সুচিপত্র
- ক্লায়েন্ট সম্পর্ক
- ক্লায়েন্টিং ট্রিট চাষ করা
- তলদেশের সরুরেখা
- তলদেশের সরুরেখা
প্রযুক্তিগত অগ্রগতি এবং বিকশিত বিধিবিধানগুলি আর্থিক উপদেষ্টা ল্যান্ডস্কেপকে পরিবর্তন করছে, উপদেষ্টাদের পক্ষে আলাদা করার জন্য এটি আগের চেয়ে বেশি গুরুত্বপূর্ণ করে তুলেছে।
বিনিয়োগকারীরা ক্রমবর্ধমান স্বল্প মূল্যের বিনিয়োগ চাইছেন seek যদিও 88% পরামর্শদাতারা তাদের ক্লায়েন্টদের 2017 সালে এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ডগুলি (ইটিএফ) প্রস্তাবিত করেছেন — তারা এখনও উচ্চ-মানের আর্থিক পরামর্শকে মূল্য দেয়। ২০১৩ সালের ব্ল্যাকরক জরিপ অনুসারে ক্লায়েন্টের সন্তুষ্টির শীর্ষতম ড্রাইভারগুলির মধ্যে অন্যতম হ'ল ব্যক্তিগত পরামর্শদাতার পরামর্শের জন্য ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকি সহনশীলতার সাথে কতটা সুসংহত।
কী Takeaways
- ক্লায়েন্টরা তাদের আর্থিক পরামর্শদাতাদের সম্পর্কে তাদের সম্পর্ক এবং উপলব্ধি সম্পর্কে ততটা যত্নশীল বলে মনে হয় যতটা আর্থিক কার্যকারিতা performance সর্বোপরি, বিশ্বাস উপদেষ্টা-ক্লায়েন্ট সম্পর্কের সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ দিক হিসাবে দেখা যায় trust বিশ্বাস অর্জন এবং তারপরে এটি বজায় রাখা একটি মূল দক্ষতা যা আর্থিক পরামর্শদাতাদের বাজারের জ্ঞান এবং ভাল পরামর্শ ছাড়াও অর্জন করা প্রয়োজন।
ক্লায়েন্ট সম্পর্কের গুরুত্ব
ভ্যানগার্ডের একটি নতুন প্রতিবেদন স্থানান্তরিত পরামর্শক স্থানে ক্লায়েন্টদের আকর্ষণ এবং ধরে রাখতে সম্পর্কের ব্যবস্থাপনার গুরুত্বকে তুলে ধরে।
কেনটাকি লেকসিংটনের ইউনিফাইড ট্রাস্ট কোম্পানির বিশ্বস্ত বিনিয়োগের পরামর্শদাতা বিলি ল্যান্টার বলেছেন, "পরামর্শদাতাদের traditionalতিহ্যবাহী পোর্টফোলিও পরিচালনার বাইরে তাদের মূল্য দেখানোর জন্য চাপ চলছে।" "উচ্চতর অভিজ্ঞতার ক্লায়েন্টরা অর্থ প্রদান করতে ইচ্ছুক হলেন এমন পরামর্শদাতাদের সাথে ব্যক্তিগত সম্পর্ক যা কেবল তাদের লক্ষ্যগুলিই বোঝে না তবে সেই লক্ষ্যগুলি অনুসারে তাদের পোর্টফোলিও পরিচালনা করছে।"
এই পদ্ধতির মূলটিতে একটি সাধারণ ফ্যাক্টর: বিশ্বাস ।
যেমন প্রতিটি পরামর্শদাতা জানেন, ক্লায়েন্ট বেস বাড়ার জন্য রেফারেলগুলি গুরুত্বপূর্ণ। ভ্যানগার্ড দ্বারা জরিপ করা অর্ধেকেরও বেশি ক্লায়েন্ট তাদের বর্তমান পরামর্শদাতাকে একটি রেফারেলের মাধ্যমে খুঁজে পেয়েছেন। একই প্রতিবেদনে দেখা গেছে যে 94% বিনিয়োগকারীরা তাদের পরামর্শদাতাকে "অত্যন্ত আস্থাভাজন" করার সময় একটি রেফারেল তৈরি করতে পারে। উচ্চ স্তরের আস্থার সাথে ক্লায়েন্টরা রেফারেল দেওয়ার চেয়ে দ্বিগুণেরও বেশি ছিল, তাদের তুলনায় যারা বলেছিলেন যে তাদের পরামর্শদাতাদের মধ্যে কেবল তাদের মাঝারি পরিমাণে আস্থা ছিল।
কেন বিশ্বাসের বিষয়গুলি
