চার্লস সোয়াব কর্প কর্পোরেশন (এসসিএইচডাব্লু) উপদেষ্টা পরিষেবাগুলির স্থানের শীর্ষস্থানীয় খেলোয়াড়দের মধ্যে রয়েছে, ১১.৩ মিলিয়ন অ্যাকাউন্টে অহংকার করে এবং মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে লোকেরা যে to ৪৫ ট্রিলিয়ন ডলার বিনিয়োগের জন্য উপলব্ধ রয়েছে তার%% হ্যান্ডলিং করেছে। নেটফ্লিক্স ইনক। (এনএফএলএক্স) এবং স্পটিফাই টেকনোলজি এসএ (এসপিওটি) এর মতো তাদের ভোক্তা সেবার জন্য মাসিক ফি আদায় করার মতো আর্থিক সেবা সংস্থা তার রোবু-অ্যাডভাইজারের জন্য একটি ফ্ল্যাট মাসিক ফি নেওয়ার সিদ্ধান্ত নিয়ে শিল্প জুড়ে বড় ধরনের পরিবর্তন আনছে is । আর্থিক পরামর্শের জন্য সরাসরি চার্জিং থেকে সরে আসা এই পদক্ষেপটি বিভিন্ন শিল্প বিশেষজ্ঞ এবং বাজার পর্যবেক্ষকদের দ্বারা প্রতি ইন্ডাস্ট্রিতে একটি প্রভাব ফেলবে বলে আশা করা হচ্ছে।
শোয়াবের নতুন সাবস্ক্রিপশন পরিষেবা
- প্রথম সম্পদের স্তরের জুড়ে levels 30 মাসিক সাবস্ক্রিপশন পরিকল্পনার জন্য এককালীন $ 300 ফি প্রতি বছর after 360 প্রতি বছর পরে বিনিয়োগ বিনিয়োগ, আর্থিক পরিকল্পনা, প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সীমাহীন দিকনির্দেশনা, অন্যান্য সম্পদ পরিচালনার সরঞ্জাম অন্তর্ভুক্ত করে
প্রতি বছর নতুন পরিষেবা। 360 at
শ্বাব তার হাইব্রিড রোবো-অ্যাডভাইজারের জন্য একটি মাসিক সাবস্ক্রিপশন পরিষেবা চালু করছে, এক ধরণের বিনিয়োগ যা হাজার বছরের মধ্যে ব্যাপক জনপ্রিয় যা রবিনহুড এবং ওয়েলথফ্রন্টের মতো প্রতিদ্বন্দ্বী প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করে। পূর্বের সম্পদভিত্তিক ফি 0.28% এইউ-এর পরিবর্তে শ্বাব এখন পরিকল্পনার জন্য প্রাথমিক এককালীন fee 300 ডলার এবং উচ্চ সম্পদ স্তরে পরিবর্তিত হয় না এমন একটি $ 30 মাসিক সাবস্ক্রিপশন চার্জ করছে। যারা প্রথম বছরের পরে w 360 ডলার বার্ষিক দামে শ্বাব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিয়োস প্রিমিয়ামের সাথে সাইন আপ করেন, তারা তাদের পোর্টফোলিওর মূল্য নির্বিশেষে বিনিয়োগের ব্যবস্থাপনায় অ্যাক্সেস, একটি আর্থিক পরিকল্পনা এবং একটি প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সীমাহীন নির্দেশিকা গ্রহণ করবেন । পরিষেবাটি এমন সরঞ্জামগুলিও সরবরাহ করে যা ক্লায়েন্টদের লক্ষ্য নির্ধারণে, ঝুঁকির সংজ্ঞা দিতে, করকে হ্রাস করতে, কলেজের জন্য সঞ্চয় করতে, কোনও বাড়ির অর্থায়ন করতে, debtণ পরিচালনা করতে, ইত্যাদি সহায়তা করতে পারে help
ওয়াল স্ট্রিট জার্নাল বিনিয়োগকারী কলামিস্ট জেসন জেইগ যুক্তি দিয়েছিলেন যে পুরানো সম্পদ-আন্ডার-ম্যানেজমেন্ট মডেল, যা পোর্টফোলিও আকারের উপর ভিত্তি করে মোটা বার্ষিক ফি গ্রহণ করতে পারে, জনগণকে বিশ্বাস করতে পরিচালিত করে যে বিনিয়োগ "তীব্র এবং ব্যয়বহুল, অন্যদিকে আর্থিক পরিকল্পনা জাগ্রত এবং গুরুত্বহীন। "সম্প্রতি, বিনিয়োগ পরিচালন ফি সঙ্কুচিত হয়েছে, যখন একজন দক্ষ আর্থিক পরিকল্পনাকারীর পরামর্শকে শিল্প বিশেষজ্ঞের দ্বারা" আপনার নিট মূল্যের জন্য আশ্চর্য্য করতে "দেখানো হয়েছে।
