মিউচুয়াল ফান্ড অ্যাডভাইসরি প্রোগ্রাম কী?
একটি মিউচুয়াল ফান্ড পরামর্শদাতা প্রোগ্রাম, যা মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়ক হিসাবেও পরিচিত, মিউচুয়াল ফান্ডগুলির একটি পোর্টফোলিও যা প্রাক-সেট সম্পদ বরাদ্দের সাথে মেলে বেছে নেওয়া হয়। প্রাক-সেট সম্পদ বরাদ্দ মডেলটি বিনিয়োগকারীদের লক্ষ্যগুলির উপর ভিত্তি করে এবং পেশাদার বিনিয়োগ উপদেষ্টার পরিষেবাগুলির সাথে একক বিনিয়োগের অ্যাকাউন্টে দেওয়া হয়।
সাধারণত, বিনিয়োগকারীদের পৃথক লেনদেনের ফি নেওয়া হবে না, তবে পর্যায়ক্রমিক (অর্থাত্ মাসিক / ত্রৈমাসিক / বার্ষিক) অ্যাকাউন্টের মধ্যে থাকা সম্পদের গড় মূল্যের উপর ভিত্তি করে সম্পদ-পরিচালন ফিগুলি নেওয়া হবে।
মিউচুয়াল তহবিলের একটি ভূমিকা
একটি মিউচুয়াল ফান্ড পরামর্শদাতা প্রোগ্রাম কীভাবে কাজ করে
পরিচালিত অ্যাকাউন্টগুলির বিপরীতে, যেখানে আর্থিক পরামর্শদাতার যে কোনও বিনিয়োগের সিদ্ধান্তের বিষয়ে সম্পূর্ণ বিচক্ষণতা রয়েছে, মিউচুয়াল ফান্ড পরামর্শদাতা প্রোগ্রামগুলি বিনিয়োগকারীকে সর্বোত্তম সম্পদ-বরাদ্দ কৌশল বিকাশে পরামর্শদাতার সাথে কাজ করার অনুমতি দেয়। পরামর্শদাতা চলমান গাইডেন্স এবং বিনিয়োগ সহায়তা সরবরাহ করার সময় বিনিয়োগকারীর লক্ষ্য, ঝুঁকি সহনশীলতা, সময় দিগন্ত এবং আয়ের মতো বিভিন্ন কারণের ভিত্তিতে কোন মডেলটি সেরা তা নির্ধারণ করতে সহায়তা করবে।
মিউচুয়াল-ফান্ড পরামর্শদাতা প্রোগ্রামের সুবিধা Bene
মিউচুয়াল-ফান্ড পরামর্শদাতা প্রোগ্রামগুলিতে বিনিয়োগকারীরা তাদের ব্যক্তিগতকৃত বিনিয়োগের আগ্রহের ভিত্তিতে স্বল্প বাণিজ্য ব্যয় এবং একটি পেশাদার পরামর্শ দেওয়া পোর্টফোলিও থেকে উপকৃত হতে পারেন। বার্ষিক মোড়ানো ফি প্রোগ্রামে সম্পদের উপর ভিত্তি করে সাধারণত টায়ার্ড হয়। এটি প্রোগ্রামের উপর নির্ভর করে প্রায় 0.25% থেকে 3% অবধি হতে পারে এবং এটি পোর্টফোলিওতে তহবিলের দ্বারা নেওয়া বার্ষিক অপারেটিং ফি ছাড়াও হয়।
মিউচুয়াল ফান্ড পরামর্শদাতা প্রোগ্রাম বনাম রোবো-উপদেষ্টা
মিউচুয়াল-ফান্ড পরামর্শদাতা প্রোগ্রামগুলি বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল বিনিয়োগের বিকল্প হতে পারে। যাইহোক, রোবো-উপদেষ্টাদের ক্রমবর্ধমান উপস্থিতি এই প্রোগ্রামগুলির জন্য প্রতিযোগিতা তৈরি করেছে। ফলস্বরূপ, অনেক পূর্ণ-পরিষেবা দালালি সংস্থাগুলি তাদের গ্রাহকদের জন্য রোবো-পরামর্শদাতার বিকল্প প্রস্তাব দেওয়া শুরু করেছে। শোয়াবের বুদ্ধিমান পোর্টফোলিওগুলির একটি উদাহরণ।
