এইচএসবিসির মানি লন্ডারিং কেলেঙ্কারী

এইচএসবিসি হোল্ডিংস (এনওয়াইএসই: এইচবিসি) নিয়ন্ত্রকদের একটি $ 1.9 বিলিয়ন জরিমানা প্রদান এবং মুলতুবি বিরোধী এবং মানি লন্ডারিংয়ের পর্যাপ্ত নিয়ন্ত্রণ প্রক্রিয়ার অভাবের জন্য একটি স্থগিত প্রসিকিউশন চুক্তি পয়েন্টে চুক্তি করে। ব্যাংকের আকারটি দেওয়া হলেও দেখা যাচ্ছে যে এটি এবং এর কিছু সহকর্মীরা জেলের চেয়ে অনেক বড় কারণ তারা ব্যর্থ হওয়ার পক্ষে খুব বড়। চুক্তিটি আইনটিকে পরিষ্কার করার জন্য ব্যাংকের কাছে একটি সতর্কতা তৈরি করে এবং যুক্তরাষ্ট্রে পরিচালনা করার জন্য এর সনদ প্রত্যাহারকে এড়িয়ে চলে। কোনও বৃহত আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ব্যর্থতা বিশ্বের আর্থিক ব্যবস্থাকে বাধাগ্রস্ত করতে পারে এই বিশ্বাসে নিয়ন্ত্রকরা এই পদক্ষেপ নিয়েছিলেন।

দেখুন: ব্যাংকিং সিস্টেম

কেন এই সীমালঙ্ঘন ঘটেছিল? এইচএসবিসির ক্ষেত্রে, ব্যাঙ্কের বিস্তৃত পুনর্গঠনের অংশ হিসাবে ব্যয় কাটা - অলাভজনক ব্যবসা বিক্রি করে এবং এর বৈশ্বিক কাঠামোকে কেন্দ্রীকরণ করার মাধ্যমে - ব্যাংকের সম্মতি বিভাগকে এই পদক্ষেপ নিয়েছে। এইচএসবিসি এর উদাসীনতায় একা নয়। স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ড (ওটিসি: এসসিবিএফএফ), আইএনজি (এনওয়াইএসই: আইএনজি), ক্রেডিট স্যুইস (এনওয়াইএসই: সিএস), রয়্যাল ব্যাংক অফ স্কটল্যান্ড (এনওয়াইএসই: আরবিএস), লয়েডস ব্যাংকিং গ্রুপ (এনওয়াইএসই: এলওয়াইজি) এবং বার্কলেস (এনওয়াইএসই: বিসিএস), সমাপ্ত বিগত বেশ কয়েক বছর ধরে ইরান, লিবিয়া, সুদান এবং মায়ানমারের মতো দুর্বৃত্ত দেশগুলির সাথে বিদেশী সম্পদ নিয়ন্ত্রণ অফিসের (ওএফএসি) নিষেধাজ্ঞার লঙ্ঘন করে লেনদেনের সুবিধার্থে জরিমানা বাড়াতে হয়েছিল।

এইচএসবিসির সাথে, মেক্সিকোয়ের জড়িত থাকার কারণে ব্যাংকের মেক্সিকান ইউনিট থেকে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে নগদ পরিমাণে চলাচলসহ বিভিন্ন ওষুধের কার্টেলগুলিকে অর্থ-লন্ডারিং পরিষেবা সরবরাহ করা হয়েছিল, লেনদেনের অল্প বা তদারকি না করে। এটি ইরানের সাথে লেনদেনও করেছিল, তাদের গোপনের প্রয়াসে দেশের উল্লেখগুলি সরিয়ে দিয়েছে।

এই দৃষ্টান্তগুলির অভাব একটি কর্পোরেট সংস্কৃতি যা সততার পুরষ্কার দেয়। লাভের তাগিদে মাদক চালানো এবং রাষ্ট্র-স্পনসরড সন্ত্রাসের ব্যবসায় সক্ষম করা মারাত্মক সামাজিক পরিণতির দিকে পরিচালিত করে। দোষ একইভাবে ব্যাংক এবং নিয়ন্ত্রকদের পাদদেশে রাখা যেতে পারে। পূর্ববর্তী ক্ষেত্রে, অপ্রতুল্য মানি লন্ডারিং (এএমএল) নিয়ন্ত্রণগুলি মূলত দোষে ছিল। পরবর্তীকালে, এইচএসবিসির নিয়ন্ত্রণের ঘাটতি বাস্তবায়নের উপর নিয়ন্ত্রণের অফিসার কন্ট্রোলার অফ মুদ্রা (ওসিসি) ব্যর্থ হয়েছিল। আসলে, ২০১০ এর আগে যখন ওসিসি অনেক এএমএল ঘাটতির জন্য ব্যাংককে উদ্ধৃত করেছিল - পর্যালোচনা করা অ্যাকাউন্টগুলির বিশাল ব্যাকলগ এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন (এসএআরএস) দায়ের করতে ব্যর্থতা সহ - ছয় বছরের জন্য এজেন্সি ব্যাংকের বিরুদ্ধে কোনও কার্যকর ব্যবস্থা গ্রহণ করতে ব্যর্থ হয়েছিল ।

