ব্যক্তিগত মূলধন পর্যালোচনা

2019 রোব-অ্যাডভাইজার অ্যাওয়ার্ডস

ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল নিম্নলিখিত বিভাগগুলিতে পুরষ্কার জিতেছে:

প্রথমত, আমাদের অবশ্যই লক্ষ্য রাখতে হবে যে ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল কোনও রোবো-পরামর্শদাতা হিসাবে শ্রেণিবদ্ধ হতে চায় না এবং এটি ডিজিটাল সম্পদ পরিচালনার পরিষেবা হিসাবে বিবেচনা করা পছন্দ করবে যাতে আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের ব্যক্তিগতকৃত পরামর্শও অন্তর্ভুক্ত থাকে। যে বলেছিল, বিনিয়োগকারীদের হাতে সরঞ্জাম স্থাপন এবং পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনার উপাদানগুলিকে স্বয়ংক্রিয় করার জন্য সংস্থাটি অন্যতম of

ব্যক্তিগত মূলধনের সাথে যোগাযোগের দুটি উপায় রয়েছে। প্রথমটি হ'ল একটি নিখরচায় পরিকল্পনার সরঞ্জাম যা আপনার সমস্ত আর্থিক অ্যাকাউন্ট থেকে ডেটা সংগ্রহ করে এবং রিটার্ন উন্নত করতে কিছু প্রস্তাবনা দেয়। আপনি যেখানে ব্যাংক করেন বা বিনিয়োগ করেন না কেন, এটি পরীক্ষা করা ভাল। ব্যক্তিগত মূলধনের সাথে ইন্টারেক্ট করার দ্বিতীয় উপায় হ'ল শুরু করার জন্য সর্বনিম্ন একাউন্টের আকারের একটি সম্পদ পরিচালন পরিষেবা। স্পষ্টতই, এটি আগতদের সঞ্চয় এবং বিনিয়োগের জন্য কোনও পরিষেবা নয়।

পেশাদাররা

• ক্লায়েন্টগুলির একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সাথে মিল রয়েছে যার সীমা ছাড়াই যোগাযোগ করা যেতে পারে

• ট্যাক্স অপ্টিমাইজেশান কৌশলগুলি করের বোঝা সর্বনিম্ন রাখে

• উচ্চ নেট মূল্যের ক্লায়েন্টরা ব্যক্তিগত ক্লায়েন্ট পরিষেবাগুলি ব্যবহার করতে পারেন

• ভয়ানক অবসর গ্রহণের পরিকল্পনা

কনস

• বিনিয়োগকারীদের অ্যাকাউন্ট গ্রাহকদের একটি প্রয়োজন খুব উচ্চতম ন্যূনতম $ 100, 000

• মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনটি কেবলমাত্র ডেস্কটপ ওয়েবপৃষ্ঠায় উপলভ্য কিছু মূল বৈশিষ্ট্যগুলি হারিয়েছে

• সাইন-আপ প্রক্রিয়া চলাকালীন ফোন কলগুলি গ্রহণের বিকল্প থেকে বেরিয়ে আসার সহজ উপায় নয়

• রোবো-অ্যাডভাইসরির জন্য ফি বেশি

অ্যাকাউন্ট সেটআপ

3.2

ব্যক্তিগত মূলধন দ্রুত ব্যক্তিগত হয়। বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট স্থাপন করার সময় আপনি যে প্রথম পর্দা দেখেন তা আপনাকে আপনার ইমেল ঠিকানা এবং ফোন নম্বর জিজ্ঞাসা করে। দুটি পর্দা পরে, আপনাকে আপনার জন্ম তারিখের জন্য জিজ্ঞাসা করা হবে। সেটআপ প্রক্রিয়াটির জন্য আপনাকে একটি পরামর্শদাতার সাথে একটি কল শিডিয়ুল করা প্রয়োজন এমনকি আপনি যা করতে চান তা বিনিয়োগ চেকআপ চালানোর জন্য ড্যাশবোর্ড ব্যবহার করে। আপনি নির্ধারিত কলটি বাতিল করতে পারেন, তবে আপনি কোনও তারিখ এবং সময় না নিলে পর্দা পেরিয়ে যেতে পারবেন না। আপনার নির্ধারিত পরামর্শদাতার একটি সংক্ষিপ্ত জীবনী প্রদর্শিত হবে, যদিও আলাদা কোনও চয়ন করার উপায় নেই।

