ষা করে বা সঞ্চয় থেকে কোনও আইআরএ অ্যাকাউন্টে ঘটে; তবে, ঘনত্বের অ্যাকাউন্টগুলিকে নিয়োগ করার সময় এগুলি কোনও পৃথক, খুচরা স্থানান্তরের চেয়ে বৃহত্তর স্কেলে ঘটতে পারে।
বেসরকারী ব্যাংকিং সাধারণত উচ্চ মূল্যের ব্যক্তিদের জন্য বিভিন্ন ধরণের লেনদেনকে ঘিরে থাকে। কর্মচারী অবসরকালীন আয় সুরক্ষা আইন (ERISA) দ্বারা পরিচালিত, আস্থা ও হেফাজত অ্যাকাউন্টগুলি আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলির ফর্ম যা একাধিক আমানত জড়িত। আন্তর্জাতিক লেনদেনের জন্য, একাগ্রতার অ্যাকাউন্টগুলি একদিন ধরে তহবিলের জটিল চলাচলে সহায়তা করতে সহায়তা করে।
কনসেন্ট্রেশন অ্যাকাউন্ট এবং মানি লন্ডারিং
অর্থ পাচার হ'ল মাদক পাচার বা সন্ত্রাসবাদী প্রকল্পের মতো অপরাধমূলক ক্রিয়াকলাপ থেকে প্রাপ্ত বিপুল পরিমাণ অর্থ চলাচল গোপনের প্রক্রিয়া। সংগঠিত অপরাধীরা জানেন যে নগদে লেনদেন করা অত্যন্ত অদক্ষ এবং ঝুঁকিপূর্ণ। মানি লন্ডারিং এমন চেহারা তৈরি করে যা এই তহবিলগুলি কোনও বৈধ উত্স থেকে উত্পন্ন হয়েছিল।
মার্কিন জাহাজগুলি এই জাহাজগুলিতে অর্থ পাচারের সম্ভাবনার কারণে ঘনত্বের অ্যাকাউন্টগুলিকে খুব তদন্ত করে r উদাহরণস্বরূপ, যদি কোনও কেন্দ্রীয় উত্সে তহবিল সংগ্রহ করা হয় তবে অর্থের ট্রেইল সনাক্ত করা কঠিন হতে পারে তবে গ্রাহক-নির্দিষ্ট তথ্য পৃথক। ঘনত্বের অ্যাকাউন্টগুলিতে, একাধিক গ্রাহকের কাছ থেকে লেনদেন একসাথে গোষ্ঠীভুক্ত হতে পারে। ইউএসএ প্যাট্রিয়ট অ্যাক্টে সন্দেহজনক লেনদেন সনাক্তকরণ এবং প্রতিবেদন করার জন্য ব্যাংকগুলিকে সুস্পষ্ট নীতিমালা প্রতিষ্ঠা করা দরকার। এটি গ্রাহকদের নিজস্ব তহবিলগুলিকে ঘন ঘন বা বাইরে ঘন ঘন অ্যাকাউন্টগুলিতে স্থানান্তর করতে বাধা দেয়।
মানি লন্ডারিংয়ের সাধারণত তিনটি ধাপ থাকে: প্লেসমেন্ট, লেয়ারিং এবং ইন্টিগ্রেশন। প্লেসমেন্ট অর্থ ব্যবস্থায় "নোংরা টাকা" (বা অপরাধমূলক উপায়ে প্রাপ্ত অর্থ) প্রবর্তনের কাজকে বোঝায়। স্তরবিন্যাস জটিল লেনদেন এবং বুককিপিংয়ের কৌশলগুলির মাধ্যমে এই তহবিলগুলির উত্সটি গোপন করার কাজ act একীকরণের মধ্যে বৈধ উপায়ের মাধ্যমে রাখা অর্থগুলি অর্জন করা জড়িত।
ঘনত্ব অ্যাকাউন্ট এবং ব্যাংক রিজার্ভ
ব্যাংকগুলিতে পোল্ড ফান্ডগুলির আরেকটি সিস্টেম হ'ল ব্যাংক রিজার্ভ। ব্যাংক রিজার্ভগুলি কোনও অপ্রত্যাশিত এবং বৃহত্তর প্রত্যাহারের অনুরোধগুলি পূরণ করার জন্য ব্যাংকগুলিকে পর্যাপ্ত নগদ থাকতে দেয়। ব্যাংক রিজার্ভগুলির মধ্যে প্রয়োজনীয় সংরক্ষণাগার এবং অতিরিক্ত রিজার্ভ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। অতিরিক্ত রিজার্ভ হ'ল প্রয়োজনীয় তহবিলের পরিমাণের চেয়ে বেশি যে কোনও তহবিল রাখা হয়। ব্যাংকগুলি নিয়ন্ত্রণকারী জাতীয় কর্তৃপক্ষ এখন বেশিরভাগ প্রধান আর্থিক সংস্থাকে কেন্দ্রীয় ব্যাংকের কাছে প্রয়োজনীয় পরিমাণে সংরক্ষণ করতে বাধ্য করে।
