কীভাবে এসএসজি, শ্রী এবং প্রভাব তহবিল পৃথক হয়

ক্রমবর্ধমান সংখ্যক বিনিয়োগকারীরা তাদের উপদেষ্টাদের কাছ থেকে বিনিয়োগের পছন্দগুলি দাবি করছেন যা তাদেরকে সাধারণ হারের বিনিময়ের চেয়ে আরও বেশি কিছু দেয়। বিশেষত অল্প বয়স্ক বিনিয়োগকারীরা এমন বিকল্পগুলি সন্ধান করছেন যা কেবল তাদের সম্পদ বৃদ্ধি করতে সহায়তা করবে না, তবে এটি সমাজকে কিছুটা ক্ষেত্রে উপকৃতও করবে।

টিআইএএ'র বিনিয়োগকারীদের সাম্প্রতিক সমীক্ষায় প্রকাশিত হয়েছে যে জরিপে জরিপে জড়িতদের প্রায় এক তৃতীয়াংশ প্রতিক্রিয়া জানিয়েছে যে তারা ইতিমধ্যে সামাজিক দায়বদ্ধ বিনিয়োগের (এসআরআই) কিছু ফর্মের মালিকানা পেয়েছে এবং যারা অর্ধেক না বলেছে যে তারা শীঘ্রই এই দিকে এগিয়ে যাওয়ার পরিকল্পনা করছেন। বিভিন্ন ধরণের বিনিয়োগ রয়েছে যা এটি করে এবং উপদেষ্টা এবং বিনিয়োগকারীদের উপযুক্তভাবে তহবিল বরাদ্দের জন্য তাদের পার্থক্যগুলি স্বীকৃতি দিতে সক্ষম হওয়া প্রয়োজন।

সাদৃশ্য এবং বৈসাদৃশ্য

নিখরচায় হারের চেয়ে বেশি প্রদানের অফারগুলির বিস্তৃত শ্রেণিতে যে বিনিয়োগগুলি বিনিয়োগের আর্থিক কর্মক্ষমতা উপর জোর দেওয়া জোর অনুযায়ী শ্রেণিবদ্ধ করা যেতে পারে। থ্যাঙ্কএডভাইজারের প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, স্যাটর্না ক্যাপিটালের পোর্টফোলিও ম্যানেজার প্যাট্রিক ড্রাম পরামর্শদাতাদের এই বিনিয়োগগুলি বুঝতে সহায়তা করার জন্য তাঁর ফার্মের একটি উদ্যোগের নেতৃত্ব দিয়েছে। তিনি সামাজিকভাবে মাত্রিক বিনিয়োগের একটি বর্ণালী তৈরি করেছেন যা সাসটেইনেবিলিটি হাসি বলে যা এই অফারগুলিকে স্রেফ বর্ণিত পদ্ধতিতে শ্রেণিবদ্ধ করে। বর্ণালীটির এক প্রান্তে খাঁটি traditionalতিহ্যবাহী বিনিয়োগগুলি রয়েছে যা কেবলমাত্র তাদের লাভের সম্ভাবনার জন্যই কেনা হয়, এটির ফলে সমাজে তার প্রভাব অপ্রাসঙ্গিক।

পরবর্তী বিভাগ হ'ল সংহত বিনিয়োগ, যা পরিবেশগত, সামাজিক, এবং প্রশাসনের (ইএসজি) প্রভাব বিবেচনায় নিয়েছে তবে তবুও বিনিয়োগের রিটার্ন উত্পন্ন করতে পারে makes ড্রাম থিংক অ্যাডভাইজারকে বলেছেন, "ইএসজি আর্থিক কর্মক্ষমতা সম্পর্কে তবে পরিবেশগত, সামাজিক ও প্রশাসনিক তথ্য কীভাবে চালায় বা বাধা দেয় সে সম্পর্কে পর্যাপ্ত পরিশ্রমী প্রশ্নগুলির একটি বিস্তৃত সেট বিবেচনায় নিয়েছে, " ড্রাম থিংক অ্যাডভাইজারকে বলেছেন। এই বিভাগে, আর্থিক কর্মক্ষমতা এখনও বিবেচনা করা হয়, তবে চূড়ান্ত লক্ষ্য হ'ল বিনিয়োগ করা অর্থের সাথে সর্বোত্তম ফলাফল পাওয়া produce