দেখুন: 3 সাম্প্রতিক মানি লন্ডারিং কেলেঙ্কারী

সন্দেহজনক অর্থের ট্রিলগুলি ইমিগ্রেশন এবং কাস্টমস এনফোর্সমেন্ট এজেন্টদের এইচএসবিসির মেক্সিকান এবং মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ক্রিয়াকলাপগুলির মধ্যে সন্দেহভাজন অর্থের পথ প্রকাশ করেছে। তদন্ত সম্পর্কিত সিনেটের স্থায়ী সাবকমিটি কর্তৃক ব্যাংকে করা কর্মকাণ্ড নিয়ে একবছর তদন্ত অনুসারে একটি প্রতিবেদনে কমিটির চেয়ারম্যান সিনেটর কার্ল লেভিন (ডি-মিশিগান) ঘোষণা করেছিলেন: "এইচএসবিসি তার মার্কিন ব্যাংককে মার্কিন আর্থিক ব্যবস্থার প্রবেশদ্বার হিসাবে ব্যবহার করেছে। মার্কিন ব্যাংকিংয়ের নিয়মগুলির সাথে দ্রুত এবং শিথিল খেলায় বিশ্বজুড়ে কয়েকটি এইচএসবিসির সহযোগী ক্লায়েন্টদের জন্য মার্কিন ডলার পরিষেবা সরবরাহ করার জন্য ।এইএমএল নিয়ন্ত্রণের কারণে, এইচবিএস (এইচএসবিসির মার্কিন অনুমোদিত) মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রকে মেক্সিকো ড্রাগের অর্থ, সন্দেহজনক ভ্রমণকারীদের চেক, বাহক কর্পোরেশন এবং দুর্বৃত্ত এখতিয়ারগুলি ভাগ করুন ""

এইচবিএস সংবাদদাতা ব্যাংকিং পরিষেবাগুলি সরবরাহ করে, যেমন তহবিল স্থানান্তর এবং মুদ্রা বিনিময়, যা দুর্বল এএমএল নিয়ন্ত্রণের মুখে অবৈধ প্রবাহের উত্স ছিল। এর ফলে ব্যাংক গোপনীয়তা আইন, শত্রু আইন ও অন্যান্য এএমএল বিধি লেনদেন হয়েছে vio

জরিমানা প্রদানের পাশাপাশি, ব্যাংকটি আপনার গ্রাহক সম্পর্কে জানার পদ্ধতি সহ অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণগুলি আরও শক্তিশালী করার জন্য স্টুয়ার্ট এ লেভিকে প্রধান আইনী কর্মকর্তা হিসাবে নিয়োগ করেছে। এইচএসবিসি তার বাধ্যবাধকতার ঘাটতির সাথে জড়িত কিছু নির্বাহীদের বোনাস ফিরিয়ে দিয়েছে। একটি ভাল শুরু করার সময়, এই জাতীয় ক্রিয়াকলাপগুলি অবশ্যই স্বচ্ছতার সংস্কৃতি দ্বারা আবশ্যক।

নীচে লাইন এইচএসবিসি অতীতে উদ্ধৃত হয়েছে এবং এখনও নতুন করে লঙ্ঘন করেছে committed যদি ইতিবাচক পরিবর্তন দীর্ঘস্থায়ী হতে হয়, তবে, এছাড়াও, সংস্কৃতি যে এটি উত্সাহ দেয় তা পুরো ব্যাঙ্ক জুড়েই আবশ্যক। অতীত অপকর্মগুলি সংশোধন করার জন্য তার নিজস্ব ব্যাংকের প্রয়োজনীয়তার কথা বলতে গিয়ে ইউবিএস প্রধান সের্জিও এরমোত্তি সাংস্কৃতিক পরিবর্তনকে ভ্রমণের সাথে তুলনা করেছেন। প্রতিটি যাত্রায় যেমন অপ্রত্যাশিত মোচড় ও মোড় থাকতে পারে, তেমনি এইচএসবিসির কেসটি একটি প্রদাহীনের পরিণতি চিত্রিত করেছে।

লেখার সময়, মার্ক এল। রস উল্লেখ করা কোনও সংস্থায় কোনও শেয়ারের মালিক ছিলেন না।