সুচিপত্র
- উপদেষ্টা ফি কি?
- উপদেষ্টা ফি বোঝা
- সম্পদ ভিত্তিক ফি
- লেনদেন ভিত্তিক ফি
উপদেষ্টা ফি কি?
একজন উপদেষ্টা ফি অর্থ, অর্থ এবং বিনিয়োগ সম্পর্কিত বিষয়ে পেশাদার পরামর্শমূলক পরিষেবাদির জন্য প্রদত্ত একটি ফি। এটি মোট সম্পদের শতাংশ হিসাবে চার্জ করা যেতে পারে বা এটি কমিশনের আকারে ব্রোকার-ডিলারের লেনদেনের সাথে যুক্ত হতে পারে।
কী Takeaways
- আর্থিক সেবা প্রদানের জন্য আর্থিক পরামর্শদাতাদের ফি প্রদান করা হয়, যা পরামর্শ এবং পরিকল্পনা থেকে শুরু করে বাজারে ব্যবসা করার পরিকল্পনা নিয়ে বিস্তৃত ক্রিয়াকলাপকে আচ্ছাদন করতে পারে rans লেনদেন-ভিত্তিক ফি কাঠামো কমিশন বা 'লোড' প্রদানের সাথে পণ্য কেনা বা বাণিজ্য করার জন্য জড়িত বাজার।সেট-ভিত্তিক ফিগুলি পরিচালনার অধীনে সম্পদের (এইউএম) সোজা শতাংশের চার্জের উপর ভিত্তি করে, সাধারণত প্রতি বছর 1% বা তার বেশি F ফাইভ-ভিত্তিক পরামর্শদাতারা একটি ফ্ল্যাট ফি বা ঘন্টা প্রতি হার ধার্য করেন যা কমিশন বা সম্পদ-ভিত্তিক ফিগুলির সাথে জড়িত না।
উপদেষ্টা ফি বোঝা
পরামর্শদাতা ফি বিভিন্ন আর্থিক পরামর্শদাতাদের পরিষেবার জন্য নেওয়া যেতে পারে। প্রায়শই পরামর্শদাতাদের ফি পেশাদারিত্বের সাথে পরিচালিত পোর্টফোলিওগুলিতে নির্দেশিত বিনিয়োগ করার মূল কারণ। লেনদেন সম্পাদনের ক্ষেত্রে পূর্ণ-পরিষেবা দালাল-ডিলারদের সহায়তা চাইলে বিনিয়োগকারীরাও উপদেষ্টার ফি নিতে পারেন। সাধারণত উপদেষ্টা ফি সম্পদভিত্তিক বা কমিশন ভিত্তিক হবে।
ফি শুধুমাত্র
কিছু আর্থিক উপদেষ্টা স্বচ্ছ ফ্ল্যাট ফি কাঠামোয় চলে যাচ্ছেন যা কোনও বিক্রয় কমিশন, সন্ধানকারীদের ফি বা এএমএর শতাংশের সাথে জড়িত না।
সম্পদ ভিত্তিক ফি
আর্থিক প্রযুক্তি উদ্ভাবন বিনিয়োগকারীদের জন্য ব্যক্তিগত পরামর্শমূলক সম্পদ পরিচালনার বিকল্পগুলির সংখ্যা বাড়িয়েছে। রোবোর উপদেষ্টা এখন সম্পদ পরিচালনার ব্যবসায়ের জন্য মোড়ানো অ্যাকাউন্টগুলির সাথে প্রতিযোগিতা করেন। বিনিয়োগকারীরা ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও পরিচালনার পরামর্শও সনাতন আর্থিক পরামর্শদাতাদের কাছে যেতে পারেন। সামগ্রিকভাবে, আর্থিক উপদেষ্টা শিল্প আরও প্রতিযোগিতামূলকভাবে বৃদ্ধি পাচ্ছে, যা ফিগুলিকে প্রভাবিত করেছে।
এই সমস্ত প্ল্যাটফর্মগুলি বিনিয়োগকারীদের তাদের আর্থিক পরামর্শমূলক পরিষেবাদির জন্য একটি সম্পদ-ভিত্তিক ফি চার্জ করবে। রোবু পরামর্শদাতাগুলি এবং মোড়ানো অ্যাকাউন্টগুলিতে ফি সাধারণত কম হবে কারণ এই পরিষেবাগুলি কোনও ব্যক্তিগত আর্থিক পরামর্শদাতার চেয়ে কম ব্যক্তিগত মনোযোগ এবং পরামর্শ সরবরাহ করে।
ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টাদের তাদের ক্লায়েন্টদের সর্বোত্তম স্বার্থে ক্লায়েন্ট সম্পদ পরিচালনা করার একটি দায়বদ্ধ দায়িত্ব রয়েছে responsibility এর অর্থ হল যে বিনিয়োগগুলি কেবল কোনও বিনিয়োগকারীকেই ফিট করে না তবে এটি তাদের উদ্দেশ্যগুলির জন্য একটি ভাল বিনিয়োগও রয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য তাদের অবশ্যই উপরে ও বাইরে যেতে হবে। এই ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টারা সাধারণত শিল্প পরিচালনার অধীনে সম্পদের (এইউএম) প্রতি বছর প্রায় 1% -1.25% গড়ে শিল্পের সর্বাধিক সম্পদ-ভিত্তিক ফি গ্রহণ করবেন।
