জালিয়াতি কি
জালিয়াতি একটি উদ্দেশ্যমূলক প্রতারণামূলক ক্রিয়া যা অপরাধীকে একটি বেআইনী লাভ প্রদান করতে বা কোনও ক্ষতিগ্রস্থ ব্যক্তির অধিকার অস্বীকার করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছিল। জালিয়াতি অর্থ, রিয়েল এস্টেট, বিনিয়োগ এবং বীমাতে ঘটতে পারে। এটি জমি, ব্যক্তিগত সম্পত্তি যেমন শিল্প এবং সংগ্রহযোগ্যগুলির পাশাপাশি স্টক এবং বন্ডগুলির মতো অদম্য সম্পত্তি হিসাবে প্রকৃত সম্পত্তি, বিক্রয়ের ক্ষেত্রে পাওয়া যায়। জালিয়াতির প্রকারের মধ্যে রয়েছে ট্যাক্স জালিয়াতি, ক্রেডিট কার্ড জালিয়াতি, তারের জালিয়াতি, সিকিওরিটির জালিয়াতি, এবং দেউলিয়ার জালিয়াতি।
জালিয়াতিমূলক ক্রিয়াকলাপ একজন ব্যক্তি, একাধিক ব্যক্তি বা সামগ্রিকভাবে কোনও ব্যবসায়িক সংস্থা চালিয়ে যেতে পারে।
নিচে জালিয়াতি
জালিয়াতির মধ্যে সত্যের মিথ্যা উপস্থাপনা জড়িত, তা ইচ্ছাকৃতভাবে গুরুত্বপূর্ণ তথ্য রক্ষা করা বা অন্য কোনও দলের কাছে মিথ্যা বিবৃতি প্রদানের মাধ্যমে নির্দিষ্ট কিছু অর্জনের নির্দিষ্ট উদ্দেশ্যে যা প্রতারণা ছাড়াই সরবরাহ করা হয়নি।
প্রায়শই, জালিয়াতির অপরাধী এমন তথ্য সম্পর্কে সচেতন যে অভিযুক্ত শিকারী নয়, অপরাধীকে শিকারকে ধোকা দেওয়ার অনুমতি দেয়। আন্তরিকভাবে, জালিয়াতি করছে এমন ব্যক্তি বা সংস্থাগুলি তথ্যের অসামান্যতার সুযোগ নিয়েছে; বিশেষত, যে তথ্যটি পর্যালোচনা ও যাচাইয়ের সংস্থান ব্যয়টি জালিয়াতি প্রতিরোধে পুরোপুরি বিনিয়োগের জন্য একটি বিঘ্ন সৃষ্টি করতে যথেষ্ট তাত্পর্যপূর্ণ হতে পারে।
উদাহরণস্বরূপ, কোনও বীমা দাবির পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে পর্যালোচনা করতে এত ঘন্টা সময় নিতে পারে যে কোনও বীমাকারী নির্ধারণ করতে পারে যে দাবিটির আকার বিবেচনা করে আরও কার্সারি রিভিউটি অনুমোদিত হয়েছে। এটি জানার পরে, কোনও ব্যক্তি ক্ষতির জন্য একটি ছোট দাবি দায়ের করতে পারে যা সত্যই ঘটেছিল না। বীমাকারী দাবিটি ছোট হওয়ায় পুঙ্খানুপুঙ্খ তদন্ত না করেই দাবিটি পরিশোধের সিদ্ধান্ত নিতে পারে। এই ক্ষেত্রে, বীমা জালিয়াতি পরিচালিত হয়েছে।
উভয় রাজ্য এবং ফেডারাল সরকারের আইন রয়েছে যা জালিয়াতিকে অপরাধী করে তোলে, যদিও জালিয়াতিমূলক পদক্ষেপগুলি সর্বদা ফৌজদারী বিচারের ফলস্বরূপ নাও হতে পারে। কোনও মামলা বিচারের দিকে যাওয়া উচিত কিনা তা নির্ধারণে সরকারী আইনজীবীদের প্রায়শই যথেষ্ট বিচক্ষণতা থাকে এবং পরিবর্তে কোনও নিষ্পত্তি গ্রহণ করতে পারে যদি এর ফলে দ্রুত ও কম ব্যয়বহুল সমাধান হয়। কোনও জালিয়াতির মামলা বিচারে গেলে অপরাধীকে দোষী সাব্যস্ত করে কারাগারে প্রেরণ করা যেতে পারে।
যদিও সরকার সিদ্ধান্ত নিতে পারে যে জালিয়াতির একটি মামলা ফৌজদারি বিচারের বাইরে নিষ্পত্তি করা যেতে পারে, তবে বেসরকারী দলগুলি যারা আহত দাবি করে তারা একটি দেওয়ানী মামলা গ্রহণ করতে পারে। জালিয়াতির শিকার ব্যক্তিরা অপরাধীর বিরুদ্ধে তহবিল পুনরুদ্ধার করার জন্য মামলা করতে পারে, বা কোনও আর্থিক ক্ষতি না ঘটে এমন ঘটনায় ভুক্তভোগীর অধিকার পুনঃপ্রকাশের জন্য মামলা করতে পারে।
জালিয়াতির ঘটনা ঘটেছে তা প্রমাণ করার জন্য অপরাধীকে নির্দিষ্ট কাজ করা প্রয়োজন। প্রথমত, অপরাধীকে বস্তুগত সত্য হিসাবে একটি মিথ্যা বিবৃতি প্রদান করতে হবে। দ্বিতীয়ত, দোষী ব্যক্তিকে জবানবন্দীটি অসত্য বলে জানা উচিত ছিল। তৃতীয়ত, অপরাধীকে শিকারকে ধোকা দেওয়ার উদ্দেশ্যে করতে হয়েছিল। চতুর্থত, ভুক্তভোগীকে প্রদর্শন করতে হবে যে এটি মিথ্যা বিবৃতিতে নির্ভর করেছিল। এবং পঞ্চম, ইচ্ছাকৃত মিথ্যা বিবৃতিতে কাজ করার ফলে ক্ষতিগ্রস্থকে ক্ষতিগ্রস্থ হতে হয়েছিল।
জালিয়াতির ব্যবসায়ের উপর সর্বনাশা প্রভাব ফেলতে পারে। 2001 সালে, মার্কিন ভিত্তিক শক্তি সংস্থা এনরন-এ একটি বিশাল কর্পোরেট জালিয়াতি প্রকাশিত হয়েছিল। রাজস্বের ইচ্ছাকৃত অবহেলা এবং উপার্জনের ভুল উপস্থাপনা সহ কর্মকর্তাগণ বিভিন্ন কোম্পানির আর্থিক স্বাস্থ্য ছদ্মবেশে ব্যবহার করেছিলেন used জালিয়াতি অনাবৃত হওয়ার পরে, শেয়ারহোল্ডাররা শেয়ারের দামগুলি এক বছরের মধ্যেই প্রায় 90 ডলার থেকে 1 ডলারেরও কমতে দেখেছিল। এনরন দেউলিয়া ঘোষণার পরে কোম্পানির কর্মচারীরা তাদের ইক্যুইটি নিশ্চিহ্ন হয়ে গিয়েছিল এবং তাদের চাকরি হারিয়েছিল। ২০০২ সালে সরবনেস-অক্সলে আইনে পাস হওয়া বিধিবিধানের পেছনে এনরন কেলেঙ্কারীটি প্রধান চালক ছিল।
