চার্টার্ড ওয়েলথ ম্যানেজার (সিডাব্লুএম) কী?
চার্টার্ড ওয়েলথ ম্যানেজার (সিডাব্লুএম) হ'ল গ্লোবাল একাডেমি অফ ফিনান্স অ্যান্ড ম্যানেজমেন্ট (জিএএফএম), আনুষ্ঠানিকভাবে আমেরিকান একাডেমি অফ ফিনান্সিয়াল ম্যানেজমেন্ট (এএফএম) দ্বারা জারি করা একটি পেশাদার পদবি। এটি সম্পদ পরিচালন পেশাদারদের জ্ঞান এবং দক্ষতার প্রমাণীকরণের উদ্দেশ্যে।
সিডব্লিউএম প্রোগ্রামের পূর্বশর্তগুলি হ'ল সম্পদ পরিচালনার ক্ষেত্রে তিন বছরের বা তার বেশি অভিজ্ঞতার অভিজ্ঞতা এবং একটি জিএএফএম-অনুমোদিত ডিগ্রি বা অন্যান্য অনুমোদিত প্রোগ্রাম যেমন নির্দিষ্ট ক্ষেত্রে স্নাতকোত্তর ডিগ্রি।
কী Takeaways
- চার্টার্ড ওয়েলথ ম্যানেজার (সিডাব্লুএম) উপাধি হ'ল সম্পদ পরিচালকদের দেওয়া এবং গ্লোবাল একাডেমি অফ ফিনান্স অ্যান্ড ম্যানেজমেন্ট কর্তৃক প্রদত্ত একটি পেশাদার শংসাপত্র C সিডাব্লুএম এই ক্ষেত্রগুলিতে নিয়োগকর্তা, সহকর্মী এবং গ্রাহকদের জন্য পেশাদার যোগ্যতার প্রমাণিত করে: আর্থিক পরিকল্পনা, বিনিয়োগ, ঝুঁকি, অর্থনীতি, কর, অবসর, এস্টেট পরিকল্পনা, এবং অর্থ এবং ব্যাংকিং App আবেদনকারীদের অবশ্যই অর্থ, আইন, অর্থনীতি, গণিত বা সম্পদ পরিচালনায় এবং ৫ বছরেরও বেশি অভিজ্ঞতার বিষয়ে স্নাতকোত্তর ডিগ্রি অর্জন করতে হবে। অধ্যাপক, পিএইচডি, সিপিএ এবং আইনজীবী পৃথক ছাড়ের জন্য আবেদন করতে পারেন।
চার্টার্ড ওয়েলথ ম্যানেজার (সিডাব্লুএম) বোঝা
চার্টার্ড ওয়েলথ ম্যানেজার প্রোগ্রাম রিলেশনশিপ ম্যানেজমেন্ট, যোগাযোগ, বিক্রয় এবং আর্থিক পরিকল্পনার মতো বিষয়গুলিতে মনোনিবেশ করে এবং ধারাবাহিক শিক্ষার প্রয়োজনীয়তার প্রতি বছর 15 ঘন্টা প্রয়োজন requires
জিএএফএম হ'ল একটি বিশ্বব্যাপী প্রতিষ্ঠান যা অর্থ, অ্যাকাউন্টিং এবং পরিচালনা পরামর্শের ক্ষেত্রে তাদের জ্ঞান এবং শংসাপত্রগুলি উন্নত করতে প্রার্থীদের শংসাপত্র সরবরাহ করে। এটি অন্যান্য শংসাপত্রগুলি যেমন স্বীকৃত আর্থিক বিশ্লেষক (এএফএ), স্বীকৃত ম্যানেজমেন্ট কনসালট্যান্ট (এএমসি) এবং মাস্টার ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার (এমএফপি) সরবরাহ করে। জিএএফএম বোর্ড অফ স্ট্যান্ডার্ডগুলি ১৯৯ in সালে মূল ট্যাক্স এবং এস্টেট পরিকল্পনা আইন পর্যালোচনা এবং আমেরিকান একাডেমি অফ ফিনান্সিয়াল ম্যানেজমেন্ট অ্যান্ড বিশ্লেষকদের মধ্যে একীকরণের মাধ্যমে 1996 সালে চালু করা হয়েছিল।