"স্কোয়াবের এই পদক্ষেপটি বাজারের মধ্যে একটি শক ওয়েভ প্রেরণ করা উচিত: আর্থিক পরিকল্পনা হ'ল সেই পরিষেবা যা আরও বেশি মূল্য দিতে হবে, যদিও বিনিয়োগের ব্যবস্থাপনাকে নিখরচায় হওয়া উচিত, " জেইগ বলেছেন।
রিপল ইফেক্ট
শোভাবের নিখুঁত আকার এবং খুচরা বিনিয়োগ সম্প্রদায়ের উপর প্রভাব অন্যান্য সংস্থাগুলি তাদের দৃষ্টিভঙ্গি স্থানান্তর করতে উত্সাহিত করতে পারে।
ইনভেস্টমেন্ট নিউজকে শিল্প পরামর্শদাতা ওয়েলথ কনসাল্টিং পার্টনার্সের সভাপতি গ্যাভিন স্পিজনার বলেছেন, “আমরা এই দিনটির দিকে ফিরে তাকাব এবং বলব যে এটি আমাদের ব্যবসায়ের এক স্মরণীয় পরিবর্তন ছিল। তিনি শ্বাবের সাম্প্রতিক ঘোষণাকে ১৯ 197৫-এর সাথে সম্পর্কিত করেছেন, যখন কমিশনগুলি বাতিলকরণের ফলে শ্বাবের মতো ছাড়ের ব্রোকারেজ তৈরি করার অনুমতি দেওয়া হয়েছিল।
প্রকৃতপক্ষে, শিল্পের অন্যরা ইতিমধ্যে বিনিয়োগের সংবাদ অনুসারে এক্সওয়াই প্ল্যানিং নেটওয়ার্ক এবং সেটেরা ফিনান্সিয়াল গ্রুপের উপদেষ্টা সহ সাবস্ক্রিপশন-ফি মডেলটি গ্রহণ করেছেন।
অন্যরা মামলা অনুসরণ করতে বাধ্য, এক্সওয়াই প্ল্যানিং নেটওয়ার্কের সহ-প্রতিষ্ঠাতা মাইকেল কিটেসিস বলেছেন, যা প্রায় 900 পরামর্শদাতাকে সমর্থন করে। "আমি ভ্যানগার্ডকে তিন মাস সময় দিচ্ছি - ছয়টি শীর্ষে - একইভাবে গভীর পরিকল্পনার সম্পর্কের জন্য উচ্চতর মাসিক সাবস্ক্রিপশন স্তর প্রবর্তন করার জন্য, " তিনি আরও যোগ করেন, "শ্বাবের বৃহত একটি ফার্ম আর্থিক পরামর্শের জন্য মাসিক মডেলটিতে চলে যাওয়ার বিষয়টি বৈধতা দেয় সম্পূর্ণ অন্যান্য স্তরে এপ্রোচ।
কিটস, যার ফার্ম প্রতি মাসে প্রায় 30 জন নতুন পরামর্শদাতা যুক্ত করছে, বলেছে যে বাজারে আরও বেশি প্রবেশকারীদের জন্য প্রচুর জায়গা রয়েছে। "এই মহাসাগর এখন অনেক বড়, নীল এবং গভীর, " তিনি বলেছিলেন।
এরপর কি?
ম্যানিং ওয়েলথ ম্যানেজমেন্টের সম্পদ কৌশলবিদ ভ্যান্স বার্সিসহ কম দামের হাইব্রিড মডেলটিতে সকলেই এতটা উত্সাহী নন। তিনি হুঁশিয়ারি উচ্চারণ করেছেন যে জটিল চাহিদা সম্পন্ন ব্যক্তিরা বাজেট-বান্ধব মডেল দ্বারা আকৃষ্ট হতে পারে, তবুও তারা নিম্নতর হয়ে যেতে পারে।
ইনভেস্টমেন্ট নিউজ অনুযায়ী "এই সিএফপিগুলি কি ক্লায়েন্টের সিপিএ এবং এস্টেট প্ল্যানিং অ্যাটর্নি পাশাপাশি কাজ করছে?" জনাব বার্সিকে জিজ্ঞাসা করেছিলেন, "এই সংবাদটি আমাকে উত্তরগুলির চেয়ে আরও বেশি প্রশ্ন দিয়েছে এবং আমি কীভাবে বিবর্তিত হয়েছিল তা প্রথম দেখার জন্য একটি অ্যাকাউন্ট খুলতে আগ্রহী? এই পরিকল্পনাকারীরা এবং ক্লায়েন্টের অভিজ্ঞতা কেমন ""
