সুচিপত্র
- উপহারের প্রকার
- কীভাবে দেবেন
- তলদেশের সরুরেখা
নিজেকে পরামর্শদাতা হিসাবে আলাদা করার নতুন উপায় খুঁজছেন? দানশীলতা এবং দাতব্য দানগুলি আপনার অনেক ক্লায়েন্টের কাছে গুরুত্বপূর্ণ, তবে অনেক পরামর্শদাতাদের পক্ষে এটি শীর্ষস্থানীয় নয়। ক্লায়েন্টদের তাদের দাতব্য লক্ষ্যগুলি পূরণে সহায়তা করা কেবলমাত্র সঠিক কাজ নয়, তবে সঠিক উপায়ে এটি করতে সহায়তা করা উল্লেখযোগ্য আর্থিক মূল্য যুক্ত করতে পারে।
আপনি আপনার ক্লায়েন্টদের সাথে দেওয়ার বিষয়ে কথোপকথনের কাছে যাওয়ার সাথে সাথে এখানে কয়েকটি বিষয় বিবেচনা করতে হবে।
কী Takeaways
- চ্যারিটেবল দান হ'ল ব্যক্তিদের জন্য তাদের করের বহিঃপ্রকাশ কমানোর পাশাপাশি ভাল কারণগুলি সহায়তা করার এক দুর্দান্ত উপায় S সেহেনাল দানশীল যানবাহন বিদ্যমান যে আর্থিক পরামর্শদাতারা আগ্রহী ক্লায়েন্টদের সুপারিশ করতে পারে what কোন ধরণের দাতব্য উপহারগুলি পাওয়া যায় এবং কীভাবে এগুলিকে পাস করতে হয় তা কীভাবে জেনে রাখা যায়? সংস্থা একটি আবশ্যক। আমরা নীচে এর অনেক সংক্ষিপ্ত বিবরণ।
উপহারের প্রকার
যদিও অনেকগুলি যানবাহন এবং কৌশল রয়েছে যা আপনার ক্লায়েন্টের এস্টেট পরিকল্পনায় অন্তর্ভুক্ত করা যেতে পারে, অনেক ক্লায়েন্ট জীবিত অবস্থায় কীভাবে অবদান রাখতে পারে সেদিকে দৃষ্টি নিবদ্ধ করে।
নগদ
সর্বাধিক প্রাথমিক অনুদান এবং এটি এমন একটি যা বেশিরভাগ ক্লায়েন্টের সাথে পরিচিত। আপনি যেমন জানেন, নগদ অর্থ প্রদানের ক্ষেত্রে আপনার পছন্দসই দাতব্য সংস্থা বা অন্যান্য কর-যোগ্য সংস্থাকে একটি চেক লেখার প্রয়োজন রয়েছে।
প্রশংসিত সিকিওরিটিজ
স্বতন্ত্র স্টক, মিউচুয়াল ফান্ডস, ইটিএফ বা ক্লোজড এন্ড তহবিলের প্রশংসিত শেয়ারের উপহার যোগ্য সংস্থাগুলিতে দেওয়া যেতে পারে। এই জাতীয় উপহার গ্রহণে সজ্জিত কিনা তা নিশ্চিত করতে সরাসরি সংস্থার সাথে যোগাযোগ করার পরে, আপনার ক্লায়েন্টের সাথে প্রতিষ্ঠানের দালাল অ্যাকাউন্টে শেয়ারগুলি তাদের অ্যাকাউন্ট থেকে স্থানান্তর করার সুবিধার্থে কাজ করুন।
এটি অত্যন্ত প্রশংসিত, নিম্ন ভিত্তিক হোল্ডিং সহ ক্লায়েন্টদের জন্য দুর্দান্ত সমাধান হতে পারে। আপনার ক্লায়েন্ট অবদানের সময় শেয়ারের বাজার মূল্যের উপর ভিত্তি করে দাতব্য অবদানের কর সুবিধা পান। সুরক্ষা যদি পুরোপুরি বিক্রি করা হয় তবে তিনিও যে মূলধন লাভ করতে পারেন সেগুলি তার সাপেক্ষে থাকবে না। এটি অত্যন্ত স্বল্প ব্যয়ের ভিত্তিতে বেশ কয়েক বছর ধরে রাখা সিকিওরিটির জন্য একটি বৃহত পরিমাণ হতে পারে।
অন্যান্য সম্পত্তি বা সম্পদ উপহার
ক্লায়েন্টরা নন-সিকিউরিটিজযুক্ত সম্পদ উপহার দিতেও বেছে নিতে পারেন। রিয়েল এস্টেটের ক্ষেত্রে, ব্যক্তিগতভাবে অধিষ্ঠিত ব্যবসায়, শিল্প বা সংগ্রহযোগ্যগুলির স্টক হিসাবে, উপহারের সময় সম্পদের মূল্য হ'ল কাটা যায়, যেমন পাবলিক ট্রেড সিকিওরিটির মতো। এছাড়াও, পাবলিক ট্রেড সিকিওরিটির মতো ক্লায়েন্টকে এই সম্পদের অবাস্তব প্রশংসা করার পরিমাণের কারণে ক্যাপিটাল লাভ ট্যাক্স সাপেক্ষে করা হবে না।
তবে সচেতন থাকুন যে আপনার ক্লায়েন্টের পছন্দসই দানের জন্য এই ধরণের সম্পদকে উপহার হিসাবে নিতে সক্ষম হওয়া দরকার। আপনার ক্লায়েন্টের সাথে সংস্থার সাথে যোগাযোগ করার জন্য কাজ করা ভাল এবং এটি নিশ্চিত যে এটি নিশ্চিত।
