একটি REIT ETF কি?
স্বল্প সুদের হারের মেয়াদে, রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের ট্রাস্টস (আরআইআইটি) - সম্পত্তির সিকিউরিটিজড পোর্টফোলিও real শেয়ারের তরলতার সাথে মিলিত রিয়েল এস্টেট দ্বারা সরবরাহিত আয়ের সম্ভাবনা সরবরাহ করে। এই সিকিউরিটির ঝুড়ি ধারণ করে একটি রিয়েল এস্টেট এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ড (ইটিএফ) রিয়েল এস্টেট সম্পদ শ্রেণিতে বিনিয়োগের জন্য বিশেষত তরল, স্বল্প ব্যয়ের উপায় সরবরাহ করে।
কীভাবে REIT ETF বিনিয়োগ কাজ করে
একটি আরআইআইটি দিয়ে বিনিয়োগকারীরা শেয়ার কিনে এবং পরিশোধিত লভ্যাংশ বিতরণ পান — তারা যে পরিমাণ বিনিয়োগ করেছেন তার উপর ভিত্তি করে মোট রিটার্ন কাটাবেন। যদিও রিটার্নগুলি কম, বলুন, একটি সম্পূর্ণ বিল্ডিংয়ের মালিক এবং এটি থেকে সমস্ত আয় কাটা, ঝুঁকিটিও কম। একটি আরআইআইটি ইটিএফ একসাথে বেশ কয়েকটি সম্পত্তি-মালিকানাধীন রিয়েল এস্টেট সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে এবং অবশ্যই, এই বৈচিত্রটি কোনও বিনিয়োগকারীর এক্সপোজারকে আরও প্রশমিত করে — যেখানে সম্পত্তি কেনা ব্যক্তি পৃথক একটি মাত্র সম্পত্তিতে বাজি ধরে। এছাড়াও, এটি কোনও জমিদার বা কোনও বিনিয়োগ দলের অংশীদার না হয়ে রিয়েল এস্টেটে প্রবেশের সুযোগ দেয়।
আপনার পোর্টফোলিওর জন্য বিবেচনার জন্য শীর্ষ পাঁচটি REIT ইটিএফ
নীচে আমরা 6 এপ্রিল, 2019 হিসাবে মান এবং পরিচালনার অধীনে সম্পদ (এইউএম) এর ভিত্তিতে শীর্ষ পাঁচটি রিয়েল এস্টেট ইটিএফ বেছে নিয়েছি They সেগুলি নীচে বৃহত্তর থেকে ক্ষুদ্রতম পর্যন্ত তালিকাবদ্ধ রয়েছে। আমরা প্রতিটি তহবিলের বিনিয়োগের পদ্ধতির মূল্যায়ন করেছি যাতে বিনিয়োগকারীরা শৈলী এবং ফলাফলের তুলনা করতে পারেন।
কী Takeaways
- আরআইআইটিগুলি রিয়েল এস্টেটের মালিকানা অর্জন এবং স্থিতিশীলতার সাথে শেয়ারগুলির তরলতা একত্রিত করে। আরআইইটি ইটিএফগুলির আরও বিভিন্ন বিবিধির প্রস্তাব দিয়ে বেশ কয়েকটি রিআইইটি রয়েছে mal ছোট আরআইটিগুলি আরও ঝুঁকি নিয়ে আসে তবে আরও বিপরীত প্রস্তাব দেয়। কিছু আরআইআইটি রয়েছে যা আন্তর্জাতিক বাজারগুলিতে এক্সপোজার সরবরাহ করে RE আরআইআইটিগুলিতে বিনিয়োগ বিনিয়োগকারীদের debtণ, ভাড়া আদায় বা সম্পত্তি পরিচালনার বোঝা ছাড়াই রিয়েল এস্টেটের বাজারে এক্সপোজার অর্জনের সুযোগ দেয়।
ভ্যানগার্ড রিয়েল এস্টেট ইটিএফ (ভিএনকিউ)
বেশিরভাগ নবজাতক বিনিয়োগকারীদের জন্য সেরা বাজি হ'ল আমেরিকার দিকে মনোনিবেশ করা এবং রিয়েল এস্টেটের বাজারের সাথে যুক্ত বৃহত্তম সরকারী সংস্থাগুলিতে কেনা। বিএনকিউ বিস্তৃত, বহুমুখী এক্সপোজার এবং খুব যুক্তিসঙ্গত ব্যয়ের অনুপাতের জন্য তালিকার শীর্ষে রয়েছে। যদিও এর প্রাথমিক লক্ষ্যটি উচ্চ আয়, বিনিয়োগকারীরা সামগ্রিক মানটিতেও প্রশংসা দেখতে পাবেন।
