সুচিপত্র
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
কর্পোরেট বন্ডগুলির মতো স্থির আয়ের যন্ত্রগুলি রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীদের যুক্তিসঙ্গত পরিমাণে ঝুঁকির মধ্যে বর্তমান আয় অর্জনের সুযোগ দেয়। বিনিয়োগের উদ্দেশ্য নির্বিশেষে, বৈকল্পিক এবং আয়-জেনারেটর উভয় হিসাবে স্থায়ী আয়ের কিছু বরাদ্দ দেওয়া বাঞ্ছনীয়। ট্রেজারি নামে সরকারী বন্ডগুলি নিরাপদ বিনিয়োগের প্রস্তাব দেয় এবং কিছু কিছু মুদ্রাস্ফীতি সুরক্ষাও সরবরাহ করে।
আপনার পোর্টফোলিওতে বন্ড যুক্ত করার সর্বাধিক ব্যয়বহুল উপায় হ'ল বন্ড সূচক তহবিলের মাধ্যমে, যা নিষ্ক্রিয়ভাবে বিভিন্ন বন্ডে বিনিয়োগ করে এবং একটি ব্রড-ভিত্তিক বন্ড সূচকের কার্যকারিতা প্রতিলিপি করতে চায়। এখানে আমরা 4 টি তহবিলের দিকে তাকাই, বর্তমানে বাজারে যেগুলি দেওয়া হয় তার মধ্যে (জানুয়ারী 14, 2020 এর সমস্ত তথ্য)।
কী Takeaways
- সমস্ত বিনিয়োগকারীকে তাদের পোর্টফোলিওতে কিছু স্থিতিশীল আয়ের উপাদানগুলি ডাইভারিফায়ার হিসাবে যুক্ত করার কথা বিবেচনা করা উচিত F ফিক্সড ইনকাম ফান্ডগুলি বিনিয়োগকারীদের তাদের পোর্টফোলিওগুলিতে বন্ড সূচকগুলি এমনভাবে যুক্ত করার জন্য একটি স্বল্প ব্যয়ের উপায় সরবরাহ করে we আমরা এখানে কেবলমাত্র 4 টি সূচী স্থির কয়েক ডজন পছন্দ মধ্যে আয়ের মিউচুয়াল ফান্ড।
বিশ্বস্ততা স্বল্প-মেয়াদী বন্ড সূচক (FNSOX)
সম্পত্তিতে পরিচালিত (এইউএম): 22 622 মিলিয়ন
নেট ব্যয় অনুপাত: 0.03%
ফিদেলিটি স্পার্টান স্বল্প-মেয়াদী বন্ড সূচক তহবিল বার্কলেস মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের 1-5 বছরের ট্রেজারি বন্ড সূচকটির কার্যকারিতা সনাক্ত করে, যা এক থেকে পাঁচ বছরের মধ্যবর্তী মেয়াদে মার্কিন ট্রেজারি দায়বদ্ধতার সমন্বয়ে গঠিত। তহবিল অন্তর্নিহিত সূচকটি ট্র্যাক করতে স্যাম্পলিং কৌশল ব্যবহার করে এবং এটি সাধারণত তিন বছর বা তারও কম সময়ে এর পোর্টফোলিওটির পরিপক্কতা বজায় রাখে। খুব কম ডিফল্ট ঝুঁকি এবং এর হোল্ডিংয়ের স্বল্প-মেয়াদী প্রকৃতির কারণে, তহবিলের কম 30 দিনের এসইসি ফলন হয়েছে 1.79%। তহবিলের গড় কার্যকর সময়কাল 2.58 বছর এটিকে দীর্ঘ পরিপক্কতার সাথে অন্যান্য তহবিলের তুলনায় সুদের হারের পরিবর্তনের জন্য কম সংবেদনশীল করে তোলে।
তহবিল সংক্ষিপ্ত সরকারী ক্যাটাগরিতে তার সমবয়সীদের মধ্যে সর্বনিম্ন নেট ব্যয় অনুপাতের একটি নিয়ে গর্ব করে। তহবিল তার ঝুঁকির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ পারফরম্যান্সের জন্য মর্নিংস্টার থেকে একটি চার-তারকা সামগ্রিক রেটিং পেয়েছে। তহবিলের কোনও লোড ফি নেই এবং কোনও ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ নেই।
ভ্যানগার্ড ইন্টারমিডিয়েট-টার্ম বন্ড ইন্ডেক্স (ভিবিআইআইএক্স)
এএইউএম: $ 35.3 বিলিয়ন
নেট ব্যয় অনুপাত: 0.15%
