উপদেষ্টা কী?
পরামর্শদাতা হ'ল বিনিয়োগকারীদের জন্য মূলধন বিনিয়োগ বা বিনিয়োগের সাথে জড়িত যে কোনও ব্যক্তি বা সংস্থা। নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (আরআইএ) এবং বিনিয়োগ পরামর্শদাতা সংস্থা (আইএসি) হ'ল দুটি প্রধান সত্তা যা বিনিয়োগকারীরা বিনিয়োগ পরিচালনার জন্য সন্ধান করেন। সাধারণত বিনিয়োগ পরামর্শদাতা বা আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে পরিচিত।
উপদেষ্টা বোঝা
পরামর্শদাতাদের বিনিয়োগ পরিচালনায় দক্ষতা রয়েছে। নিবন্ধিত বিনিয়োগের পরামর্শদাতারা আর্থিক পরামর্শ এবং ব্যাপক ব্যক্তিগত বিনিয়োগ পরিচালনার পরিষেবা সরবরাহ করে। বিনিয়োগ পরামর্শদাতা সংস্থাগুলি পৃথক বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগের জন্য সর্বজনীনভাবে তহবিলের পোর্টফোলিও পরিচালনা করে। উভয় ধরণের পরামর্শদাতাই গুরুত্বপূর্ণ আর্থিক পরিষেবা সরবরাহ করে এবং মার্কিন সরকার আইনগুলিতে বিস্তারিত নির্দিষ্ট বিধিগুলি অনুসরণ করা প্রয়োজন।
নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা
নিবন্ধিত বিনিয়োগের পরামর্শদাতা ব্যক্তিদের প্রয়োজন পরিবেশন করেন। তারা তাদের পরিষেবার উপর ভিত্তি করে প্রায়শই দুটি বিভাগে শ্রেণিবদ্ধ করা হয়। 1940 সালের বিনিয়োগ উপদেষ্টা আইনে মার্কিন আইন তাদের বাধ্যবাধকতার রূপরেখা দেয়। বিস্তৃত পরিষেবা সরবরাহকারী আর্থিক পরামর্শদাতাদের বিশ্বস্ততার মান অনুসরণ করা প্রয়োজন, যখন ব্রোকার-ডিলার প্রতিনিধিদের কেবল উপযুক্ততার মানটি মেনে চলতে হবে।
একজন ব্যক্তি সাধারণত তাদের পূর্ণ প্রয়োজনের ভিত্তিতে একজন পূর্ণ-পরিষেবা আর্থিক উপদেষ্টা বা ব্রোকার-ব্যবসায়ী প্রতিনিধিটির সাথে কাজ করা বেছে নেবেন। পূর্ণ-পরিষেবা আর্থিক পরামর্শদাতারা দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক পরিকল্পনা, সামগ্রিক সম্পদ পরিচালন, স্বতন্ত্র সিকিওরিটির বাণিজ্য এবং আরও অনেক ক্ষেত্রে ক্লায়েন্টদের সহায়তা করতে পারে। তারা সাধারণত শতকরা এক ভাগ সম্পদের উপর নির্ভর করে ফি নেন charge এগুলি ফিডুসিরিয়া স্ট্যান্ডার্ড দ্বারা পরিচালিত হয়, যার জন্য বিনিয়োগ এবং বিনিয়োগের সিদ্ধান্তগুলি ক্লায়েন্টের সেরা স্বার্থে তা নিশ্চিত করার জন্য যথাযথ অধ্যবসায় প্রয়োজন।
ব্রোকার-ডিলার প্রতিনিধি ক্লায়েন্টের নির্দেশিত ট্রেডগুলি কার্যকর করার উপর মনোনিবেশ করবে এবং মান ছাড় ছাড় ব্রোকারেজ প্ল্যাটফর্মের চেয়ে বাজার সিকিউরিটিতে বিস্তৃত অ্যাক্সেস থাকতে পারে। ব্রোকার-ডিলার রেপগুলি কমিশনে প্রদান করা হয়। তাদের অবশ্যই উপযুক্ততা মান অনুসরণ করতে হবে, যার জন্য তাদের নিশ্চিত হওয়া দরকার যে ব্যবসায়ের সুরক্ষা ক্লায়েন্টের জন্য একটি লজিকাল ফিট, তবে সেগুলি বিস্তৃত বিশ্বস্ত মানদণ্ডে আবদ্ধ নয়।
বিনিয়োগ সংস্থা
পরিচালন বিনিয়োগ সংস্থাগুলি বিনিয়োগের পরামর্শদাতা হিসাবে বিবেচিত হতে পারে, কারণ তারা পরিচালিত তহবিলের বিনিয়োগ পরিচালনার জন্য তারা দায়বদ্ধ। প্রকাশ্যে লেনদেন করা তহবিল সরবরাহকারী বিনিয়োগ সংস্থাগুলির 1940 সালের বিনিয়োগ সংস্থা আইন আইনের নিয়মকানুনগুলি মেনে চলতে হবে।
কোন তহবিলের বিনিয়োগের জন্য তহবিলের পরামর্শদাতার প্রাথমিক দায়িত্ব থাকে। উপদেষ্টা একটি বার্ষিক পরিচালন ফি পান, যা পরিচালনার অধীনে তহবিলের সম্পদের শতাংশ হিসাবে গণনা করা হয়। ফিটি কোনও তহবিলের পরিচালন ব্যয়ের একটি বড় অংশ করে। তহবিল বিনিয়োগকারীদের জন্য, কোনও মিউচুয়াল ফান্ডের পোর্টফোলিও পরিচালনার মানের বিচার করা তহবিলে বিনিয়োগের জন্য অন্যতম গুরুত্বপূর্ণ বিবেচ্য বিষয়।