একবার আপনি কোনও ব্যক্তিগত মূলধন পরামর্শদাতার সাথে আপনার অ্যাপয়েন্টমেন্ট স্থির করে নিলেন, তারপরে আপনাকে ব্যাংকিং, বিনিয়োগ এবং ক্রেডিট কার্ড সহ আপনার আর্থিক অ্যাকাউন্টগুলি আপনার অর্থের চিত্র উত্পন্ন করতে এবং আপনার বর্তমান সম্পদ বরাদ্দ বিশ্লেষণ করতে অনুরোধ করা হবে।

ব্যক্তিগত মূলধনের 12 টি পৃথক পোর্টফোলিও বরাদ্দ রয়েছে এবং প্রতিটি স্বতন্ত্র ক্লায়েন্টের ব্যক্তিগতকরণের ভিত্তিতে সেই বরাদ্দগুলিতে প্রায় সীমাহীন কৌশলগত ভিন্নতা রয়েছে, প্রতিটি বিনিয়োগকারীর আর্থিক জীবন এবং নির্দিষ্ট লক্ষ্য বিবেচনায় নিয়ে থাকে। তবে, আপনি আপনার নির্ধারিত পরামর্শদাতার সাথে কথা বলার পরে পোর্টফোলিও সুপারিশটি দেখতে পাবেন না।

লক্ষ্য নির্ধারণ

3.9

ব্যক্তিগত রাজধানী ক্লায়েন্টদের পরিকল্পনার জন্য প্রাথমিক লক্ষ্যটি হ'ল বড়টি one আপনার অবসর। আপনাকে বর্তমান আয়ের বিষয়ে এবং আপনার অবসর গ্রহণের পরে কী ব্যয় করবে বলে বিভিন্ন প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করা হবে।

অবসর পরিকল্পনার মধ্যে ব্যক্তিগত মূলধনের মালিকানাধীন স্মার্ট প্রত্যাহার সরঞ্জাম অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, যা করযোগ্য, কর স্থগিত ও করমুক্ত আয়ের অবসান ঘটিয়ে অবসরকালীন আয়কে সর্বাধিকতর করার জন্য নকশাকৃত। এছাড়াও, ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল ক্লায়েন্টদের তাদের 401 (কে) অ্যাকাউন্টে নির্বাচনগুলি বিনিয়োগ করতে পরামর্শ দিতে পারে।

আপনি প্ল্যাটফর্মে অবসর গ্রহণের অযোগ্য লক্ষ্যগুলি যুক্ত করতে পারেন, যদিও লক্ষ্যটির আকার সম্পর্কে সিদ্ধান্ত নেওয়ার ক্ষেত্রে খুব কম সহায়তা রয়েছে। ব্যক্তিগত মূলধন দাতব্য উপহারের বিষয়েও পরামর্শ দিতে পারে, যা আমরা পর্যালোচনা করা ডিজিটাল সম্পদ ব্যবস্থাপনা এবং রোবো-পরামর্শমূলক পরিষেবাদির জন্য একটি বিরল অফার, তবে তাদের উচ্চ-নেট-মূল্যবান ক্লায়েন্টগুলির টার্গেট মার্কেটের সাথে ভাল মানায়।

অ্যাকাউন্ট পরিষেবা

4.9

আপনি আপনার ব্যক্তিগত মূলধন অ্যাকাউন্টে তহবিল করতে স্বয়ংক্রিয় আমানত সেট আপ করতে পারেন এবং এটি করতে আপনাকে উত্সাহ দেওয়া হচ্ছে। ব্যক্তিগত ক্যাপিটালের মাধ্যমে কোনও মার্জিন উপলভ্য নয়, তবে তারা জুন 2019 সালে ব্যক্তিগত মূলধন নগদ চালু করেছে $ ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল নগদ একটি উচ্চ-ফলনযুক্ত অ্যাকাউন্ট যা সমষ্টিগত এফডিআইসি বীমা $ 1.25 মিলিয়ন ডলার ব্যালেন্সকে কভার করে with ব্যক্তিগত মূলধন নগদ অ্যাকাউন্ট খোলার কোনও ন্যূনতম ব্যালেন্স নেই, সুতরাং এই অফারটি বিনিয়োগ পরিচালনার পক্ষে আবদ্ধ নয় tied বর্তমানে উচ্চ ফলনের অ্যাকাউন্টের বাইরে কোনও ডেবিট কার্ড বা অন্যান্য ব্যাংকিং পরিষেবা উপলব্ধ নেই।

