সুচিপত্র
- FPA
- NAIFA
- NAPFA
- এফএসপি সোসাইটি
- তলদেশের সরুরেখা
আর্থিক পরামর্শদাতারা যারা তাদের নিজস্ব ব্যবসায়ের বাইরে পেশাদার সহায়তার সন্ধান করছেন তারা একাধিক মূল সংস্থায় যোগ দিতে পারেন বিভিন্ন সক্ষমতা যেমন আর্থিক ভিত্তিক পরিকল্পনা, সাধারণ আর্থিক পরিষেবা এবং বীমা বিক্রয় হিসাবে আর্থিক পরিকল্পনার জন্য উত্সর্গীকৃত।
যদিও তাদের সকলের সাথে যোগ দেওয়ার প্রয়োজন নেই, প্রতিটি বড় পেশাদার সংঘের সাথে সদস্যপদ হওয়া বেশ কয়েকটি সুবিধা নিয়ে আসে যা পরামর্শদাতাদের তাদের অনুশীলনগুলি বৃদ্ধিতে সহায়তা করতে পারে। এখানে চারটি প্রভাবশালী আর্থিক পরিকল্পনা সম্পর্কিত সংস্থা রয়েছে:
কী Takeaways
- একটি পেশাদার অ্যাসোসিয়েশনে যোগদান শিল্পকে সহায়তা, মানসম্পন্ন নেটওয়ার্কিং, অব্যাহত শিক্ষা এবং নেতৃত্ব আনতে সহায়তা করতে পারে financial পেশাদাররা সর্বাধিক সম্মানিত সমিতিগুলির মধ্যে কেবলমাত্র চারটি যা আমরা নীচে পরিবর্তে আলোচনা করব।
আর্থিক পরিকল্পনা সমিতি (এফপিএ)
এই গোষ্ঠীটি নিজেকে শংসাপত্রিত আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের (সিএফপি®) এর চূড়ান্ত সমিতি হিসাবে বিবেচনা করে। ইনস্টিটিউট অফ সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার্স (আইসিএফপি) এবং ইন্টারন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন ফর ফিনান্সিয়াল প্ল্যানিং (আইএএফপি) এর একত্রীকরণের মাধ্যমে 2000 সালে প্রতিষ্ঠিত, এটি সিএফপি® শংসাপত্র এবং সামগ্রিকভাবে আর্থিক পরিকল্পনা পেশাকে এগিয়ে দেওয়ার জন্য উত্সর্গীকৃত। ফিনান্সিয়াল প্ল্যানিং অ্যাসোসিয়েশন (এফপিএ) ভোক্তাদের জন্য একটি নতুন ওয়েবসাইট চালু করেছে যা ব্যবহারকারীদের আর্থিক পরিকল্পনার মূল্য সম্পর্কে এবং তাদের যে উপায়ে উপকৃত হতে পারে সেই নির্দিষ্ট উপায়গুলি সম্পর্কে শিক্ষিত করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। সাইটে টিউটোরিয়াল, নিবন্ধ এবং অন্যান্য সাহিত্য, পডকাস্ট, আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের জন্য একটি অনুসন্ধান ইঞ্জিন এবং আরও অনেকগুলি সহ বেশ কয়েকটি ইন্টারেক্টিভ সরঞ্জাম রয়েছে।
পেশাদার সদস্যদের সুবিধাগুলি এবং সরঞ্জামগুলির আধিক্য অ্যাক্সেস রয়েছে যা তাদের ব্যবসা বৃদ্ধিতে এবং আরও ভাল পরামর্শদাতায় পরিণত হতে সহায়তা করে। ১১ / ১১-এর হামলার পরিপ্রেক্ষিতে এই গোষ্ঠীটি জাতীয় পরিকল্পনা সহায়তা কেন্দ্র তৈরি করেছিল, যেখানে এফপিএ সদস্যরা প্রো বোনো সরবরাহ করে সন্ত্রাসী হামলা এবং অন্যান্য ধরণের দুর্যোগে ক্ষতিগ্রস্থদের আর্থিক পরিকল্পনা।
জাতীয় বীমা ও আর্থিক উপদেষ্টা সমিতি (NAIFA)
1890 সালে প্রতিষ্ঠিত, এই সংস্থাটি আজকালকার সবচেয়ে প্রাচীনতম পেশাদার আর্থিক উপদেষ্টা সমিতি। NAIFA বীমা পেশাদারদের, সুবিধাগুলি বিশেষজ্ঞদের এবং পেশাদার এবং আইনসুলভ সহায়তা সহ আর্থিক উপদেষ্টাদের সরবরাহের দিকে তত্পর। এই সংস্থাটি আর্থিক পরিকল্পনায় বীমা যে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে তার স্বীকৃতি দেয় এবং এর সদস্যদের মধ্যে নৈতিক আচরণের প্রচারের পাশাপাশি বীমা সদস্যদের ব্যবসায়ের দক্ষতা এবং শিক্ষার স্তর বাড়াতে সহায়তা করে বীমা শিল্পকে উন্নত করার চেষ্টা করে।
