স্মুরফ কী?
স্মুরফ হ'ল একজন অর্থ পাচারকারী বা এমন কেউ যে রিপোর্টিংয়ের দ্বার নীচে ছোট লেনদেনের জন্য প্রচুর অর্থের সাথে জড়িত একটি লেনদেন ভেঙে সরকারী সংস্থাগুলির কাছ থেকে যাচাই বাছাই করতে চায়। স্মুরফিংয়ের মধ্যে অদূর ভবিষ্যতে অন-দ্য রাডার স্থানান্তরের জন্য অবৈধভাবে প্রাপ্ত অর্থ ব্যাংক অ্যাকাউন্টে জমা করা জড়িত।
কিভাবে একটি Smurf কাজ করে
মাদক ও চাঁদাবাজির মতো অবৈধ ক্রিয়াকলাপের সাথে জড়িত অপরাধীদের দ্বারা অর্থ পাচার রোধে, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং কানাডার মতো দেশগুলিতে নগদ ১০, ০০০ ডলারের বেশি লেনদেন পরিচালনা করে এমন একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠান দ্বারা মুদ্রা লেনদেনের প্রতিবেদন করা দরকার। সুতরাং, লন্ডারিংয়ের জন্য নগদ in 50, 000 সহ একটি অপরাধী গোষ্ঠী ভৌগোলিকভাবে ছড়িয়ে পড়া কয়েকটি অ্যাকাউন্টে accounts 5, 000 থেকে 9, 000 ডলার যেকোন জায়গায় জমা দেওয়ার জন্য বেশ কয়েকটি স্মুর ব্যবহার করতে পারে।
"স্মুরফ" অর্থ পাচারকারী, যাঁর অদূর ভবিষ্যতে রাডার অন্তর্গতের জন্য অবৈধভাবে ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলিতে অর্থ উপার্জন করে তার জন্য একটি চঞ্চল শব্দ। স্মুরফিং একটি অবৈধ কার্যকলাপ যা মারাত্মক পরিণতি ঘটাতে পারে।
স্মারফিং তিনটি পর্যায়ে ঘটে, বসানো, লেয়ারিং এবং সংহতকরণ। প্লেসমেন্ট পর্যায়ে, যেখানে অপরাধী আর্থিক ব্যবস্থায় রেখে প্রচুর পরিমাণে অবৈধভাবে নগদ আদায় করে মুক্তি দেয়। উদাহরণস্বরূপ, একটি স্মুরফ একটি স্যুটকেসে নগদ প্যাক করতে এবং জুয়া, আন্তর্জাতিক মুদ্রা কেনা বা অন্য কারণে এটি অন্য দেশে পাচার করতে পারে।
লেয়ারিংয়ের পর্যায়ে, অবৈধ অর্থ আর্থিক লেনদেনের একটি পরিশীলিত লেয়ারিংয়ের মাধ্যমে তার উত্স থেকে পৃথক করা হয় যা নিরীক্ষার ট্রেইলটিকে অস্পষ্ট করে দেয় এবং মূল অপরাধের যোগসূত্রটি ভেঙে দেয়। উদাহরণস্বরূপ, একটি স্মুরফ ইলেক্ট্রনিকভাবে একটি দেশ থেকে অন্য দেশে তহবিল সরিয়ে নিয়ে যায়, তারপরে অর্থটিকে উন্নত আর্থিক বিকল্প বা বিদেশের বাজারগুলিতে বিনিয়োগে ভাগ করে দেয়।
একীকরণের পর্যায়ে হয় যখন অপরাধীর কাছে অর্থ ফেরত দেওয়া হয়। যদিও টাকা ফেরত পাওয়ার অনেকগুলি উপায় রয়েছে, তহবিলগুলি অবশ্যই কোনও বৈধ উত্স থেকে আসতে হবে এবং প্রক্রিয়াটি অবশ্যই দৃষ্টি আকর্ষণ করবে না। উদাহরণস্বরূপ, সম্পত্তি, শিল্পকর্ম, গহনা বা উচ্চ-শেষ অটোমোবাইলের মতো মূল্যবান জিনিস কেনা এবং অপরাধীর হাতে দেওয়া যেতে পারে।
স্মুরফিংয়ের একটি উদাহরণ
অপরাধীদের আন্তর্জাতিকভাবে অর্থ সরানোর এক উপায় "কোকিল স্মুরফিং" নামে পরিচিত Say বলুন নিউ ইয়র্কের একজন অপরাধী লন্ডনের অপরাধী $ 9, 000 পাওনা এবং লন্ডনের বণিক একজন নিউইয়র্ক সরবরাহকারী $ 9, 000 পাওনা।
- লন্ডন বণিক লন্ডন ব্যাংকে যান এবং York 9, 000 জমা করেন, অর্থটি নিউইয়র্ক সরবরাহকারীর ব্যাঙ্কে স্থানান্তর করার নির্দেশ দিয়ে।.তখন লন্ডন ব্যাংকার লন্ডন বণিকের অ্যাকাউন্ট থেকে 9, 000 ডলার লন্ডন অপরাধীর অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করে।
লন্ডন বণিক এবং নিউইয়র্ক সরবরাহকারী জানেন না যে তহবিলগুলি কখনই সরাসরি স্থানান্তরিত হয় নি। তারা সকলেই জানেন যে লন্ডন বণিক $ 9, 000 প্রদান করেছিল এবং নিউ ইয়র্ক সরবরাহকারী $ 9, 000 পেয়েছিল। তবে ধরা পড়লে লন্ডন ব্যাংকার মারাত্মক পরিণতির মুখোমুখি হতে পারেন।