ব্যক্তিগত মূলধনের বিশ্লেষক সরঞ্জামগুলি অ্যাকাউন্ট অ্যাকাউন্ট হিসাবেও বিবেচনা করা উচিত এবং এটির জন্য আপনাকে অর্থ প্রদানের দরকার নেই। ফি বিশ্লেষক আপনার বরাদ্দ এবং ফিজের দিকে নজর রাখেন এমন বিকল্পগুলির জন্য যা আপনাকে ফি বাঁচাতে পারে বা আপনার বৈচিত্র্যকে উন্নত করতে পারে - এবং কখনও কখনও উভয়ই। বিনিয়োগের চেকআপটি আরও মূল্যবান হতে পারে কারণ এটি আপনার সমস্ত অ্যাকাউন্টগুলিতে টানছে, এগুলি বিশ্লেষণ করে এবং আপনার সামগ্রিক পোর্টফোলিও মিশ্রণের বিষয়ে সুপারিশ করে। যদি এই পর্যালোচনাটি কেবলমাত্র নিখরচায় পরিষেবা এবং এটির যে মূল্য সরবরাহ করে তার উপর ভিত্তি করে পার্সোনাল ক্যাপিটাল এই গণনার অন্যান্য সমস্ত রোব-পরামর্শগুলির চেয়েও বেশি স্কোর করে।

পোর্টফোলিও বিষয়বস্তু

4.9

ব্যক্তিগত মূলধন স্টক, বন্ড, তহবিল, বিকল্প বিনিয়োগ এবং নগদ থেকে পোর্টফোলিও তৈরি করে। আপনি যেমন একটি সম্পদ ব্যবস্থাপনা পরিষেবা থেকে প্রত্যাশা করবেন, ব্যক্তিগত মূলধন যোগ্য বিনিয়োগকারীদের পোর্টফোলিওগুলিতে বেসরকারী ইক্যুইটি বিনিয়োগ যুক্ত করতে পারে। উপদেষ্টার সম্পর্কের অর্থ হ'ল আপনি নিজের প্রোফাইলের মাধ্যমে তৈরি ম্যাচের বাইরেও আপনার পোর্টফোলিওটি কাস্টমাইজ করতে পারেন। আপনার পোর্টফোলিওটিতে সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ বিনিয়োগগুলি ব্যক্তিগত স্টক বা সামাজিক দায়বদ্ধ ইটিএফগুলিতে অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে এবং আপনার পরামর্শদাতারা আপনার অনুরোধে পৃথক স্টক বা ইটিএফগুলির জন্য লেনদেন করতে পারে।

পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট

5

আপনার নগদ পরিচালনার জন্য ব্যক্তিগত রাজধানী আধুনিক পোর্টফোলিও থিয়োরি (এমপিটি) এর উপর প্রচুর ansণী রয়েছে তা বলা বাহুল্য বিষয়। হ্যারি "আধুনিক পোর্টফোলিও তত্ত্বের জনক" মার্কোভিটসকে কোম্পানির পোর্টফোলিও কৌশল বিশেষজ্ঞ হিসাবে তালিকাভুক্ত করা হয়েছে। পোর্টফোলিওগুলি প্রতিদিন নিরীক্ষণ করা হয় এবং যখন তারা সম্পদ বরাদ্দের সীমানার বাইরে চলে যায় তখন ভারসাম্যহীন হয়। অধিকন্তু, ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল যা নির্দিষ্ট করে খাত বা বিনিয়োগের স্টাইলে ঘনকৃত এক্সপোজারকে পর্যবেক্ষণ করে এবং হ্রাস করে সত্যিকারের বৈচিত্র্য নিশ্চিত করতে "স্মার্ট ওজন" বলে ডাকে এটি ব্যবহার করে, এটি কেবলমাত্র মূলধন ওজন সহ ETF- এ বিনিয়োগ করার সময় সম্ভব নয়। ব্যক্তিগত মূলধন পোর্টফোলিওতে টার্নওভারের সামগ্রিক লক্ষ্য 15% বা তারও কম, যা করের ফলাফলকে হ্রাস করার উদ্দেশ্যে।

