একটি কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম কি?
একটি কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম হ'ল আইন, বিধি এবং বিধি মেনে চলা বা ব্যবসায়ের খ্যাতি ধরে রাখতে কোনও সংস্থার অভ্যন্তরীণ নীতি এবং পদ্ধতির একটি সেট। একটি কমপ্লায়েন্স টিম সরকারী সংস্থাগুলির দ্বারা নির্ধারিত নিয়মগুলি পরীক্ষা করে, একটি কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম তৈরি করে, পুরো সংস্থা জুড়ে এটি প্রয়োগ করে এবং প্রোগ্রামটির আনুগত্যকে কার্যকর করে।
সম্মতি প্রোগ্রাম ব্যাখ্যা
প্রধান আর্থিক নিয়ামকরা হলেন ফেডারেল রিজার্ভ বোর্ড, সিকিওরিটিস এবং এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি), এবং ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (এফআইএনআরএ)। এগুলি এবং অন্যান্যরা প্রয়োজনীয়তা স্থাপন করেছে যা অবশ্যই অনুসরণ করা উচিত, যেখানে ব্যাঙ্ক, ব্রোকার-ডিলার, সম্পদ পরিচালক এবং অন্যান্য আর্থিক সংস্থাগুলির দ্বারা প্রযোজ্য এবং বিভিন্ন ডিগ্রীতে প্রয়োগ করা উচিত। আর্থিক সংকটের শক হওয়ার পর থেকে আর্থিক শিল্পে কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রামগুলির গুরুত্ব বেড়েছে, তবে ব্যাংকারদের তীব্র অভিযোগগুলি ফেডারেল সরকারে রিপাবলিকানদের গ্রহণযোগ্য কান খুঁজে পেয়েছে। আর্থিক খাতের কিছু অংশগ্রহীতাদের তাদের স্ব-আগ্রহের তাগিদকে বাধা দেওয়া থেকে বিরত রাখার জন্য তৈরি করা বিধিবিধানগুলি ফিরিয়ে আনার লক্ষ্যে প্রচলিত প্রচেষ্টা করা হয়েছে, তবে ডিসি রাজনীতির চাপ এবং টানাই এটিকে অস্পষ্ট করে তুলেছে যে পরিণতি কী হবে, যদি শেষ পর্যন্ত হয়।
পাবলিক-ট্রেড সংস্থাগুলির এসইসি দ্বারা নির্ধারিত প্রয়োজনীয়তাগুলি অনুসরণ করার জন্য দৃust় কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম থাকার কথা। বিশেষত, ফাইলিং প্রয়োজনীয়তা এবং সময়সীমা কঠোরভাবে মেনে চলতে হবে। বড় এবং ছোট, পাবলিক বা অ-পাবলিক সংস্থাগুলিতে আইন অনুসারে আনুষ্ঠানিকভাবে কম হলেও কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রামগুলিও গুরুত্বপূর্ণ। যেখানে নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের প্রয়োজনীয়তা প্রযোজ্য না হয় সেখানে ফার্মের একটি সম্মতিসূচক কর্মসূচী কর্মীদের অভ্যন্তরীণ নীতিগুলি (যেমন, কর্পোরেট তহবিল ব্যয় করা বা নারীদের চিকিত্সা) মেনে চলার আচরণ এবং যাতে আরও গুরুত্বপূর্ণভাবে, তার গ্রাহকদের মধ্যে ফার্মের সুনাম বজায় রাখে, সরবরাহকারী, কর্মচারী এবং এমন কি সম্প্রদায় যেখানে ব্যবসা অবস্থিত। নিয়ন্ত্রক, গ্রাহক, শেয়ারহোল্ডার এবং সাধারণ জনগণের সাথে গরম সংস্থাগুলি থেকে তাদের সংস্থাগুলিকে গরম পানির বাইরে রাখার ভূমিকার কারণে কমপ্লায়েন্স বিভাগগুলি উচ্চতায় বেড়েছে।
