সুচিপত্র
- লক্ষ্য নির্ধারণ
- অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি
- বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতা
- ফি
- পোর্টফোলিও
- কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ
- নিরাপত্তা
- গ্রাহক সেবা
- আমাদের টেক
সিগফিগ এবং ব্যক্তিগত রাজধানী এমন একটি ক্ষেত্রে অনন্য রোব-পরামর্শদাতা যা খুব অনুরূপ প্রতিযোগীদের সাথে ভিড় করে চলেছে। সিগফিগ এক ধরণের বল্ট-অন রোবো-অ্যাডভাইজার হিসাবে দাঁড়িয়ে রয়েছে যা কিছু দালালরা অফার করে। এই অ্যাড-অন পদ্ধতিটি সিগফিগকে একটি শিক্ষা কেন্দ্রের মতো জিনিস তৈরির হাত থেকে বাঁচায়, প্ল্যাটফর্মটিকে আপনার পোর্টফোলিওয়ে আপনাকে সহায়তা করার দিকে মনোনিবেশ করার অনুমতি দেয়। ব্যক্তিগত মূলধনটি প্রায় বিপরীত দিকে অনন্য, উচ্চ-মূল্যবান ক্লায়েন্টদের মাথায় রেখে বিশেষত নকশা করা একটি অত্যন্ত শক্তিশালী প্ল্যাটফর্ম সরবরাহ করে। অ্যাকাউন্টটি সর্বনিম্ন $ 100, 000 থেকে শুরু হয় তা ব্যক্তিগত বিনিয়োগকে অনেক বিনিয়োগকারীর নাগালের বাইরে রাখে। এটি বলেছিল, আমরা এই দুটি অনন্য প্ল্যাটফর্মগুলি একবার দেখে নেব যেগুলির মধ্যে আপনার পোর্টফোলিও পরিচালনা করার জন্য আরও ভাল পছন্দ।
- অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন: $ 2, 000
- ফি: 0.25% (প্রথম 10, 000 ডলার বিনামূল্যে)
- আর্থিক পরামর্শদাতাদের সাথে কথা বলতে এবং হ্যান্ডি গাইডেন্স অ্যাপটি ব্যাবহার করতে পারে এমন অ্যাকাউন্টগুলির মূল্য অবধি নিখরচায় সম্পদ ব্যবস্থাপনার মাধ্যমে নতুন বিনিয়োগকারীদের কাছে আকর্ষণীয় হওয়ার জন্য ডিজাইন করা ডিজাইনের জন্য নকশাকৃত লোকদের জন্য হ্যান্ড হোল্ডিংয়ের প্রয়োজন রয়েছে এমন লোকদের জন্য সোয়াব, বিশ্বস্ততা বা টিডি অ্যামেরিট্রেডআইডিয়ালের বর্তমান অ্যাকাউন্টগুলির সাথে বিনিয়োগকারীদের পক্ষে সেরা উপযোগী 10, 000 ডলার ছাড়িয়েছে
- অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন:, 000 100, 000
- ফি: 0. 1 মিলিয়ন ডলারের বেশি অ্যাকাউন্টের জন্য 0.89% থেকে 0.49%
- একটি উচ্চ নেট মূল্যের সাথে পরিশীলিত বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত উপযুক্ত traditionalতিহ্যবাহী শীর্ষ স্তরের সম্পদ পরিচালনার তুলনায় সমৃদ্ধ বিনিয়োগকারীদের অত্যন্ত প্রতিযোগিতামূলক ফিতে উচ্চ স্তরের বৈচিত্র্যকরণের জন্য ডিজাইন করা ব্যক্তিগত ব্যক্তিগত মূলধন নগদ কর্মসূচী বিনিয়োগকারীদের উচ্চ-গড় এফডিআইসিক-বীমা সুদের সন্ধানের জন্য আবেদন করা উচিত
লক্ষ্য নির্ধারণ
