কখনও কখনও, আপনার পোর্টফোলিওটি একটি ব্রোকারেজ থেকে অন্য দালালকে সরানো দরকার। সম্ভবত আপনার পুরানো দালাল ব্যবসায়ের বাইরে চলে গেছে, বা তারা তাদের হার বাড়িয়েছে এবং আপনি কম ব্যয়বহুল কোথাও যেতে চান। অথবা, আপনি অনলাইনে একটি অ্যাকাউন্ট খোলার এবং নিজের জন্য বাণিজ্য করার সিদ্ধান্ত নিয়েছেন, বা রোবু-উপদেষ্টা অ্যালগরিদমকে আপনার পক্ষে বাণিজ্য করার অনুমতিও দিয়েছেন।
কী Takeaways
- বিনিয়োগকারীরা বিভিন্ন কারণে ব্রোকারগুলি পরিবর্তন করার সিদ্ধান্ত নিতে পারেন এবং এমন স্বয়ংক্রিয় সিস্টেম রয়েছে যা বেশিরভাগ ধরণের বিনিয়োগের সহজ স্থানান্তর করতে দেয় one এক দালাল থেকে অন্য ব্রোকারের কাছে স্টক স্থানান্তর করতে উভয় দালালের অবশ্যই জাতীয় সিকিউরিটিজ ক্লিয়ারিং কর্পোরেশনের সদস্য হতে হবে। অটোমেটেড গ্রাহক অ্যাকাউন্ট স্থানান্তর পরিষেবা (এসিএটিএস) স্টকটির স্বয়ংক্রিয় স্থানান্তরকে অনুমতি দেয় The যে ব্রোকারটি পোর্টফোলিওটি গ্রহণ করবেন তিনি বর্তমান ব্রোকারের সাথে যোগাযোগ করে স্থানান্তর শুরু করবেন। সব ধরণের বিনিয়োগ সহজেই ব্রোকারদের মধ্যে স্থানান্তরিত হয় না — যেমন প্রাক্তন ব্রোকার দ্বারা বার্ষিকী বা মালিকানাধীন বিনিয়োগ, যার বদলি করার জন্য আরও পদক্ষেপ প্রয়োজন।
কিভাবে স্টক সরানো হয়
সাধারণ স্টক শেয়ারগুলি প্রায়শই অটোমেটেড গ্রাহক অ্যাকাউন্ট স্থানান্তর পরিষেবা (ACATS) নামে পরিচিত একটি সফ্টওয়্যার ভিত্তিক সিস্টেম দ্বারা এক ব্রোকার থেকে অন্য ব্রোকারে স্থানান্তরিত হয়। ACATS এর আগে, একটি ম্যানুয়াল ট্রান্সফার সিস্টেম ব্যবহার করা হত, যা অনেক বেশি সময় নিয়েছিল এবং মানুষের ত্রুটির ঝুঁকিতে পড়েছিল।
জাতীয় সিকিউরিটিজ ক্লিয়ারিং কর্পোরেশন (এনএসসিসি) এসিএটিএস তৈরি করেছে, যা স্টক, বন্ড, নগদ, ইউনিট ট্রাস্ট, মিউচুয়াল ফান্ড বিকল্প এবং অন্যান্য বিনিয়োগ পণ্য স্থানান্তর করতে পারে। তবে কেবল এনএসসিসি-যোগ্য সদস্য এবং ডিপোজিটরি ট্রাস্ট কোম্পানির সদস্য ব্যাংকগুলি এসিএটিএস ব্যবহার করতে পারে।
স্টক সরবরাহ করার পাশাপাশি ফার্মটি গ্রহণকারী উভয়েরই ACATS সিস্টেমে স্বতন্ত্র দায়িত্ব রয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, যদি কোনও শেয়ারহোল্ডার তার শেয়ারের সাধারণ শেয়ারের ভাগ ফার্ম এ থেকে ফার্ম বিতে স্থানান্তর করতে চায় তবে প্রথমে ফার্ম বি স্থানান্তরকে অনুরোধ করার জন্য ফার্ম এ এর সাথে যোগাযোগ করার জন্য দায়বদ্ধ থাকবে। একবার ফার্ম বি নির্দেশাবলীর সাথে স্থানান্তর অনুরোধ জমা দিলে, ফার্ম এটিকে নির্দেশিকাগুলি বৈধতা দিতে হবে বা তিনটি ব্যবসায়িক দিনের মধ্যে একটি ব্যতিক্রম সহ প্রতিক্রিয়া জানাতে হবে। যদি কোনও ব্যতিক্রম না থাকে তবে ফার্মের এটির চার দিন সময় থাকে যাতে অনুরোধটি বৈধ হওয়ার পরে স্থানান্তরটি সম্পন্ন করতে হয়।
