ভিডিগক্স বনাম ভিপেক্স: দুটি ভ্যানগার্ড লভ্যাংশ তহবিলের তুলনা

ভ্যানগার্ড ইক্যুইটি আয় ফান্ড বিনিয়োগকারীদের শেয়ারগুলি (ভিইআইপিএক্স) এবং ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ ফান্ড ইনভেস্টর শেয়ারস (ভিডিআইজিএক্স) এমন দুটি নির্ভরযোগ্য ভ্যানগার্ড মিউচুয়াল ফান্ড যা নিয়মিত লভ্যাংশ প্রদান করে এমন সংস্থাগুলির প্রধানত দেশীয় ইক্যুইটিটিতে বিনিয়োগে বিশেষজ্ঞ।

কিছুটা অনুরূপ বিনিয়োগের লক্ষ্য রাখার সময়, এই দুটি তহবিল বিভিন্ন ফ্রন্টে পৃথক। প্রথমত, প্রত্যেকের খাত, হোল্ডিংয়ের সংখ্যা, পরিচালনার শৈলী এবং বিনিয়োগ নির্বাচন প্রক্রিয়াগুলির আলাদা এক্সপোজার থাকে। দ্বিতীয়ত, ভ্যানগার্ড ইক্যুইটি আয়ের বিনিয়োগকারীদের শেয়ারগুলি লার্জ-ক্যাপ মূল্য স্টকগুলিতে বেশি মনোনিবেশ করে, অন্যদিকে ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ বিনিয়োগকারী শেয়ারগুলি বিভিন্ন ধরণের লার্জ-ক্যাপ স্টকের একটি ঝুড়ি রাখে।

বিনিয়োগ বাছাই প্রক্রিয়া

ডোনাল্ড কিলব্রাইড industry এমন একজন শিল্পের অভিজ্ঞ, যিনি ২০০ the সাল থেকে তহবিলের পরামর্শ দিয়েছিলেন এবং 20 বছরেরও বেশি বিনিয়োগ পরিচালনার অভিজ্ঞতা রয়েছে V ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ বিনিয়োগকারীদের শেয়ার পরিচালনা করে। কিলব্রাইড দৃ strong় প্রতিযোগিতামূলক সুবিধা সহ সংস্থাগুলির প্রায় 50 টি স্টকের ঘন পোর্টফোলিও পছন্দ করে। 2019 এর শেষে, তহবিলটির 47 টি নাম ছিল।

কী Takeaways

• লভ্যাংশ তহবিল হ'ল মিউচুয়াল ফান্ড যা আকর্ষণীয় লভ্যাংশের ফলন সহ স্টক কেনার দিকে দৃষ্টি নিবদ্ধ করে ang ভ্যাংগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ ফান্ড বিনিয়োগকারী শেয়ার এবং ভ্যানগার্ড ইক্যুইটি আয় ফান্ড বিনিয়োগকারীদের শেয়ার দুটি লভ্যাংশ মিউচুয়াল ফান্ড যার একই উদ্দেশ্য রয়েছে ow তবে, দুটি তহবিল বিভিন্ন দিক থেকে পৃথক: সংখ্যা শেয়ার মজুদ, সম্পদ বরাদ্দ এবং স্টক-পিকিং পদ্ধতিগুলি many অনেক ভ্যানগার্ড মিউচুয়াল ফান্ডের মতো, ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ বিনিয়োগকারী শেয়ার এবং ভ্যানগার্ড ইক্যুইটি ইনকাম ইনভেস্টর শেয়ারগুলি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীদের জন্য নির্ভরযোগ্য, স্বল্প মূল্যের যানবাহন হয়েছে। গত বার্ষিক গড় বার্ষিক রিটার্ন 10 বছর মোট 13% হয়েছে।

ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ বিনিয়োগকারী শেয়ারগুলি নিয়মিত লভ্যাংশ বৃদ্ধির সংস্থাগুলি ধরে রাখে এবং অগত্যা বর্তমানে গড় ফলন প্রাপ্ত স্টকগুলি তাড়া করে না। আসলে, তহবিল লভ্যাংশের ফলন স্পাইকের পরে সংস্থাগুলি থেকে দূরে থাকে, যা আসন্ন লভ্যাংশের কাটকে ইঙ্গিত দিতে পারে may ফলাফলটি হ'ল 30 দিনের এসইসি উত্পাদন 1.85%, যা অনুরূপ বিনিয়োগের লক্ষ্যমাত্রার জন্য তহবিলের পিছনে রয়েছে। ডোনাল্ড কিলব্রাইড, মাঝে মাঝে সম্মানজনক অর্থ প্রদানের অনুপাত রয়েছে এমন স্টকগুলি সন্ধান করতে পারে যা লভ্যাংশের অগ্রগতিকে এগিয়ে যেতে পারে।

অন্যদিকে ভ্যাংগার্ড ইক্যুইটি আয় বিনিয়োগকারীদের শেয়ারগুলি কম মূল্যায়নের উচ্চ-ফলনশীল সংস্থাগুলির স্টকগুলিতে মনোনিবেশ করতে ঝোঁক, তবে আশাব্যঞ্জক বৃদ্ধির সম্ভাবনা রয়েছে। এটি মর্নিংস্টারকে নিম্ন মূল্যবান ইক্যুইটি ধরে রাখার স্বতন্ত্র জোরের জন্য বৃহত মান বিভাগের অধীনে তহবিলকে শ্রেণিবদ্ধ করতে পরিচালিত করেছে। তহবিলটি সাধারণত অনেক বেশি সংখ্যক স্টক ধারণ করে - কম দাম-থেকে-উপার্জনের (পি / ই) অনুপাতের সাথে 150 থেকে 200 ডলারের রাজ্যে ocks 2019 এর শেষে পোর্টফোলিওতে মোট শেয়ারের সংখ্যা 199 ছিল।