সিগফিগ আপনাকে বয়স, আয়, ঝুঁকি সহনশীলতা এবং বিনিয়োগের দিগন্ত সম্পর্কে প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করে। কোনও সরঞ্জাম, ক্যালকুলেটর বা লক্ষ্য ব্রেকডাউন নেই এবং বিনিয়োগের দিগন্ত স্বল্প, মধ্যবর্তী এবং দীর্ঘমেয়াদী সীমাবদ্ধ। অবসর ও সম্পদ-নির্মাণ বিভাগগুলি আপনাকে লক্ষ্য পরিকল্পনায় সহায়তা করতে পারে এবং একটি ভাল জনবহুল তবে বাসি ব্লগ খুঁজে পাওয়া শক্ত কারণ এটি মূল পৃষ্ঠাগুলির সাথে দুর্বলভাবে সংযুক্ত। সম্ভাব্য ক্লায়েন্টরা কোনও অ্যাকাউন্টে তহবিল দেওয়ার আগে 15 মিনিটের জন্য একজন আর্থিক পরামর্শদাতার সাথে পরামর্শ করতে পারে তবে কমপক্ষে 10, 000 ডলারের পরিচালিত সম্পত্তিতে থাকা গ্রাহকরা যে কোনও সময় পরামর্শকের সাথে কথা বলতে পারেন।
ব্লগের বিষয়বস্তুগুলিতে বিভিন্ন লক্ষ্য পরিকল্পনার বিষয় রয়েছে তবে কয়েকটি ক্যালকুলেটর বা সরঞ্জাম রয়েছে। অ্যাকাউন্ট ম্যানেজমেন্ট ইন্টারফেসটি গাইডেন্স অ্যাপের মাধ্যমে প্রচুর পরিমাণে হ্যান্ড হোল্ডিংয়ের পাশাপাশি তহবিলের স্তর এবং পোর্টফোলিও মিশ্রণের তথ্য সরবরাহ করে যদি আপনার লক্ষ্যগুলি ট্র্যাক না হয়। আপনি মাসিক লেনদেন, কাগজ বাণিজ্য মডেল পোর্টফোলিওগুলি পর্যালোচনা করতে এবং প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে বিস্তৃত ঘড়ির তালিকা তৈরি করতে পারেন।
ব্যক্তিগত মূলধন লক্ষ্য পরিকল্পনার জন্য নিবন্ধ এবং গাইড সরবরাহ করে তবে সেগুলি ভারবস, শিল্প শব্দের সাথে আপনাকে বোমা মারছে। ব্যক্তিগত মূলধনও বাজারের সংবাদ এবং উন্নয়নগুলি সহ একটি দৈনিক ব্লগ প্রকাশ করে। আপনাকে ব্যাংকিং, বিনিয়োগ এবং ক্রেডিট কার্ড সহ তৃতীয় পক্ষের আর্থিক অ্যাকাউন্টগুলি আমদানি করার অনুরোধ জানানো হবে, আপনার অর্থের বিস্তৃত চিত্র এবং বর্তমান সম্পদ বরাদ্দের বিশ্লেষণ তৈরি করা হবে। এটি প্রাথমিকভাবে অবসর গ্রহণের পরিকল্পনাকে অবহিত করতে সহায়তা করতে ব্যবহৃত হয় যা ব্যক্তিগত মূলধন অফার করে এমন মূল লক্ষ্যটি সেট করে। আপনি প্ল্যাটফর্মে অবসর গ্রহণের অযোগ্য লক্ষ্যগুলি যুক্ত করতে পারেন, যদিও লক্ষ্য বা অবদানের প্রয়োজনীয়তার আকার সম্পর্কে সিদ্ধান্ত নেওয়ার ক্ষেত্রে খুব কম সহায়তা রয়েছে।
অবসর পরিকল্পনা
অবসর গ্রহণের রিসোর্সের ক্ষেত্রে ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল জ্বলজ্বল করে, যার মধ্যে মালিকানাধীন স্মার্ট প্রত্যাহার সরঞ্জাম অন্তর্ভুক্ত থাকে, যা করযোগ্য, শুল্কবিহীন এবং করমুক্ত আয়ের অবসান ঘটিয়ে অবসরকালীন আয়কে সর্বাধিকতর করার জন্য নকশাকৃত। এছাড়াও, ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল আপনাকে 401 কে অ্যাকাউন্টে সম্পদ বরাদ্দের বিষয়ে পরামর্শ দেবে এবং দাতব্য উপহার প্রস্তুতির ক্ষেত্রে আপনাকে সহায়তা করবে। দাতব্য উপহার সমর্থন রোবু-পরামর্শমূলক শিল্পে একটি বিরল অফার, তবে এটি ব্যক্তিগত বাজারের বিবেচনায় থাকা টার্গেট মার্কেটে ফিট করে।
