সিকিওরিটি যেমন- স্টক, বন্ড এবং নোটগুলি জনসাধারণের কাছে বিক্রয়ের জন্য সরবরাহ করা যেতে পারে, তাদের প্রথমে সিকিওরিটিস এবং এক্সচেঞ্জ কমিশনে (এসইসি) নিবন্ধিত হতে হবে। এসইসির সাথে ফাইলে কোনও কার্যকর নিবন্ধের বিবরণ না পাওয়া যে কোনও স্টককে "নিবন্ধভুক্ত" হিসাবে বিবেচনা করা হয়।
কী Takeaways
- সিকিওরিটিস অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনের (এসইসি) কাছে ফাইল রেজিস্ট্রেশন বিবৃতি ব্যতীত যে কোনও সুরক্ষা "নিবন্ধভুক্ত" হিসাবে বিবেচিত হয়। কেবলমাত্র উপযুক্ত বিনিয়োগকারী, বা এমন ব্যক্তিদের যাদের নিজস্ব সম্পদ কমপক্ষে দশ মিলিয়ন ডলার বা বার্ষিক আয় $ 200, 000 ডলারের বেশি, অনিবন্ধিত সিকিউরিটি কিনতে এবং বিক্রয় করতে সক্ষম U নিবন্ধভুক্ত সিকিউরিটি স্ক্যামগুলি প্রায়শই "ব্যক্তিগত অফার" হিসাবে প্রচার করা হয় এবং যোগ্য এবং অ-যোগ্যতাসম্পন্ন বিনিয়োগকারী উভয়েরই সুবিধা গ্রহণ করে, প্রায়শই প্রতিশ্রুতিযুক্ত রিটার্ন সত্য হয় যা খুব ভাল।
অনিবন্ধিত সিকিওরিটির বৈধতা ব্যতিক্রম
তবে কিছু ছাড় ছাড়াই প্রযোজ্য। উদাহরণস্বরূপ, একটি বেসরকারী মালিকানাধীন কর্পোরেশন তার নির্বাহী এবং বোর্ডের সদস্যদের শেয়ারের শেয়ার ইস্যু করতে পারে। তবে নতুন স্টকহোল্ডারদের অন্য কারও কাছে স্টক বিক্রির আগে এসইসিকে অবহিত করতে হবে।
কোনও আর্থিক সুরক্ষার নিবন্ধিত হওয়ার আগে বিক্রয় বা বিক্রয় করার প্রচেষ্টাটিকে অপরাধ বলে বিবেচনা করা হয়।
এছাড়াও, সংস্থাগুলি "যোগ্য বিনিয়োগকারী" হিসাবে বিবেচিত এমন সংস্থার বাইরের ব্যক্তিদের কাছ থেকে বিনিয়োগের মাধ্যমে মূলধন সংগ্রহ করতে পারে সংস্থাগুলি। এসইসি যোগ্য বিনিয়োগকারীকে এমন একজন হিসাবে সংজ্ঞায়িত করে যার নিজস্ব সম্পদ কমপক্ষে দশ মিলিয়ন ডলার বা annual 200, 000 ডলারের বেশি বার্ষিক আয় রয়েছে।
একজন যোগ্য বিনিয়োগকারী, যাকে একজন স্বীকৃত বিনিয়োগকারীও বলা হয়, এমন একজন ব্যক্তি, যার উপার্জিত আয় আগাম দুই বছরে প্রতি বছরে 200, 000 ডলার (বা স্ত্রী সহ একসাথে 300, 000 ডলার) ছাড়িয়ে গেছে এবং যুক্তিযুক্তভাবে বর্তমান বছরের জন্য একই প্রত্যাশা করে বা তার নিট মূল্য worth 1 ডলারের বেশি রয়েছে মিলিয়ন, হয় একা বা একসাথে এক পত্নী সঙ্গে।
অনিবন্ধিত সিকিউরিটিজ কেলেঙ্কারী
"যোগ্য বিনিয়োগকারীদের" মর্যাদার সাথে সাক্ষাতকারী ব্যক্তিরা কখনও কখনও অনিবন্ধিত সিকিওরিটি স্ক্যামের শিকার হতে পারেন যা "ব্যক্তিগত অফার" হিসাবে বিজ্ঞাপনিত হয়। ২০১২ সালের এপ্রিল মাসে ইনভেস্টমেন্ট নিউজ একটি নিবন্ধ প্রকাশ করেছে "নিবন্ধিত সিকিওরিটির বিক্রয় একটি ক্রমবর্ধমান সমস্যা যা প্রতিটি বিনিয়োগকারী এবং শিল্পকে ক্ষতিগ্রস্থ করে।"
