সুচিপত্র
- ক্লায়েন্ট প্রত্যাশা পরিচালনা করা
- যোগাযোগ রাখা
- তথ্য পরিচালনা
- সংবেদনশীল ব্যস্ততা
- গ্রুপ সমর্থন
- তলদেশের সরুরেখা
আর্থিক উপদেষ্টাদের আজ তাদের প্রতিদিনের অনুশীলনগুলির মধ্যে তাদের মুখোমুখি বিভিন্ন চ্যালেঞ্জ রয়েছে। তাদের অবশ্যই সফল হতে অ্যাসেট ম্যানেজার, আর্থিক পরিকল্পনাকারী, মনোবিজ্ঞানী এবং বিপণনকারী সহ অনেকগুলি টুপি পরতে হবে। এবং বেশিরভাগ উপদেষ্টা যখন এগুলির মধ্যে কয়েকটি টুপি ভালভাবে পরিধান করতে পারেন তবে সর্বদা এক বা দুটি ভূমিকা থাকে যা বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই লড়াই করতে হয়।
উপার্জনকারীরা তাদের ব্যবসা বৃদ্ধি এবং তাদের ব্র্যান্ডকে জনসাধারণের কাছে প্রচার করার প্রয়াসে আজ বেশ কয়েকটি বড় চ্যালেঞ্জগুলির মুখোমুখি যা এখানে রয়েছে।
কী Takeaways
- কেউ বলেননি একজন আর্থিক পরামর্শদাতা হওয়াই সহজ কাজ ors তবে পরামর্শদাতাদের মুখোমুখি বিভিন্ন চ্যালেঞ্জগুলির আর্থিক বা বিনিয়োগের পছন্দগুলির সাথে খুব সামান্যই সম্পর্ক রয়েছে the বেশিরভাগ চ্যালেঞ্জগুলির সাথে ক্লায়েন্টদের সাথে সম্পর্ক বজায় রাখা এবং তাদের প্রত্যাশা পরিচালনা করা জড়িত I নির্ভরশীল পরামর্শদাতারা যেগুলির জন্য কাজ করেন না a বৃহত্তর ফার্মটি পুরোপুরি একা না যাওয়ার পরিবর্তে পেশাদার সংস্থাগুলির সমর্থন পেতে চাইতে পারে।
ক্লায়েন্ট প্রত্যাশা পরিচালনা করা
এটি এমন একটি অঞ্চল যেখানে পরামর্শদাতাদের সাফল্যের জন্য ক্লায়েন্ট মনোবিজ্ঞান বুঝতে হবে। কোনও ক্লায়েন্টের পোর্টফোলিও পরিচালনা করার সময় খুব সোজা প্রচেষ্টা হতে পারে, তবে তাদের প্রত্যাশাগুলি পরিচালনা করা আরও শক্ত হতে পারে। বিনিয়োগের রিটার্ন এবং সুদের হারের ক্ষেত্রে অনেক ক্লায়েন্টের অবাস্তব প্রত্যাশা থাকে।
পরামর্শদাতাদের তাদের ক্লায়েন্টরা কীভাবে বিনিয়োগের সমীকরণে মূল্য যুক্ত করে তা দেখাতে সক্ষম হওয়া দরকার। তারা এটি করতে পারে এমন একটি উপায় হ'ল ক্লায়েন্টদের তাদের বিনিয়োগে দীর্ঘমেয়াদী দৃষ্টিভঙ্গি বজায় রাখতে সহায়তা করা যাতে তারা বাজারের প্রতিটি গতিবিধির সাথে ট্র্যাক না করে। অবশ্যই এটি নিয়মিতভাবে করতে সময় লাগে তবে যারা ক্লায়েন্টরা তাদের পরামর্শদাতা কীভাবে তাদের ট্র্যাক করে রাখছেন তা দেখতে তাদের পরামর্শদাতার প্রতি অনুগত থাকার সম্ভাবনা অনেক বেশি much
যোগাযোগ রাখা