সাধারণত, আপনার পরে তৃতীয় পক্ষের সম্পদটির মূল্য নির্ধারণের জন্য অনুদানের জন্য মূল্যায়ন করতে হবে। এই ধরণের সম্পদ দান করার একটি সুবিধা হ'ল এই কৌশলটি বাজারে উপলভ্য হতে পারে এবং তারও বেশি তারল্য সরবরাহ করতে পারে।
কীভাবে দেবেন
কী দিতে হবে তা জানা প্রথম পদক্ষেপ। সর্বাধিক অনুকূল শুল্কের প্রভাবের সাথে কীভাবে কোনও যোগ্য উপহার কার্যকরভাবে পাস করতে হবে তা বোঝা।
সরাসরি সংস্থায় প্রদান করা
প্রত্যক্ষ অনুদান দান করা সম্ভবত সবচেয়ে সাধারণ ফর্ম। যখন কোনও ক্লায়েন্টের নগদ, সিকিওরিটি বা অন্যান্য সম্পদের উপহার সরাসরি সংস্থায় দেওয়া হয়, তখন সংস্থাটি নগদ গ্রহণ করে, বা সম্পত্তি বা সিকিওরিটিগুলির নিষ্পত্তি থেকে উপলব্ধি করা মূল্য গ্রহণ করে এবং এই অর্থটিকে তার মিশনের সাথে সামঞ্জস্য রেখে কাজ করে দেয়।
দাতা পরামর্শ তহবিল
দাতাকে পরামর্শ দেওয়া তহবিল (ডিএএফ) হ'ল জনহিতকর দাতব্য হিসাবে প্রতিষ্ঠিত পরোপকারী তহবিল। চার্লস সোয়াব এবং ফিডিলিটির মতো অনেক বড় রক্ষাকারী এই তহবিলগুলির একটি সংস্করণ সরবরাহ করে যা দাতা উপহার গ্রহণ করে এবং দাতাদের পক্ষে অর্থ বিনিয়োগ করে। তহবিলের উপর নির্ভর করে, দাতারা তহবিলের প্রদত্ত বিনিয়োগের বিকল্পগুলি থেকে চয়ন করতে পারেন বা কোনও পরামর্শদাতার প্রস্তাবিত ফ্যাশনে অর্থ বিনিয়োগ করতে পারেন।
দাতারা সাধারণত তাদের অনুদানের প্রাপক (গুলি) মনোনীত করতে পারেন: সর্বাধিক দাতব্য সংস্থা যোগ্য হন, তবে তারা আইআরএসের প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে। নগদ উপহার হিসাবে সরাসরি না হলেও, ডিএএফরা দানকারীদের এক বছরে কয়েক বছরের মূল্যবান অনুদান উপহার দেওয়ার অনুমতি দেয়, অনুদানের বছরে ট্যাক্সের উদ্দেশ্যে উপহারের জন্য ক্রেডিট অর্জন করে, তবে বেশ কয়েক বছর ধরে তাদের অনুদান ছড়িয়ে দেয়। প্রাপ্ত অ্যাকাউন্টটি বিনিয়োগের অ্যাকাউন্টের যে কোনও প্রশংসা থেকে উপকৃত হয়। এটি ক্লায়েন্টদের ট্যাক্স আইনে পরিবর্তনের আগেই ছাড়ের আইটেমাইজ করতে সক্ষম হয় তা নিশ্চিত করার জন্য নির্দিষ্ট বছরগুলিতে "গুচ্ছ" ছাড়ের অনুমতি দেয়। কিছু ক্ষেত্রে দাতাকে পরামর্শ দেওয়া তহবিলগুলি দাতাদের জন্য তরলতার উত্স সরবরাহ করে নন-তরল সম্পদও গ্রহণ করতে পারে।
যোগ্য দাতব্য বিতরণ
অবসর গ্রহণের অ্যাকাউন্টগুলি কোনও পরোপকারী বাহন নয়, তবে এমন ক্লায়েন্টদের জন্য এমন একটি উপায় রয়েছে যা তাদের প্রয়োজনীয় ন্যূনতম বিতরণে (আরএমডি) ট্যাক্স হ্রাস করার জন্য তাদের আইআরএ বা 401 (কে) থেকে উপার্জন বিতরণ করতে হবে। আগ্রহী হতে পারে এমন ক্লায়েন্টরা তাদের আরএমডির সমস্ত বা একটি অংশ একটি যোগ্য দাতব্য প্রতিষ্ঠানের দিকে মনোনীত করবে।
অনুদানের পরিমাণের জন্য তারা কোনও ছাড় না পেয়েও এই পরিমাণটি আরএমডির করযোগ্য অংশ থেকে হ্রাস পেয়েছে। এই বিতরণ সীমা প্রতি বছর, 000 100, 000
তলদেশের সরুরেখা
আপনার ক্লায়েন্টদের দাতব্য উদ্দেশ্যগুলি পূরণ করতে তাদের সাথে কাজ করা আপনার দেওয়া সামগ্রিক পরিকল্পনা এবং পরামর্শ পরিষেবার অংশ হিসাবে সরবরাহ করার জন্য একটি অতীব গুরুত্বপূর্ণ পরিষেবা। দাতব্য পরিকল্পনা আপনার ক্লায়েন্টদের জন্য অন্যকে সহায়তা করার সন্তুষ্টি ছাড়াও আর্থিক সুবিধাও সরবরাহ করতে পারে।