খাঁটি লাভের উদ্দেশ্য থেকে পরবর্তী পদক্ষেপটি নৈতিক / উকিল বিনিয়োগ হিসাবে লেবেলযুক্ত। এই পদ্ধতিটি মদ, তামাক বা আগ্নেয়াস্ত্রের মতো "পাপ" স্টক হিসাবে নির্দিষ্ট অংশগুলি বাদ দিয়ে বিনিয়োগকারীদের বিশ্বাসের সাথে লাভের উদ্দেশ্যকে ভারসাম্যপূর্ণ করার চেষ্টা করে। ড্রাম থিংক অ্যাডভাইজারকে এই ধরণের বিনিয়োগের উদাহরণ দিয়েছিল, দ্য কার্বন ডাইভেস্টমেন্ট ক্যাম্পেইন নামে একটি সংস্থার উদ্ধৃতি দিয়েছিল যা তেল সংস্থাগুলির মতো কার্বন নিয়ে কাজ করে এমন সংস্থাগুলিকে চ্যালেঞ্জ জানায় এবং উত্সাহিত করে যেগুলি পুনর্নবীকরণযোগ্য শক্তির ক্ষেত্রে আরও এগিয়ে যেতে পারে। মূলধন ফেরত এখানে এখনও গুরুত্বপূর্ণ, কিন্তু ড্রাম বলে যে এই কারণের উপর "ক্ষমা একটি স্তর" আছে।

ড্রাম লেবেল পরবর্তী সিঁড়িটিকে থিম্যাটিক / এফেক্ট বিনিয়োগ হিসাবে মেনে চলবে, যেখানে আর্থিক কার্যকারিতা বিনিয়োগের সামাজিক থিম বা প্রভাবের চেয়ে গৌণ। এখানে মূল উদ্দেশ্য হ'ল ক্লায়েন্ট বিনিয়োগকারী সংস্থাগুলির লক্ষ্যগুলি অর্জন করা। বিনিয়োগকারীরা এখনও বিনিয়োগের রিটার্ন জেনার চেষ্টা করতে পারে, তবে এটি বিনিয়োগের সামাজিক দিকের নিঃশর্ত অধীনস্থ। বিনিয়োগের চূড়ান্ত বিভাগটি নিখুঁতভাবে পরোপকারী, যেখানে কোনও লাভ থাকলে তার হার কী হবে তা নিয়ে কোনও চিন্তা করা হয় না।

তলদেশের সরুরেখা

সিএফএ ইনস্টিটিউট ১, ৩০০ টিরও বেশি আর্থিক উপদেষ্টা এবং গবেষণা বিশ্লেষক জরিপ করেছে যে ESG ইন্টিগ্রেশন তাদের জন্য একটি প্রধান অগ্রাধিকার ছিল এবং থিম্যাটিক বা প্রভাব বিনিয়োগের চেয়ে গুরুত্বপূর্ণ ছিল। সমীক্ষিতদের মধ্যে অর্ধেকেরও বেশি তাদের বিনিয়োগ বিশ্লেষণে ইএসজি বিনিয়োগকে অন্তর্ভুক্ত করেছিল, যখন এক চতুর্থাংশেরও কম সময় থিম্যাটিক বা প্রভাবের কৌশল ব্যবহার করে gies মর্নিংস্টার ইনক। এখন অনেক বিনিয়োগের জন্য গ্লোব রেটিংও নির্ধারণ করে যা বিনিয়োগের সামাজিক প্রভাবকে পরিমাপ করে। উপদেষ্টা এবং বিনিয়োগকারীরা যারা সামাজিকভাবে কার্যকর বিনিয়োগে আগ্রহী তারা প্রদত্ত বিনিয়োগের পছন্দটি তাদের সামাজিক মানদণ্ডকে সন্তুষ্ট করে কিনা তা নির্ধারণে সহায়তা করতে এই র‌্যাঙ্কিংটি ব্যবহার করতে পারেন।