তহবিল একটি সূচক ট্র্যাক করে যা REITs এর কার্যকারিতা পরিমাপ করে। এটি যে নির্দিষ্ট স্টকগুলি ধারণ করে তা এমএসসিআই ইউএস আরআইআইটি সূচকের অংশ এবং এগুলি এমনভাবে উপায়ে নেওয়া হয় যা সূচকের ভারগুলির সাথে সমান। শীর্ষ-পাঁচটি হোল্ডিং সাধারণত সাইমন প্রপার্টি গ্রুপ (এসপিজি), ক্রাউন ক্যাসেল ইন্টারন্যাশনাল (সিসিআই), প্রোলোগিস (পিএলডি), পাবলিক স্টোরেজ (পিএসএ), এবং এই জাতীয় খেলোয়াড়দের সহ সেখানকার বৃহত্তম আরআইটি অপারেটরগুলির মধ্যে "কে সে" প্রতিনিধিত্ব করে and আমেরিকান টাওয়ার (এএমটি)
- গড়। আয়তন: million মিলিয়ন নেট সম্পদ: billion 61 বিলিয়ন পি / ই অনুপাত (টিটিএম): 27.6 ফলন: 3.96% ওয়াইটিডি রিটার্ন: 17.89% ব্যয় অনুপাত (নেট): 0.12%
ভিএনকিউ ইটিএফ বিগত দশকে মোট রিটার্নের ভিত্তিতে এসএন্ডপি 500 কে 54 শতাংশের বেশি করে ছাড়িয়েছে।
শ্বাব ইউএস রিইট ইটিএফ (এসসিএইচএইচ)
এসসিএইচএইচ ডাউ জোনস ইউএস থেকে আরআইএটিতে বিনিয়োগ করে নির্বাচন করুন আরআইইটি সূচক নির্বাচন করুন তবে অন্যদের মধ্যেও বিনিয়োগ করতে পারেন যা সূচকে অন্তর্ভুক্ত নেই। সূচকের অংশ থাকা আরইআইটিগুলির মধ্যে, তহবিল ওজন নির্ধারণ করে যা সূচকের ভারগুলির সাথে সমান।
- গড়। আয়তন: 828, 000 নেট সম্পদ:.4 5.45 বিলিয়নপি / ই অনুপাত (টিটিএম): 31.5 ফলন: 2.85% ওয়াইটিডি রিটার্ন: 16.7% ব্যয় অনুপাত (নেট): 0.07%
iShares ইউএস রিয়েল এস্টেট ইটিএফ (আইওয়াইআর)
নামটি থেকে বোঝা যায়, আইওয়াইআর হ'ল আরেক ঘরোয়া বিশেষজ্ঞ। তহবিলটি বেশিরভাগই আরআইটিগুলিতে বিনিয়োগ করে এবং এর 90% সম্পদ ডও জোন্স ইউএস রিয়েল এস্টেট সূচকে থাকা সিকিওরিটিতে রাখার চেষ্টা করে। এই সিকিউরিটিগুলির প্রতিনিধিত্বকারী সংস্থাগুলি লার্জ ক্যাপ, মিড-ক্যাপ বা ছোট ক্যাপ হতে পারে, তবে জোর বৃহত ক্যাপ প্লেয়ারদের উপর ঝোঁক।
কোনও সংস্থার যে কোনও নির্দিষ্ট আকারের সম্পদের শতাংশ শতাংশ অন্তর্নিহিত সূচকের উপর নির্ভরশীল। এর তহবিল পরিচালকগণ হোল্ডিংয়ের মিশ্রণটি আরও ঘনিষ্ঠভাবে বেঞ্চমার্কের কার্যকারিতা প্রতিফলিত করতে পারে।
- গড়। আয়তন: 9.1 মিলিয়ন নেট সম্পদ: $ 4.6 বিলিয়নপি / ই অনুপাত (টিটিএম): 33.7 ফলন: 3.0% ওয়াইটিডি রিটার্ন: 17.4% ব্যয় অনুপাত (নেট): 0.43%
আইশারেস কোহেন অ্যান্ড স্টিয়ার্স রিট ইটিএফ (আইসিএফ)
এই তহবিল কোহেন অ্যান্ড স্টিয়ার্স রিয়েলটি মেজর্স সূচকের অনুরূপ ফলাফলের সন্ধান করে যা মূলত আরআইআইটি দ্বারা গঠিত। তহবিল তার আরআইটিগুলিতে বা সম্পদ প্রাপ্তিগুলিতে কমপক্ষে 90% বিনিয়োগ করে RE বিশেষত, আইসিএফ রিয়েল এস্টেট খাতের একীকরণের অংশ হিসাবে যে সংস্থাগুলি অধিগ্রহণ করা হতে পারে বা অন্যান্য সংস্থাগুলি অধিগ্রহণ করতে পারে তাদের সন্ধান করে।
- গড়। আয়তন: 124, 000 নেট সম্পদ: $ 2.18 বিলিয়নপি / ই অনুপাত (টিটিএম): 14.3 ফলন: 2.7% ওয়াইটিডি রিটার্ন: 17.3% ব্যয় অনুপাত (নেট): 0.34%
এসপিডিআর ডাউ জোন্স রিইট ইটিএফ (আরডাব্লুআর)