ব্রুস কেলি ক্যাসলবেরি ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস গ্রুপের উদাহরণ ব্যবহার করেছেন। সংস্থাটি বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে একটি "বিকল্প বিনিয়োগ তহবিল" ডাকে যা তাদেরকে ১২.২% বার্ষিক ফলন দেয় বলে প্রস্তাব দিয়ে $ ৩.6 মিলিয়ন ডলার সংগ্রহ করতে সক্ষম হয়েছিল।
তবে সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনের (এসইসি) তদন্তে জানা গেছে যে তারা যে অর্থ আদায় করত তার কিছু অংশ ফার্মের অধ্যক্ষদের ব্যক্তিগত ব্যয় বহন করতে ব্যবহৃত হয়েছিল। অধ্যক্ষরা নিয়ন্ত্রিত পরিবারের সদস্যদের এবং অন্যান্য ব্যবসায়গুলিতেও তহবিল স্থানান্তরিত হয়েছিল। এসইসি শেষ পর্যন্ত এই সংস্থাটিকে আদালতে নিয়ে গিয়ে তাদের বন্ধ করে দেয়।
যাইহোক, কেলি উল্লেখ করেছেন যে এই ধরণের প্রকল্প - যেখানে বেসরকারী, নিবন্ধিত সিকিওরিটিগুলি ধনী বিনিয়োগকারী এবং প্রতিষ্ঠানের কাছে বিক্রি করা হয় - এটি অস্বাভাবিক কিছু নয় এবং বাস্তবে শিল্পে এটি প্রচুর পরিমাণে ছড়িয়ে পড়ে:
এই বৈধের পাশাপাশি কী বৃদ্ধি পাচ্ছে, যদি ঝুঁকিপূর্ণ হয় তবে বাজার হ'ল আর্থিক পরামর্শের শিল্পের এক চূড়ান্ত দিক। বাজারের উপরের রিটার্নের প্রতিশ্রুতিযুক্ত বিনিয়োগ তহবিল যেগুলি দালাল, প্রাক্তন দালাল, বীমা এজেন্ট বা অন্যদের নেটওয়ার্ক বিনিয়োগ করে তাদের বিনিয়োগ বিক্রয় করার জন্য শিল্পের প্রান্তে ঝুঁকছে তাদের সন্দেহহীন বিনিয়োগকারীরা সুবিধা নিচ্ছে।
নিবন্ধভুক্ত সিকিওরিটির জন্য বাজারের ক্ষেত্রটি বেড়েছে, আংশিক কারণ যে ব্যক্তিগত সিকিওরিটিগুলি ইন্টারনেটে বিক্রি করা যেতে পারে এবং সংস্থাগুলি সামাজিক যোগাযোগ মাধ্যমে ক্লায়েন্টদের অনুরোধ করতে পারে। "নিখুঁত বিনিয়োগকারীদের" এসইসির মানদণ্ড পূরণ না করে এমন বিনিয়োগকারীদের কাছে নিবন্ধভুক্ত, ব্যক্তিগত সিকিওরিটি বিক্রি হওয়ার ফলস্বরূপ। এবং কেলির মতে এটি আর্থিক পরামর্শের শিল্পের সুনাম ক্ষতিগ্রস্থ করছে।
এসইসি এবং ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি ইন্ডাস্ট্রি, ইনক। (এফআইএনআরএ) বেসরকারী, নিবন্ধভুক্ত সিকিউরিটি বিক্রি করে এমন ফিনান্স পেশাদারদের জন্য তদারকি বাড়ানোর বিষয়ে কাজ করছে।
অনিবন্ধিত অফার স্ক্যামগুলি কীভাবে সনাক্ত করবেন to
বিনিয়োগকারীরা এসইসি দ্বারা প্রকাশিত একটি বুলেটিনের সাথে পরামর্শ করতে পারে, যা দশটি রেড ফ্ল্যাগের একটি ওভারভিউ সরবরাহ করে যে একটি অনিবন্ধিত অফার একটি কেলেঙ্কারী।
ছোট বা কোনও ঝুঁকি নিয়ে হাই রিটার্নের দাবি
