সংক্ষিপ্ত ছাড়ের সুযোগ

একটি সংযোজনযোগ্য ছাড়ের সুবিধা কী

একচেটিয়া ছাড়ের সুযোগ হ'ল মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের জন্য একই তহবিল পরিবার থেকে সাধারণত একই মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থা প্রদত্ত বেশ কয়েকটি তহবিলে যে পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করা হয় তার উপর ভিত্তি করে একটি নির্দিষ্ট তহবিলের জন্য কম ফির যোগ্যতা অর্জনের উপায়।

সাধারণত, মোট বিনিয়োগের পরিমাণের ভিত্তিতে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের জন্য ফি হ্রাস পায়। কিছু ফান্ডের স্বল্প ফি গ্রহণের জন্য বিনিয়োগের ন্যূনতম প্রয়োজন হয়। একচেটিয়া ছাড়ের সুযোগ সুবিধাগুলি বিনিয়োগকারীদের একটি নির্দিষ্ট তহবিলের পরিবর্তে সমস্ত সম্পর্কিত তহবিলের জন্য প্রযোজ্য ন্যূনতম ভিত্তিতে এই ছাড় দেয়।

কখনও কখনও বিনিয়োগকারীরা একটি নির্ধারিত সময়কালে একটি তহবিল বা তহবিল পরিবারে বেশ কয়েকটি বিনিয়োগ করতে সম্মত হয়ে ক্রমগত ছাড় ছাড়ের জন্যও যোগ্যতা অর্জন করে।

BREAK ডাউন ডাউন সংযোজনযোগ্য ছাড়ের সুবিধা

সংক্ষিপ্ত ছাড়ের সুবিধাগুলি কিছুটা সাধারণ এবং কখনও কখনও নিবন্ধিত পরামর্শদাতাদের দেওয়া হেজ ফান্ড এবং অন্যান্য বিনিয়োগের ক্ষেত্রেও প্রয়োগ হয়।

বলুন বার্ড মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থা ন্যূনতম 20, 000 ডলার বিনিয়োগের ভিত্তিতে তার রবিন তহবিলের জন্য বছরে 0.75% চার্জ করে। তবে এটি সর্বনিম্ন, 000 100, 000 ডলারের জন্য 0.50% চার্জ করে। তবে এটি একই ন্যূনতম সহ একটি উডপেকার তহবিল এবং একটি ব্লু জে তহবিল সরবরাহ করে। যাইহোক, বার্ড মিউচুয়াল একটি $ 150, 000 একচেটিয়া ছাড়ের সুযোগ দেয়। বিনিয়োগকারীরা তিনটি তহবিলের 0.50% ফি অর্জনের যোগ্যতা অর্জন করে, তবে তিনটি তহবিলে তারা সম্মিলিতভাবে 150, 000 ডলার বিনিয়োগ করে invest

যদি বার্ড মিউচুয়াল এক বছরে কম 0.50 ডলার প্রসারিত করে গ্রাহকদের জন্য 110, 000 ডলার বিনিয়োগ করতে আগ্রহী, তবে তারা পরবর্তী চারটি চতুর্থাংশের জন্য এক চতুর্থাংশ 10, 000 ডলার বিনিয়োগে সম্মত হয় তবে এটি সংযোজন ছাড়ের সুযোগেরও প্রতিনিধিত্ব করে।

সম্মিলিত ছাড়ের সুবিধার্থীর পক্ষে ও বিপক্ষে

শর্তযুক্ত সংস্থানীয় ছাড়ের সুযোগ সুবিধার্থে সমস্ত গ্রাহকদের জন্য পরিষ্কারভাবে বলা হয়েছে এবং সমানভাবে প্রয়োগ করা হয়েছে, তবে অনেক বিনিয়োগকারী এটিকে ন্যায্য মনে করেন, যদিও কিছু ছোট গ্রাহক কখনও কখনও তাদের নিজ অ্যাকাউন্টে পরিমাণের উপর ভিত্তি করে উচ্চতর ফি প্রদান করে থাকেন।

তবে মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থার বিপণন ব্যয় হ্রাসের সম্মিলিত ছাড়ের সুযোগ সুবিধা প্রতিফলিত করে। মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থাকে এটির $ 150, 000 অ্যাকাউন্টের চেয়ে দুটি $ 75, 000 অ্যাকাউন্ট পরিবেশন করতে কেবল বেশি খরচ হয়।

যখন মোটামুটি ছাড়ের সুবিধাসমূহের বিধিগুলি পরিষ্কার হয় না তখন যা হয় তা ন্যায্য নয়। মিউচুয়াল ফান্ড শিল্পের কিছু সংস্থার সরল ফি রয়েছে, অন্যরা জটিল ভাষায় নিয়মকে অস্পষ্ট করে রাখার ঝোঁক।

মিউচুয়াল ফান্ডগুলি সর্বদা প্রসপেক্টাসে সম্পর্কিত সমস্ত তহবিলের ফি বানান। প্রতিটি তহবিলকে বছরে একবার প্রসপেক্টাস আপডেট করা দরকার, তাই এটি সর্বদা আপ টু ডেট। এটি উপভোগযোগ্য পড়া নয়, তবে কোনও তহবিলের ফি ভাঙ্গন পুরোপুরি বুঝতে এটি সবচেয়ে ভাল জায়গা।