জেনাস ক্যাপিটাল গ্রুপ কী?
জেনাস ক্যাপিটাল গ্রুপ, ইনক। (জেএনএস) হ'ল বিশ্বব্যাপী বিনিয়োগ ব্যবস্থাপক 2019 359.8 ডলারের সম্পত্তিতে পরিচালিত (এইউএম) জুন ২০১৮ পর্যন্ত। তারা ৪০ বছরেরও বেশি সময় ধরে মিউচুয়াল ফান্ড সরবরাহ করেছে, এবং এর গবেষণা, মান পরিচালন এবং দৃiction় বিশ্বাসের জন্য অত্যন্ত সম্মানিত তাদের বিনিয়োগ পদ্ধতির।
জনস তহবিলের 50% এরও বেশি সামগ্রিকভাবে চারটি বা পাঁচতারা মর্নিংস্টারের রেটিং রয়েছে এবং প্রতিযোগীদের তুলনায় যখন মোট রিটার্নের ভিত্তিতে গড়ের উপরে সর্বোচ্চ থাকে। সঠিক তহবিল ব্যবহার করে অবসর পরিকল্পনার বৈচিত্র্যকরণের অর্থ আপনাকে আরও সুরক্ষার পক্ষে বিনিয়োগের জন্য মোট রিটার্নের ত্যাগ করতে হবে না।
জেনাস ব্যালেন্সড ফান্ড (জেবিএএলএক্স)
জেনাস ব্যালেন্সড তহবিলের পাঁচটি তারার মর্নিংস্টার রেটিং রয়েছে। তহবিলের উদ্দেশ্য হ'ল স্থিতিশীলভাবে রিটার্ন প্রদান করা, যখন বাজারের পরিস্থিতি বদলানো অনুসারে সম্পদ মিশ্রণটি পরিবর্তিত হয়। তহবিল 35 থেকে 65% সম্পদ মূলত লার্জ ক্যাপ মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে এবং বিবিবি বা তার চেয়ে বেশি এর স্ট্যান্ডার্ড অ্যান্ড পুয়ার রেটিং সহ স্থির-আয় সিকিউরিটির মধ্যে ভারসাম্য রাখে। তহবিলের ক্লাস এ শেয়ারের তিন বছরের বার্ষিক মোট মোট রিটার্ন 11.96% এবং ফলন 1.79% have ভারসাম্য তহবিলের বিনিয়োগযোগ্য তহবিলের একটি বড় অংশ রেখে সংরক্ষণশীল বিনিয়োগকারীরা ভাল পরিবেশিত হয়।
অবসর গ্রহণের কাছাকাছি থাকা বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকির ঝুঁকি হ্রাস করতে রক্ষণশীল বিনিয়োগ করা উচিত; গ্রোথ এবং আয় তহবিল এবং ভারসাম্য তহবিল এই জনসংখ্যার জন্য সবচেয়ে উপযুক্ত।
জেনাস গ্রোথ এবং আয় তহবিল (জেএনজিআইএক্স)
জেনাস প্রবৃদ্ধি এবং আয় তহবিল আয়ের মূলধন বৃদ্ধির সাথে একত্রিত হতে চায়। এই তহবিল 60 টিরও বেশি লার্জ-ক্যাপ মার্কিন সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে যা উচ্চ লভ্যাংশ দেয়। বর্ধমান লভ্যাংশের একটি শক্তিশালী ইতিহাস এবং ভবিষ্যতের লভ্যাংশ বাড়ার জন্য শক্তিশালী সম্ভাবনা সহ সংস্থাগুলি অবশ্যই অবশ্যই প্রতিষ্ঠিত হবে। তহবিলের ডি ডি ক্লাসের শেয়ারগুলির তিন বছরের বার্ষিকী মোট রিটার্ন রয়েছে 15.18% এর এনএভি এবং 1.9% এর ফলনের ভিত্তিতে।
কী Takeaways
- জেনাস ক্যাপিটাল গ্রুপ হ'ল বিশ্বব্যাপী বিনিয়োগের গ্রুপ যা মিউচুয়াল ফান্ড এবং অন্যান্য বিনিয়োগের যানবাহন সরবরাহ করে The প্রতিযোগীদের তুলনায় মোট রিটার্নের ভিত্তি retire অবসর গ্রহণের 20 বছর বয়সী বিনিয়োগকারীদের এন্টারপ্রাইজ এবং ট্রাইটন তহবিলের উপর জোর দিয়ে তিনটি গ্রোথ ফান্ডে বিনিয়োগ করা উচিত।
