অ্যাফিনিটি জালিয়াতি কি?
অ্যাফিনিটি জালিয়াতি এমন এক ধরণের বিনিয়োগের জালিয়াতি, যাতে কোন কন শিল্পী জাতি, বয়স, ধর্ম ইত্যাদির উপর ভিত্তি করে কোনও সনাক্তকারী গোষ্ঠীর সদস্যদের লক্ষ্যবস্তু করে fraud এই প্রতারক এই গোষ্ঠীর সদস্য হয় বা ভান করে। প্রায়শই প্রতারক একটি পঞ্জি বা পিরামিড স্কিম প্রচার করে।
অ্যাফিনিটি জালিয়াতি বোঝা
অ্যাফিনিটি জালিয়াতি গ্রুপের অন্তর্নিহিত বিশ্বাসকে কাজে লাগায় এবং শোষণ করে। উদাহরণস্বরূপ, কোনও প্রতারক নির্দিষ্ট নির্দিষ্ট ধর্মীয় মণ্ডলীকে লক্ষ্য করতে পারে। প্রায়শই, ব্যক্তি বিনিয়োগ প্রকল্পটি বাজারজাত করার জন্য দলটির নেতার সহায়তার তালিকা দেওয়ার চেষ্টা করবে। এই উদাহরণস্বরূপ, নেতা জালিয়াতি স্কিমের একটি অযাচিত বন্ধন হয়ে উঠেছে। ভুক্তভোগীরা প্রায়শই কর্তৃপক্ষকে অবহিত করতে বা তাদের আইনী প্রতিকারগুলি অনুসরণ করতে ব্যর্থ হয় এবং পরিবর্তে গোষ্ঠীর মধ্যে জিনিসগুলি বের করার চেষ্টা করে, বিশেষত যখন প্রতারকরা সম্মানিত সম্প্রদায় বা ধর্মীয় নেতাদের অন্যদের বিনিয়োগের জন্য রাজি করার জন্য হেরফের করে।
কী Takeaways
- অ্যাফিনিটি জালিয়াতিতে প্রায়শই পঞ্জি বা পিরামিড স্কিম জড়িত থাকে aff অ্যাফিনিটি জালিয়াতির সর্বাধিক পরিচিত উদাহরণগুলির মধ্যে একটি হলেন বার্নার্ড ম্যাডোফ এবং তাঁর পঞ্জি স্কিম aff বিশ্বব্যাপী আত্মীয়তার জালিয়াতি ঘটে, এটি মার্কিন উদাহরণগুলির মধ্যে সেরা হিসাবে নথিভুক্ত।
অ্যাফিনিটি জালিয়াতির উদাহরণ
ইউএস সিকিওরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) বিভিন্ন গ্রুপের বিস্তৃত বর্ণনাকে লক্ষ্য করে অ্যাফিনিটি জালিয়াতির বিরুদ্ধে তদন্ত করে ব্যবস্থা গ্রহণ করে। সাম্প্রতিক মামলায় একটি প্রাক্তন মেরিনের হেজ তহবিল অন্তর্ভুক্ত ছিল যা টেক্সাসের চিনি ল্যান্ডে সহ সামরিক বাহিনী এবং একদিনের ব্যবসায়ীকে লক্ষ্য করেছিল, যারা হিউস্টন-অঞ্চল লেবানিজ এবং ড্রুজ সম্প্রদায়ের তার সহযোগী সদস্যদের মধ্যে বিনিয়োগকারীদের প্রতারণা করেছিলেন। অন্য একটি মামলায়, এসইসি লস অ্যাঞ্জেলেসে পারস্য-ইহুদি সম্প্রদায়ের সদস্যদের লক্ষ্য করে চলমান পঞ্জি স্কিমটি বন্ধ করার জন্য জরুরি আদালতের আদেশ পেয়েছিল।