ক্লায়েন্ট বিশ্বাস বহুমুখী। ভ্যানগার্ডে দেখা গেছে যে ক্লায়েন্টরা তাদের পরামর্শদাতাদের উপর নির্ভর করার সম্ভাবনা বেশি ছিল যখন তারা বিশ্বাস করে যে তাদের কার্যকরী, সংবেদনশীল এবং নৈতিক প্রয়োজনগুলি পূরণ করা হচ্ছে। বিশেষত, ক্লায়েন্টরা কোনও পরামর্শদাতাকে বিশ্বাস করার সম্ভাবনা বেশি ছিল যারা তাদের যা যা বলেছিল তা করেছে, ক্লায়েন্টের সেরা স্বার্থে কাজ করেছে এবং এমন সিদ্ধান্ত নিয়েছিল যা ক্লায়েন্টকে রাতে ভাল ঘুমাতে দেয়।
ল্যান্টার বলেছেন, ক্লায়েন্টরা তাদের পরামর্শমূলক সম্পর্কের প্রথম দিকে মতামত তৈরি করে: "একটি ফোন কল বা ইমেল যা অপরিবর্তিত থাকে তা উল্লেখযোগ্য ক্ষতি করতে পারে।"
ল্যান্টারের মতে, পরামর্শদাতারা চিত্রিতভাবে কীভাবে তাদের ক্লায়েন্টদের সর্বোত্তম আগ্রহ নিয়ে কাজ করে তা চিত্রিত করে। “নৈতিক বিশ্বাস ষষ্ঠ ইন্দ্রিয়ের মতো — ক্লায়েন্টরা সাধারণত যখন কিছু ঠিক মনে হয় না তখন তা জেনে থাকে” ”তিনি যখন একটি দৃid় বিশ্বাসের সম্পর্ককে আলিঙ্গন করেন এবং প্রয়োজনে কঠিন কথোপকথন থেকে সরে না যান।
মানসিক বিশ্বাস তিনটির মধ্যে সবচেয়ে কার্যকর তবে ক্যাপচার করাও সবচেয়ে কঠিন, ল্যানটার বলেছেন says তিনি বলেছিলেন যে একটি সম্পর্ক তৈরি করা এবং বাজারের অস্থিরতার সময় সক্রিয় হওয়া অত্যন্ত প্রভাবশালী। "ক্লায়েন্টের ভয় হ্রাস পায় যখন আপনি জানেন যে আপনি তাদের লক্ষ্যগুলি বুঝতে পেরেছেন, আপনি সেই লক্ষ্যগুলি অনুসারে তাদের পোর্টফোলিও পরিচালনা করছেন এবং আপনি তাদের দেখাতে পারেন যে সবকিছুই ট্র্যাকের মধ্যে রয়েছে।"
বেটারমেন্টের সার্টিফাইড আর্থিক পরিকল্পনাকারী এবং আর্থিক পরিকল্পনা বিশেষজ্ঞ নিক হোলম্যান বলেছেন, এই আস্থার স্তম্ভকে সমর্থন করার জন্য স্বচ্ছতা জরুরি critical "স্পষ্টতার অভাব এবং স্বচ্ছতার অভাব ক্লায়েন্টদের পুরোপুরি আস্থা রাখতে বাধা দেয় যে কোনও পরামর্শদাতার মনে সর্বোত্তম আগ্রহ রয়েছে, " তিনি বলেছেন। অনলাইন আর্থিক পরামর্শদাতারা প্রায়শই ডিজিটাল ইন্টারফেসের মাধ্যমে স্পষ্টভাবে তথ্য জানাতে সক্ষম হন, যখন পরামর্শকরা ব্যক্তিগতভাবে ক্লায়েন্টদের সাথে কাজ করার সময় স্পষ্ট হওয়ার জন্য আরও সতর্ক হওয়া প্রয়োজন।
ক্লায়েন্টিং ট্রিট চাষ করা
পরামর্শদাতাদের তাদের ক্লায়েন্টের সম্পর্কগুলিকে লালন করতে এবং আরও গভীর করার জন্য, তাদের ভিত্তিটি নির্ভর করা উচিত যার ভিত্তিতে বিশ্বাস তৈরি করা হয়েছে। ভ্যানগার্ডের মতে, পরামর্শদাতাদের ক্লায়েন্টদের শিক্ষিত করা, তাদের নিজস্ব সময় দক্ষতার সাথে পরিচালিত করা, ক্লায়েন্টদের লক্ষ্যগুলি মাথায় রেখে তাদের পরামর্শ প্রণয়ন করা এবং কার্যকরভাবে যোগাযোগ করার দিকে মনোনিবেশ করা উচিত।
ম্যাসাচুসেটস এর বোস্টনের ফিডুসিরিয়া ট্রাস্ট কোম্পানির ভাইস প্রেসিডেন্ট মাইক কস্তা বলেছেন, “সুসংবাদের জন্য পরামর্শের চেয়ে কথার চেয়ে বেশি শ্রবণ করা উচিত”। "কার্যকর শ্রোতা যারা পরামর্শদাতাগুলি তাদের ক্লায়েন্টদের লক্ষ্য এবং উদ্বেগগুলি আরও ভালভাবে সনাক্ত করতে এবং প্রতিটি ক্লায়েন্টের অনন্য পরিস্থিতির জন্য পরিকল্পনা এবং বিনিয়োগ সমাধান বিকাশ করতে পারে।"