ব্যক্তিগত মূলধনের বিনিয়োগ পরিচালনার দর্শন কেবলমাত্র ট্যাক্স-লোকসানের সংগ্রহের উপর নির্ভর করে আপনার শুল্কের বোঝাটি অনুকূল করার চেষ্টা করার পরিবর্তে কর-লোকসান সংগ্রহের এক ধাপ এগিয়ে যায়। পোর্টফোলিওগুলি ট্যাক্স দক্ষ হওয়ার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে এবং ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল পৃথক স্টক এবং বন্ডগুলি পাশাপাশি অ্যাকাউন্টগুলির বিভিন্ন করের স্থিতি আরও ভালভাবে রক্ষার জন্য ব্যবহার করে। আজকের করের বিলকে কম রাখার জন্য উচ্চ ফলনের বিনিয়োগগুলি কর-মুলতুবি অ্যাকাউন্টগুলিতে যেমন আইআরএগুলিতে স্থাপন করা হয়। পারস্পরিক তহবিলগুলি করের দৃষ্টিকোণ থেকে অকার্যকর হতে পারে এবং ব্যক্তিগত রাজধানীর কোনও পরিচালিত পোর্টফোলিওগুলিতে ব্যবহার করা হয় না। পরিবর্তে, ইটিএফগুলি পোর্টফোলিও মিশ্রণে মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য দাঁড়ায়।

ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা

3.7

মোবাইল অভিজ্ঞতা:

মোবাইল অ্যাপটি খুব ভালভাবে ডিজাইন করা হয়েছে এবং এটি অ্যাপল এবং গুগল উভয় প্ল্যাটফর্মে অ্যাপটির ঝলমলে পর্যালোচনাগুলিতে প্রতিফলিত হয়। এমন কিছু বৈশিষ্ট্য রয়েছে যা বিনিয়োগ চেকআপ এবং পারফরম্যান্সের পরিসংখ্যান সহ মোবাইল অ্যাপগুলিতে উপলভ্য নয়। আপনার বর্তমান আর্থিক পরিস্থিতি দেখানো ড্যাশবোর্ডটি মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে তৈরি করা হয়েছে এবং এটি সম্ভবত আপনি সবচেয়ে বেশি পরীক্ষা করে দেখবেন।

ডেস্কটপ অভিজ্ঞতা:

ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল দ্বারা প্রদত্ত সমস্ত বৈশিষ্ট্য ওয়েবসাইটে রয়েছে the কোনও মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন না করে ডেস্কটপে আর্থিক অ্যাকাউন্ট যুক্ত করা যথেষ্ট সহজ। ওয়েবসাইটটিতে এমন কিছু আর্থিক ভাষা এবং বিবরণ ব্যবহার করা হয়েছে যা এন্ট্রি-স্তরের বিনিয়োগকারীরা হয়তো জানেন beyond

গ্রাহক সেবা

3.8

আপনার অ্যাকাউন্টে নির্ধারিত পরামর্শদাতার মাধ্যমে সবকিছু পরিচালনা করা হয়। আপনার অ্যাকাউন্টটি প্রতিষ্ঠিত হয়ে গেলে কল করার জন্য কোনও জেনেরিক গ্রাহক পরিষেবা লাইন নেই কারণ আপনি সরাসরি আপনার পরামর্শদাতার সাথে যোগাযোগ করতে পারেন। কোনও অ্যাকাউন্ট প্রতিষ্ঠার আগে, যদি আপনাকে প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করার জন্য সংস্থাকে কল করতে হয়, আমাদের গবেষকরা দেখতে পেয়েছিলেন যে ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল ফোনগুলি দ্রুত উত্তর দেয় এবং সেই প্রশ্নের উত্তর সহায়ক, জ্ঞানী ব্যক্তিদের দ্বারা দেওয়া হয়েছিল।

শিক্ষা ও সুরক্ষা

4.2

ব্যক্তিগত রাজধানীর ওয়েবসাইটে লক্ষ্য পরিকল্পনার জন্য নিবন্ধ এবং গাইড রয়েছে contains নিবন্ধগুলি বিস্তৃত হতে পারে এবং জটিল হতে পারে তবে এগুলি সামগ্রীর মানের দিক থেকেও দুর্দান্ত। আপনার মনে হতে পারে আপনি তাদের কয়েক ডজন পড়ার পরে এমবিএ অর্জন করেছেন। ব্যক্তিগত মূলধনীতে প্রায় প্রতিদিনের ব্লগ থাকে যা বাজারের সংবাদ এবং বিকাশগুলির সাথে আপডেট হয়।