অল্প বা কোনও ঝুঁকিহীন উচ্চতর রিটার্নের প্রতিশ্রুতি হ'ল জালিয়াতির ক্লাসিক সতর্কতা লক্ষণ। প্রতিটি বিনিয়োগ কিছুটা ঝুঁকি বহন করে এবং আরও বেশি রিটার্নের সম্ভাবনা আরও বেশি ঝুঁকির সাথে আসে। আপনার যে কোনও বিনিয়োগের ঝুঁকি নেই বলে সন্দেহ করা উচিত।
নিবন্ধভুক্ত বিনিয়োগ পেশাদার
নিবন্ধিত ব্যক্তিরা যারা সিকিউরিটি বিক্রি করেন তারা খুচরা বিনিয়োগকারীদের লক্ষ্য করে সিকিওরিটির অনেকগুলি জালিয়াতি করেন। আপনাকে বিনিয়োগের প্রস্তাব দেওয়ার ব্যক্তিটি নিবন্ধিত এবং সঠিকভাবে লাইসেন্সপ্রাপ্ত কিনা তা আপনি সর্বদা যাচাই করুন, এমনকি আপনি তাকে বা তাকে ব্যক্তিগতভাবে চেনেন। বিনিয়োগ পেশাদারদের নিবন্ধকরণ, পটভূমি এবং যোগ্যতা বিনিয়োগ উপদেষ্টা পাবলিক ডিসক্লোজার ওয়েবসাইট এবং এফআইএনআরএর ব্রোকারচেকের মাধ্যমে উপলব্ধ।
আগ্রাসী বিক্রয় কৌশল
স্ক্যাম শিল্পীরা প্রায়শই জরুরি ভিত্তিতে ভ্রান্ত ধারণা তৈরির প্রস্তাবটিকে "একবারে জীবনে-একবারে" অফার হিসাবে একটি বিনিয়োগের সঞ্চার করে। অর্থ প্রেরণ বা কোনও চুক্তি স্বাক্ষর করার আগে দ্রুত বিনিয়োগ করার জন্য আপনাকে যথাযথভাবে তদন্ত করার দরকার পড়ার চাপটি প্রতিরোধ করুন। যে কোনও স্বনামধন্য বিনিয়োগ পেশাদার বা প্রবর্তক বিনিয়োগকারীদের গবেষণা করতে তাদের সময় নিতে দেবে এবং তাৎক্ষণিক সিদ্ধান্তের জন্য চাপ দেবে না।
বিক্রয় ডকুমেন্টগুলির সাথে সমস্যা
যদি বিনিয়োগকারী লিখিতভাবে আপনাকে কিছু সরবরাহ না করে তবে কোনও বিনিয়োগ এড়িয়ে চলুন। একটি বৈধ ব্যক্তিগত অফার সাধারণত একটি ব্যক্তিগত প্লেসমেন্ট স্মারকলিপি, বা পিপিএম-এ বর্ণিত হবে। একইভাবে, মূখী অফার দস্তাবেজগুলিতে টাইপোগ্রাফিক, বানান, বা অন্যান্য ত্রুটি থাকা একটি লাল পতাকা হতে পারে যে বিনিয়োগটি কেলেঙ্কারী হতে পারে।
নেট মূল্য বা আয়ের প্রয়োজনীয়তা নেই
ফেডারাল সিকিওরিটি আইন আইন অনুমোদিত অনুমোদিত বিনিয়োগকারীদের অনেক ব্যক্তিগত সিকিওরিটি অফার সীমাবদ্ধ করে। যে কেউ আপনার নিট মূল্য বা আয় সম্পর্কে জিজ্ঞাসা না করে আপনাকে ব্যক্তিগত বিনিয়োগের সুযোগ দেয় সে সম্পর্কে অত্যন্ত সন্দেহজনক হন।
অন্য কেউ জড়িত বলে মনে হয় না
যদি বিক্রয়কর্মী ছাড়াও কেউ এই চুক্তিতে জড়িত না দেখায় তবে সাবধান হন। সাধারণত, ব্রোকারেজ সংস্থাগুলি, অ্যাকাউন্ট্যান্টস, আইন সংস্থাগুলি বা অন্যান্য তৃতীয় পক্ষগুলি কোনও ব্যক্তিগত অফারে জড়িত। একইভাবে, যদি আপনাকে বিনিয়োগের সাথে জড়িত বলে মনে করা হয় এমন কোনও ব্যক্তির সাথে যোগাযোগ না করতে বলা হয় তবে সাবধান হন।
লজ্জা বা ভার্চুয়াল অফিস