তার অর্থ হল সাদা আওয়াজ ডায়াল করা এবং ক্লায়েন্টের দিকে মনোনিবেশ করা, বাজার কোনও নির্দিষ্ট সময়ে কী করছে তা অগত্যা নয়, নিউ ইয়র্ক সিটির কান্নাটারো পার্ক অ্যাভিনিউ ফিনান্সিয়ালের অংশীদার লু কান্নাটারো বলেছেন। তিনি বলেছেন ক্লায়েন্টরা কেবল তখনই আপনি কী জানেন সেগুলি যত্ন নেওয়া শুরু করে যখন তারা বুঝতে পারে যে আপনি তাদের যা চান এবং যা চান তার সাথে তাল মিলিয়ে। "সত্যিকারের যোগাযোগ শুরু হলে এটি হয়”"
সময় ব্যবস্থাপনা ঠিক তেমনি সমালোচিত। ভ্যানগয়ার্ড আবিষ্কার করেছে যে গবেষণায় ব্যয় করা সময়ের পরিমাণ হ্রাস করা, যথাযথ অধ্যবসায় এবং প্রশাসনিক কাজে পরামর্শদাতাদের জন্য আরও মূল্যবান ক্লায়েন্টের সুযোগ সরবরাহ করা যেতে পারে।
কোস্টা বলেছেন, "ক্লায়েন্টদের লক্ষ্য অর্জন, ক্লায়েন্টের মূল্য প্রদান এবং ক্লায়েন্টের সম্পর্ককে শক্তিশালী করার জন্য সর্বাধিক গুরুত্বপূর্ণ কাজগুলির দিকে পরামর্শ দেওয়া উচিত, " কোস্টা বলেছেন। ক্লায়েন্টের ব্যক্তিগত পরিস্থিতি, লক্ষ্য এবং উদ্দেশ্যগুলি একটি সম্মত বিস্তৃত পরিকল্পনার মধ্যে একটি অনুবাদকে অনুবাদ করার অর্থ "পরামর্শদাতারা ক্লায়েন্টদের আগ্রহের সাথে আরও ভালভাবে সারিবদ্ধ হতে পারেন এবং সেই পরিকল্পনাগুলি অর্জনের জন্য মূল কার্যগুলিতে তাদের সময় এবং ক্রিয়াকলাপগুলিকে ফোকাস করতে পারেন।"
হোলম্যান আপনি কীভাবে আপনার সময় ব্যয় করবেন তা ট্র্যাকিংয়ের পক্ষে এবং তারপরে আপনার রুটিনের অদক্ষতাগুলি উদঘাটনের জন্য সেই ডেটা ব্যবহার করে। আপনার সময়টি যদি সম্পর্ক পরিচালনা বা ব্যাক-এন্ড অফিসের কাজগুলির তুলনায় প্রত্যাশায় সবচেয়ে বেশি ব্যয় হয়, উদাহরণস্বরূপ, তিনি সেই কাজের যতটা সম্ভব আউটসোর্সিংয়ের পরামর্শ দেন।
একটি পরিষেবা ক্যালেন্ডার তৈরি করা সহায়কও হতে পারে, ল্যান্টার বলেছেন। এর অর্থ হল ক্লায়েন্টরা কত ঘন ঘন দেখা করতে চান এবং আপনি প্রতিটি বার সংযোগ করার সময় কী বিষয়গুলি coverেকে রাখতে চান তা নিয়ে আলোচনা করা। "ক্লায়েন্ট মিটিংগুলির একটি ইচ্ছাকৃত পদ্ধতি আপনাকে এবং ক্লায়েন্ট উভয়ের পক্ষে সর্বাধিক গুরুত্বপূর্ণ বিষয়গুলিতে মনোনিবেশ রাখতে পারে।"
তলদেশের সরুরেখা
উত্সাহ জোগানো সময়ের প্রাথমিক বিনিয়োগ প্রয়োজন। তবে উপদেষ্টারা যদি উচ্চতর ক্লায়েন্ট ধরে রাখার এবং রেফারেল হারের দিকে পরিচালিত করে তবে সেই বিনিয়োগের জন্য যথেষ্ট পরিমাণে আয় করতে পারবেন ap ধারাবাহিকতা অতীব গুরুত্বপূর্ণ, কানাটারো বলেছেন। "আপনি যে প্রতিশ্রুতি দিয়েছিলেন এবং সরবরাহ করে যাচ্ছেন তাতে কখনই বিঘ্ন না ঘটিয়ে আপনার ক্লায়েন্টের সাথে কাজ করার জন্য আপনাকে ক্রমাগত সম্মান এবং অধিকার অর্জন করতে হবে।"
