পরিত্যাগ

ছাড়ার সংজ্ঞা

ফাইন্যান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটির (এফআইএনআরএ) পাবলিক রেকর্ডস থেকে সিকিওরিটি ব্রোকারের বিরুদ্ধে দায়ের করা একটি আনুষ্ঠানিক গ্রাহক অভিযোগকে অপসারণের কাজটি হ'ল এক্সপঞ্জ। দালালদের উপর এই রেকর্ডগুলি দালালদের পেশাদার আচরণ নিরীক্ষণের উপায় হিসাবে কেন্দ্রীয় রেজিস্ট্রেশন ডিপোজিটরি (সিআরডি) পদ্ধতিতে অনুষ্ঠিত হয়। যে ব্রোকার মনে করেন যে সিআরডিতে তার বিরুদ্ধে অভিযোগ করা হয়েছে বা তার বিরুদ্ধে কালো চিহ্ন কেটে দেওয়ার জন্য ব্যবস্থা নিতে পারেন। যে কোনও ব্রোকার তার ব্যবসায়িক বিষয় পরিচালনার জন্য একটি পরিষ্কার রেকর্ড রাখতে চাইবে।

নিচে ফেলা

খারাপ ব্রোকার আচরণ সম্পর্কে ফিনরা-কে জমা দেওয়া গ্রাহকদের অভিযোগগুলি সিআরডি সিস্টেমে প্রবেশ করা হয়, এফআইএনআরএর পাবলিক ব্রোকারচেক ওয়েবসাইটে স্থাপন করা হয় এবং ব্রোকারের ফর্ম ইউ -৪ তে রেকর্ড করা হয়। সম্ভবত অন্যায়ভাবে, দালাল আসলেই কোনও অন্যায় কাজ করেছে কিনা তা নির্ধারণ করা হয়েছে কিনা তা বিবেচনা না করে অভিযোগগুলি প্রকাশ করা হয়। এমনকি যদি পরে কোনও অভিযোগ বাদ দেওয়া হয় বা এফআইএনআরএ সালিসকারীরা এই সিদ্ধান্তে পৌঁছে যে কোনও অভিযোগের যোগ্যতা নেই, তবুও অভিযোগ ব্রোকারচেকে হাজির হবে। ব্রোকার অভিযোগটি সরিয়ে দিতে সফলভাবে FINRA না পেলে এটি সেখানে থাকবে।

বিস্তৃতি সহজ নয়

অভিযোগ দূরীকরণের প্রক্রিয়াটি ফিনরা রুলস 12805 এবং 2080 দ্বারা পরিচালিত হয় F দালালকে অবশ্যই তার মামলার পক্ষে শুনানির জন্য একটি সালিসি প্যানেলের সাথে একটি ব্যক্তি বা টেলিফোনের অধিবেশন করতে হবে; এই প্যানেলটি অবশ্যই মামলাটিকে বিচারপতিদের অন্য একটি সংস্থার কাছে যেতে সম্মত হবে এবং যদি তারা ব্রোকারের সাথে একমত হয় তবে অনাকাঙ্ক্ষিত রেকর্ড অপসারণের জন্য অবশ্যই ফিনরাতে ফিরে যেতে হবে। পুরো প্রক্রিয়াটি 10 ​​মাস পর্যন্ত সময় নিতে পারে।

ফেব্রুয়ারী 2018 পর্যন্ত, ফিনরা ছাড়ার জন্য টেবিলে সংশোধনী প্রস্তাব করেছিল। এই সংশোধনীগুলি পাস হলে এটি অভিযোগকে বহিষ্কার করা আরও বেশি জটিল করে তুলবে। নতুন বিধিগুলির মধ্যে কেবলমাত্র ব্যক্তিগত শুনানি হবে (টেলিকনফারেন্সের মাধ্যমে শুনানি হবে না); কমপক্ষে 4 1, 450 এক ফি প্রদান; বহিষ্কারের অনুরোধ আনতে এক বছরের সময়সীমা; বর্তমান সংখ্যাগরিষ্ঠ সিদ্ধান্তের বিপরীতে সর্বসম্মত সিদ্ধান্তের প্রয়োজন; এবং সালিশ প্যানেলকে বোঝানো যে কোনও গ্রাহকের অভিযোগের "কোনও বিনিয়োগকারী সুরক্ষা বা নিয়ামক মূল্য নেই।" এই বর্ণনার অস্পষ্টতা কেবল প্রাচীরের উচ্চতায় যুক্ত করে।

এফআইএনআরএর প্রতিরক্ষা হিসাবে, জীবিকার জন্য অর্থের তাড়া করে দালালরা প্রমাণ করেছে যে তারা সর্বদা নৈতিকতার সাথে আচরণ করে না। ব্রোকারচেকের সম্ভাব্য দীর্ঘস্থায়ী (বা এমনকি স্থায়ী) এন্ট্রিগুলি যেগুলি তাদের উপর খারাপভাবে প্রতিফলিত করবে তা পেশাদারহীন আচরণের প্রতিরোধক হিসাবে কাজ করবে। সম্ভবত এই কারণেই কোনও ব্রোকারের ক্ষয়ক্ষতি প্রক্রিয়া ইতিমধ্যে ভয়ঙ্কর হয়ে উঠেছে এবং এফআইএনআরএ এর লক্ষ্যটিকে আরও বেশি করে তোলা।