ব্যক্তিগত মূলধনটি সুরক্ষাটিকে খুব গুরুত্ব সহকারে গ্রহণ করে, এমনকি বাগ সুরক্ষার প্রোগ্রামে রত হয় যাতে এর সুরক্ষাগুলিতে কোনও ফাঁক থাকে না তা নিশ্চিত করতে। ফার্মটি EES-256 মাল্টি-লেয়ার কী পরিচালনার মাধ্যমে সমস্ত ডেটা এনক্রিপ্ট করেছে এবং ক্লায়েন্টের ডেটাগুলিতে কঠোর অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ রয়েছে। পর্যালোচনা করা সমস্ত রোবু-পরামর্শগুলির মধ্যে, ব্যক্তিগত রাজধানীতে সর্বাধিক বিস্তৃত সুরক্ষা এবং ডেটা সুরক্ষা ব্যবস্থা রয়েছে।

কমিশন ও ফি

1.4

ব্যক্তিগত মূলধনের জন্য ফিগুলি আপনি যে সম্পদের সাথে তাদের রেখেছেন তার ডলারের মূল্য দ্বারা নির্ধারিত হয়। সম্পদ ব্যবস্থাপনার তিনটি স্তর রয়েছে। সর্বনিম্ন স্তর, বিনিয়োগ পরিষেবা, তাদের জন্য $ 100, 000 থেকে 200, 000 ডলারের সম্পদ; পোর্টফোলিওগুলিতে ইটিএফ থাকে এবং আপনাকে অগ্রাধিকার সহায়তা পরিষেবাগুলিতে অ্যাক্সেস দেওয়া হয়। ওয়েলথ ম্যানেজমেন্ট নামে পরিচিত মধ্যম স্তরটি 200, 000 ডলার থেকে 1, 000, 000 ডলারের মধ্যে। এই ক্লায়েন্টরা দুটি উত্সর্গীকৃত আর্থিক উপদেষ্টা এবং আরও বেশি নমনীয় পোর্টফোলিও ডিজাইন পান যা পৃথক স্টক এবং কর-লোকসানের সংগ্রহ সহ অন্যান্য সুবিধাগুলি অন্তর্ভুক্ত করে।

পরিষেবাটির সর্বোচ্চ স্তরের, প্রাইভেট ক্লায়েন্টের যোগ্যতা অর্জনের জন্য আপনাকে $ 1, 000, 000 বা আরও বেশি সম্পদে শুরু করতে হবে। ব্যক্তিগত ক্লায়েন্ট পোর্টফোলিওতে পৃথক বন্ড এবং ব্যক্তিগত ইকুইটি বিনিয়োগ থাকতে পারে। প্রাইভেট ক্লায়েন্ট স্তরটি প্রতিষ্ঠিত সম্পদ পরিচালন সংস্থাগুলির সাথে সরাসরি প্রতিযোগিতা করে, ফি সহ যা 0.79% থেকে শুরু হয় এবং পরিচালনার অধীনে থাকা সম্পদের জন্য বছরে 0.49% (সম্পদের জন্য $ 10 মিলিয়ন) অবধি বিস্তৃত হয়। এগুলি উচ্চ-নেট-মূল্যবান গ্রাহকরা সাধারণত একটি traditionalতিহ্যবাহী সম্পদ পরিচালন ফার্মের মুখোমুখি হওয়ার চেয়ে অনেক কম।

ব্যক্তিগত রাজধানীটি কি আপনার পক্ষে উপযুক্ত?