সিগফিগ অনেকগুলি অবসর গ্রহণের পরিকল্পনার নিবন্ধগুলির সাথে একটি দরকারী ব্লগ সরবরাহ করে তবে কোনও ক্যালকুলেটর বা সরঞ্জাম নেই। যাইহোক, ক্লায়েন্টদের ফিডেলিটি, শোয়াব, বা টিডি অ্যামেরিট্রেডে অবসর গ্রহণের বিস্তৃত পরিকল্পনার রিসোর্সেও অ্যাক্সেস রয়েছে।
অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি
ব্যক্তিগত মূলধন এবং সিগফাইগ উভয়ই সর্বাধিক ব্যবহৃত অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি আবরণ করে। ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল, একটি بول্ট-অনের পরিবর্তে একটি পূর্ণ-পরিষেবা রোবু-পরামর্শদাতা হিসাবে, 529 কলেজ সঞ্চয় পরিকল্পনা সহ একাউন্টের বিস্তৃত পরিসীমা সরবরাহ করে। অ্যাকাউন্টের ধরণগুলির সাথে অবশ্যই এটি গুরুত্বপূর্ণ যে রোবু-পরামর্শদাতা আপনার ব্যবহারের ইচ্ছাকেই অফার করে।
ব্যক্তিগত মূলধনী অ্যাকাউন্টের ধরণ:
- স্বতন্ত্র করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলিতে করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি নিয়োগ করুন ট্র্যাডিশনাল আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি অন্য আইআরএ অ্যাকাউন্টে এসপি অবসর গ্রহণের অ্যাকাউন্ট ট্র্যাশট্যাশ ম্যানেজমেন্ট অ্যাকাউন্টস
সিগফিগ অ্যাকাউন্টের ধরণ:
- স্বতন্ত্র করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলিতে করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি নিয়োগ করুন ট্র্যাডিশনাল আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি অন্য আইআরএ অ্যাকাউন্টে এসপি অবসর গ্রহণের অ্যাকাউন্ট রয়েছে
বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতা
ব্যক্তিগত মূলধন এবং সিগফাইগ উভয়ই প্রধান বৈশিষ্ট্য হিসাবে মানব স্পর্শ সরবরাহ করে। সাইন আপ করার পরে নিয়মিত অ্যাক্সেসের পাশাপাশি সিগফিগ কোনও অ্যাকাউন্টে অর্থায়ন করার আগে একটি পরামর্শদাতার সাথে নিখরচায় 15 মিনিটের পরামর্শ নিয়ে আসে। সমস্ত ব্যক্তিগত মূলধন ক্লায়েন্টরা শীর্ষ স্তরের পরামর্শ হিসাবে প্রত্যাশিত আর্থিক পরামর্শদাতাদের সীমাহীন অ্যাক্সেস পান। সিগফিগ আইওএস এবং অ্যান্ড্রয়েডের জন্য পূর্ণ বৈশিষ্ট্যযুক্ত মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনগুলির পাশাপাশি ফিডেলিটি, শ্বাব বা টিডি আমিরেট্রেড অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে অ্যাক্সেসের প্রস্তাব দেয় যখন ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল অ্যাপ্লিকেশনগুলি কেবলমাত্র ওয়েবসাইটে উপলব্ধ কিছু মূল বৈশিষ্ট্য অনুপস্থিত। বৈশিষ্ট্যগুলির ক্ষেত্রে কোনও স্পষ্ট বিজয়ী নেই, তবে এটি নির্ভর করে যে আপনি আসলে কোন বৈশিষ্ট্যটি ব্যবহার করবেন।