আরডাব্লুআর ডাউ জোন্স ইউএস সিলেক্ট আরআইএটি সূচকটিকে তার মানদণ্ড হিসাবে ব্যবহার করে এবং ভিএনকিউ দিয়ে প্রচুর ওভারল্যাপ করে। এর মানি ম্যানেজাররা সিকিওরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করার চেষ্টা করে যার মূল্যায়ন প্রতিটি সংস্থার প্রকৃত রিয়েল এস্টেট হোল্ডিংগুলির সাথে নিবিড়ভাবে জড়িত এবং তাদের রিয়েল এস্টেট ব্যতীত অন্যান্য বিবেচনার ভিত্তিতে মূল্যবান এমন সংস্থাগুলি এড়ানো যায়।
- গড়। আয়তন: 249, 000 নেট সম্পদ: $ 2.94 বিলিয়নপি / ই অনুপাত (টিটিএম): 33.4 ফলন: 3.7% ওয়াইটিডি রিটার্ন: 16.3% ব্যয়ের অনুপাত (নেট): 0.25%
রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগের 5 সহজ উপায়
অতিরিক্ত REIT ETF বিকল্পসমূহ
যদিও তারা আরও ঝুঁকি সরবরাহ করে, ছোট আরআইআইটি সংস্থাগুলিতে শিল্পের বৃহত্তর খেলোয়াড়ের চেয়ে দ্রুত বাড়ার সুযোগ রয়েছে। সে লক্ষ্যে ইনভেসকো কেবিডাব্লিউ প্রিমিয়াম ফলন ইক্যুইটি আরআইটি ইটিএফ (কেবিডাব্লুওয়াই) ইটিএফ এর তালিকাভুক্ত কেবিডাব্লু প্রিমিয়াম ফলন ইক্যুইটি আরআইটি সূচকের (নাসডাকের উপর) ন্যূনতম এবং মিড-ক্যাপ হোল্ডিংয়ে এর কমপক্ষে 90% সম্পদ থাকার জন্য নির্মিত হয়েছিল নাম দিন।
বর্তমান ব্যয় 0.3.০%, যদিও ব্যয়ের অনুপাত সেখানে 0.35% এ উঠছে। মোট সম্পদও প্রায় relatively ৩৪৮ মিলিয়ন ডলারে অপেক্ষাকৃত ছোট, যা কিছু বিনিয়োগকারীদের জন্য তারল্যকে উদ্বেগ তৈরি করতে পারে।
সুদের হার বাড়ানো REITs এর শেয়ার মূল্যের উপর নিম্নচাপ চাপ দিতে পারে।
মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে রিয়েল এস্টেটের পাশাপাশি শালীন বৃদ্ধির সম্ভাবনা রয়েছে। যদিও বেশিরভাগের বাজার মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে আরআইআইটি বাজারের মতো বিকশিত নেই, তবে বৃদ্ধি আরও দৃust় হতে পারে যেমন নির্দিষ্ট উদীয়মান বাজারে বা ইউরোপে যারা অর্থনৈতিক পুনরুদ্ধারের প্রথম পর্যায়ে রয়েছে।
উপরে বর্ণিত ভিএনকিউ পরিপূরক হিসাবে, ভ্যানগার্ড যৌক্তিকভাবে ভ্যানগার্ড গ্লোবাল প্রাক্তন মার্কিন রিয়েল এস্টেট ইটিএফ (ভিএনকিউআই) সরবরাহ করে। এর সম্পদ $ 6.3 বিলিয়ন এবং একটি 3.95% ফলন হয়েছে। ব্যয় অনুপাতটি 0.12%, আন্তর্জাতিক তহবিলগুলি সাধারণত গার্হস্থ্য তুলনায় বেশি চার্জ করে তা বিবেচনা করে অত্যন্ত যুক্তিসঙ্গত।
তলদেশের সরুরেখা
রিয়েল এস্টেটে পেতে বিনিয়োগকারীদের বড় ডাউন পেমেন্ট জোগাড় করতে হবে না। উপরের তালিকাভুক্ত ইটিএফগুলি বিনিয়োগকারীদের debtণ, ডাউন পেমেন্ট, ভাড়া আদায়, সম্পত্তি পরিচালনা বা মালিকানার অন্যান্য বোঝা ছাড়াই রিয়েল এস্টেটের বাজারে অংশ নেওয়ার সুযোগ দেয়। এবং তারা যুক্তিসঙ্গতভাবে ঝুঁকি থেকে নিরোধক হয়। আরআইআইটি নিজেরাই অসংখ্য সম্পত্তি রাখে এবং আরআইইটি ইটিএফগুলি অসংখ্য রিআইইটি রাখে, তাই কোনও একক সম্পত্তি ব্যর্থতার কারণে বিনিয়োগকারীরা ক্ষতির হাত থেকে সুরক্ষিত থাকে।
