লিফটফ: এই রোবু

লিফটফ ২০১৫ সালে রোবো-অ্যাডভাইজার অঙ্গনে প্রবেশ করেছিলেন It এটি রিথল্টজ ওয়েলথ ম্যানেজমেন্টের অংশীদার ব্যারি রিথল্টজ এবং জোশ ব্রাউনয়ের শিশু। দুই সম্পদ পরিচালক হ'ল কম মূল্যের মূল্যবান ক্লায়েন্টদের তাদের সাশ্রয়ী মূল্যে ফিন্সে আর্থিক দক্ষতা থেকে উপকারের সুযোগ দিতে চেয়েছিলেন। লিফটফ প্ল্যাটফর্ম আপসাইড প্রযুক্তির উপর ভিত্তি করে। আপসাইড, এখন এনভ্যাসেটের মালিকানাধীন, একটি ব্যাক-এন্ড ডিজিটাল প্রোগ্রাম তৈরি করে যা আর্থিক উপদেষ্টাদের দ্বারা লাইসেন্স করা যেতে পারে।

লিফটফের মূল্য আছে কিনা তা সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে, আসুন প্ল্যাটফর্মটি একবার দেখে নিই। বিনিয়োগকারীদের সর্বনিম্ন $ 5, 000 প্রয়োজন এবং পরিষেবার জন্য পরিচালনার অধীনে (এইউএম) 0.40% সম্পদ প্রদানের আশা করতে পারেন। ব্রাউন এবং রিথল্টজ ইন্ডাস্ট্রিতে বেশ সম্মানিত এবং তাদের খ্যাতি এই রোবকে গ্র্যাভিটার একটি ডিগ্রি দেয়। লিফটফ ওয়েবসাইট অনুসারে: "আমরা একটি নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা সংস্থা (আরআইএ) হিসাবে একটি বিশ্বস্ত মান হিসাবে রাখা হয় এবং আমরা কেবল ফি-ক্লায়েন্ট-প্রথম ভিত্তিতে কাজ করি।"

সাইন আপটি বেশিরভাগ রোবো-অ্যাডভাইজারদের মতোই কাজ করে। আপনার ঝুঁকি সহনশীলতা এবং বিনিয়োগের লক্ষ্য অর্জনের জন্য ডিজাইন করা কয়েকটি প্রশ্নের উত্তর দিন এবং তারপরে স্বল্প ফি, এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ড (ইটিএফ) এর বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিও উপস্থাপন করা হয় যা আপনার ঝুঁকি সহনশীলতার সাথে মানিয়ে যায়।

রক্ষণশীল বিনিয়োগকারী বরাদ্দ

কোনও তথ্য পেতে হলে আপনাকে অবশ্যই একটি অ্যাকাউন্ট স্থাপন করতে হবে। যদিও কয়েকটি প্রশ্ন এবং একটি ইমেল নিশ্চিতকরণের সাথে সেটআপটি যথেষ্ট সহজ, এটি না করে অনুসন্ধানী তথ্য থেকে বঞ্চিত হওয়া হতাশাজনক। রোবো-পরামর্শদাতা এবং একটি মানবিক স্পর্শ দেখুন: একসাথে আরও ভাল? )

এটি মূল্যবান কিনা তা স্থির করার জন্য লিফটফের অধীনে নজর রাখতে আমি একটি অ্যাকাউন্ট সেট আপ করি। প্রশ্নের তালিকার উত্তর দেওয়ার পরে যেন আমি একজন রক্ষণশীল, ঝুঁকি-প্রতিরোধকারী বিনিয়োগকারী, প্রোগ্রামটি আমাকে ঝুঁকিপূর্ণ স্কোর 1, সর্বনিম্ন স্তর হিসাবে নির্ধারণ করে। এর পরে, ইন্টারফেসটি জিজ্ঞাসা করল কেন আমি বিনিয়োগ করছি: 1) বিনিয়োগের জন্য; 2) অবসর জন্য; বা 3) একটি নির্দিষ্ট আর্থিক লক্ষ্য। এর পরে তিনটি অর্থ প্রশ্ন আসে: 1) আমার প্রাথমিক বিনিয়োগের পরিমাণটি কী; 2) আমি মাসে কত অতিরিক্ত বিনিয়োগ করব; এবং 3) কখন আমার তহবিলের প্রয়োজন হবে। তৃতীয় প্রশ্ন ছিল alচ্ছিক। এরপরে 10-বছরের চার্ট এলো যে আমার ফান্ডগুলি প্রত্যাশিত 8.6% হারে কত বাড়তে পারে তার পরিসীমা চিত্রিত করে। প্রস্তাবিত রক্ষণশীল পোর্টফোলিও এই বরাদ্দে বিনিয়োগ করা হবে:

লিফটফ কনজারভেটিভ পোর্টফোলিও সম্পদ বরাদ্দ
শতাংশ বিনিয়োগ হয়েছে	প্রতীক	বিনিময় ব্যবসা তহবিল
25%	Vig	ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড প্রশংসা
10%	IJH	iShares S&P মিডক্যাপ 400
15%	VEA	ভ্যানগার্ড এফটিএসই বিকাশযুক্ত মার্কেটস
10%	VWO	ভ্যানগার্ড উদীয়মান বাজারসমূহ
30%	BND	ভ্যানগার্ড মোট বন্ড বাজার
10%	RWR	এসপিডিআর ডাও জোন্স REIT ETF