সিডাব্লুএম প্রয়োজনীয়তা
যেসব আবেদনকারী সিডাব্লুএম পদবী অনুসরণ করতে চান তাদের অবশ্যই ন্যূনতম একাডেমিক এবং কাজের প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে। প্রার্থীদের অবশ্যই নিম্নলিখিত দুটি হতে হবে:
- একটি এবিএ এএসিএসবি, এসিবিএসপি বা ইকুইস অনুমোদিত আর্থিক, বিনিয়োগ, অ্যাকাউন্টিং, কর বা অর্থনীতি বিভাগের তিন বছরের পেশাদার অভিজ্ঞতার জন্য সরকার স্বীকৃত ডিগ্রি: লাইসেন্স, ডিগ্রি, এমবিএ / মাস্টার্স বা আইন ডিগ্রি, পিএইচডি, সিপিএ, স্বীকৃত পদবি এবং বিশেষায়নের কাজ সম্পর্কিত ডিগ্রি এবং পরীক্ষা একটি এএএফএম-অনুমোদিত এবং অনুমোদিত বিশ্ববিদ্যালয় প্রোগ্রাম থেকে অনলাইন এক্সিকিউটিভ সার্টিফিকেশন প্রশিক্ষণ প্রোগ্রামগুলির সংকলন
আবেদনকারীরা স্নাতকোত্তর ডিগ্রি অর্জন করেছেন তা প্রমাণ করার জন্য তাদের অবশ্যই জমা দেওয়ার ব্যবস্থা করতে হবে:
- এএএফএম সার্টিফিকেশন অ্যাপ্লিকেশন একজন এএএফএম-যোগ্য শিক্ষাপ্রতিষ্ঠানের কাছ থেকে শিক্ষা দেখায় আবেদন, নথিভুক্তি এবং অনুমোদিত অনুমোদিত বা সরকার অনুমোদিত প্রোগ্রাম থেকে ডিগ্রি এবং পরীক্ষার পরীক্ষার ভাল বিশ্বাসের প্রমাণ এবং কাজের অভিজ্ঞতা এবং যে কোনও ডিপ্লোমা, লাইসেন্স, পদবিধি, শংসাপত্র, সরকারী কাজ / প্রশিক্ষণ, শিক্ষাদানের কাজ, গবেষণা বা অন্যান্য পুরষ্কার
কোনও সিডাব্লুএম পরীক্ষার প্রয়োজন হয় না। সিডব্লিউএম পেশাদারদের নিম্নলিখিত বিষয়গুলির ক্ষেত্রের দক্ষতা থাকতে হবে: ১. সম্পদ পরিকল্পনা ও ট্রাস্ট ২ সম্পদ ব্যবস্থাপনা ৩. পোর্টফোলিও পরিচালনা ৪. আন্তর্জাতিক কর ৫. অবসর আইন 6.. অর্থনীতি Invest বিনিয়োগ 8. অর্থ ও ব্যাংকিং 9. উচ্চ নেট মূল্যবান পরামর্শ 10. সম্পর্ক পরিচালনা, সম্মতি এবং নীতিসমূহ ১১. ব্যবসায়িক প্রতিষ্ঠান এবং সংগঠনসমূহ 12. ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা এবং বীমা
সিডাব্লুএম হোল্ডারদের বার্ষিক কমপক্ষে 15 ঘন্টা অব্যাহত শিক্ষা শেষ করতে হবে।
একটি সিডব্লিউএম এর কার্যাদি
একটি সিডাব্লুএম সাধারণত খুচরা বিনিয়োগকারীদের নিম্নলিখিতগুলির সাথে সহায়তা করে:
- বিনিয়োগের কৌশলগুলি তৈরি করুন: চার্টার্ড ওয়েলথ ম্যানেজাররা তাদের ক্লায়েন্টদের ঝুঁকি সহনশীলতা, ব্যক্তিগত পরিস্থিতি এবং দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্যগুলি ঘিরে কৌশল তৈরি করে। উদাহরণস্বরূপ, একটি সিডব্লিউএম প্যাসিভ আয়ের সন্ধানকারী বিনিয়োগকারীদের জন্য উচ্চ ফলনশীল লভ্যাংশ স্টকের একটি স্টক পোর্টফোলিও তৈরি করতে পারে। স্বতন্ত্র পরামর্শ সরবরাহ করুন: একটি সিডব্লিউএম বিপুল পরিমাণে আর্থিক সংবাদ এবং ডেটা বিশ্লেষণ করে ক্লায়েন্টদের তথ্যের একটি স্বাধীন মূল্যায়ন সরবরাহ করে। উদাহরণস্বরূপ, আসন্ন প্রাথমিক পাবলিক অফারিং (আইপিও) এর প্রসপেক্টাস পড়ার পরে, সিডাব্লুএম তার ক্লায়েন্টকে বিনিয়োগ এড়াতে পরামর্শ দিতে পারে। সক্রিয়ভাবে শুনুন: ক্লায়েন্টদের পরিস্থিতি ক্রমাগত পরিবর্তিত হয়। সিডাব্লুএম বিনিয়োগকারীদের সাথে নিয়মিত বৈঠক করে এবং তাদের অবস্থার পরিবর্তনের জন্য বিনিয়োগের কৌশল পর্যালোচনা দরকার কিনা তা নির্ধারণ করে। উদাহরণস্বরূপ, ক্লায়েন্টের বৈঠকের পরে, একটি সিডব্লিউএম উত্তরাধিকার সম্পর্কে জানার পরে পোর্টফোলিও পুনরায় ভারসাম্য করার সিদ্ধান্ত নিতে পারে। সক্রিয়ভাবে শ্রবণ করা সিডাব্লুএমগুলি আপনার ক্লায়েন্টকে জানুন (কেওয়াইসি) বিধিটি পূরণ করে তা নিশ্চিত করতে সহায়তা করে। পাঠদান: একটি সিডাব্লুএম বিনিয়োগকারীদের আর্থিক বাজার এবং কীভাবে সম্পদ তৈরি করতে হয় সে সম্পর্কে সক্রিয়ভাবে শিক্ষিত করে। তারা তাদের ক্লায়েন্টদের বৈচিত্র্যকরণ, সম্পদ বরাদ্দ এবং শৃঙ্খলার গুরুত্বের মতো মৌলিক নীতিগুলি সম্পর্কে শিক্ষা দেয়। যদি কোনও সিডব্লিউএমের সক্রিয় ট্রেডিং ক্লায়েন্ট থাকে তবে তারা মূলধন সংরক্ষণ এবং ঝুঁকি / পুরষ্কারের গুরুত্ব ব্যাখ্যা করতে পারে। আর্থিক অভিভাবক: চার্টার্ড ওয়েলথ ম্যানেজাররা ক্লায়েন্টদের জন্য বাজারগুলি পর্যবেক্ষণ করে এবং তাদের নতুন সুযোগগুলি বা সম্ভাব্য ঝুঁকির বিষয়ে সতর্ক করে যা তাদের পোর্টফোলিওগুলিকে প্রভাবিত করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, একটি সিডব্লিউএম কোনও ক্লায়েন্টকে অবাক করে লাভের সতর্কতা সম্পর্কে জানাতে পারে যা পোর্টফোলিও হোল্ডিংকে নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত করতে পারে।