রোব-পরামর্শদাতা প্ল্যাটফর্মগুলি সাধারণত একই বিনিয়োগের প্রোফাইলিং এবং পোর্টফোলিও বিল্ডিং পরিষেবা সরবরাহ করে। তারা পরিষেবাটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে পরিচালিত হওয়া, ফি কম হতে পারে এবং বিনিয়োগের সর্বনিম্ন সাধারণত কম থাকে সে ক্ষেত্রে কিছু বাড়তি সুবিধা দেয় offer নিম্নতম ন্যূনতম বিনিয়োগের সাথে, রোবো-পরামর্শের মোড়কের প্রোগ্রামগুলি কেবলমাত্র 5000 ডলার দিয়ে একটি পরিচালিত পোর্টফোলিও তৈরি করতে চাইলে বিনিয়োগকারীদের জন্য অফার দেওয়া যেতে পারে। বর্তমানে বেশিরভাগ রোবো-পরামর্শের মোড়কের প্রোগ্রামগুলি মিউচুয়াল ফান্ডের পরিবর্তে এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ডগুলি (ইটিএফ) ব্যবহার করে।
কী Takeaways
- মিউচুয়াল তহবিলের মোড়ক হিসাবে পরিচিত একটি মিউচুয়াল ফান্ড পরামর্শদাতা প্রোগ্রাম হ'ল মিউচুয়াল ফান্ডগুলির একটি পোর্টফোলিও যা প্রাক-সেট সম্পদ বরাদ্দের সাথে মেলে বেছে নেওয়া হয় invest বিনিয়োগকারীরা সম্পদ-বরাদ্দ কৌশলটি বিনিয়োগকারীর সাথে পূরণ করার জন্য একটি পরামর্শদাতার সাথে কাজ করেন উদ্দেশ্যসমূহ, বিনিয়োগের আগ্রহ, ঝুঁকি সহনশীলতা এবং সময় দিগন্ত। মিউচুয়াল ফান্ড পরামর্শদাতা প্রোগ্রামগুলির বিনিয়োগকারীরা তাদের ব্যক্তিগতকৃত বিনিয়োগের স্বার্থের ভিত্তিতে কম ব্যবসায়ের ব্যয় এবং একটি পেশাদারভাবে পরামর্শ দেওয়া পোর্টফোলিও থেকে উপকৃত হতে পারে any অনেক দালাল সংস্থাগুলিতে রোবু-অ্যাডভাইজার পরিষেবা রয়েছে যা বিনিয়োগকারীদের একটি প্রস্তাব দেয় মিউচুয়াল ফান্ড পরামর্শদাতা প্রোগ্রামের বিকল্প।
মিউচুয়াল-ফান্ড পরামর্শদাতা প্রোগ্রামের উদাহরণ
ইউবিএস পিএসিই (পার্সোনালাইজড অ্যাসেট কনসাল্টিং অ্যান্ড মূল্যায়ন) অফার করে, পার্সোনাল ফান্ডগুলির বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিও নির্বাচন এবং বিল্ডিংয়ের জন্য একটি শৃঙ্খলাবদ্ধ পদ্ধতির ব্যবহার করে একটি ফি-ভিত্তিক, ননডিসক্রিশনারি মিউচুয়াল-ফান্ড অ্যাডভাইজরি প্রোগ্রাম। প্যাক কীভাবে কাজ করে তা এখানে:
- একজন আর্থিক পরামর্শদাতা একটি বিনিয়োগকারী প্রোফাইল তৈরি করেন যা আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলি, সময় ফ্রেমগুলি এবং ঝুঁকির সাথে স্বাচ্ছন্দ্যের স্তর সম্পর্কিত তথ্য রাখে You আপনি এবং আপনার আর্থিক উপদেষ্টা মিউচুয়াল ফান্ডের তালিকা থেকে নির্বাচন করুন You আপনি প্যাক মাল্টি অ্যাডভাইজার বেছে নিতে পারেন (বিস্তৃত বিস্তৃত- নেট সম্পদমূল্যে লোড বা লোড-মওকুফ ফান্ডগুলি) বা প্যাক নির্বাচনী পরামর্শদাতাদের (ইউবিএস গ্লোবাল অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট দ্বারা আপনাকে আনা নেতৃস্থানীয় নো-লোড তহবিলগুলির একটি পরিশোধিত তালিকা) our আপনার মিউচুয়াল ফান্ডগুলি ক্রমাগত পর্যবেক্ষণ করবে ইউবিএস গবেষণা পেশাদাররা। ' মাসিক বিবৃতি পাবেন।