যাইহোক, ইতিহাসের বৃহত্তম সখ্যতা জালিয়াতি বার্নার্ড এল ম্যাডফ ইনভেস্টমেন্ট সিকিউরিটিস দ্বারা পরিচালিত হয়েছিল যা ২০০৮ সালের নভেম্বরের শেষদিকে অচল ছিল Mad ম্যাডোফের নিজের ছেলেরা তাকে এই ব্যবসায়টি একটি "দৈত্য পঞ্জি স্কিম" বলে স্বীকার করার পরে তাকে ফিরিয়ে দেয়। ম্যাডোফের সংস্থা ৫০ বিলিয়ন ডলারের পঞ্জি স্কিমটি পরিচালনা করেছিল যা বহু ব্যক্তি এবং আর্থিক সংস্থাগুলির মধ্যে যিশিভা বিশ্ববিদ্যালয়, মাইমোনাইডস স্কুল, কেহিলাথ জেসুরুন সিনাগগ, রামজ, এসএআর একাডেমী এবং হলোকাস্টের বেঁচে থাকা এলি উইজেল সহ অনেক ধনী ইহুদি, ইহুদি সংগঠন এবং দাতব্য গোষ্ঠীগুলিকেও লক্ষ্য করেছিল। ভিত্তি এবং তার ব্যক্তিগত সঞ্চয় ম্যাডোফের প্রকল্পটি ২০০৮ সালের অর্থনৈতিক পতনের সময় প্রকাশিত হয়েছিল যা বেশ সাধারণ কারণ জালিয়াতিগুলি একটি দুর্বল অর্থনীতিতে ধস নেমে আসে কারণ অনেক বিনিয়োগকারী অন্য কোথাও ঘাটতি পূরণের জন্য অর্থ প্রত্যাহার করার চেষ্টা করে।
সমস্যাটি বিশ্বব্যাপী তবে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে সেরা নথিভুক্ত, ২০১১ সালে মারকেট ইন্টারন্যাশনাল ইনক দ্বারা পঞ্জি স্কিমগুলির সমীক্ষায় দেখা গেছে, গত দশকে কমপক্ষে ১ মিলিয়ন ডলার লোকসান হয়েছে এবং প্রায় ৫০ বিলিয়ন ডলারের লোকসান হয়েছে বলে উল্লেখ করা হয়েছে decade২৯ টি প্রধান মার্কিন বিনিয়োগ জালিয়াতির ঘটনা । পনজি স্কিমারদের দ্বারা চিহ্নিত সবচেয়ে সাধারণ সম্পর্ক গ্রুপগুলি হলেন প্রবীণ বা অবসরপ্রাপ্ত; ধর্মীয় দলসমূহ; এবং জাতিগত গোষ্ঠী। এই তিনটি লক্ষ্য গোষ্ঠী তাদের গবেষণায় সমস্ত অ্যাফিনিটি গ্রুপের মামলার 85% ছিল।
দ্য ইকোনমিস্টের মতে , ইউটা যুক্তরাষ্ট্রে মাথাপিছু সর্বাধিক সখ্যতার জালিয়াতি দেখছে, কারণ এই রাজ্যের বেশিরভাগ বাসিন্দা এলডিএস চার্চ সম্প্রদায়ের অন্তর্ভুক্ত। এলডিএস সম্প্রদায়ের সদস্যরা গির্জার নেতৃত্বের অন্তর্ভুক্ত এমন অন্যদের উপর চূড়ান্ত বিশ্বাস রাখার প্রবণতা পোষণ করে, বা যারা নিজেদেরকে এটির অন্তর্ভুক্ত হিসাবে উপস্থাপন করে, এই সম্প্রদায়কে এই ধরণের কেলেঙ্কারির জন্য অত্যন্ত দুর্বল করে তোলে। শুধুমাত্র ২০১০ সালে, ইউটাস অ্যাফিনিটি কেলেঙ্কারীতে আনুমানিক ১.৪ বিলিয়ন ডলার হারিয়েছে। ইউটা কাউন্টি, বিশেষত আলপাইন এবং প্রোভোর মধ্যবর্তী অঞ্চলে অ্যাফিনিটি জালিয়াতি সবচেয়ে বেশি রয়েছে।