কোনও সংস্থা একটি রাষ্ট্রের মধ্যে একটি মেইলিং ঠিকানা স্থাপন করতে পারে যেখানে নিবন্ধকরণ থেকে অব্যাহতি পাওয়ার যোগ্যতা অর্জনের জালিয়াতি প্রচেষ্টায় এর বৈধ কার্যক্রম নেই। যদি কোম্পানির কর্পোরেট ঠিকানাটি একটি মেইল ড্রপ হয় এবং আপনি যাচাই করতে অক্ষম হন যে সংস্থার একই রাজ্যের মধ্যে কোনও প্রকৃত অপারেটিং উপস্থিতি রয়েছে (যেমন সদর দফতর বিল্ডিং, উদ্ভিদ বা অন্যান্য শারীরিক ক্রিয়াকলাপ), সতর্কতা অবলম্বন করুন।
ভাল স্ট্যান্ডিং না
সীমিত দায়বদ্ধতা সংস্থাগুলি এবং সীমিত অংশীদারিত্ব সহ যে কোনও সংস্থাকে আপনার বিনিয়োগের সন্ধান করা সক্রিয় হিসাবে বা সেই রাজ্যে ভাল অবস্থানে থাকতে হবে যেখানে এটি সংহত বা গঠিত হয়েছিল। প্রতিটি কোম্পানিকে অবশ্যই তার স্থিতিশীলতা বজায় রাখতে বার্ষিক ট্যাক্স ফাইল করতে হবে এবং পরিশোধ করতে হবে। প্রতিটি রাজ্য, সাধারণত এর সেক্রেটারি অফ স্টেটের অফিসের অধীনে, এর সংস্থাগুলির একটি সর্বজনীনভাবে অ্যাক্সেসযোগ্য অনলাইন ডাটাবেস বজায় রাখে।
আপনাকে যে কোম্পানিতে বিনিয়োগের জন্য বলা হচ্ছে, সেই রাষ্ট্রের যে রেকর্ড তৈরি হয়েছে বলে দাবি করা হয়েছে বা এটি সক্রিয় বা সুনির্দিষ্টভাবে তালিকাভুক্ত নয়, সেই রাজ্যের রেকর্ডগুলিতে খুঁজে পাওয়া না গেলে আপনার সতর্ক হওয়া উচিত।
অপ্রচলিত বিনিয়োগের অফার
আপনি যখন অনাকাঙ্ক্ষিত - যার অর্থ আপনি এটি চাননি - বিনিয়োগের অফার পান তখন আপনার খুব সতর্ক হওয়া উচিত। মোট অচেনা ব্যক্তি থেকে বা বন্ধু, বিশ্বস্ত সহকর্মী বা এমনকি পরিবারের সদস্য, সর্বদা বিনিয়োগের প্রস্তাব দেওয়া ব্যক্তির অনুপ্রেরণাকে বিবেচনা করুন।
জালিয়াতিরা প্রায়শই এমন বিশ্বাস ও বন্ধুত্বকে কাজে লাগায় যেগুলি এমন কিছু গ্রুপের মধ্যে বিদ্যমান যাঁদের মধ্যে কিছু মিল রয়েছে, কখনও কখনও এটি অ্যাফিনিটি জালিয়াতি বলে। আপনার যদি বিনিয়োগের সুযোগটি গোপনীয় বা গোপন রাখতে বলা হয় তবে আপনার বিশেষ সন্দেহজনক হওয়া উচিত।
পরিচালক বা প্রচারকারীদের সন্দেহজনক বা যাচাইযোগ্য জীবনী
বৈধ হিসাবে উপস্থিত হতে, প্রতারকরা প্রতিনিধিত্ব করতে পারে যে তারা প্রাসঙ্গিক শিল্পে একটি সফল কেরিয়ার হয়েছে যখন কিছুই সত্য থেকে আর হতে পারে না। কেবল প্রবর্তকের শব্দটি তার বা তার পটভূমিতে নেবেন না। রেফারেন্স জিজ্ঞাসা করে বা একটি সাধারণ ইন্টারনেট অনুসন্ধান চালিয়ে যাচাই করে যে কোনও দাবি স্বাধীনভাবে যাচাই করার চেষ্টা করুন।
অন্যদিকে, প্রবর্তক তার বা তার ব্যাকগ্রাউন্ড সম্পর্কে সত্যবাদী হলেও, প্রবর্তকের যদি প্রাসঙ্গিক অভিজ্ঞতার অভাব দেখা দেয় তবে এটিকেও একটি লাল পতাকা হিসাবে বিবেচনা করুন।