ব্যক্তিগত মূলধনীতে একটি শক্তিশালী পদ্ধতি, সুরক্ষা এবং পরিষেবা রয়েছে যা আপনি উচ্চ-নেট-মূল্যবান ক্লায়েন্ট হিসাবে আশা করবেন। দুর্ভাগ্যজনক অংশটি হ'ল সেই স্তরের পরিষেবাটি অ্যাক্সেস করার জন্য আপনাকে যথেষ্ট ধনী হতে হবে। তবে, আপনি কোথায় দাঁড়িয়েছেন তা দেখার জন্য সম্পদ পরিচালনা অ্যাপ্লিকেশন এবং ড্যাশবোর্ডটি ব্যবহার করা উপযুক্ত। আপনি এমনকি দেখতে পাচ্ছেন যে জরুরী তহবিল বা সাধারণ সঞ্চয়ীকরণের অ্যাকাউন্টটি পার্ক করার জন্য ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল নগদ অ্যাকাউন্ট একটি দুর্দান্ত জায়গা। আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সাথে প্রাথমিক আলোচনাও নিখরচায়, তবে আপনার যদি বিনিয়োগের মতো বড় অ্যাকাউন্টের ন্যূনতম পরিমাণ থাকে তবে সীমাহীন অ্যাক্সেসটিই আসে। দুঃখের বিষয়, বিনিয়োগের রোবো-পরামর্শদাতা (আবার, তাদের পছন্দের শব্দটি নয়) হিসাবে ব্যক্তিগত মূলধনকে সবচেয়ে বড় দরজা। প্ল্যাটফর্মটি দুর্দান্ত, তবে বেশিরভাগ লোক এটি ব্যবহারের জন্য দোরগোড়াকে পূরণ করতে পারে না।

উচ্চ-নেট-মূল্যবান ব্যক্তি, বা যারা কোনও নিয়োগকর্তা 401 (কে) এর মধ্যে একটি বড় অঙ্কের রোল করছেন, তারা ব্যক্তিগত ক্যাপিটালে পরিচালিত অ্যাকাউন্টগুলির সুবিধা নিতে চাইতে পারেন। অন্যদের রোব-অ্যাডভাইজারদের তুলনায় ফি বেশি, তবে তারা বেশিরভাগ আর্থিক উপদেষ্টার চেয়ে কম, যারা তাদের পরিষেবার জন্য বছরে 1% থেকে 2% চার্জ করেন। আরও গুরুত্বপূর্ণ, ব্যক্তিগত মূলধনের একটি বৈধভাবে আরও ভাল পদ্ধতি রয়েছে যা কেবল এমপিটিতে ঝুঁকেনি, তবে তা জড়িয়ে ধরে এবং ঝুঁকির প্রোফাইলের উপর ভিত্তি করে একটি সাধারণ ইটিএফ মিশ্রণের বাইরে সত্যিকারের সম্পদ বৈচিত্র্য সরবরাহ করে। হয়তো অর্থ সুখ কিনতে পারে না তবে এটি অবশ্যই আপনাকে একটি উচ্চতর রোবো-পরামর্শদাতা পেতে পারে।

প্রণালী বিজ্ঞান

ইনভেস্টোপিডিয়া বিনিয়োগকারীদের নিরপেক্ষ, বিস্তৃত পর্যালোচনা এবং রোবো-অ্যাডভাইজারদের রেটিং সরবরাহ করার জন্য নিবেদিত। আমাদের 2019 এর পর্যালোচনাগুলি ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা, লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষমতা, পোর্টফোলিও সামগ্রী, ব্যয় এবং ফি, সুরক্ষা, মোবাইল অভিজ্ঞতা এবং গ্রাহক পরিষেবা সহ 32 টি রোবো-পরামর্শদাতা প্ল্যাটফর্মের সমস্ত দিক মূল্যায়নের ছয় মাসের ফলাফল। আমরা আমাদের স্কোরিং সিস্টেমের মধ্যে ওজনযুক্ত 300 টির বেশি ডেটা পয়েন্ট সংগ্রহ করেছি।

আমরা পর্যালোচনা করা প্রতিটি রোবু-পরামর্শদাতাকে তাদের প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে 50-পয়েন্ট সমীক্ষা পূরণ করতে বলা হয়েছিল যা আমরা আমাদের মূল্যায়নে ব্যবহার করি। অনেক রোবু-পরামর্শদাতা আমাদের তাদের প্ল্যাটফর্মগুলির ব্যক্তিগত বিক্ষোভও সরবরাহ করেছিলেন।

থেরেসা ডব্লু। কেরির নেতৃত্বে শিল্প বিশেষজ্ঞদের আমাদের দল আমাদের পর্যালোচনা পরিচালনা করেছে এবং সর্বস্তরের বিনিয়োগকারীদের জন্য রোবো-অ্যাডভাইজার প্ল্যাটফর্মের র‌্যাঙ্কিংয়ের জন্য এই সেরা-ইন-শিল্প পদ্ধতিটি তৈরি করেছে। আমাদের সম্পূর্ণ পদ্ধতিটি পড়তে এখানে ক্লিক করুন।