ওয়েলিংটন ম্যানেজমেন্ট কোম্পানী এলএলপির মাইকেল রেকমিয়ার এবং ভ্যানগার্ডের জেমস স্টেলার ভ্যানগার্ড ইক্যুইটি আয় বিনিয়োগকারীদের শেয়ারের পরামর্শ দেন। রেকমিয়ার স্টক বাছাই করার জন্য মৌলিক বিশ্লেষণ ব্যবহার করার প্রবণতা দেখায়, যখন স্টিটলার এফটিএসএ হাই ডিভিডেন্ড ফলন সূচক থেকে বিভিন্ন বৈশিষ্ট্যের উপর ভিত্তি করে লভ্যাংশের ফলন, গতিবেগ, বৃদ্ধি এবং পরিচালনার গুণমানের ভিত্তিতে স্টক বাছাই করে quant এর ফলস্বরূপ 30 দিনের এসইসি উত্পাদন 2.70% হয়েছে।

সেক্টর এক্সপোজার

এই তহবিলগুলি তাদের বিনিয়োগ বাছাই প্রক্রিয়াগুলির ভিত্তিতে তাদের খাত বরাদ্দের ক্ষেত্রেও আলাদা হয়। ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ বিনিয়োগকারীদের শেয়ারের বৃহত্তম খাতের বরাদ্দগুলি হ'ল শিল্প স্টক (২০.১% বরাদ্দ), স্বাস্থ্যসেবা স্টক (১.8.৮% বরাদ্দ), এবং গ্রাহক প্রধান স্টক (১.3.৩% বরাদ্দ)। তহবিলের সময়ে সময়ে স্বাস্থ্যসেবা স্টকগুলিতে সামগ্রিকভাবে অতিরিক্ত ওজনের অবস্থান থাকতে পারে।

অন্যদিকে ভ্যাংগার্ড ইক্যুইটি আয়ের বিনিয়োগকারীদের শেয়ার আর্থিক সংস্থাগুলি (১.8.৮% বরাদ্দ), স্বাস্থ্যসেবা স্টক (১৫.৪% বরাদ্দ), এবং ভোক্তা স্ট্যাপলস ইক্যুইটি (১৩.৪% বরাদ্দ) পছন্দ করে to তহবিলের প্রায় 9% সম্পদ শক্তি ইক্যুইটিতে রয়েছে যেহেতু তহবিল পরিচালনাকারীরা নির্দিষ্ট শক্তি সংস্থাগুলির লভ্যাংশের ফলনকে বাধ্য করতে বাধ্য করেছিল।

বিনিয়োগের পারফরম্যান্স

বিনিয়োগের পারফরম্যান্সের ক্ষেত্রে, ভ্যানগার্ড ইক্যুইটি আয় বিনিয়োগকারী শেয়ারের তুলনায় ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ ইনভেস্টর শেয়ারগুলি উচ্চ অস্থিরতায় একই বা কিছুটা কম রিটার্ন দেখিয়েছে। জানুয়ারী, ২০১০ থেকে জানুয়ারী ২০২০ পর্যন্ত ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ ইনভেস্টর শেয়ারের গড় বার্ষিক রিটার্ন ১৩.১%, তিন বছরের মান বিচ্যুতি 10.3% দেখা গেছে, যার ফলস্বরূপ তিন বছরের শার্প অনুপাত 1.31 of একই সময়ের জন্য, ভ্যানগার্ড ইক্যুইটি আয় বিনিয়োগকারীদের শেয়ারগুলি গড়ে বার্ষিক রিটার্ন 12.9%, একটি আদর্শ বিচ্যুতি 10.77% এবং শর্ট রেশিও.92 প্রদর্শিত হয়েছিল।

উভয় তহবিলই তাদের নিজ নিজ বিনিয়োগের বিভাগে শীর্ষস্থানীয় পারফর্মার ছিল। ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ এবং ভ্যানগার্ড ইক্যুইটি আয় বিনিয়োগকারীদের শেয়ারগুলি মর্নিংস্টার থেকে পাঁচ বছরের 10 বছর মেয়াদে সামগ্রিকভাবে পাঁচতারা রেটিং পাশাপাশি পাঁচতারা রেটিং উপার্জন করে। তিন বছরের মেয়াদে, ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ বিনিয়োগকারী শেয়ারগুলি পাঁচতারা রেটিং উপার্জন করে, অন্যদিকে ভ্যানগার্ড ইক্যুইটি আয় বিনিয়োগকারীদের শেয়ারের একটি চার-তারকা রেটিং রয়েছে।

$ 3, 000

ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ বিনিয়োগকারী শেয়ার বা ভ্যানগার্ড ইক্যুইটি আয় বিনিয়োগকারী মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ার করে প্রাথমিক বিনিয়োগের জন্য সর্বনিম্ন পরিমাণ।

ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ ইনভেস্টর শেয়ারগুলিও মর্নিংস্টার থেকে স্বর্ণ বিশ্লেষক রেটিং অর্জন করেছে, অন্যদিকে ভ্যানগার্ড ইক্যুইটি আয় বিনিয়োগকারীদের শেয়ারগুলি রৌপ্য বিশ্লেষক রেটিং অর্জন করে। শেষ অবধি, ভ্যানগার্ড ইকুইটি আয় তহবিল বিনিয়োগকারীদের শেয়ারগুলি 0.27% এর নিখরচায় অনুপাতের হারে আসে, যা ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড গ্রোথ বিনিয়োগকারীদের শেয়ারের নিখরচায় ব্যয়ের অনুপাতের তুলনায় কিছুটা বেশি, 0.22%।