ব্যক্তিগত মূলধন:
- আর্থিক পরিকল্পনাকারী: ক্লায়েন্ট যেকোন সময় একটি নিবেদিত পরামর্শকের সাথে কথা বলতে পারে high উচ্চ মূল্যের মূল্যবান ব্যক্তিদের জন্য প্রতিযোগিতামূলক মূল্য: শীর্ষ স্তরের প্রতিদ্বন্দ্বীগুলিতে অনুরূপ সম্পদ ব্যবস্থাপনা পরিষেবাদির সাথে প্রোগ্রামটি ভাল প্রতিযোগিতা করে। সামাজিকভাবে সচেতন বিনিয়োগ: পোর্টফোলিওগুলি পৃথক স্টকের মাধ্যমে টেকসই এক্সপোজার অন্তর্ভুক্ত করতে পারে এবং সামাজিকভাবে সচেতন ETFs।
SigFig:
- একজন আর্থিক উপদেষ্টার অ্যাক্সেস: পরিচালিত সম্পদে কমপক্ষে 10, 000 ডলার থাকা গ্রাহকরা যে কোনও সময় কোনও আর্থিক উপদেষ্টার সাথে পরামর্শ করতে পারেন ree ফ্রি পোর্টফোলিও ট্র্যাকার: একটি কার্যকর পোর্টফোলিও ট্র্যাকার সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের কোনও বাধ্যবাধকতা ছাড়াই "টায়ার লাথি মারতে" দেয় op শীর্ষ স্তরের দালাল: তারা পরিচালনা করে শোয়েব, বিশ্বস্ততা বা টিডি আমেরিট্রেডে বর্তমান সম্পদগুলি যখন টিডি আমেরিট্রেডে নতুন অ্যাকাউন্ট খোলা হয়।
ফি
ব্যক্তিগত মূলধনের 0.89% পরিচালন ফি এবং $ 100, 000 ন্যূনতম আমানত কার্যকরভাবে পরিষেবাটি উচ্চ নিট মূল্যবান ব্যক্তিদের মধ্যে সীমাবদ্ধ করে। ফি ১০, ০০০, ০০০ ডলার এবং $ 10, 000, 000 এর মধ্যে সম্পদের জন্য 0.79% এবং 10 মিলিয়ন ডলারের বেশি সম্পদের জন্য 0.49% এ নেমে আসে। ফিটি আপনার ব্যবসায়ের ব্যয়কে অন্তর্ভুক্ত করে তবে তহবিল স্থানান্তরিত করতে এবং আপনি যদি ইটিএফ ব্যয় গড়ে গড়ে 0.08% প্রদান করেন তবে আপনাকে সমাপ্তি ব্যয় হতে পারে। এটি লক্ষণীয় যে ব্যক্তিগত রাজধানীর বিনামূল্যে পরিকল্পনার সরঞ্জামগুলির জন্য কোনও আর্থিক প্রতিশ্রুতি প্রয়োজন require
সিগফিগ 10, 000 ডলারের উপরে পরিচালিত সম্পদের উপর 0.25% ফি চার্জ করে এবং এই প্রান্তিকের নিচে বিনামূল্যে। ক্লায়েন্টদের ব্যয় অনুপাতের সাথে ইটিএফগুলিতেও ফি দিতে হয় যা গড়ে 0.07% এবং 0.15% এর মধ্যে থাকে। সিগফিগ ট্রেডিং বা টার্মিনেশন ফি চার্জ করে না তবে ইটিএফ বিক্রয় প্রারম্ভিক সমাপ্তির ব্যয় উত্পন্ন করতে পারে।
ন্যূনতম আমানত
ন্যূনতম আমানতের ক্ষেত্রে ব্যক্তিগত মূলধন এবং সিগফিগ খুব দূরে থাকে। ব্যক্তিগত মূলধনের $ 100, 000 ন্যূনতম অনেক বিনিয়োগকারীকে অন্য কোথাও দেখতে বাধ্য করবে যখন সিগফিগের minimum 2, 000 ন্যূনতম ক্লায়েন্টদের সীমিত ঝুঁকির সাথে মূল বৈশিষ্ট্যগুলি পর্যালোচনা করতে দেয়।
- ব্যক্তিগত মূলধন: $ 100, 000 সিগফিগ: $ 2, 000
পোর্টফোলিও