ব্যক্তিগত আর্থিক পরামর্শদাতারা বিস্তৃত পরিসেবা সরবরাহ করে এবং রোবো উপদেষ্টা এবং মোড়কের অ্যাকাউন্টের তুলনায় একটি ভিত্তি সরবরাহ করে। উভয় উপদেষ্টা এবং মোড়ক অ্যাকাউন্ট সম্পদ ভিত্তিক ফি উভয়ই সাধারণত যথেষ্ট কম হবে। রোবু অ্যাডভাইজার বেটারমেন্টে বিনিয়োগকারীরা প্রিমিয়াম পরিষেবাদির জন্য একটি স্ট্যান্ডার্ড বার্ষিক ফি 0.25% বা 0.40% দিতে হবে। শ্বাব মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়ক অ্যাকাউন্ট প্রথম $ 100, 000 এর জন্য 0.90% থেকে কিছুটা বেশি চার্জ করে। বিনিয়োগকারীদের লেনদেনের ফিগুলির জন্য নজর রাখা উচিত, যা সম্পদ-ভিত্তিক ফি কোটে অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে বা নাও পারে।
লেনদেন ভিত্তিক ফি
কমিশন, বা লেনদেন-ভিত্তিক ফি হ'ল দ্বিতীয় ধরণের পরামর্শদাতা ফি বিনিয়োগকারীদের মুখোমুখি হবে। এই ফিগুলি সম্পূর্ণ-পরিষেবা ব্রোকার-ডিলারের লেনদেনের সাথে যুক্ত। কমিশন-ভিত্তিক ব্রোকার-ডিলারের বিনিয়োগগুলি উপযুক্ততার মানগুলি পূরণ করে তা নিশ্চিত করার জন্য একটি নিয়ামক বাধ্যবাধকতা রয়েছে। স্বতন্ত্র সিকিওরিটি এবং পরিচালিত তহবিল উভয়ই কমিশন ভিত্তিক ফি প্রয়োজন। স্বতন্ত্র সিকিওরিটিজ ট্রেডিংয়ে সাধারণত লেনদেনের জন্য একটি ফ্ল্যাট ফি জড়িত থাকে, তবে পরিচালিত তহবিল ফি তহবিল সংস্থা কর্তৃক নির্ধারিত হয়।
বিক্রয় লোড
বিক্রয় লোডগুলি একটি পরামর্শদাতা ফি হিসাবে বিবেচনা করা যেতে পারে যেহেতু তারা একটি সম্পূর্ণ-পরিষেবা ব্রোকার-ডিলারের সাথে পরামর্শ এবং মিথস্ক্রিয়া দ্বারা ব্যয় করা হয়। ওপেন-এন্ড মিউচুয়াল ফান্ডগুলি বিক্রয় বিক্রয়কে চার্জ করবে যা মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থা দ্বারা কাঠামোগত এবং মধ্যস্থতাকারীর দ্বারা সম্মত হয়েছে। এই ফিগুলি পরিচালন ফি এবং কোনও তহবিলের ব্যয় থেকে পৃথক।
বিক্রয় বোঝা মিউচুয়াল ফান্ড প্রসপেক্টাসে বর্ণিত হয়। এগুলিতে ফ্রন্ট-এন্ড, ব্যাক-এন্ড বা লেভেল-লোড ফি অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। এ-শেয়ারগুলির সাধারণত ফ্রন্ট-এন্ড লোড থাকে। বি-শেয়ারগুলির প্রায়শই সময়ের সাথে সাথে মেয়াদোত্তীর্ণ ক্রিয়াকলাপের পিছনের শেষের লোড থাকবে। সি-শেয়ারগুলি সাধারণত লেভেল-লোড ফিজের সাথে সম্পর্কিত যা হোল্ডিং পিরিয়ডের পুরো সময়কালে প্রতি বছর প্রদান করা হয়। ফ্রন্ট-এন্ড লোডগুলি সাধারণত বিনিয়োগকারীদের জন্য সর্বোচ্চ ফি, 4% থেকে 5% পর্যন্ত। ব্যাক-এন্ড এবং লেভেল-লোডগুলি প্রায় কম 1% থেকে 2% অবধি কম থাকে। ব্রেকপয়েন্টগুলি উচ্চ বিনিয়োগ বা শেয়ার জমে থাকা বিনিয়োগকারীদের জন্য বিক্রয় লোড ফ্যাক্টরও হতে পারে।
