একটি সূচক মিউচুয়াল ফান্ড হ'ল এক ধরণের তহবিল যা এর অন্তর্নিহিত সূচককে অন্তর্ভুক্ত সিকিওরিটির সমস্ত বা প্রায় সকল সম্পদ বিনিয়োগ করে। সূচকের তহবিলগুলি নিস্ক্রিয় বিনিয়োগ কৌশল ব্যবহার করে এবং তাই কম টার্নওভার এবং স্বল্প ব্যয়ের অনুপাত থাকে। ইনডেক্স কৌশলগুলি বাস্তবায়িত তহবিলগুলির জন্য কম পোর্টফোলিও পরিচালনা এবং সক্রিয় ট্রেডিং প্রয়োজন, যা তাদের অপারেটিং ফি কমিয়ে দেয়। স্বল্প ব্যয় অনুপাত সহ সূচক তহবিল দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীদের পক্ষে উপকারী যাঁরা সময়ের সাথে সাথে বাজারের অংশগুলি নির্বাচন করতে সূচকগুলি ট্র্যাক করে এবং এক্সপোজার অর্জন করে। ব্যয় অনুপাত এবং পরিচালন ফি বাজারে সক্রিয় তহবিলের বিরুদ্ধে প্যাসিভ তহবিল চালিয়ে চলমান বিতর্কের অংশ। বাজারে ক্রমবর্ধমান সংখ্যার সূচক তহবিল বিকাশমান স্মার্ট বিটা সূচক তহবিলগুলির বিকাশ সহ কাস্টমাইজড সূচকগুলি অনুলিপি করতে চেষ্টা করে। আজ অবধি, নিস্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের সুবিধাগুলি বনাম সক্রিয় পরিচালনার অতিরিক্ত মূল্য সম্পর্কিত বিতর্ক অব্যাহত রয়েছে। ব্যয় অনুপাত প্রায়শই অন্যতম মূল কারণ যা লক্ষ্যভিত্তিক বিনিয়োগের বিকল্পগুলি সন্ধান করার সময় সক্রিয় পরিচালকদের উপর প্যাসিভ ফান্ড বিনিয়োগ বেছে নিতে বিনিয়োগকারীদের দমন করতে পারে।
অক্টোবর 2018 পর্যন্ত, মর্নিংস্টারের রিপোর্ট অনুসারে নিম্নোক্ত ব্যয় অনুপাতের মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মধ্যে নিম্নলিখিত তিনটি তহবিল ছিল। ব্যয় অনুপাত, খুচরা বিনিয়োগের প্রাপ্যতা এবং ব্রড মার্কেট এক্সপোজারের ভিত্তিতে এই তহবিলগুলি বেছে নেওয়া হয়েছিল।
বিশ্বস্ততা স্পার্টান 500 সূচক তহবিল - বিনিয়োগকারী শ্রেণি (FUSEX)
এটি একটি বিনিয়োগকারী শ্রেণীর তহবিল যা ফিডেলিটি দ্বারা 0.015% এর নিখরচায় অনুপাতের সাথে বিপণন করে। তহবিল এস অ্যান্ড পি 500 সূচকের হোল্ডিং এবং রিটার্ন ট্র্যাক করে। তহবিল তার মোট সম্পদের কমপক্ষে 80% এসএন্ডপি 500 সূচকে বিনিয়োগ করে। তহবিলের কোনও ন্যূনতম বিনিয়োগের প্রয়োজন নেই। 30 সেপ্টেম্বর, 2018 পর্যন্ত, এর এস এন্ড পি 500 সূচকের 17.91% বনাম 17.81% এর এক বছরের রিটার্ন রয়েছে।
ভ্যানগয়ার্ড মান সূচক তহবিল বিনিয়োগকারীদের শেয়ার (ভিআইভিএক্স)
এই তহবিল ভ্যানগার্ড বাজারজাত করে। এটি সিআরএসপি ইউএস লার্জ ক্যাপ ভ্যালু ইনডেক্সের হোল্ডিং এবং পারফরম্যান্স ট্র্যাক করে। তহবিলের নিখরচায় ব্যয় অনুপাত 0.17%। এটির জন্য সর্বনিম্ন require 3, 000 ডলার বিনিয়োগ প্রয়োজন। 30 সেপ্টেম্বর, 2018 পর্যন্ত, তহবিলের সূচকটির 13.59% এর তুলনায় 13.43% এক বছরের রিটার্ন রয়েছে।
বিশ্বস্ত ইউএস বন্ড সূচক তহবিল - বিনিয়োগকারী শ্রেণি (এফবিআইডিএক্স)
এফবিআইডিএক্স ইন্টারমিডিয়েট-টার্ম বন্ড মর্নিংস্টার বিভাগে আসে। তহবিল মার্কিন বন্ড বিনিয়োগের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। এটির ব্যয় অনুপাত 0.05% has এটির জন্য কোনও ন্যূনতম বিনিয়োগের প্রয়োজন নেই। ফান্ডটি ব্লুমবার্গ বার্কলেস ইউএস এগ্রিগেট বন্ড ইনডেক্সের বন্ডগুলিতে তার সম্পদের কমপক্ষে 80% বিনিয়োগ করে। 30 সেপ্টেম্বর, 2018 পর্যন্ত, এক বছরের রিটার্ন -1.40% বনাম -1.22% বেঞ্চমার্কের জন্য। তিন বছরের রিটার্নটি বেনমার্কের জন্য 1.31% বনাম 1.31%।
সূচক তহবিল
এই তহবিলগুলি অবশ্যই তাদের অনুমোদিত প্ল্যাটফর্মের সাথে লেনদেন করতে হবে যা ব্যয়ের অনুপাতকে হ্রাস করতে সহায়তা করে factor বিশ্বস্ততা এবং ভ্যানগার্ড ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মগুলির মাধ্যমে সীমাবদ্ধ তবে সহজ অ্যাক্সেস বিনিয়োগকারীদের ব্যয় কম রেখে, অনেকগুলি বিতরণ এবং 12 বি -1 ফি সীমাবদ্ধ করতে সহায়তা করে।