পার্সোনাল ক্যাপিটাল এবং সিগফিগের একটি পোর্টফোলিও তৈরি এবং রক্ষণাবেক্ষণের জন্য একই বিস্তৃত পদ্ধতি রয়েছে, তবে ব্যক্তিগত ক্যাপিটালের আরও শক্তিশালী পদ্ধতি এবং সম্পদের গভীর নির্বাচন উভয়ই রয়েছে। ব্যক্তিগত মূলধন সুরক্ষা বিশ্লেষণ পদ্ধতি অন্তর্ভুক্ত:
- কাঙ্ক্ষিত গুণাবলী বাছাই করতে সিকিওরিটি বা সূচকগুলির প্রাসঙ্গিক ঝুড়ি স্ক্রিনিং করা। একে অপরের সাথে সিকিওরিটি বা মার্কেট বিভাগের historicalতিহাসিক সম্পর্কের মূল্যায়ন। historicalতিহাসিক ও অনুমানিত আর্থিক কার্যকারিতার উপর ভিত্তি করে সিকিওরিটির মূল্যায়ন। দামের মধ্যে ইস্যুটির পারফরম্যান্সের ভিত্তিতে অনাকাঙ্ক্ষা নির্ধারণ সাইকেল
ব্যক্তিগত মূলধনটি 12 ধরণের পোর্টফোলিও সরবরাহ করে, প্রায়শই ক্লাসিক আধুনিক পোর্টফোলিও থিওরি (এমপিটি) নীতিগুলির উপর ভিত্তি করে এবং প্রায় সীমাহীন কৌশলগত বৈচিত্র এবং ক্লায়েন্টের ঝুঁকি প্রোফাইল এবং আর্থিক লক্ষ্যের জন্য সামঞ্জস্য হয়। ডাউনসাইডে, অ্যাকাউন্ট সেট আপের সময় আপনি নির্ধারিত পরামর্শদাতার সাথে কথা না হওয়া পর্যন্ত আপনি পোর্টফোলিও সুপারিশগুলি দেখতে পাচ্ছেন না। পোর্টফোলিওগুলি নিরীক্ষণ করা হয় এবং ভারসাম্যহীন হয় যখন তারা সম্পদ বরাদ্দের সীমানার বাইরে চলে যায়। পোর্টফোলিও টার্নওভারের সামগ্রিক লক্ষ্য 15% বা তার চেয়ে কম, যা করের সর্বাধিকতম সঞ্চয় করার উদ্দেশ্যে।
ব্যক্তিগত মূলধনের বিনিয়োগের দর্শন ক্লায়েন্টের শুল্কের বোঝা অপ্টিমাইজ করার জন্য ট্যাক্স-লোকসান সংগ্রহের এক ধাপ এগিয়ে যায়। পোর্টফোলিওগুলি কর-দক্ষ হিসাবে নকশাকৃত করা হয়েছে এবং ট্যাক্সের ক্ষেত্রে যখন পরামর্শ আসে তখন মূল্য যুক্ত করতে স্বতন্ত্র সিকিওরিটি ব্যবহার করে। যখনই ট্যাক্স বিল কমিয়ে আনা সম্ভব হয় তত বেশি ফলনযুক্ত বিনিয়োগ আইআরএ এবং অন্যান্য কর-মুলতুবি অ্যাকাউন্টগুলিতে স্থাপন করা হয়। মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কোনও পরিচালিত পোর্টফোলিওগুলিতে ব্যবহৃত হয় না।
সিগফিগের এমপিটি-ভিত্তিক বিনিয়োগের পদ্ধতিতে নিম্নলিখিত উপাদানগুলির বৈশিষ্ট্য রয়েছে:
- বিভিন্ন বাজার এবং অর্থনৈতিক পরিস্থিতিতে ভাল পারফরম্যান্স করে এমন সম্পদ শ্রেণীর সন্ধান করুন lower বিনিয়োগগুলি বেছে নিন যা কম খরচে বৈচিত্র্য সরবরাহ করে C
প্রক্রিয়াটি সাধারণ এমপিটি পদ্ধতি অনুসরণ করে, লক্ষ্যমাত্রার নীচে সঙ্কুচিত হয়ে যাওয়া বরাদ্দগুলির ক্রমবর্ধমান এক্সপোজারকে লক্ষ্যমাত্রার উপরে প্রসারিত বরাদ্দগুলির এক্সপোজার হ্রাস করে। আপনি পোর্টফোলিওগুলি থেকে যোগ বা বিয়োগ করতে পারবেন না তবে পরামর্শক চুক্তি যুক্তিসঙ্গত বিধিনিষেধের অনুমতি দেয় যা কোনও ইটিএফকে অনুরূপ সম্পদ শ্রেণীর বিকল্পের সাথে প্রতিস্থাপন করতে পারে। সূক্ষ্ম মুদ্রণটিতে বলা হয়েছে যে পোর্টফোলিও বৈশিষ্ট্যের ভিত্তিতে পুনরায় ভারসাম্য বিভিন্ন সময় বিরতিতে ঘটতে পারে।