এই গ্রুপের সদস্যদের মধ্যে বীমা এজেন্ট, আর্থিক উপদেষ্টা, মাল্টি-লাইন এজেন্টস, স্বাস্থ্য বীমা পেশাদার এবং কর্মচারী সুবিধার বিশেষজ্ঞরা, বন্দী এবং স্বতন্ত্র আর্থিক উপদেষ্টা উভয়ই, ব্যবসায় যারা নতুন, শিল্প নেতৃবৃন্দ এবং এর মধ্যে প্রত্যেকের অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
জাতীয় আর্থিক পরামর্শদাতাদের ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন (এনএপিএফএ)
এফপিএ বা এনএআইএফএর বিপরীতে, যা উভয়ই বিভিন্ন ধরণের পরামর্শদাতাদের সাথে কাজ করে, বিভিন্ন ধরণের প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করে যেমন ব্রোকার-ডিলার, স্বতন্ত্র বিপণন সংস্থা, বা নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতা সংস্থাগুলি (আরআইএ), ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ পার্সোনাল ফিনান্সিয়াল অ্যাডভাইজারস (এনএপিএফএ)) সম্পূর্ণরূপে আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের সুবিধার্থে তৈরি করা হয়েছিল যারা পরিকল্পনার পরিষেবাগুলির জন্য ফি নেন এবং কোনও ধরণের কমিশন পান না।
পেশাগত শংসাপত্রগুলি, যেমন সিএফপিtered বা চার্টার্ড লাইফ আন্ডাররাইটার (সিএলইউ) এর সদস্যপদের প্রয়োজন হয় না, তবে সদস্যদের বার্ষিক ভিত্তিতে একটি কঠোর তদন্তের শপথ গ্রহণ ও স্বাক্ষর করতে হয়। নীতিশাস্ত্রের একটি কোডও রয়েছে যা ক্লায়েন্টদের আগ্রহের কোনও সম্ভাব্য দ্বন্দ্বের সম্পূর্ণ প্রকাশের প্রয়োজন।
সংস্থার ওয়েবসাইট অনুসারে, ন্যাপফার বর্ণিত মানগুলি হ'ল:
- ব্যক্তি ও পরিবারগুলির জন্য স্বতন্ত্র, উদ্দেশ্যমূলক আর্থিক পরামর্শের জন্য বাতিঘর হতে the জনস্বার্থে বিতরণ করা আর্থিক পরিষেবাগুলির চ্যাম্পিয়ন হতে financial আর্থিক পরিকল্পনার উদীয়মান পেশার মানক বাহক হতে।
আর্থিক পরিষেবা পেশাদারদের সোসাইটি
সোসাইটি অফ ফিনান্সিয়াল সার্ভিস প্রফেশনালস (এফএসপি সোসাইটি) হ'ল দ্বিতীয়-প্রাচীনতম আর্থিক পরিষেবাগুলির পেশাদার সমিতি ১৯২৮ সালে পেনসিলভেনিয়ার ব্রায়ান মাওরে আমেরিকান কলেজের প্রথম স্নাতক শ্রেণীর দ্বারা প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল। আজ সারা দেশে 150 টি অধ্যায়ে এটির 11, 000 সদস্য রয়েছে।
এই গোষ্ঠীর একমাত্র এটির প্রয়োজন যা সমস্ত সদস্যকে হয় একটি বর্তমান শংসাপত্র, যেমন সিএফপি, সিএলইউ, বা চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল কনসালট্যান্ট (সিএফসি) বহন করে। এটিতে পেশাদার আচরণের কোডের পাশাপাশি বৈচিত্র্যের বিবৃতিও রয়েছে। এফএসপি সোসাইটি সিপিএ, অ্যাটর্নি, বীমা বিশেষজ্ঞ, এবং সমস্ত শাখার আর্থিক উপদেষ্টাসহ আর্থিক পেশাদারদের একাধিক শাখার সম্প্রদায়কে গর্বিত করে।
তলদেশের সরুরেখা
যদিও এই চারটি সংস্থা কোনওভাবেই আর্থিক পরিষেবা পেশাদারদের একমাত্র সংস্থাগুলি নয়, তারা বর্তমানে শিল্পে সর্বাধিক সম্মানিত এবং সুপরিচিত among তাদের প্রত্যেকেরই স্থানীয় অধ্যায় রয়েছে যা নিয়মিতভাবে মিলিত হয় এবং স্থানীয় ক্রিয়াকলাপ স্পনসর করে। আপনার কাছাকাছি একটি অধ্যায় সন্ধান করতে, আরও তথ্যের জন্য প্রতিটি সমিতির ওয়েবসাইটে যান।