উপদেষ্টাদের তাদের ক্লায়েন্টদের সাথে ঘনিষ্ঠ যোগাযোগে থাকার চেয়ে আরও বেশি উপায় রয়েছে তবে জিনিসগুলি যখন ভাল চলছে তখন অনেকে তা করতে ব্যর্থ হন। বাজারগুলি যা করছে তা নির্বিশেষে বেশিরভাগ ক্লায়েন্টের সাথে দৃ doing় সম্পর্ক বজায় রাখতে যোগাযোগের একটি অবিচ্ছিন্ন প্রবাহ প্রয়োজনীয়। কারিগরি জ্ঞান ক্লায়েন্টদের সাথে যোগাযোগ রাখতে পরামর্শদাতারা স্কাইপ এবং তাত্ক্ষণিক বার্তাপ্রেরণের মতো পরিষেবাগুলির সুবিধা নিতে চাইতে পারেন।
তথ্য পরিচালনা
কিছু পরামর্শদাতারা অনলাইনে এবং অন্য কোথাও উপলভ্য তথ্যের সমুদ্রকে দূরে রাখার চেষ্টা করছেন। স্মার্ট পরামর্শদাতারা সর্বশেষ খবরের প্রতিক্রিয়া না করে ক্লায়েন্টের আচরণে আরও বেশি মনোনিবেশ করেন। পরামর্শদাতাদেরও তাদের ক্লায়েন্টদের তথ্যের নির্ভরযোগ্য উত্সগুলিতে পরিচালিত করতে সক্ষম হতে হবে যা যথার্থতার দিক দিয়ে সময়ের পরীক্ষায় দাঁড়িয়েছে। এটি ভুল বোঝাবুঝি রোধ করতে এবং ক্লায়েন্টদের ভুল তথ্যের ভিত্তিতে ভুল করা থেকে বিরত রাখতে সহায়তা করতে পারে।
সংবেদনশীল ব্যস্ততা
অনেক আর্থিক উপদেষ্টা খুব যুক্তিযুক্ত, বিশ্লেষণী মানুষ যারা যুক্তিযুক্তভাবে চিন্তা করেন। তবে অনেক ক্লায়েন্টের সিদ্ধান্তগুলি আবেগের উপর নির্ভর করে। কাজের সম্পর্ক বজায় রাখতে পরামর্শদাতাদের তাদের ক্লায়েন্টদের সাথে সংবেদনশীল স্তরে সম্পর্ক রাখতে সক্ষম হওয়া প্রয়োজন। এর মধ্যে বিনিয়োগের পরিকল্পনা বা পরিকল্পনার সিদ্ধান্তের সংবেদনশীল ব্যাখ্যাগুলির ব্যাখ্যা জড়িত থাকতে পারে, যাতে তারা ক্লায়েন্ট বুঝতে পারে যে এটি কীভাবে তাদের সংবেদনশীল স্তরে প্রভাব ফেলবে।
গ্রুপ সমর্থন
স্বতন্ত্র আর্থিক উপদেষ্টারা প্রায়শই তাদের অনুশীলনে একা অনুভব করতে পারেন এবং পরিকল্পনার সহায়তার পথে খুব কম থাকতে পারেন। এটির সাথে লড়াই করা পরামর্শদাতারা আর্থিক পরিকল্পনা সমিতি এবং ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ ইন্স্যুরেন্স অ্যান্ড ফিনান্সিয়াল অ্যাডভাইজারস (এনএআইএফএ) বা ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ পার্সোনাল ফিনান্সিয়াল অ্যাডভাইজারস (এনএপিএফএ) এর মতো সংস্থাগুলিতে সহায়তা পেতে পারেন। এই গোষ্ঠীগুলি বিপণন, বিক্রয়, অনুশীলন পরিচালনা এবং পেশার অন্যান্য দিকগুলিতে বিপুল সংস্থান সরবরাহ করতে পারে যা উপদেষ্টাদের জীবনকে আরও সহজ করে তুলতে পারে।
তলদেশের সরুরেখা
পরামর্শদাতারা তাদের ক্লায়েন্টগুলি কোথা থেকে আসছেন তা বোঝা এবং তারা যে মূল্য দেয় তা বোঝাতে তাদের চেয়ে আগের চেয়ে গুরুত্বপূর্ণ। যারা সফলভাবে তাদের ক্লায়েন্টদের প্রত্যাশা পরিচালনা করতে সক্ষম তাদের ধরে রাখা এবং তাদের নীচের লাইনের উন্নতি করতে পারে। পেশাদার সংস্থাগুলির মধ্যে একটিতে যোগ দেওয়াও অতিরিক্ত সহায়তা সরবরাহ করতে পারে।