সিগফিগ স্বল্প ব্যয় এবং কমিশন-মুক্ত ইটিএফ সহ পোর্টফোলিওগুলিকে সুরক্ষার তালিকায় রাখে গ্রাহক সংস্থার দালালিতে তবে বেশিরভাগ এক্সপোজারটি ভ্যানগার্ড, আইশারেস এবং / বা শ্বেব তহবিলের মাধ্যমে নেওয়া হয়। ব্যক্তিগত মূলধন পোর্টফোলিওগুলিতে স্বতন্ত্র স্টক (ইউএস ইক্যুইটিস), ইটিএফস, স্থির আয়ের বিনিয়োগ এবং যোগ্য বিনিয়োগকারীদের জন্য ব্যক্তিগত ইকুইটি অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।
কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ
সিগফিগ কোনও অতিরিক্ত ব্যয়ে সমস্ত করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলিতে কর-লোকসানের সংগ্রহের প্রস্তাব করে। ডিফল্টরূপে, সিগফিগের প্ল্যাটফর্ম সিকিওরিটির বিক্রয়ের আগে মূলধন ক্ষতি এবং ধোয়া বিক্রয় বিধি বিবেচনা করে। ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল পরিচালিত সম্পদে $ 200, 000 বা আরও বেশি অ্যাকাউন্টের জন্য অনুরূপ ট্যাক্স-লোকসান সংগ্রহ এবং অতিরিক্ত ট্যাক্স অপ্টিমাইজেশন পরিষেবা সরবরাহ করে।
নিরাপত্তা
সিগফিগ এবং ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল উভয়ই ভারী শুল্ক 256-বিট এসএসএল এনক্রিপশন ব্যবহার করে। ফিঙ্গারপ্রিন্ট, মুখের স্বীকৃতি এবং দ্বি-গুণক প্রমাণীকরণ উভয় উপদেষ্টার পাশাপাশি তৃতীয় পক্ষের ব্রোকার অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে উপলব্ধ। সিকিওরিটিজ ইনভেস্টর প্রোটেকশন কর্পোরেশন (এসআইপিসি) এবং ব্যক্তিগত অতিরিক্ত বীমা সরবরাহ করে পার্সিং অ্যাডভাইজার সলিউশনস এলএলসি-তে ব্যক্তিগত মূলধন তহবিল অনুষ্ঠিত হয়। সিগফিগ ক্লায়েন্টের সম্পদগুলি ফিডেলিটি, টিডি আমিরিট্রেড বা শোয়াবে রাখা হয়, যারা এসআইপিসি এবং ব্যক্তিগত অতিরিক্ত বীমা সরবরাহ করে।
গ্রাহক সেবা
নিবেদিত উপদেষ্টা ব্যক্তিগত মূলধন গ্রাহক পরিষেবা সমস্যাগুলি পরিচালনা করে, তাই অ্যাকাউন্টটি প্রতিষ্ঠিত হওয়ার পরে কল করার জন্য কোনও জেনেরিক ফোন নম্বর নেই। সম্ভাব্য ক্লায়েন্টরা ফোন দ্বারা বিক্রয় বা পরিষেবা প্রতিনিধি সাথে কথা বলতে পারে তবে ব্যক্তিগত মূলধনটি সরাসরি চ্যাট দেয় না। বাজারের সময়কালে ফোন কলগুলি একজন জ্ঞানী গ্রাহক পরিষেবা প্রতিনিধির সাথে কথা বলতে গড় 4:14 গড় গড়ে।