জেনাস গ্লোবাল বরাদ্দ তহবিল (কনজারভেটিভ) (জেএমএসসিএক্স)
জেনাস গ্লোবাল বরাদ্দ তহবিল তার গ্লোবাল বরাদ্দ তহবিল (মাঝারি) আই শেয়ারের জন্য -..6৪% প্রত্যাবর্তন এবং স্থির আয় বৃদ্ধির জন্য উত্সর্গের সাথে মূলধন সংরক্ষণে রক্ষণশীল দৃষ্টিভঙ্গি গ্রহণ করে। নামটি যেমন বোঝায়, এটি স্টক, বন্ড এবং বিকল্প বিনিয়োগের মধ্যে সক্রিয়ভাবে পুনরায় ভারসাম্য রক্ষণশীল তহবিল।
জেনাস এন্টারপ্রাইজ ফান্ড (জেএমজিআরএক্স)
সত্যিকারের বৈচিত্রপূর্ণ অবসর গ্রহণের পোর্টফোলিওর একাধিক মূলধনের ধরণের সংস্থাগুলির কাছে এক্সপোজার দরকার। জোনাস এন্টারপ্রাইজ ফান্ড, একটি মর্নিংস্টার পাঁচতারা রেটযুক্ত তহবিল, মিড-ক্যাপ সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে। তহবিল এই উচ্চতর বৃদ্ধি সম্পদ শ্রেণিতে একটি traditionalতিহ্যগত মান পদ্ধতির আনা করে। এটি সেই বাজারগুলিতে শীর্ষস্থানীয় হওয়ার যোগ্যতা নিয়ে বড় বাজারে প্রতিযোগিতামূলক সংস্থাগুলি চায়। তহবিলের এন্টারপ্রাইজ তহবিল - আই শেয়ারগুলি তিন বছরের বার্ষিক রিটার্ন 18.91% এর NAV এর উপর ভিত্তি করে রেখেছিল।
জেনাস ট্রাইটন তহবিল (জেএসএমজিএক্স)
জেনাস ট্রাইটন ফান্ড একটি পোর্টফোলিওতে ক্ষুদ্র-ক্যাপ বিনিয়োগের দ্রুত বৃদ্ধির সম্ভাবনা নিয়ে এসে অতিরিক্ত বৈচিত্র্য যুক্ত করে। এই মর্নিংস্টারের ফাইভ স্টার রেট করা তহবিল মূলত 1 বিলিয়ন ডলার থেকে 10 বিলিয়ন ডলার বাজার মূলধনযুক্ত সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে। এই সংস্থাগুলি প্রতিষ্ঠিত হওয়ার পক্ষে যথেষ্ট বড় তবে বিস্ফোরক বৃদ্ধির সম্ভাবনা রয়েছে small তহবিল 100 টিরও বেশি স্টকের সম্পদ ছড়িয়ে ঝুঁকি হ্রাস করে। এর ক্লাস এ এর শেয়ারগুলির তিন বছরের বার্ষিক রিটার্ন রয়েছে এনএভিতে 17.09%।
ফাস্ট ফ্যাক্ট
তহবিলের পোর্টফোলিও টার্নওভারের হার হোল্ডারের ট্যাক্স দায় বাড়াতে পারে যা মিউচুয়াল ফান্ডগুলিকে আইআরএ ধারণের জন্য আরও উপযুক্ত করে তোলে।
শেষের সারি
তহবিলের পোর্টফোলিওগুলির টার্নওভারের হার করের দায়বদ্ধতায় যুক্ত করতে পারে, যা এই তহবিলগুলিকে আইআরএ ধারণের জন্য আরও উপযুক্ত করে তোলে। ভারতে ভারসাম্য তহবিল এবং বৃদ্ধি এবং আয় তহবিলকে কোনও রোথ আইআরএর অধীনে রাখলে ফলনকে শুল্কমুক্ত প্রত্যাহার করা যায়। সম্পত্তির বরাদ্দ পৃথক ঝুঁকি সহনশীলতার উপর নির্ভর করে। অবসর গ্রহণের 20 বছর বয়সী বিনিয়োগকারীদের এন্টারপ্রাইজ এবং ট্রিটন তহবিলের উপর জোর দিয়ে তিনটি বৃদ্ধি তহবিলে সর্বাধিক তহবিল বিনিয়োগ করতে হবে। যে বিনিয়োগকারীরা অবসর গ্রহণের কাছাকাছি রয়েছে তাদের গ্রোথ এবং আয় ফান্ড এবং ভারসাম্য তহবিলের প্রায় সমস্ত তহবিল বিনিয়োগ করা উচিত।