এসিএটিএস হ'ল ম্যানুয়াল ট্রান্সফার থেকে ত্রুটিগুলি উল্লেখযোগ্যভাবে হ্রাস করে, তবে বিনিয়োগকারীদের তাদের নিজস্ব রেকর্ড বজায় রাখা এবং স্থানান্তরের আগে এবং পরে পোর্টফোলিওটির যথার্থতা নিশ্চিত করার পরামর্শ দেওয়া হয়।
বৈধকরণে নিশ্চিত হয়ে থাকে যে গ্রাহকের নাম এবং সামাজিক সুরক্ষা নম্বর ফার্ম বি দ্বারা সরবরাহিত তথ্যের সাথে মেলে, স্থানান্তর অনুরোধ এবং বৈধতা পাওয়ার পরে, ফার্ম এ অবশ্যই সমস্ত খোলা আদেশ বাতিল করতে হবে এবং ক্লায়েন্টের অ্যাকাউন্টে কোনও নতুন আদেশ গ্রহণ করতে পারে না। সুরক্ষার পজিশনের তালিকা এবং অ্যাকাউন্টে থাকা কোনও অর্থের ভারসাম্য সহ ফার্ম এটিকে অবশ্যই ফার্ম বিতে স্থানান্তর নির্দেশাবলী ফেরত দিতে হবে।
মুভিং ব্রোকারের পরে
শেয়ারটি স্থানান্তরিত হয়ে গেলে, ফার্ম বি শেয়ারহোল্ডারের কাছে সমস্ত প্রতিবেদনের জন্য দায়বদ্ধ। ব্রোকারদের প্রতি ত্রৈমাসিকের মধ্যে কমপক্ষে একবার ক্লায়েন্টদের আর্থিক বিবরণ সরবরাহ করা প্রয়োজন। বিশেষজ্ঞরা সুপারিশও করেন যে গ্রাহকরা যথাযথ রেকর্ড বজায় রাখুন এবং ডাবল-চেক করতে সমস্ত সম্পত্তি সঠিকভাবে স্থানান্তরিত হয়েছে এবং তার জন্য অ্যাকাউন্ট হয়েছে তার নিজস্ব গণনা করুন। গ্রাহকের অ্যাকাউন্টের তথ্য সঠিকভাবে মিলে গেলে এবং গ্রহণকারী সংস্থা অ্যাকাউন্টটি গ্রহণ করার সিদ্ধান্ত নেয়, বিতরণকারী সংস্থাটি গ্রহণ করবে নতুন ফার্মে সম্পদ স্থানান্তর করতে আনুমানিক তিন দিন।
সম্পদ স্থানান্তরকরণের সীমাবদ্ধতা
বেশ কয়েকটি ধরণের সিকিওরিটি রয়েছে যা এসিএটিএস সিস্টেমের মাধ্যমে যেতে পারে না। এই তহবিলগুলি একটি বীমা সংস্থার কাছে থাকায় বার্ষিকী সিস্টেমের মাধ্যমে স্থানান্তর করতে পারে না। কোনও বার্ষিকীতে রেকর্ডের এজেন্ট স্থানান্তর করতে, ক্লায়েন্টকে পরিবর্তনটি করতে এবং প্রক্রিয়া শুরু করতে অবশ্যই সঠিক ফর্মটি পূরণ করতে হবে।
অন্যান্য অযোগ্য সিকিওরিটিগুলি গ্রহনকারী ব্রোকারেজ ফার্ম বা ব্যাংকের নিয়মের উপর নির্ভর করে। অনেক প্রতিষ্ঠানের মালিকানাধীন বিনিয়োগ রয়েছে যেমন মিউচুয়াল ফান্ড এবং বিকল্প বিনিয়োগ, যা তরল করা দরকার হতে পারে এবং যা নতুন ব্রোকারের মাধ্যমে পুনরায় কেনার জন্য উপলব্ধ নাও হতে পারে। এছাড়াও, কিছু সংস্থাগুলি কাউন্টারের (ওটিসি) এর মাধ্যমে বাণিজ্য করে এমন তালিকাভুক্ত শেয়ার বা আর্থিক পণ্যগুলি স্থানান্তর করতে পারে না।
