মিউচুয়াল ফান্ডের ব্যবসায় কীভাবে পরিষ্কার এবং নিষ্পত্তি হয়?

মিউচুয়াল ফান্ডগুলি প্রতিদিন ক্রয় এবং বিক্রয় করা যায়। তবে, প্রতিটি ব্যবসায়িক দিন জুড়ে ইক্যুইটি এবং অন্যান্য ধরণের সিকিওরিটির বিপরীতে, তহবিলের শেয়ার লেনদেনগুলি ইএসটি (পূর্ব স্ট্যান্ডার্ড সময়) সন্ধ্যা once:৩০ মিনিটে বাজার বন্ধ হওয়ার পরে প্রতিদিন একটি বার পরিচালিত হয়। অর্থ বাজারের মিউচুয়াল ফান্ডগুলি ব্যতীত, তহবিল সংস্থা এবং তহবিলের ধরণের উপর নির্ভর করে নিম্নলিখিত এক থেকে তিন ব্যবসায়িক দিনের মধ্যে বাণিজ্য লেনদেনের ছাড়পত্র কার্যকর করা হয়।

কী Takeaways

• EST সন্ধ্যা:00 টা ৪০ মিনিটে বাজার বন্ধ হওয়ার পরে তহবিলের লেনদেনগুলি ঘটে থাকে trade একটি বাণিজ্য সাধারণত এক থেকে তিন দিনের মধ্যে সম্পাদিত হয়।

বাণিজ্য সাফ করা হচ্ছে

একবার কোনও বিনিয়োগকারী মিউচুয়াল ফান্ডের (সরাসরি বা কোনও ব্রোকার বা পরামর্শদাতার মাধ্যমে) শেয়ার কেনার বা খালাস করার আদেশ দেন, লেনদেনটি পরবর্তী উপলভ্য নেট সম্পদ মূল্য (এনএভি) এ সঞ্চালিত হয়, যা বাজার বন্ধ হওয়ার পরে প্রতিদিন গণনা করা হয়। তহবিলের ধরণের (যেমন, ইক্যুইটি বনাম পণ্য) এবং মিউচুয়াল ফান্ড পরিবারের উপর নির্ভর করে বাণিজ্যটি সাফ হয়ে যায় — ট্রেড অর্ডারগুলি মিলে যায় এবং ভাগের মালিকানা নিবন্ধিত এবং স্থানান্তর করা হয় - তৃতীয় পক্ষের কাস্টোডিয়ান বা ক্লিয়ারিংহাউসের মাধ্যমে। ইক্যুইটি এবং বন্ড তহবিল ব্যবসায়ের এক দিনের মধ্যে পরিষ্কার হয়ে যায় যখন পণ্য এবং অন্যান্য ধরণের তহবিল ব্যবসায়ের তারিখের তিন দিন পরে লাগে। মানি মার্কেট মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ারগুলি ব্যতিক্রম, কারণ তারা বাণিজ্য লেনদেনের দিন সাফ হয়ে যায়।

ট্রেড নিষ্পত্তির তারিখ দ্বারা কেনা শেয়ারগুলি কভার করতে কোনও গ্রাহকের অবশ্যই তাদের অ্যাকাউন্টে পর্যাপ্ত পরিমাণ টাকা থাকতে হবে। তেমনি, তহবিলের শেয়ারগুলি খালাস থেকে প্রাপ্ত অর্থ অবশ্যই বাণিজ্য নিষ্পত্তির তারিখের দ্বারা গ্রাহকের তহবিল অ্যাকাউন্টে জমা করতে হবে।

চার্জ এবং ফি

মিউচুয়াল ফান্ডের ব্যবসায়গুলি ফি সাপেক্ষে হতে পারে। কিছু তহবিলের অগ্রণী অর্থ প্রদান রয়েছে যেমন বিক্রয় বিক্রয় বা ভার, বা শেয়ারগুলি বিক্রয় করার সময় প্রদত্ত ফি প্রদান করা হয় কন্টিজেন্ট ডিফার্ড বিক্রয় চার্জ বলে called বিশ্বস্ততার মতে, অন্যান্য ফিতে নিম্নলিখিতগুলি অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে:

• স্বল্প-মেয়াদের ছাড়পত্র ফি: কিছু তহবিল স্বল্প-মেয়াদী তহবিলের ব্যবসায়ের সাথে জড়িত ব্যয়ের জন্য স্বল্প-মেয়াদী ছাড়পত্র ফি গ্রহণ করে charge ফি কোনও বাণিজ্যের 0.5% থেকে 2% অবধি হতে পারে এবং সাধারণত 30 দিনের কম সময় থেকে 180 দিনেরও কম সময়কালের জন্য অনুষ্ঠিত শেয়ারগুলিতে প্রয়োগ করা হয়। স্বল্প-মেয়াদী ট্রেডিং ফি: যদি কোনও ব্যবসায়ী ক্রয়ের 60 দিনের মধ্যে নির্দিষ্ট অ-লেনদেনের ফি তহবিল বিক্রয় করে তবে তাদের একটি স্বল্প-মেয়াদী ট্রেডিং ফি দিতে হবে। লেনদেন ফি: কিছু নো-লোড তহবিলের জন্য, লেনদেনের ফিগুলি ক্রয়ের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য হতে পারে তবে বিক্রয় নয়। চার্জ করা পরিমাণ বাণিজ্য অনলাইনে ($ 75) বা কোনও প্রতিনিধির মাধ্যমে ($ 100 সর্বনিম্ন, $ 250 সর্বোচ্চ) হয়েছে কিনা তার উপর নির্ভর করে। ক্রয় ফি: এই ফিগুলি ফ্রন্ট-এন্ড বিক্রয় লোডের সমান হয় না কারণ ফান্ডটি ফান্ডকে প্রদান করা হয়, দালালকে নয়। এক্সচেঞ্জ ফি: কিছু তহবিল ফিজ সাপেক্ষে যখন কোনও ফান্ডের বিনিময় বা স্থানান্তর একই তহবিল পরিবারের মধ্যে একটি তহবিলে হয়। অ্যাকাউন্ট ফি: কিছু তহবিল ব্যয় কাটাতে একটি পৃথক অ্যাকাউন্ট ফি চার্জ করে। যখন কোনও অ্যাকাউন্টের ডলারের মূল্য নির্দিষ্ট প্রান্তিকের নীচে নেমে আসে তখন এই ফিগুলি প্রায়শই চাপানো হয়।

মানি মার্কেট মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার বাণিজ্য লেনদেনের দিন সাফ হয়ে যায়

নিষ্পত্তির তারিখ

মিউচুয়াল তহবিল বাণিজ্যের নিষ্পত্তির তারিখটি সেই তারিখ যেখানে লেনদেনটি চূড়ান্ত এবং বন্ধ হিসাবে বিবেচিত হয়। গ্রাহকের পাওনা esণ অবশ্যই ব্যবসায়ের নিষ্পত্তির তারিখ দ্বারা কেনা শেয়ারগুলি কভার করার জন্য তাদের অ্যাকাউন্টে উপলব্ধ থাকতে হবে। তেমনি, তহবিলের শেয়ারগুলি খালাস থেকে প্রাপ্ত অর্থ অবশ্যই বাণিজ্য নিষ্পত্তির তারিখের মাধ্যমে গ্রাহকের তহবিল অ্যাকাউন্টে জমা করতে হবে। মানি মার্কেটের তহবিল বন্ধ হয়ে যায় এবং ব্যবসায়ের তারিখ হিসাবে একই দিনে স্থায়ী হয়।