সিগফিগ গ্রাহক পরিষেবার সময়গুলি সোমবার থেকে শুক্রবার সকাল 6:00 টা থেকে সন্ধ্যা 6: 00 পর্যন্ত তালিকাভুক্ত থাকে এবং আপনি ফোন, লাইভ চ্যাট বা ইমেলের মাধ্যমে পৌঁছাতে পারেন। তবে আর্থিক পরামর্শদাতাদের সাথে সর্বাধিক যোগাযোগ ওয়েব কনফারেন্সিং অ্যাপের মাধ্যমে করা হয়। ওয়েবসাইটে দুটি পুরুষ এবং "প্রশ্ন" শব্দটি সহ একটি ছোট্ট বাক্স রয়েছে যা সহজেই মিস করা লাইভ চ্যাট লিঙ্কের দিকে নিয়ে যায়। বাজারের সময় গ্রাহক পরিষেবায় ফোন কলগুলি একজন জ্ঞানী প্রতিনিধির সাথে কথা বলার জন্য তুলনামূলকভাবে গড় 1-30 মিনিটের গড় ধরে।
আমাদের টেক
পার্সোনাল ক্যাপিটাল এবং সিগফিগের তুলনা করার সময় এটি আপনি নেওয়ার জন্য যা প্রদান করেন তা আসলে নেমে আসে। ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল ইটিএফগুলির একটি সাধারণ মিশ্রণের বাইরে গিয়ে আপনার পোর্টফোলিওতে সর্বোত্তম বৈচিত্র্য নিশ্চিত করার জন্য একটি খুব পুঙ্খানুপুঙ্খ পদ্ধতি গ্রহণ করে। তবে ব্যক্তিগত মূলধনটির পক্ষে সবচেয়ে বড় নকশাকটি হ'ল বেশিরভাগ লোকেরা এটি বহন করতে পারে না। আপনি যদি মূল্যবান সম্পদ পরিচালনার বুটিকগুলি প্রতিস্থাপনের জন্য কোনও রোব-পরামর্শদাতার সন্ধানকারী উচ্চ-নেট-স্বতন্ত্র ব্যক্তি হন তবে ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল আপনার জন্য রোব-পরামর্শ- এটি বিস্ময়ের কিছু নয়, কারণ পরিশীলিত বিনিয়োগকারীদের জন্য এটি আমাদের সামগ্রিক বাছাই ছিল। পোর্টফোলিও পরিচালনা, ট্যাক্স অপ্টিমাইজেশন এবং গ্রাহক পরিষেবাগুলির মতো গুরুত্বপূর্ণ পরিষেবাগুলি গড় রোব-অ্যাডভাইজারের চেয়েও ভাল।
প্রণালী বিজ্ঞান
ইনভেস্টোপিডিয়া বিনিয়োগকারীদের নিরপেক্ষ, বিস্তৃত পর্যালোচনা এবং রোবো-অ্যাডভাইজারদের রেটিং সরবরাহ করার জন্য নিবেদিত। আমাদের 2019 এর পর্যালোচনাগুলি ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা, লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষমতা, পোর্টফোলিও সামগ্রী, ব্যয় এবং ফি, সুরক্ষা, মোবাইল অভিজ্ঞতা এবং গ্রাহক পরিষেবা সহ 32 টি রোবো-পরামর্শদাতা প্ল্যাটফর্মের সমস্ত দিক মূল্যায়নের ছয় মাসের ফলাফল। আমরা আমাদের স্কোরিং সিস্টেমের মধ্যে ওজনযুক্ত 300 টির বেশি ডেটা পয়েন্ট সংগ্রহ করেছি।
আমরা পর্যালোচনা করা প্রতিটি রোবু-পরামর্শদাতাকে তাদের প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে 50-পয়েন্ট সমীক্ষা পূরণ করতে বলা হয়েছিল যা আমরা আমাদের মূল্যায়নে ব্যবহার করি। অনেক রোবু-পরামর্শদাতা আমাদের তাদের প্ল্যাটফর্মগুলির ব্যক্তিগত বিক্ষোভও সরবরাহ করেছিলেন।
থেরেসা ডব্লু। কেরির নেতৃত্বে শিল্প বিশেষজ্ঞদের আমাদের দল আমাদের পর্যালোচনা পরিচালনা করেছে এবং সর্বস্তরের বিনিয়োগকারীদের জন্য রোবো-অ্যাডভাইজার প্ল্যাটফর্মের র্যাঙ্কিংয়ের জন্য এই সেরা-ইন-শিল্প পদ্ধতিটি তৈরি করেছে। আমাদের সম্পূর্ণ পদ্ধতিটি পড়তে এখানে ক্লিক করুন।