ভ্যানগার্ড ইন্টারমিডিয়েট-টার্ম বন্ড সূচক তহবিল বিনিয়োগকারীদের শেয়ার বার্কলেস মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের 5-10 বছরের সরকার / ক্রেডিট ফ্লোট অ্যাডজাস্টেড ইনডেক্সের পারফরম্যান্স ট্র্যাক করে। সূচকটি মার্কিন ট্রেজারি, বিনিয়োগ-গ্রেডের দেশীয় কর্পোরেট এবং বিনিয়োগ-গ্রেড বিদেশী বন্ডের সাথে পাঁচ থেকে 10 বছরের পরিপক্কতার প্রোফাইলের সমন্বয়ে গঠিত। তহবিল সর্বনিম্ন সম্ভাব্য ট্র্যাকিং ত্রুটিতে ট্রেডিং হ্রাস করতে নমুনা কৌশল ব্যবহার করে। তহবিলের প্রায় 58% পোর্টফোলিও মার্কিন সরকার এবং এজেন্সি বন্ডে বিনিয়োগ করা হয়, তহবিলের 40% সম্পদ মূলত শিল্প ও আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলি দ্বারা জারি করা কর্পোরেট বন্ডগুলিকে উপস্থাপন করে।
তহবিলের গড় কার্যকর সময়কাল 6.33 বছর দাঁড়িয়েছে এবং এর 30 দিনের এসইসি ফলন হয় 2.06%। তহবিলটি মর্নিংস্টার থেকে একটি পাঁচতারা সামগ্রিক রেটিং পেয়েছে। তহবিলটি তার বিনিয়োগকারীদের লোড ফি চার্জ করে না এবং এর জন্য সর্বনিম্ন $ 3, 000 ডলারের বিনিয়োগ প্রয়োজন।
শ্বাব ট্রেজারি মুদ্রাস্ফীতি সুরক্ষিত সিকিউরিটিজ ইনডেক্স তহবিল (এসডাব্লুআরএসএক্স)
এইউএম: $ ১.০ বিলিয়ন
নেট ব্যয় অনুপাত: 0.05%
শ্বাব ট্রেজারি মুদ্রাস্ফীতি সুরক্ষিত সিকিউরিটিজ ইনডেক্স তহবিল বার্কলেস ইউএস ট্রেজারি ইনফ্লেশন-প্রোটেক্টেড সিকিওরিটির (টিআইপিএস) সূচক (সিরিজ-এল) এসএম এর কার্যকারিতা ট্র্যাক করে। বেঞ্চমার্ক ইনডেক্সে পরিপক্কতা, বিনিয়োগ-গ্রেড রেটিং এবং $ 250 মিলিয়ন ডলার বা তার বেশি মূল্যমানের অবধি কমপক্ষে এক বছর সহ সমস্ত প্রকাশ্যে জারি টিআইপিএস থাকে। তহবিলের সমস্ত হোল্ডিং ইউএস ডলারের মধ্যে চিহ্নিত, এবং তহবিল বিদেশী হোল্ডিংগুলির থেকে মুদ্রার ঝুঁকির মুখোমুখি হয় না। তহবিলের প্রায় এক তৃতীয়াংশ সম্পদ মার্কিন নামমাত্র বন্ডগুলিতে বিনিয়োগ করা হয়, এবং বাকিগুলি ইউএস টিপসে বিনিয়োগ করা হয়।
অবিচ্ছিন্নভাবে মুদ্রাস্ফীতিের কারণে, টিআইপিএস পুরো ২০১০ এর দশকে গড়ের তুলনায় কম আয় করেছে। শ্বাব ট্রেজারি মূল্যস্ফীতি সুরক্ষিত সিকিউরিটিজ ইনডেক্স তহবিলের গড় কার্যকর সময়কাল 7..7474 বছর এবং 30 দিনের এসইসি ফলন হয় 1.69%। মর্নিংস্টার তহবিলকে একটি চার-তারকা সামগ্রিক রেটিং দিয়েছে। তহবিলের কোনও লোড ফি নেই এবং কোনও ন্যূনতম বিনিয়োগের প্রয়োজন নেই।
ভ্যানগার্ড মুদ্রাস্ফীতি-সুরক্ষিত সিকিউরিটিজ ইনডেক্স তহবিল (ভিআইপিএসএক্স)
এইউএম: $ 28 বিলিয়ন
নেট ব্যয় অনুপাত: 0.20%
ভ্যানগার্ড মুদ্রাস্ফীতি-সুরক্ষিত সিকিউরিটিজ ইনডেক্স তহবিল বিনিয়োগকারীদের শেয়ার বার্কলেস ইউএস ট্রেজারি ইনফ্লেশন-প্রোটেক্টেড সিকিওরিটির (টিআইপিএস) 5-10 বছরের সূচকের কার্যকারিতা ট্র্যাক করে। মানদণ্ড সূচকটি মার্কিন ট্রেজারির মুদ্রাস্ফীতি-সুরক্ষিত জনগণের দায়বদ্ধতার সমন্বয়ে দশ বছরেরও কম সময়কালের ম্যাচিউরিটির সমন্বয়ে গঠিত। মাঝারি সময়কালের কারণে, তহবিলটি সত্যিকারের সুদের হারের ঝুঁকির জন্য কিছুটা সংবেদনশীল তবে এটির দীর্ঘকালীন টিআইপিএস তহবিলের তুলনায় কম রিটার্নও রয়েছে। তহবিলের প্রায় ৯ 96% হোল্ডিংগুলি ইউএস টিপস, এবং বাকি ৪% অর্থ বাজারে বসে।
তহবিলের স্বাবের প্রতিপক্ষের তুলনায় এটির কার্যকর কার্যকর সময়কাল 7.38 বছর রয়েছে, এটি সুদের হার পরিবর্তনের ক্ষেত্রে খুব কম সংবেদনশীল করে তুলেছে। তহবিলের 30 দিনের এসইসি ফলন 0.07%। তহবিলটি মর্নিংস্টারের কাছ থেকে একটি পাঁচতারা সামগ্রিক রেটিং পেয়েছে। তহবিলের কোনও লোড ফি নেই এবং সর্বনিম্ন requires 3, 000 ডলার বিনিয়োগের প্রয়োজন।
