পোর্টফোলিও-এ-টু-ডেট (ওয়াইটিডি) রিটার্ন গণনা করতে, বর্তমান মান থেকে আরম্ভের মানটি বিয়োগ করুন এবং প্রারম্ভিক মানটি দিয়ে ভাগ করুন। 100 দ্বারা গুণিত করা এই চিত্রটিকে রিটার্ন শতাংশে রূপান্তরিত করে, যা বিভিন্ন বিনিয়োগের রিটার্নের তুলনায় দশমিক বিন্যাসের চেয়ে বেশি কার্যকর।
বছর-থেকে-তারিখ রিটার্ন কি?
ওয়াইটিডি রিটার্নটি হ'ল চলতি বর্ষপঞ্জী বছরের শুরু থেকে সাধারণত বিনিয়োগের মাধ্যমে উত্পন্ন লাভ (বা ক্ষতি) এর পরিমাণ, সাধারণত 1 লা জানুয়ারী বা অন্যথায় বছরের প্রথম ট্রেডিং তারিখ বা আর্থিক বছরের প্রথম দিন। YTD গণনা সাধারণত সরলতার কারণে পোর্টফোলিও পারফরম্যান্সের মূল্যায়নে বিনিয়োগকারী এবং বিশ্লেষকরা ব্যবহার করেন।
ওয়াইটিডি পিরিয়ড ব্যবহার করা একে অপরের বিরুদ্ধে বিবিধ সিকিউরিটির কর্মক্ষমতা এবং তাদের মানদণ্ড নির্ধারণের জন্য একটি সাধারণ সময়সীমা সেট করে। ওয়াইটিডি আর্থিক সম্পাদনা বা অর্থনৈতিক সূচকগুলির মতো অন্যান্য ডেটার তুলনায় দামের গতিবিধি পরিমাপের জন্যও কার্যকর is ওয়াইটিডি পরিমাপ সীমাবদ্ধ যে এতে দৈর্ঘ্যের বিবেচিত পরিবর্তনগুলি এবং বছরের শুরুতে ওয়াইটিডি পারফরম্যান্স দ্বারা বোঝানো ট্রেন্ডগুলি বিভ্রান্তিমূলক হতে পারে।
কী Takeaways
- ইয়ার টু ডেট (ওয়াইটিডি) রিটার্নটি বছরের শুরু থেকে বর্তমানের তারিখের থেকে বিনিয়োগের পারফরম্যান্সকে পরিমাপ করে returns এর বর্তমান মান থেকে বর্তমান বছরের 1 টি। তারপরে, 1 জানুয়ারীর মান দ্বারা পার্থক্যটি ভাগ করুন এবং পণ্যটিকে শতাংশে রূপান্তর করতে 100 দ্বারা গুণিত করুন।
বছর থেকে তারিখের রিটার্ন গণনা করা হচ্ছে
পোর্টফোলিওয়ের ওয়াইটিডি রিটার্ন গণনা করা একক বিনিয়োগের সমান। পোর্টফোলিওতে সমস্ত সম্পত্তির বর্তমান মূল্য গ্রহণ করুন এবং পূর্ববর্তী জানুয়ারীতে বিনিয়োগকৃত মোট পরিমাণটি বিয়োগ করুন 1.. এটি ডলারে মোট ওয়াইটিডি রিটার্ন সরবরাহ করে।
এই চিত্রটিকে মূল মান দ্বারা ভাগ করা এবং 100 দ্বারা গুণিত করা হলে এই চিত্রটিকে শতাংশে রূপান্তরিত করে যা মূলত বিনিয়োগকৃত প্রতিটি ডলারের দ্বারা উত্পন্ন রিটার্নকে প্রতিফলিত করে।
ওয়াইটিডি রিটার্নের উদাহরণ
ধরে নিন যে চলতি বছরের 1 জানুয়ারি আপনি তিনটি বিভিন্ন সম্পদে মোট $ 50, 000 বিনিয়োগ করেছেন। ৩১ ডিসেম্বর, এই পোর্টফোলিওটিতে যথাক্রমে 10, 000 ডলার, 15, 000 ডলার এবং 35, 000 ডলার মূল্যের একই তিনটি সম্পদ রয়েছে। ডলিতে ওয়াইটিডি রিটার্নটি কেবল $ 60, 000 - 50, 000 ডলার প্লাস $ 10, 000। ওয়াইটিডি রিটার্ন শতাংশ 20% বা 10, 000 ডলার / $ 50, 000 * 100 This এর অর্থ হ'ল গত এক বছরে আপনি জানুয়ারীতে বিনিয়োগ করেছেন প্রতিটি ডলার আরও 20 সেন্ট লাভ করেছে।
মুনাফা প্রদান
যদি আপনার বিনিয়োগটি সারা বছর সুদ বা লভ্যাংশ দেয়, তবে এই পরিমাণটি অবশ্যই পোর্টফোলিওর বর্তমান মূল্যতে অন্তর্ভুক্ত করা উচিত কারণ এটি লাভ হিসাবে গণ্য হয়। উপরের উদাহরণে পোর্টফোলিও ধরে নিন বার্ষিক লভ্যাংশ মোট $ 500 প্রদান করেছে। তারপরে YTD রিটার্নটি 21%, বা (- $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100. পোর্টফোলিওর মান পরিবর্তিত হয়নি, তবে তার ওয়াইটিডি রিটার্ন বেশি কারণ এটি লভ্যাংশের পাশাপাশি আয়ের মূলধন লাভের মাধ্যমে আয় করেছে।
